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文档简介

1、第二章 個人及家庭財務規劃一、生命週期二、經濟需求三、收支狀況四、人身風險事故五、人生八大規劃六、財務規劃第二章 個人及家庭財務規劃心理學家Maslow提出人類需求五層次自我實現的需要愛與被街接納的需要平安上的需要生理上的需要被尊重的需要一、生命週期人的生命週期與生活重點 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 醫療保健退休活動接受教育充實技能就業結婚生育工作與事業發展子女成長與教育奉養父母再進修二、經濟需求(一家四口) 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期) 生活費 生活費 生活費 生活費 教育費 購

2、屋費 兒女教育費 保建費 結婚費 更換新屋費 休閒費 生育費 休閒旅遊費 交際費 再學習費 父母奉養費 (7.5215) 健康管理費 (夫妻) 共 萬元250200300350305022520010025040011207304502002495810300300150604485三、收支曲線狀況 金錢 儲蓄者 消費曲線 儲蓄使用者 淨負債者 收入曲線 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 孕育期 建設期 成熟期 空巢期四、人身風險事故 0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)生 老 病 死 傷 殘 失業 五、人生八大規劃0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)學業規劃 事業規劃 事業規劃 休閒規劃 家庭規劃 家庭規劃 健康規劃 居住規劃 居住規劃 退休規劃 休閒規劃 死亡規劃 健康規劃 退休規劃 死亡規劃六、財務規劃0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)風險管理 風險管理 風險管理 風險管理保險 保險 保險 保險 儲蓄 儲蓄 儲蓄 投資 六、財務規劃-保險0歲 25歲 35歲 65歲 80歲 (孕育期) (建設期) (成熟期) (空巢期)補償型 根本保障型 加強保障型

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