银保品质管理规定（31页)ppt课件

1、银保质量管理规定课程目的 经过45分钟的学习，让学员充分认识到质量管理的重要性,了解质量管理目的的定义及考核规范,掌握最根本的展业行为规范。课程大纲一、质量管理规定的意义二、质量管理关键目的定义及阐明三、根本展业规范摘要四、终了语课程大纲一、质量管理规定的意义二、质量管理关键目的定义及阐明三、根本展业规范摘要四、终了语质量管理规定的意义规范行为 提高内涵价值防备风险 确保安康开展考核根据 保证客户利益 业务运作的各个环节都是合规的每一张契约都是合规的每一个客户得到的效力都是高质量的继续率到达并超越精算假设质量管理建立太平人寿的质量文化明确各部门、岗位的品管职责，完善制度、理顺流程，建立品管机制

2、，使一切的流程、规范都不折不扣执行。课程大纲一、质量管理规定的意义二、质量管理关键目的定义及阐明三、销售规范摘要四、终了语 加强对业务质量的管理和追踪，将质量管理任务制度化，体系化，经过过程目的的管理确保结果目的达成。 质量目的-目的分类30天固化回访胜利率、初次信息准确率、综合契撤率、银保通投保单回收率、非银保通保单回执回收率、银保通综合出单率、代签名占比、回访工单10日回销率重点监控目的过程13月继续率25月继续率关键目的结果 继续运营目的 13月继续率 25月继续率质量监控目的合同有效目的关键目的一览13月继续率= 第13月后有效的期缴保单保费之和 实践承保期缴保单保费之和继续运营目的一

3、览1/3X 100%25月继续率 = 第25月后有效的期缴保单保费之和 实践承保且在13月依然处于有效形状的期缴保单保费之和 继续运营目的一览2/3X 100%相关阐明：1思索续收实务中存在60天宽限期，13月、25月继续率实践为14月、26月的继续率。2分子还包括：正常缴清保费、豁免保费、死亡有效保费、自垫缴清保费；3分母不包括：契撤保费、理赔终止保费、到期终止保费、人为停效保费、人为终止效能保费；继续率考核目的：13个月继续率一票否决87%13个月继续率安康值9025个月继续率安康值93继续运营目的一览3/3客户经理季度累计的13个月继续率目的必需到达90以上；凡当季度继续率低于90，那么

4、取消当季提升资历；在评优期间，假设13个月继续率目的低于含92或25个月累计继续率目的低于含95，那么取消评优资历。继续目的与业务人员的关系 继续运营目的 30天固化回访胜利率 初次信息准确率 工单10日回销率 代签名占比质量监控目的合同有效目的关键目的一览30天固化回访胜利率= 应访30天内回访胜利件 应回访件-30天内回绝回访件 -30天内抽挡后已撤保件 质量监控目的一览1/4X 100% 回访胜利件：接通并完成回访问卷的回访总件数； 应回访件：抽档时有效承保件数剔除投保时客户要求不回访件。回访胜利率考核目的： 30天固话考核规范92%初次信息准确率= 机构未重置过的30天固化回访胜利件

5、应回访件30天内抽挡后已撤保件 X 100%质量监控目的一览2/4相关阐明：机构未重置过的30天固化回访胜利件：应访日起30天内回访胜利且未经过重置的保单件数；初次信息准确率：82%银险新契约回访工单10日回销率 10日内结案的银险新契约回访工单数 银险新契约回访工单数 X 100%质量监控目的一览3/4相关阐明：跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上上月数据，如：5月初统计数据为3月1日-31日。回访问题件10日回销率：93%强调回访问题件回销时效的重要性，引起客户经理注重，在规定内回销回访问题件。如超期回销或不回销者将在每月追踪里面通报，点名批判。代签名比例 当月回访中客户表示为代签名的保单

6、件数 当月回访胜利件数X 100%质量监控目的一览4/4相关阐明：跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。代签名比例：0%质量监控目的 继续运营目的 综合契撤率投保单回收率合同有效目的关键目的一览 回执回收率 银保通综合出单率综合契撤率 = 当月承保在犹疑期内契撤的件数/当月新契约承保件数+当月承保在犹疑期内契撤的保费/当月新契约承保保费合同有效目的一览1/4X 100%相关阐明：当月新契约承保件数包括：当月系统中有效件数与当月犹疑期契撤件数；当月新契约承保保费包括：当月系统中有效保费与当月新契约契撤保费；跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上上个月的数

7、据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。2综合契撤率考核规范：14%非银保通保单回执回收率 = 当月非银保通有效的保单回执回收件数 当月非银保通新契约承保的有效件数X 100%合同有效目的一览2/4相关阐明：注：犹疑期内退保的保单原那么上是要求回执回收后可做犹疑期退保。跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。非银保通保单回执回收率：100%银保通投保单回收率 当月承保投保单中已回收件数 当月系统中承保件数 合同有效目的一览3/4X 100%相关阐明：当月系统中投保单件数指的是交回保险公司并扫描上传的银保通投保单件数；跟踪频率：每月跟踪一

8、次；统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。银保通投保单回收率：100%处理措施：与银行同事沟通，使其注重银保通投保单与回执回收，确保100%回收率。银保通综合出单率 各机构每月经过银保通系统承保件数总和 各机构每月总承保件数 合同有效目的一览4/4X 100%相关阐明：跟踪频率：每月跟踪一次；统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。特别阐明：每月统计的经过银保通系统承保件数中不含撤离保件。考核渠道：目前暂考核工行、农行、邮储渠道合计的银保通出单率。银保通综合出单率：95%质量目的-考核规范指标类型权重项目达标值关键指标/13月继续率90%/25月

9、继续率93%重点追踪指标10%30天固化回访成功率92%15%首次信息准确率82%15%银保通投保单回收率98%15%非银保通保单回执回收率98%10%综合契撤率14%15%代签名占比1%10%银保通综合出单率95%10%回访工单10日结案率93%课程大纲一、质量管理规定的意义二、质量管理关键目的定义及阐明三、根本展业规范摘要四、终了语第一责任人 各机构银保分管总 实施单位总公司银保销售援助室分公司银行保险销售援助部 日常任务总、分公司银保销售援助室质量管理岗质量管理的岗位设置违规违纪规定业务人员违纪行为分为违纪、严重违纪两种。业务人员违纪两次视为一次严重违纪。业务人员违纪的，公司可以对其降职降薪；严重违纪的，公司可以对其降职降薪、解除劳动合同。业务人员违纪、严重违纪者，取消当年度晋级、加薪及评优资历。不得故意误导客户，否那么承当相关经济损失和法律责任不得在