美国寿险管理学会LOMA考试

1、美国寿险管理学会(LifeOfficeManagemenAssociate,简称LOMA成立于1924年，是一家民间的非盈利性的学术研究机构，该机构的宗旨是在国际保险和金融服务领域推广寿险行业各个领域的专业技术资格考试。现有1000多家会员公司，世界上几乎所有的大保险公司都是LOMA勺会员。LOMA提供的是职业教育计划和专业技术资格认证考试，考试共有以下8个系列：一、寿险管理学会会员(FellowLifeManagementInstitute简称FLMI简称FLMI)资格FLMI资格考试设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保险专业技术资格考试。获得FLMI资格必须参加10门课

2、程的考试，他们是：FLMI280:人寿与健康保险的原理(PrincipalofInsuranee:Life,HealthandAnnuities)课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益FLMI290:人寿与健康保险的经营(LifeandHealthInsuraneeCompanyOperation)课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境FLMI301:保险原理(InsuraneeAdministration)课程内容包含：个人险和团体险中(主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环节)的保险管理。FLMI310:美国人寿和健康险的法规(LegalAspectsofLifeandH

3、ealthInsuranceU.S.)课程内容包含：寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产品的法律。FLMI320：人寿与健康保险的营销(MarketingLifeandHealthInsuranee)课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。FLMI330:管理学原理和实务(ManagementPrinciplesandPractices)课程内容包含：管理学原理和保险公司管理实务。FLMI340：保险公司信息管理(InformationManagementofInsuraneeCompany课程内容包含：信息管理原理及其应用，信息系统软件与硬件应用、管理。FLMI351:金融服

4、务环境(FinancialServicesEnvironment)课程内容包含：经济学基础和保险公司经营的金融服务环境。FLMI361:人寿与健康保险会计和财务(AccountingandFinancialReportinginLifeandHealthInsuraneeCompany)课程内容包含：会计和财务原理、操作程序，保险公司会计和财务的运作与管理。FLMI371：人寿与健康保险公司获利能力和清偿能力管理(ManagingforSolvencyandProfitabilityinofLifeandHealthInsuranee)课程内容包含：当今影响保险人获利和清偿能力的金融管理因素。

5、通过FLMI280和FLMI290考试的考生可获得LOMA颁发的FLMI初级资格证书，上述10门考试全部通过者即可获得FLMI资格证书。FLMI资格考试是LOMA考试中最具有代表性的资格考试，适用于所有人寿、健康保险行业的从业人员。目前，全球已有65000多人获得了FLMI资格。二、初级客户服务师(AssociateCustomerService简称ACS资格由LOMA设计的客户服务师资格考试，是为了满足保险行业和金融服务业的特殊客户服务的教育计划。ACS课程适合于从事行政管理、技术/专业和管理人员。获得ACS资格必须参加5门课程考试，他们是：FLMI280:人寿与健康保险的原理(Princi

6、palofInsuranee:Life,HealthandAnnuities)课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益FLMI290:人寿与健康保险的经营(LifeandHealthInsuraneeCompanyOperation)课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境FLMI310:美国人寿和健康险的法规(LegalAspectsofLifeandHealthInsuranceU.S.)课程内容包含：寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产品的法律FLMI320：人寿与健康保险的营销(MarketingLifeandHealthInsuranee)课程内容包含：营销原理与操

7、作，营销渠道，营销管理等ACS100客户服务基础(FoundationsofCustomerService)客户服务概念、文化及发展战略，有关客户服务的调研，建立和评价客户服务系统，培训客户服务人员营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。2004年以前参加ACS考试的考生通过了上述5门课的考试即可以获得ACS资格证书。从2004年开始ACS资格考试课目将进行调整，调整后的ACS考试将按照保险产品的不同分为4个专业方向，即：1、寿险客户服务师方向；2、年金保险客户服务师方向；3、健康保险客户服务师方向；4、再保险客户服务师方向4个方向的客户服务师资格考试必考课程为3门，专业方向选考课程为2门。三、

8、高级客户服务师(ProfessionalCustomerService简称PCS资格PCS考试是LOMAT2001年秋季新推出的资格考试，获得PCS资格必须参加8门课程考试，他们是：PCS391客户行为学PCS392客户关系：战略与运作PCS393客户关系管理还要参加ACS资格必考的5门课程。ACS与PCS资格考试是针对在人寿、健康和年金保险行业专门从事客户服务的人员设计的资格考试。四、保险代理管理师(AssociateInsuraneeAgencyAdministration简称AIAA)资格获得AIAA资格必须参加6门课程考试，他们是：FLMI280:人寿与健康保险的原理(Principa

9、lofInsuranee:Life,HealthandAnnuities)课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益FLMI290:人寿与健康保险的经营(LifeandHealthInsuraneeCompanyOperation)课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境FLMI301：保险原理(InsuraneeAdministration)课程内容包含：个人险和团体险中(主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环节)的保险管理FLMI320：人寿与健康保险的营销(MarketingLifeandHealthInsuranee)课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。(其

10、中FLMI301和FLMI320任选一门ACS100客户服务基础(FoundationsofCustomerService)客户服务概念、文化及发展战略，有关客户服务的调研，建立和评价客户服务系统，培训客户服务人员营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。AIAA200:代理管理(AgencyAdministration)保险代理机构体系和管理和技术要求、销售信息系统、包括产品需求、公司法规、代理法规及销售实务。AIRC410保险公司经营法规(RegulatoryComplianee:Companies.ProducersandOperations)政府保险法规的变更对保险公司的影响AIRC420

11、年金保险法规(RegulatoryComplianee:InsuraneeandAnnuityProducts)(其中AIRC410和AIRC420任选一门)考生通过了上述6门课程的考试即可以获得LOMA颁发的AIAA资格证书。AIAA是针对寿险公司的内勤管理人员、从事对代理人管理或对分支机构进行管理的工作人员的资格考试。五、寿险财会师(AssociateInsuraneeAccountingAndFinance简称AIAF)资格获得AIAF资格必须参加5门课程考试，他们是：FLMI290:人寿与健康保险的经营(LifeandHealthInsuraneeCompanyOperation)课程

12、内容包含：寿险公司的组织，营业环境FLMI371:人寿与健康保险公司获利能力和清偿能力管理(ManagingforSolvencyandProfitabilityinofLifeandHealthInsuranee)课程内容包含：当今影响保险人获利和清偿能力的金融管理因素AIAF112:InsuraneeInformationSystem(由美国保险学院提供)；AIAF113:InsuraneeCompanyFinance(由美国保险学院提供)；AIAF400:StatutoryAccountingforLifeandHealthInsurers(由寿险与健康保险会计准则考生通过了上述6门课程

13、的考试即可以获得LOMA颁发的AIAF资格证书。AIAF资格考试是由LOMA合AII(AmericaInsuraneeInstitute美国保险学院)共同举办的。六、保险法规督导师(AssociateInsuraneeRegulatoryComplianee简称AIRC)资格获得AIRC资格必须参加6门课程考试，他们是：FLMI280:人寿与健康保险的原理(PrincipalofInsuranee:Life,HealthandAnnuities)课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益FLMI290:人寿与健康保险的经营(LifeandHealthInsuraneeCompan

14、yOperation)课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境FLMI310FLMI320：人寿与健康保险的营销(MarketingLifeandHealthInsuranee)课程内容包含:营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。AIRC410保险公司经营法规(RegulatoryComplianee:Companies,ProdueersandOperations)政府保险法规的变更对保险公司的影响AIRC420年金保险法规(RegulatoryComplianee:InsuraneeandAnnuityProduets)考生通过了上述6门课程的考试即可以获得LOMA颁发的AIRC资格证书。A

15、IRC资格考试适用于保险公司各个部门的工作人员。七、年金保险管理师(AssoeiateAnnuityProduetsAndAdministration简称AAPA资格获得AAPA资格必须参加6门课程考试，他们是：AAPA273年金保险原理与产品AAPA283年金保险的营销与销售渠道与使用AAPA303年金保险系统与管理AAPA313年金保险财务AAPA323年金保险的法规与税收AAPA333年金保险产品设计与创新考生通过了上述六门课程的考试即可以获得LOMA颁发的AAPA资格证书。AAPA是LOMAJ育计划中的一个完全独立于FLMI课程的资格考试，它的6门考试课程全部是有关年金保险的，是继FL

16、MI后LOMA隹出的又一个独立的完整的资格考试计划。八、再保险管理师(AssoeiateReinsuraneeAdministration简称ARA)资格获得ARAS格必须参加6门课程考试，他们是：ARA400再保险行政管理FLMI280:人寿与健康保险的原理(PrincipalofInsuranee:Life,HealthandAnnuities)课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权、人益FLMI290:人寿与健康保险的经营(LifeandHealthInsuraneeCompanyOperation)课程内容包含:寿险公司的组织，营业环境课程内容包含:个人险节)的保险管理

17、FLMI301:保险原理(InsuraneeAdministration)和团体险中(主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环FLMI361:人寿与健康保险会计和财务(AceountingandFinancialReportinginLifeandHealthInsuraneeCompany)课程内容包含:会计和财务原理、操作程序，保险公司会计和财务的运作与管理。AIRC410保险公司经营法规(RegulatoryComplianee:Companies,ProdueersandOperations)政府保险法规的变更对保险公司的影响AIRC420年金保险法规(RegulatoryComplia

18、nee:InsuraneeandAnnuityProduets)(其中AIRC410和AIRC420任选一门)考生通过了上述6门课程的考试即可以获得LOMA颁发的ARA资格证书LOMA中文考试计划LOMA勺中文考试计划于1999年开始逐门课推出。截止到2002年秋季考试LOMA共推出6门中文考试课程。他们是：FLMI280:人寿与健康保险的原理(PrineipalofInsuranee:Life,HealthandAnnuities)课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权、人益FLMI290:人寿与健康保险的经营(LifeandHealthInsuraneeCompanyOperation)课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境FLMI301:保险原理(InsuraneeAdministration)课程内容包含：个人险节)的保险管理和团体险中(主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环FLMI320:人寿与健康保险的营销MarketingLifeandHealthInsuranee)课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。ACS100客户服务基础(Foundatio