证券暨期货市场发展基金会业务简报ppt课件

1、金融市場與專業證照主講人：邱靖博總經理 (財)中華民國證券暨期貨市場發展基金會中華民國九十六年五月.報告綱要金融市場之功能金融相關專業證照介紹获得金融專業證照之管道證券暨期貨市場從業人員規定金管會對金融相關測驗模組化建議方式金控與非金控公司證照要求證券基金會所辦理測驗現況說明其他金融相關機構所辦理測驗現況說明國外金融相關證照簡介國際證照之获得結論.金融市場之功能資金供給者資金需求者金融機構資金融通市場銀行、信託、保險機構等金融中介機構證券票券之發行 市場承銷商、票券金融等直接金融服務機構借入憑證(存摺、定存單、保單)擔保品、信誉資金流出(存款、保費)資金流入(貸款)購買證券、票券資金流出(證券

2、投資)發行證券、票券資金流入(增資、負債)間接金融直接金融.金融相關專業證照介紹金融控股公司保險信託銀行證券期貨銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員外匯人員授信人員證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員投信投顧業務員股務人員債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員期貨商業務員期貨买卖分析人員人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員保險經紀(代理、公證)人個人(企業)風險管理師人壽(財產)保險核保理賠人員信託業業務人員.获得金融專業證照之管道一.获得金融專業證照之管道二.获得金融專業證照之管道三.證券暨期貨市場從業人員規定.金管會對金融相關測驗模組化建議方式一.金管會對金融相

3、關測驗模組化建議方式二.金管會對金融相關測驗模組化建議方式三.金管會對金融相關測驗模組化建議方式四.金管會對金融相關測驗模組化建議方式五.金控與非金控公司證照要求一.金控與非金控公司證照要求二.金控與非金控公司證照要求三.金控與非金控公司證照要求四.金控與非金控公司證照要求五.證券基金會所辦理測驗現況說明證券商業務員資格測驗證券商高級業務員資格測驗期貨商業務員資格測驗投信投顧業務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨买卖分析人員資格測驗債券人員專業才干測驗股務人員專業才干測驗企業內部控制根本才干測驗資產證券化根本才干測驗票券商業務人員資格測驗.證券商業務員資格測驗一 一、 辦理依據及測驗日期：

4、二、 測驗科目、時間與及格標準：.證券商業務員資格測驗二三、報名資格：四、證照年限：目前為获得後永久有效，如法規有更新依新法規。.證券商高級業務員資格測驗一一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：.證券商高級業務員資格測驗二三、報考資格：四、證照年限：目前為获得後永久有效，如法規有更新依新法規。.期貨商業務員資格測驗一一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：.期貨商業務員資格測驗二三、報名資格：四、證照年限：获得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效，如法規有更新依新法規。.投信投顧業務員資格測驗一二、 測驗科目、時間與及格標準：一、 辦理依據及測驗日期：.投

5、信投顧業務員資格測驗二三 、報名資格：四 、證照年限：目前為获得後永久有效，如法規有更新依新法規.證券投資分析人員資格測驗一一、辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：.證券投資分析人員資格測驗二三、報名資格：目前為获得後永久有效，如法規有更新依新法規。四 、證照年限：.期貨买卖分析人員資格測驗一一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：.期貨买卖分析人員資格測驗二三、報名資格：获得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效，如法規有更新依新法規。四、證照年限：.債券人員與股務人員專業才干測驗一一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：.債券人員與股務人員專業才干

6、測驗二三、報名資格：.企業內部控制及資產證券化根本才干測驗一一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：.企業內部控制及資產證券化根本才干測驗二三、報名資格：.票券商業務人員資格測驗一 一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：.票券商業務人員資格測驗二三、報名資格：.其他金融相關機構所辦理測驗現況說明信託業業務人員人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員.信託業業務人員信託業務專業測驗一 一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：.信託業業務人員信託業務專業測驗二三、報名資格：.人身保險業務員資格測驗一、 測驗內容與及格標準：二、報名資格：.

7、財產保險業務員資格測驗一、 測驗內容與及格標準：二、報名資格：.投資型保險商品業務員一 一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：.投資型保險商品業務員二三、報名資格：.國外金融相關證照簡介日本美國香港.國外金融相關證照簡介(日本)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定二種外務員資格測驗(股價指數期貨交易、選擇權交易等業務除外)/日本證券業協會一種外務員資格測驗(可進行全部外務行為)/日本證券業協會二種外務員測驗合格者一種外務員測驗合格者Article 64-7 of the Sec

8、urities and Exchange LawFair Business Practice Regulations No. 15 詳附件相關法規應考條件：限於日本證券業協會的協會會員或協會會員所數證券公司的期貨業務輔助人(IB)報名，惟二種外務員目前已開放給一般人報考應考科目(二種外務員)：一、相關法規二、商品業務三、相關科目應考科目(一揰外務員)：同二種外務員科目(但內容加深)，並加考信用交易、期貨交易、選擇權交易考試次數：每日(星期一至五)考試收費一、二種外務員)：8,400日圓，但經由上開協會或IB透過協會報名時，報名費半價。二、一種外務員： 4,200日圓證券業務員有效登記期限為五年

9、，每年須持續進修時數，由公司自行決定。有效年限期滿前一年內應參加日證協會舉辦的資格更新研修=在職訓練。Fair Business Practice Regulations Ch2, No.15.國外金融相關證照簡介(日本)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定證券分析師資格測驗/ 日本證券分析師協會證券分析師無應考條件：無設立應考資格，但應參加協會舉辦之講座應考科目：分為二級測驗，科目如下：第一級：證券分析、財務分析及經濟共三科。第二級：除第一級測驗科目外，加考職業倫理與行為基準一科共計四科，另須具

10、備三年以上相關工作經歷考試次數：每年於四月(第一級)、六月(第二級)辦理考試收費：第一級：12,000日圓；第二級：8,000日圓無資料可考無資料可考.國外金融相關證照簡介(日本)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定外務員資格測驗/日本商品期貨交易協會登錄外務員商品交易所法應考條件：進公司後3個月的研修及商品期貨交易協會舉勵的講習會修完者。應考科目：一、商品期貨市場理論二、商品交易法令相關法規三、受託業務基礎知識四、上市商品基礎知識考試次數：每年辦理考試次數：7次考試收費：2,000日圓期貨業務員

11、有效登記期限為六年，每次須持續進修時數逼半天，有效年限期滿一年前參加更新講習(=在識訓練)即可(不必每年參加)。商品交易所法.國外金融相關證照簡介(美國)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定Series 3全國性商品期貨業務測驗/NASDSeries 31期貨基金管理測驗/NASDSeries 32為特定資格人員辦理之全國性期貨業務人員測驗/NASDAP (Associate Persons)期貨業務員：通過考試僅表示具備符合執業之專業能力要求，並無執照。 同上同上美國公會(NFA)自律規範同上同

12、上應考條件：無應考科目：分為二部份：一、一般市場知識(85題)二、法規及管理辦法(35題)考試時間為2.5小時，二部份均達70%為合格應考條件：無應考科目：包括一般市場知識、一般法規、期貨公會規則、以期貨為資金運用標的之基金操作(CPO)與投資顧問(CTA)等考試時間為1小時，考題有45題，及格分數為70%應考條件：無應考科目：包括一般期貨市場知識、期貨經紀商(FCM)/期貨交易輔助人(IB)法規、CPO(期貨基金經理)/CTA(期貨投資顧問)、仲裁之程序及NFA懲戒之程序。考試時間為45分鐘，考題有35題，及格分數為70%US$90US$60US$60依據NFA的Compliance Rul

13、e2-9，須接受職業道德訓練(Ethics Training)登錄兩年內有效通過測驗2年內必須登錄，兩年內未登錄即必須重考。NASD會主動將考生成績通報NFA。.國外金融相關證照簡介(美國)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定Series 7一般證券業務代表測驗/NASD通過考試僅表示具備符合執業之專業能力要求，並無執照。 美國1934年所頒布證券交易法15B-(b)-(7)之規定應考條件：須由受聘會員公司報名應考科目：分為二部份：一、第一部份：125題，考試時間為3小時。二、第二部份：125題，

14、考試時間為3小時。包括地方政府有價證券、選擇權、紐約證券交易所、顧客帳戶、證券法規及全美證券商協會規則、公司有價證券(Corporate Securities)、包裹型有價證券(Packaged Securities)、證券與經濟分析、美國政府有價證券、信用交易、稅務及退休計劃、直接參與計劃(Direct Participation Programs)等總分達70%為合格。US$225須持續進修，持續進修分Regulatory Element(法規規定之進修)及Firm Element(依公司向NASD申報之Program進修)兩種。登記滿1年後的120天內須完成Regulatory Elem

15、ent部分之進修，以後每三年須完成此進修證照期限：二年通過測驗兩年後必須向NASD登錄，兩年內未登錄，就必須重考有違規情事，NASD會對其採取紀錄處分行動(Disciplinary Actions)，必要時，中止其繼續執行業務NASD Rule 1031.國外金融相關證照簡介(美國)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定Series 17特定資格人員之一般證券業務代表/NASDSeries 9一般有價證券交易之主管資格測驗(選擇權部份)/NASD應考條件：SFA證錄應考科目：包括證券市場、客戶帳戶與

16、稅務及投資產品三部份考試時間為2小時，考題有100題，總分達70為合格應考條件：Series 7應考科目：包括選擇權基礎、基本及高級選擇權策略、非證券選擇權(non-equity options)、稅務及保證金、選擇權帳戶之管理及定購之執行與交易之程序。考試時間為1.5小時，考題有55題，及格分數為70%US$65US$65NASD Rule 1031NASD Rule 1031.國外金融相關證照簡介(美國)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定Series 6投資公司投資商品與轉換變額契約業務代表

17、/NASDSeries 26投資公司投資商品與轉換變額契約業務主管測驗/NASD應考條件：無應考科目：包括一般證券、證券市場和投資、投資公司及保險產品與退休計劃考試時間為2.25小時，考題有100題，及格分數為70%應考條件：Series 6或7應考科目：包括投資公司、退休計劃、聯邦證券法規NASD規則及員工之一般管理考試時間為2.25小時，考題有100題，及格分數為70%US$70US$75NASD Rule 1031NASD Rule 1022.國外金融相關證照簡介(美國)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登

18、錄管理及懲處規定Series 86研究分析師(分析部份)/NASD應考條件：Series7，Series17應考科目：主要在於衡量對有價證券之基本分析和評估之能力。本測驗與下列二種重要的分析師專業之功能(job function)相關連：(1)資訊和資料之搜集：對經濟、企業部門及所包括之個別公司所學習得來之各種來源加以搜集(2)分析、建立模式和評估：分析各企業部門有關競爭及供需等之資料，對隸屬公司作預測及評估公司股票之價值考試時間為4小時，考題有100題US$150NASD Rule 1050.國外金融相關證照簡介(美國)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次

19、數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定Series 87投資公司投資商品與轉換變額契約業務主管測驗/NASD應考條件：Series7，Series17應考科目：主要在於衡量對有關聯邦和企業規則及法令包括NYSE規則、NASD規則、1933年之證券法案及1934年之證交法之瞭解。本測驗與下列二種重要的分析師專業功能(job function)相關聯：(1)研究報告之準備：準備各種概述對企業部門或隸屬公司研究之報告(2)消息之傳播：以口頭和文字之形式提供對各相關人及部門之分析結果考試時間為15小時，考題有50題，及格分數為70%US$150NASD Rule 1050.國外

20、金融相關證照簡介(香港)測驗名稱及承辦單位證照/證書名稱法令依據應考條件及應考科目每年辦理考試次數及考試收費年年須持續進修時數、證照有效年限登錄管理及懲處規定香港證券專業學會共分8種證照，詳細名稱如下：香港證券專業學會從業員資格證書A. 證券B.衍生工具C.機構融資D.資產管理香港證券專業學會高級從業員資格證書E.證券F.衍生工具G.機構融資H.資產管理證券及期貨條例1.應考條件：資格考試不設報考資格限制2.應考科目：共分10科，依測驗合格科目再另頒給資格證書，測驗科目如下：卷1：基本證券及期貨規則卷2：證券規則卷3：衍生工具規則卷5：機構融資規則卷6：資產管理規則卷7：金融市場卷8：證券卷9

21、：衍生工具卷11：機構融資卷12：資產管理3.測驗科目合格所頒發之證書對照如下：卷1+卷7+卷8=A證書卷1+卷7+卷9=B證書卷1+卷7+卷11=C證書卷1+卷7+卷12=D證書卷1+卷2+卷7+卷8=E證書卷1+卷2+卷7+卷9=F證書卷1+卷2+卷7+卷11=G證書卷1+卷2+卷7+卷12=H證書1.每年辦理考試次數：所有試卷每月各舉辦一次測驗2.考試收費：a.卷1至卷6，每卷港幣600元b.卷7至卷12每卷港幣380元1.每年須持進修時數：從事各類受規管活動，每類每年至少5個小時之持鑟培訓2.證照有效年限：3年1.登錄管理：證券及期貨事務監察委員會2.懲處規定：a.測驗合格人員如3年內

22、未登記執業，則測驗合格資格自動失效。b.依據證券及期貨條例第194條及第196，若登記執業之人員若違反執業規定，可撤銷、暫時吊銷、暫時撤銷或禁止執業。.國際證照之获得一證券暨期貨市場發展基金會引進CIIA資格認證制度，以推廣國際證照之获得國際投資分析師(Certified International Investment Analysts, CIIA)是一項獲國際金融及投資業認可的高級專業資格，主要為因應國際金融市場全球化的需求而產生目前國際上計有包括瑞士、法國、德國、荷蘭等眾多歐洲國家及中國大陸、日本、韓國、香港在內的二十七個地區均承認其專業資格國際投資分析師(CIIA)之資格認定由國際投資

23、分析師協會(The Association of Certified International Investment Analysts, ACIIA)負責，主要透過其主辦的國際投資分析師(CIIA)考試方式來認定.國際證照之获得二CIIA測驗之報名資格 國內證券投資分析人員測驗合格者2005年6月ACIIA會員大會已正式通過對證券投資分析人員測驗之認證，因此循管道二，已具國內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初階測驗，直接參與進階測驗.國際證照之获得三 測驗內容測驗題型 & 測驗時間Exam I1.財務管理(Corporate Finance) 2.經濟學(Economics)

24、3.財務會計及財報分析(Financial Accounting and Financial Statement Analysis) 4.權益證券之評價與分析(Equity Valuation and Analysis) 以申論計算題為主 (3小時)Exam II5.債券評價與分析(Bond Valuation and Analysis) 6.衍生性商品之評價與分析(Derivative Valuation and Analysis) 7.投資組合管理(Portfolio Management) 以申論計算題為主 (3小時).國際證照之获得四CIIACFACFP全名 Certified Int

25、ernational Investment Analysts Chartered Financial Analyst Certified Financial Planner 主辦單位 The Association of Certified International Investment Analysts (簡稱ACIIA) Chartered Financial Analyst Institute (簡稱CFAI ) Financial Planning Standards Board (簡稱FPSB) 成立時間 2000年 1963年 1990年 全球人數 約3千人 約7萬多人 約9萬多

26、人 台灣人數 12人 約150人 52人 .國際證照之获得五CIIACFACFP主要通行 地區歐洲美國美國對會員國當地文化與法規之尊重經認證過之會員國當地測驗可抵免其初階測驗會員國當地測驗無法抵免任一階段之測驗會員國當地測驗可以抵免部分測驗 命題方式 全球統一全球統一 非全球統一 測驗與訓練 之結合 應試人可自行 準備應試人可自行準備應試人必須參加 訓練課程方可應試測驗使用 語言 英文 英文 中文.國際證照之获得六CIIACFACFP科目保留年限 五年(自科目通過之日起計算) 七年內必須完成三階段測驗 五年(自科目通過之日起計算) 測驗舉辦頻率 一年兩次(進階測驗)每年3月 & 9月 Level I ：一年兩次 每年6月 & 12月Level II & III ：一年一次 每年6月 一年兩次每年3月 & 9月 證書簽署單位 The Association of Certified InternationalInvestment Analysts (簡稱ACIIA) Chartered Financial Analyst Institute(簡稱CFAI) 台灣理財認證協會 .