续期作业管理流程(过渡版)宣导课件

1、2015总公司保费部2015年4月 续期作业管理流程（过渡版）宣导01 修订背景 作为ABC战略项目实施的重要辅助内容，2015年的续期流程优化（过渡版）将主要考虑协助简化工作流程，提升工作时效，并在此基础上确保指标达成平稳过渡。简化流程提升时效02 流程内容一、新单四个月回访管理流程新流程仅要求对“回访不成功”等有问题保单进行登记录入系统分单清单下发保单回访工具回收信息录入数据分析新单回访操作流程变化点一一、新单四个月回访管理流程变化点二原规定新规定对于回访结果有问题的保单，成立以分公司总经理室成员为组长，营销部、培训部、保费部负责人、中支总及各部门关键岗位人员为成员的新单回访后续工作处理小

2、组依据关于成立个险治理销售误导工作领导小组的通知（合保营工作通知20138号）要求，回访发现的问题须提交至分公司个险治理销售误导工作小组进行处理二、续期收费作业流程续期收费作业流程提取清单打印督导件、收费件分类下发清单管理人员于每月26日抽取、打印续期应缴月为下月的二次纯三次应收清单及超过应缴日30天之后的四次及以上应收未收清单，下发至对应保全专员宽限期内追踪 （T-5）二、续期收费作业流程续期收费作业流程处理二次纯三次“非余额不足”未收保单”追踪达成情况对于应缴日30天以内的未收件，主要追踪缴次为二次纯三次且转账结果为“非余额不足”的未收保单宽限期内追踪（T1-T30）二、续期收费作业流程续

3、期收费作业流程宽限期内追踪（T31-T45）处理二次纯三次未收件；四次以上B、C类未收件对于应缴日30天以上45天以内的未收件，主要追踪二次纯三次未收件，以及四次以上B、C类保单，面访客户并填写服务登记表面访客户，填写服务登记表追踪达成情况二、续期收费作业流程续期收费作业流程宽限期内追踪（T46-T60）处理所有未收件对于应缴日45天以上的未收件，要求核对每张未缴件是否有服务登记表，针对未面访及需要再次面访的客户须做出回访计划，做到保单失效前100%面访。清单管理人员应登陆核心业务系统相关模块录入未收件未收原因，并进行未收原因分析汇总100%面访客户，填写服务登记表，并检查登记表是否齐全追踪达

4、成情况及未收原因系统录入三、工单处理审批流程为配合续期组织效能项目推进，提升工作时效，总公司开发了工单管理系统。分为“新单回访问题件”和“转账失败保单”两种工单处理流程。三、工单处理审批流程1、新单回访问题件工单流转示意图1、系统录入问题保单，工单系统自动触发2、根据保费分别流转至不同层级审批人3、保全专员最终处理完成确认三、工单处理审批流程2、转帐失败问题件工单流转示意图一1、根据转帐回盘结果，工单系统自动触发2、根据保费、是否督导件分别流转至不同层级审批人3、保全专员最终处理完成确认督导件工单流转流程三、工单处理审批流程2、转帐失败问题件工单流转示意图二1、根据转帐回盘结果，工单系统自动触

5、发2、根据保费、是否余额不足分别流转至不同层级审批人3、保全专员最终处理完成确认收费件工单流转流程三、工单处理审批流程3、工单系统补充说明1、工单流转至不同处理角色层级后关联内网邮箱，系统自动触发提示处理的邮件；2、“中支续期内勤”角色指负责各中支续期管理事务的人员（如部分机构中该角色可由分公司保费部续期督导或保全主管直接担任）；3、各层级工单流转人员均可视问题件处理情况强制终止工单流转。系统会对此类强行终止保单进行监控，操作者要对终止保单负责四、新旧流程对比原流程新流程1不仅要对四个月新单进行回访，应缴前保单回访，当月保单督导缴费，也都需按流程进行；取消应缴前保单回访，当月督导缴费流程；将新

6、单四个月回访纳入续期收费流程2未收保单不具体区分类型，所有保单均需督导追踪；将保单进行分类，仅追踪重点保单，有的放矢3手动筛选未收保单，人工汇总结果开发工单处理系统，问题件生成工单流转，自动汇总结果人工分析03 Q&AQ：新流程什么时候执行？A：2015年6月1日起执行，6月26日需按新流程打印清单。Q：新流程下保全专员的佣金等政策否会有后续相配套的调整？A：会有调整，今年7月1日起统一配套执行。Q：公司当前配备的IT设备能够支持工单处理流程吗？A：能够支持，目前统计保全专员电脑配备情况有85%以上的人员都有电脑，而且后期会开发APP等移动端处理支持，可以满足新流程要求。Q：未收件按30天以内、30-45天、45-60天分类，核心系统清单提取会作相应变更吗？A：不会。目前核心系统清单提取支持应缴日条件设置，按需输入下载清单即可。Q：IPA保单的缴费流程如何处理？A：和原来不变。本次通知里未涉及到的内容均按原规定执行。四、机构问题解答04