跨国银行篇ppt课件

1、1第六章 跨国银行国际直接投资的金融支柱跨国银行是运营特殊商品货币的企业，是跨国公司的一种特殊表现方式.第一节 跨国银行的定义与特征从广义上讲，跨国银行属于特殊类型的跨国公司，即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投资的主体；多数跨国银行都是证券市场上主要的机构投资者，因此也属于国际间接投资的主体；跨国银行充分发扬金融中介的作用，对推进国际投资的开展发扬重要作用。.3一、跨国银行的定义 Brimmer:在5国以上设置分支机构的大银行才隶属于跨国银行。 1一级资本与未公开的贮藏之和在10亿美圆以上 2境外业务占其全部业务较大比重，且必需在伦敦、东京、纽约等主要金融中心有分支机构 一国银行业开展

2、程度与其经济开展程度相顺应。.跨国银行的根本特征1、跨国银行的派生性跨国银行是国内银行对外扩展的产物跨国银行必需首先在国内成为处于领先位置的重要银行，然后才干以其雄厚的资本，先进的技术等优势为根底实现海外扩张.2、全球性战略目的一方面，金融自在化浪潮为跨国银行提供了机遇，也带来了更为猛烈的竞争和更大的风险，跨国银行要以国际金融市场为舞台，在全球范围内调度资金，以实现本人的利润最大化另一方面，电子信息技术，计算机网络迅猛开展为跨国银行全球化运营提供了条件.3、运营业务的超外乡性国内银行跨国银行经营方式必须委托其国外代理银行进行，委托行与代理行是平等的业务往来由自己的分支机构直接在国外履行，总行与

3、分支机构是隶属关系经营范围通过代理行进行，局限在信用证融资、托收、汇兑等传统业务在传统业务的基础上，广泛的开展各种欧洲货币业务.4、管理实行集中化在业务分散化的同时，跨国银行的管理越来越具有集权化的特征，以保证其全球战略目的的有效运转。跨国银行对其国外分支机构实行完全控股或者部分控股，这为实行集权化管理奠定了坚实的根底。.8二、跨国银行的构成和开展一构成时期19世纪末20世纪初18世纪 工业革命19世纪 股份银行 国际结算+资金汇兑19世纪末20世纪初 真正的跨国银行 外部环境 hot money + MNEs 内部环境 实力增长.二开展时期6080年代1975年，在资本主义最大的300家银行

4、中，有84家属于跨国银行，资产总额到达了17290亿美圆，在世界各地拥有的分支机构达3941个1981年世界最大的60家跨国银行的资产总额曾经高达9406亿美圆，存款总额到达了7882亿美圆.10 投资规模战后各国普遍存在“美圆荒，许多国家进出口银行出现外汇短缺，跨国银行提供国际融资方面的重要性空前提高，投资规模日益扩展欧洲美圆市场的开展对跨国银行的较大吸引力.各跨国银行重新建立了全球海外分支机构，投资规模迅速扩展1965年 89亿 2.4%1980年 397.5亿 23.3%.权利格局70年代前，美国几家大银行和为数极少的一些欧洲银行70年代后，美洲地域性中小银行、大量欧洲和日本银行以及一些

5、结合性银行开场向国际化开展70年代末80年代初，来自各个国家的各类商业银行、国际性投资银行、中东国家的银行活泼. 在欧洲、日本、美国和一些境外金融中心设立分行数目逐渐增多，在非洲设立分行数那么急剧减少 日本、前联邦德国和瑞士等国银行的实力逐渐的加强.三调整重组阶段90初-90中1、跨国银行兼并活动频繁由于国际货币格局变化，国际金融市场风险加大，为了生存，各国银行纷纷采取合并和兼并的方式20年代 2.5万家 1993年 1.13万家95-96年间，全国1176件银行并购案.国内兼并为主，跨国兼并为辅三菱+东京 大和+住友美国第一结合银行+第一信诚银行化学银行+大通曼哈顿银行荷兰银行+英国巴林银行

6、英国巴克莱银行+美国富国+日本日兴.注重效益发扬，优势互补明显瑞士银行+华宝银行三菱+东京银行.兼并趋于大型化芬兰堪萨斯银行+结合银行美第一结合银行+第一信诚银行.2、着力于内部机构的调整与改善英国的西敏士，法国的里昂信贷银行大规模的裁员德意志银行根据银行业务性质改革内部管理体制，将该行分为4个管理部门.四创新开展阶段90中-至今1、重组并购越演越烈进一步追求大规模化商业银行兼并非银行机构开场增多.2、跨国银行向全能化开展传统银行业务遭到来自证券、保险、基金等非银行金融机构的冲击，尤其是融资证券化趋势金融脱煤景象使银行传统信贷业务遭到很大的冲击向“金融百货公司开展，纷纷放松控制的金融化浪潮为银

7、行全能化消除了壁垒.3、电子化推进跨国银行的创新银行业务、工具、结算方式的电子化，是数字化技术在跨国银行业广泛运用和开展的结果1996年，平安第一网络银行出现.4、加强外乡化运营战略随着跨国银行并购浪潮的加快，跨国银行开场调整开展战略来促进运营的外乡化。汇丰 “The worlds Local Bank可口可乐 运用28种言语，将本人的品牌译成当地的文字.23三、跨国银行的运转系统母行与分支机构的组织关系分支行制、控股公司制、国际财团银行制海外分支机构的详细方式代表处、附属行、联营构造等.母行与海外分支机构的组织方式一分支行制指母行在海外设立和控制各种类型的分支机构，经过这些分行机构来开展跨国

8、运营的组织构造方式。这些分支机构根据不同的级别构成一个金字塔状的构造。.二控股公司制集团银行制银行经过“银行持股公司建立海外分支机构网络。在美国最为典型，美国的跨国银行的海外分支机构可以由银行或持股公司直接设立更多的是经过其附属机构“爱治法公司设立。.三国际财团银行制指来自不同国家或者地域的银行以参股合资或者协作的方式组成一个机构或者团体来从事特定国际银行业务的组织方式。.二、跨国银行海外分支机构方式一分行根据东道国法律设立的境外机构。特点：不具备独立法人位置，受委托代表母行在海外运营各种国际银行业务，其资产负债表列入母行的资产负债表，母行为其承当无限责任.二附属行或联属行是跨国银行与东道国有

9、关机构共同出资设立或对当地银行兼并、收买成立的，是具有独立法人资历的在当地注册的运营主体。.区别：附属行的大部分股权为跨国银行一切，而联属行的股权由跨国银行与东道国共同拥有，普通以50%为界限进展区分。.三代表处指跨国银行在不具备设立分行或附属机构条件的地方设立的办事机构，是跨国银行最低层次的海外分支机构.特点：任务人员少，普通由2-3人组成；实践上是跨国银行为在当地扩展业务而设的非银行机构，主要职责是向母行提供当地政府或企业的经济信息和其他有关信息，可为总行承揽业务，但是不能从事存放款业务.四国际结合银行由一些银行组织而成的集团，每家银行以持股的方式各掌握低于50%的一切权和控制权，其主要业

10、务是在欧洲货币市场上从事大额贷款.五爱治法公司是美国跨国银行根据联邦贮藏法允许设立的最为重要的、运营国际银行业务的海外分支机构方式.类型：银行爱法治公司和投资爱法治公司前者是美国跨国银行运营国际业务及设立海外分行的主要机构；后者主要经过对国外金融机构投资为母行建立附属行等.35四、跨国银行与跨国公司的关联 一跨国银行与跨国公司的混合生长1混合生长的历程 跨国公司开场构成并进展国际活动时，银行依托国外代理行为跨国公司提供效力.跨国公司增多以及国际活动规模扩展，银行在国外代理关系的根底上配合跨国公司的海外活动开设分行和附属机构，以此为跨国公司的全球金融需求提供效力。.2混合生长的表现 1银行有公司

11、相当的股票控制额，有权参与公司业务运营，反之亦然2跨国银行不止与工业相互浸透，而且还与农业、效力业联络严密3跨国公司和跨国银行相互的交互高层管理人员.38二跨国公司对跨国银行的需求对全球性金融网络的要求对跨国银行广泛和多样化效力的要求对跨国银行国际组织方式和分布的要求.1、对全球金融网络的需求跨国公司需求建立全球性的资金联络，而其本身为实业性公司，难以有效的在各国组织金融网点，便产生了对跨国银行全球金融网络的需求.跨国银行拥有连成一体的国际大网络，可以为跨国公司在世界各国的贸易结算和债务清偿提供便利也经过吸收各国多种货币存款和从事各类贷款，为跨国银行处理筹资和投资多样化问题.2、对跨国银行广泛

12、和多样性效力需求跨国公司从事复杂的国际投资和贸易活动，对躲避风险和伺机牟利的要求极其剧烈，这需求跨国银行提供种类齐全的国际金融效力.3、对跨国银行国际组织方式和分布影响跨国银行普通的国外代表办事处，不能为跨国公司提供全面的国际金融效力，所以跨国公司这时普通不情愿协助其开展业务。跨国银行的国外分行，有才干提供大数额信贷资金，并能在总行名义和担保下提供广泛的效力，所以遭到跨国公司的欢迎，能得到跨国公司积极的信贷资金联络。.所以，跨国银行的国际扩张，往往偏重于建立分行的方式，或由办事处尽力向分行一级开展.44三跨国银行对跨国公司的支持资金支持分散风险信誉中介效力其他效力.1、资金支持跨国公司在运营中

13、经常遇到为本身扩张方案而筹措大笔资金的问题，二战后，总体上看，借入资金的比重在逐渐扩展跨国银行是当今世界主要的国际借贷资本市场，能在世界范围内调动资金，能为跨国公司提供大额的资金支持.2、分散跨国风险跨国银行参与跨国公司投资，分担跨国公司的资金压力和投资风险运用本身的资金、信息等专业优势，得到跨国公司单独投资所不可企及的投资平安和效益程度.3、信誉中介效力在跨国公司与其分公司的往来帐户的结算、货币收支、国际汇兑、闲置流动资金存放等活动中，跨国银行可以利用其高度兴隆的电信网络和计算机系统将世界各地衔接起来，能在一瞬间协助跨国公司完成一笔国际中介业务.4、提供企业效力二战后，跨国银行的业务深化到跨国公司的各个环节，如能为跨国公司提供油轮、飞机租赁活动，为跨国公