保险公司孤儿保单管理办法(A、B)

1、PAGE PAGE 10XXX个人代理人管理方法孤儿保单处理暂行方法A第一条 为妥当解决孤儿保单的有关问题，依据XXX保险股份有限公司湖南省分公司个人代理人管理方法的规定，特制订本方法。其次条 本方法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。第三条 孤儿保单的跟进工作由终止保险代理合同的个人代理人的干脆主管负责支配（主管本人跟进或主管指定其直管人员跟进）。 各级主管每月在规定的期限内，支配上个月其直管范围内终止保险代理合同的个人代理人的孤儿保单的跟进工作。若主管未在规定期限内进行支配的，则其直管的个人代理人终止保险代理合同后产生的孤儿保单将

2、自动由其本人跟进，主管不得拒绝接受。 孤儿保单的持续率要单独计算，不在跟进人的个人持续率要单独计算，不在跟进人的个人持续率项下考核，但要在主管的集体持续率下考核。 孤儿保单的佣金支付给跟进的个人代理人。各级主管对孤儿保单均不再提取管理津贴和育成津贴。XXX个人代理人管理方法孤儿保单处理暂行方法B第一章 总 则第一条 为妥当解决孤儿保单的有关问题，依据XXX保险股份有限公司湖南省分公司个人代理人管理方法的规定，特制订本方法。其次条 本方法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。其次章 组织架构与人员录用第三条 市分公司或县支公司下设保全组，

3、由保全组经理负责带领保全主任、保全员，共同担当孤儿保单的跟进工作。第四条 保全员系列人员均为公司的个人代理人，其录用的基本条件适用XXX保险公司个人代理人管理方法的有关规定。第五条 业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可转任保全主任：具备作为个人代理人的基本条件；任业务主任以上各职级满一年，期间各项考核均达到考核标准；本人申请经干脆主管同意并经公司批准。第三章 职级和职责第六条 保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。第七条 保全员、保全主任的职责：为分管的保户供应售后服务（包括：续期收费、保户回访、满意保户需求和帮助处理保全和给付事宜等），完成业务考核指标；

4、(二) 参与公司有关会议和培训等活动；(三) 执行公司的有关规章制度。第八条保全组经理的职责：每月要在规定的期限内，支配上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作，孤儿保单的安排可实行区域制或其他方式；（二）-（四）同上（一）-（三）；(五)制订所辖保全组的工作支配，并组织落实；(六)对所辖人员进行日常管理和培训。(七)完成公司交办的其他相关事项。第四章 待遇保全员系列人员所能享受的待遇如下表所示： 项目 职级新人津贴津贴计件津贴收费率月奖复效年奖新单首年及续年佣金保全员保全主任保全组经理第十条 新人津贴。每月向考察期内的保全员发放。每月发放一次400元，最多发放5个月，在延长考察期内保全员不再享受

5、此项津贴。第十一条 浮动津贴。(一)每月向保全主任和保全组经理发放。(二)保全主任每月固定发放500元,保全经理每月固定发放700元第十二条 计件津贴。(一)每月按本月实际收进的保单件数向保全员系列人员发放。(二)孤儿保单按每收回一件支付10元。第十四条 收费率月奖。(一)每月向保全员系列人员发放。(二)每月个人收费率达到95%（含）以上时，按当月计件津贴的肯定比例发放收费率月奖，计算公式如下：收费率月奖 = 当月计件津贴 收费率月奖比例收费率月奖比例如下：月收费率收费率月奖比例95%（含）-97%（不含）10%97%（含）-99%（不含）20%99%（含）以上25%第十三条 复效年奖。(一)

6、依据一年内保全员系列人员接手时的失效保单一年中复效的件数，于下一年度初向该保全员系列人员计发复效年奖。(二)详细标准为：保全员系列人员每复效一件孤儿保单，发放15元。第十四条 新单首年及续年佣金。依据XXX保险股份有限公司关于对个人代理人支付代理手续费（佣金）的有关规定（试行）执行。第五章 考核第十五条 每年度1、4、7、10月为考核月。第十六条 保全员系列人员的考核包括职级维持考核和晋升考核。保全员系列人员达到职级维持条件的，接着维持原职级不变；达到晋升上一职级条件的，可申请晋升。在保全主任和保全组经理的职级维持考核中，一次考核未通过的，公司准予延长一个考核期；若二次考核仍未通过的，则保全组

7、经理降级为保全主任，保全主任予以解除保险代理合同。保全员在五个月的考察期内未达到职级维持条件的，马上予以解除保险代理合同；达到职级维持条件但未达到晋升保全主任条件的，准予延长三个月的考察期；若在延长期内仍未达到晋升保全主任条件的，则予以解除保险代理合同。第十七条 保全员职级维持条件：(一)最近三个月的月平均收费率达到70%；(二)参与保全员的相应业务培训。第十八条 保全员晋升保全主任的条件：(一)最近三个月的月平均收费率达到80%；(二)考察期满时分管保单件数达_件；(三)最近五个月没有因违规行为而受到处理的记录；(四)通过保全员晋升保全主任的综合测评和晋升培训考试。第十九条 保全主任的职级维

8、持考核条件：(一)最近三个月月平均分管保单件数达_件；(二)个人最近三个月各月收费率均达到90%以上；若连续两个月未达到90%，则终止保险代理合同；(三)参与保全主任的相应业务培训。其次十条 保全主任晋升保全组经理的条件：(一)任保全主任满24个月；(二)个人最近6个月月平均分管保单件数达_件；(三)个人最近6个月的月平均收费率达到95%以上；(四)个人最近6个月内没有因违规行为而受到处理的记录；(五)通过保全主任晋升保全组经理的综合测评和晋升培训考试。其次十一条 次开发保全组经理的职级维持条件：(一)个人最近6个月各月收费率均达90%以上，月平均分管保单件数达_件；(二)所辖人员最近6个月的

9、月平均收费率达到90%以上；月平均分管保单件数达件；(三)参与保全组经理的相应管理培训。其次十二条 保全员系列人员晋升职级的程序：(一)经公司考核保全员系列人员达到晋升职级条件的，可在规定时间内向公司提出书面申请，并填写XXX保险公司保全员系列人员晋升职级申请审批表（见附表一）；(二)保全员系列人员申请晋升职级应征求其干脆主管的看法；(三)通过晋升职级的综合测评后，需参与公司组织的晋升职级培训，并考试合格；(四)保全员晋升保全主任的，由市分公司或县支公司负责审批；保全主任晋升保全组经理的，由市分公司负责审批；对于培训考试合格的保全员系列人员能否晋升，公司享有最终的确定权；(五)保全员系列人员因

10、职级晋升而须要变更保险代理合同的，应办理相关的变更手续。晋升职级的有关文件和资料，应按XXX个人代理人个人档案管理暂行方法的规定，归入个人代理人个人档案。其次十三条 保全组经理降级为保全主任的程序：(一)经公司考核保全组经理应降级为保全主任的，由公司管理人员负责填写XXX保险公司保全组经理降级审批表（见附表二）；(二)保全组经理降级为保全主任的，由市分公司负责审批；(三)保全组经理因降级而须要变更保险代理合同的，应办理相关的变更是手续。保全组经理降级为保全主任的有关文件和资料，应按XXX个人代理人个人档案管理暂行方法的规定，归入个人代理人档案。其次十四条 保全员系列人员有违规行为的，依据XXX

11、保险股份有限公司个人代理人违规行为处理暂行规定的规定进行处理。第六章 附则其次十五条 本方法有关法律责任和解约处理等事项适用XXX保险股份有限公司个人代理人管理方法的有关规定。其次十六条 孤儿保单一经安排，终止保险代理合同的个人代理人的干脆和间接主管均不再提取管理津贴和育成津贴。其次十七条 本方法所称“分管保单件数”是指当月保全员系列人员所持有的、经公司安排或经保全组经理支配由其负责跟进的孤儿保单（主险保单）的件数总和，包括仍旧有效的和已经失效的孤儿保单。其次十八条 保全员系列人员所销售的保险单，自第保单年度起，视为其所分管的保单，纳入相关的各项考核，保全员系列人员同时享受相应的各项待遇。其次

12、十九条 收费率的计算公式如下：本月之前其次个月应收实收保费（含预收转本月之前其次个月应收实收）+ 本月之前其次个月应收未收在宽限期内实收本月收费率= 100%本月之前其次个月应收保费1、“本月之前其次个月应收保费”是指，依保险合同规定应在本月之前的其次个月收费的、有效的孤儿保单的保费。2、“本月之前其次个月应收实收保费（含预收转本月之前其次个月应收实收）”是指，依保险合同规定在本月之前的其次个月应收进的保费中在当月实际收取的保费量；其中包括本应在本月之前的其次个月当月收进，而已提前预收、在本月之前的其次个月转为实收的保费。3、“本月之前其次个月应收未收在宽限期内实收”是指，依保险合同的规定本应

13、在本月之前的其次个月收取而当月未收取、又在保险合同规定的宽限期内实际收取的保费。4、上述公式也适用于所辖人员集体收费率的计算，即所辖人员本月收费率的计算公式为：所辖人员本月之前其次个月应收实收保费（含预收转本月之前其次个月应收实收）+ 所辖人员本月之前其次个月应收未收在宽限期内实收本月收费率= 100%所辖人员本月之前其次个月应收保费5、个人（或所辖人员）最近3个月（或6个月）的月平均收费率为个人（或所辖人员）最近3个月（或6个月）内各月收费率的算术平均数。第三十条 本方法中有下划线的指标的标准均为参考标准，各分公司可依据当地实际状况确定。XXX保险股份有限公司保全员系列人员晋升职级申请审批表

14、编号：姓名诞生年月性别民族籍贯身份证号码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校代理人资格证号展业证号晋升考核期个人业绩（公司管理人员填写）任现职级时间 年 月 日 至 年 月 日 个人最近 个月的月平均收费率达到个人最近 个月月平均分管保单件数/考察期满时分管保单件数达到 （件） 个人最近 个月内因违规行为而受到处理 （次）可晋升的职级 公司管理人员签名（代码）： 年 月 日从事个人代理工作简历 申请晋升职级 申请人签名： 年 月 日 干脆主管看法 干脆主管签名： 年 月 日公司综合测评看法 公司综合测评负责人签名： 年 月 日晋升培训考试成果科目成果科目成果科目成果培训看法 培训负责人签名： 年 月 日公司看法 公司相关部门负责人签名： 印章： 年 月 日 年 月 日XXX保险股份有限公司保全组经理降