互联网保险管理系统（38页)ppt课件

1、武夷学院商学院保险学系互联网保险专业课程互联网保险管理系统.保险管理系统是啥呀？.企业信息系统概论用户接口整合企业流程整合程序功能整合资料整合信息科技运用整合ERPBIEIS/DSSDBMSDatawarehouseCRMEIPLegacysystemFinancialsystemImagesystemKMWorkFlowExternalportal.寿险业企业资源整体规划(ERP)企业方式管理方式资料活动战略人人信息技术管理组织双钻石架构是运用IT结合企业战略、活动、数据、人力资源、组织构造、与管理要素的一个体系，能有效地支持企业的整体运作。效益：控管战略以IT为工具支持高层指点控管战略执行

2、 管理导向让IT不再只是企业功能工具而是可直接协助 管理决策信息知识智能战略愿景目的作业流程战术人管财管资管行管程序构造授权文化角色义务关系运用方法平台.寿险业企业资源整体规划(ERP)作业循环义务文件角色规划控制规范界面数据库方法关键活动关键资料平台绩效活动系统授权企业价值炼工具企业组织管理次序企业战略企业活动企业资料运用系统构造与控制技术平台界面工具企业体系人员.寿险业企业资源整体规划(ERP)员工运营管理者经代人客 户后勤行政任务人员营销团队客户效力代表CRM中心数据库业务管理系统保户效力管理系统财务会计管理系统投资管理系统行政支持管理系统契约风险管理系统产品企划管理系统运营决策管理系统

3、EIS/DSSWork FlowSCM.PortalChannel PartnersWeb & Field Sales & ServiceCall CenterCustomersFAsysDynamic CommerceDatawarehouseBack OfficeERPData Mining, Analysis Tools(BI)Marketing/CampaignKMBPM/Web Service保险企业信息科技运用.保险企业信息科技运用流水账型整合数据库以原有的型态即时反映原始数据CRMCall centerDataWarehouseDataMining数据库行销其他外部整合数据库如金

4、控相关数据库企划精算契约管理业务行政保全理赔再保作业财务会计团保作业投资管理客户服务同业往来.保险企业信息科技运用企业信息根底建立设计方法整体产业价值系统规划、业务方式化面向对象分析规那么根底会计导向客户导向作业循环保险信息系统企业智库企业资料库企业资料仓储用户接口(表示层)Term / Web / / FTP / PDA知识营运决策商业规那么知识、学习会计流水账现金流财务管理全方位客户关系管理决策层/管理层/操作层/企业外部运用者系统开发方法论与设计原那么.教育训练管理系统 公会检验作业训练课程建文件作业公司内部训练作业报公会相关作业行政资源管理系统 请(订)购/验收/请款作业固定资产管理摊

5、销递延作业耗费品库存管理帐务处置水电/管理费作业信息管理/自动处置系统 信息管理保单自动处置作业日整文件作业月整文件作业年整文件作业统计资料文件产生查询服务系统保单相关数据查询快报业绩数据查询实践业绩数据查询竞赛相关数据查询企划经算与再保系统 险种设计根本资料建档 各种提列预备 企划精算报表现金价值查询 再保资料维护与查询再保批次作业再保系统报表再保摊赔作业契约管理与核保系统 新契约受理作业新契约后续作业新契约系统报表档案借调管理系统核保规那么资料建檔核保作业与授权核保系统报表核保体检费用作业财务会计/保单帐务系统 会计总帐作业应收票据作业应收票据报表应付票据作业应付票据报表保单帐务作业保单帐

6、务报表收据管理系统保户效力管理系统 保全作业契变作业保全系统报表收费根本资料建文件作业收费开单与回销作业收费成果与奖金作业收费系统报表理赔作业理赔系统报表业务行政管理系统 展业方法辅助设计组织人事与行政管理业绩规属与待遇计算业绩报表与核对控制所得汇总与业务会计所得处置与结欠归还开展费/推行费/年终奖金提升作业业绩调整与其他作业考核作业业务竞赛作业团体险与游览险系统 团体保险报价作业团体保险新契约作业团体保险后续作业团体保险系统报表团体保险变卦作业游览平安险建文件作业游览平安险保单管理寿险管理信息系统全揽. 产品设计规那么根底产品根底值死亡利益生存利益死亡加计利益生存加计利益纯 , 总保费 保价

7、预备金责任预备金 解约金 缴清保额 展 期 预定利率基数表根本描画.产品作业规那么根底保费计算核保再保业务保单财务保单首页产品描画利率死率费率佣金换算保全.Valuation红利预备未满期保费预备赔款预备特别预备满周年累积红利预备未报未决己报未决保费收入再保费收入与支出预期-实践理赔理赔给付统计(rf15)理赔己报未决统计(cl023r)险别保费收入统计(rf04)再保保费支出统计(ri012r)累积红利明细(ps017r)3%净已满期未满周年红利预备金(1%净已满期).核保自动作业被保险人相关历史资料理赔数据体检资料公司内部档案公会资料告知事项描画职业代码描画体检核保规那么加费规那么描画抽检

8、规那么描画快速承保规那么与险种有关检核与职业有关检核要保书检核核保作业检核与体检有关检核与授权有关检核核保未经过码核保型态核保授权核保强上核保转呈暂不发单自动核保流程核保照会核保规那么承保发单投保纪录查询核保照会作业核保照会追踪核保决议作业.寿险运营循环与信息系统运用定死亡预率与契 约 品 质核 保新契约保费收入再保收支续次保费收 入预 定 继续率费率用预定固定 行 政管 理 成 本资金成本分红条件同业往来保收支单费差益损 死差益 损利差益损理 赔 、 给 付 、分红展业法办业务品质预定变动费用率定利率投资收入业产品循环契约循环投资循环保全效力循环行政管理循环业务循环保单帐务循环财务循环产业外

9、部循环运营循环预容契约内款条单保成营动变本营业成本固定支持运营管理目的账户循环利率/投连变 动因 子投资效力/管理分离帐户管理金流现程投 资 策 略运营循环设计，首先以战略活动系统图与企业价值链架构为蓝图，透过管理程序的整合，将企业的规那么与数据融入思索，然后以作业循环的设计，将每一个企业活动合理的分成，层次清楚、关系严密的大小循环，并且找出每一循环间的通讯机制，与管理控制的环节.A企划精算与再保系统新契约与核保管理系统保全与理赔管理系统业务管理系统营业处管理与援助展业保会与管理资料汇总团体保险与游览平安险运营管理与决策援助投资管理系统财务与总帐管理系统A人事行政管理系统VisuaLife信息

10、系统架构图-财会循环.会计导向系统设计架构产品设计行政支持客户效力投资在线买卖会计财务会计现金流程管理睬计产品辅助设计系统分录自动处置设计营销辅助设计系统管理信息系统市场营销保单会计产品规那么会计科目码营销本钱动因码设计组织构造设计会计科目与键值构造设计活动根底与科目对映设计资料分类统计交换决策管理信息展现工具组织别产品别整合1.费用(本钱)分析、控管2.营销组织产能绩效分析3.营销质量评价4.营销制度检讨 1.产品利源分析2.产品损益平衡3.市场接受分析4.实践与预估差别分析1.支持管理与决策信息2.内部稽核与控制3.竞争优势评价分别账户账户别1.次账户管理效益分析2.保户投资组合选择趋势3

11、.保监控管报告投连帐户构造设计投连目的.保单帐务作业流程保单帐务应收应付总账其他系统传票界面外界系统传票界面保单管理系统保单帐务界面应收应付界面.19簿记组织系统图会计事项原始凭证记账凭证收入传票、支出传票转帐传票、(代传票)总传票(科目日结单)日记表总分类账普通对外报表资产负债表及其附表损益表及其附表业主权益变动表现金流量表分支机构报表明细分类帐现金收支登记簿备查簿各种明细表内部管理报表主管机关监理用报表其它报表.整合规划展业制度与业务组织设计业绩组织设计商品组织佣金设计营销员收入销售增员佣金直辖旁线提升津贴业绩奖金辅导津贴协谈客户发展直辖辅导晋升发展组织运营单位保费收入资金运营战略本钱控制

12、根本工资.保险多元营销管理保险公司银行保经代/保险经纪人(代理人)客 户业务/ 营销人员D.E.G 人事组织所得待遇业绩佣金Broker权限管理行政系统/帐务系统人事通路规那么基础佣金奖金BancasInternet ProtocolWeb ServiceWeb快报信息排名信息信息上稿照会管理决策信息绩效信息定制报表在线要保理财建议在线促销MChannel e-Message商情上稿商业智慧在线投保理财规划促销活动VisualDistrib1.0所得税务资料调整D.E.G.营销制度的组织范例-多阶制经理副理副理副理主任主任襄理主任营销员襄理襄理襄理主任主任主任营销员营销员营销员营销员营销员襄理

13、襄理营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员.营销制度的组织范例-兼并制督导经理高级经理经理主任业务员资深专务业物员见习业务 员高级专务资深经理业务员业务员资深督导表隶属关系表提升途径表育成关系高级主任资深主任主任业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员主任业务员业务员业务员业务员.24组织与津贴设计范例督导甲督导乙督导丙主任主任主任主任主任主任经理经理经理10%/5%10%/5%10%/5%0.6%/0.4%/0.2%3%/2%/1.2%3%/2%/1.2%75%/50%/25%75%/50%/25%75%/50%/25%.25

14、组织与津贴设计范例区经理甲区经理乙区经理丙主任主任主任主任主任主任主任主任主任襄理襄理襄理12%8%8%8%8%8%8%3%3%3%6%6%6%4%5%5%4%4%4%原主管零落原主管零落原主管零落.展业制度规那么根底公司战略展业制度提升方法考核方法竞赛方法薪佣方法业绩组织.展业制度规那么根底-薪佣方法薪佣方法规那么根底业务系统代码职级代码描画给付缘由码描画业绩处置日期维护业务制度表订值薪佣给付描画.展业制度规那么根底-提升方法提升人员职级提升周期业绩根底提升结果动作提升条件提升方法规那么根底任职月数条件业绩条件区间条件型态与条件值.展业制度规那么根底-考核方法考核人员职级周期根底与周期业绩根

15、底与条件值考核结果动作考核方法规那么根底保单件数13个月继续率实动率组织人力条件.行政作业扣款与调整人事作业劳健保作业优良免体检结欠处置检据报销劳动契约声明书各种扣款 劳健保费代扣款 团诚保费代扣款 保单未签收扣款 中断保单扣款 其他扣款调整业绩/佣金/薪码.展业单位的费用分摊分摊工程 房租 水电 费 大楼管理费 清洁费分摊单位分摊比例.VisuaLife营销营运指针管理方式营销组织管理方法营销指点思想方式公司营销战略营销管理周期营销管理维度决议管理时间序列多维度线上分析工具OLAP企业智库企业数据库企业数据仓库知识营运决策营销作业系统根底管理元素数据归纳汇总决议管理信息维度.普通性营销管理目

16、的体系例如营销组织管理指针组织人力：育成率、零落率、增员率、人力生长率营销业绩管理目的责任额达标率、实动率、个人消费力(平均保费/件数) 、组织消费力营销保单质量指针继续率(13、15任务月)、短期死亡率、理赔率营销本钱控制目的总本钱率、保证薪本钱率、销售管理费用率.普通性营销指针体系管理方式定义目的值决议目的计算根底定义目的管理计算公式目的管理条件、限制目的体系管理维度时间序：月、季、半年、年、区间组织构造：营销管理组织业务员、主管(主任、经理、总监)区域：全国、区、省、地市产品类：短期/长期(区间)、寿险(个人/团体)、安康、险种.业务目的体系信息整理业务组织建置作业中断保单处置作业业绩计算汇整作业业务员所得计算作业业务营运行政作业