基金四部项目汇报昌泽稳赢3号-人字牌

1、好盈一号商业保理投资基金2014年10月产品背景1产品概要2风险控制3参与方介绍4目录产品背景1广东人字牌生物科技有限公司和平药房桐君阁商品与货物应收账款广东人字牌以所持和平药房、桐君阁的应收账款为抵押，进行融资，即保理，融资额度为7000万元（优先级5600万元，劣后级1400万元），期限不超过12个月。卖家买家产品概要2产品的基本要素产品名称好盈一号商业保理投资基金产品类型有限合伙企业基金管理人深圳市前海昌泽股权投资管理有限公司深圳柴尔德股权投资基金管理有限公司基金投向投资于广东人字牌生物科技有限公司，补充其流动资金基金规模7000万元人民币（昌泽、优玖分别出资劣后700万共1400万，优

2、先5600万元）。基金期限不超过12个月还款来源经营收入、应收账款的回款预期年化收益投资金额6个月12个月10万-50万10%11%50万-300万11.5%12%300万以上12.5%13%收益支付方式到期还本付息最低认购金额10万元起（每10万递增）GP柴尔德基金管理GP昌泽基金（劣后份额）LP投资者优玖医药保理（劣后份额）好盈一号商业保理投资基金保险公司优玖医药保理原始债权人监管银行补充流动资金出资10%出资80%投资信用保险应收账款债权受益权资金资金监管资金应收账款债权资金组织结构出资10%主要交易结构风险控制312345信用保险保证人民银行应收账款转让登记资金监管无限连带责任 劣后资

3、金保证1、应收账款在人民银行系统进行转让登记，完全覆盖优先级投资金额，确定本基金为债权人。 2、回款资金归集到指定监管帐户，由监管银行监管资金使用。3、应收账款投保国内贸易信用保险，保险受益人为本投资基金。4、优玖医药保理公司和原始债权人企业大股东以其全部财产为项目本金、利息、罚息提供不可撤销的无限连带责任保证担保。 5、优玖医药保理公司认购700万劣后份额，到期分配时投资者优先分配，保理公司劣后分配，确保投资者达到预期收益。参与方介绍4卖家:广东人字牌生物科技有限公司卖家:广东人字牌生物科技有限公司 原始债权人广东人字牌生物科技有限公司成立于广州，为生物科技有限公司，注册资本为1000万元。

4、公司拥有25项专利，一直致力于打造中国保健品领导品牌，成为中国最具竞争力的保健食品企业。 旗下系列保健食品主要针对学生等用脑强度大的消费人群，为其提供全系列的健康产品。该品牌将推出一系列符合青少年健康需求的多功能、多剂型的系列健康产品阵列，涵盖补脑、补充微量元素、提高身体素质等多方面的产品，满足青少年成长所有的健康需要。另一品牌产品主打海洋蓝色健康食品，现已推出抗衰老、改善代谢功能、改善肠道功能的多个保健食品。 公司以良好的业绩、良性的发票、诚信经营的口碑，获得消费者及业界的广泛认同，与多家医药连锁达成了战略合作伙伴关系，实现渠道共享品牌共建的营销战略联盟，在全国范围内建立了广泛的销售网络。2

5、014年上半年，公司销售收入超过2.2亿元，预计2014年全年销售收入将超过4亿元。业务发展业务辐射广：人字牌将提供一系列符合青少年健康需求的多功能、多剂型的系列健康产品阵列，涵盖补脑、补充微量元素、提高身体素质等多方面的产品。业务类别：主营保健食品的研究开发与销售。业务大事件：公司主打品牌“好记星”经过多年的推广，已成为保健食品行业内知名品牌，目前品牌价值达到10亿元。公司申请投资设立“好记星”产业园项目，计划投资2亿元，占地100亩，建成投产后，预计年产值10亿元，净利润1.5亿元，税金1亿元。卖家:广东人字牌生物科技有限公司人字牌财务数据摘要 单位：元科目2013年2014年7月货币资金

6、2,281,604.571,970,761.48应收账款29,217,084122,347,089.72流动资产48,326,615.03153,648,859.19资产合计50,900,143.91155,763,553.61流动负债27,361,787.1890,552,015.79负债合计27,361,787.1890,552,015.79所有者权益23,538,356.7365,211,537.82主营业务收入70,523,475.11262,948,428.41主营业务利润23,166,621.7080,824,819.03利润总额18,051,142.3155,564,241.46

7、净利润13,538,356.7341,673,181.09人字牌财务指标分析科目2013年2014年7月资产负债率1.862.39流动比1.772.36应收帐款周转率2.412.15主营业务利润率19%16%净资产收益率58%64% 1997年，重庆医药股份有限公司通过资产重组成立了重庆和平药房连锁有限责任公司。 重新组建的和平药房连锁公司主要从事西药制剂、中成药、保健品、玻璃仪器、化学试剂、中药饮片、食品、饮料、保健食品、健身器材、医疗器械、日用百货等经营，品种齐全，经营品种10000余种。 重庆和平药房连锁有限责任公司诞生于抗战时期的1945年，其超前的服务意识得到社会各界和广大市民的认可

8、。 公司连续多次获得“中国连锁业百强企业”称号，先后荣获“全国商业质量管理奖”、“医药商品质量管理全国示范药店”、“全国诚信单位”、“企业信用评价AAA级信用企业”等多项全国性荣誉称号成立重组发展与荣誉买家：和平药房1996年2月，桐君阁（股票代码000591 ）在深交所上市，1996年被国家内贸部授予“中华老字号”荣誉称号。 1998年与太极集团资产重组成为太极集团商业发展战略平台。 重庆桐君阁大药房连锁有限责任公司是中国连锁药店十大品牌，“桐君阁”始创于1908年，是一家有着百年历史的老牌中成药制造企业。 2006年荣登全国中华老字号前十强。是重庆市唯一一家“中华老字号”企业。“桐君阁”牌

9、商标被评为国家驰名商标，品牌价值18.65亿元。2008年被重庆市评为“非物质文化遗产”。 2010年，桐君阁大药房已拥有分店7506家，位列全国第一，销售排名全国第二。成立上市发展与荣誉买家：桐君阁 合作方：深圳市优玖医药商业保理有限公司深圳市优玖医药商业商业保理有限公司（简称：“优玖医药保理”）在深圳注册成立，注册资本人民币10亿元，在深圳市排名第一，实力雄厚。优玖医药保理引入积累多年的供应链管理经验、世界领先的供应链金融服务模式，为广大中小企业解决发展中的资金需求问题，并提供各方面的增值服务。优玖医药的团队由众多金融、信息技术、市场营销等专业人才组成，公司与众多金融界、咨询界、信息技术界知名企业建立了长期战略合作关系。 管理人：深圳柴尔德股权投资基金管理有限公司深圳柴尔德股权投资基金管理有限公司（简称：“柴尔德基金”）在深圳前海注册