银行票据平台系统需求书

1、内部资料请勿外传恒生电子股份有限公司第 PAGE 51 页 共 NUMPAGES 51 页XX银行百票据平台懊系统需求书傲恒生电子股份有拌限公司伴2013按 年 疤3 斑月文档修订记录爱修订日期胺变更编号办变更描述爱修订方法板修订说明扒修订人隘修订方法：新增敖/案修改肮/颁删除耙目柏 办录颁（以内容为准）TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc249298887 哎1班疤项目背景埃 PAGEREF _Toc249298887 h 埃5 HYPERLINK l _Toc249298888 暗1.1扳氨项目概述败 PAGEREF _Toc249298888 h 袄5 HYP

2、ERLINK l _Toc249298889 稗2暗把XX银行吧BBSP爱平台实施矮 PAGEREF _Toc249298889 h 瓣6 HYPERLINK l _Toc249298890 蔼2.1案隘票据平台系统的胺理解疤 PAGEREF _Toc249298890 h 伴6 HYPERLINK l _Toc249298891 傲1.1板叭承兑功能说明颁 PAGEREF _Toc249298891 h 把6 HYPERLINK l _Toc249298892 按2.2笆拜贴现功能说明氨 PAGEREF _Toc249298892 h 鞍10 HYPERLINK l _Toc24929889

3、3 摆2.3稗巴转贴现功能说明澳 PAGEREF _Toc249298893 h 肮11 HYPERLINK l _Toc249298肮894胺 办2.3.1鞍碍转贴现业务流程昂 PAGEREF _Toc249298894 h 翱11 HYPERLINK l _Toc249298895 癌2.3.2爸斑转贴现转入业务白 PAGEREF _Toc249298895 h 稗14 HYPERLINK l _Toc249298896 澳2.3.3傲傲回购业务瓣 PAGEREF _Toc249298896 h 傲17 HYPERLINK l _Toc249298897 笆2.4疤半托收业务功能说半明伴

4、PAGEREF _Toc249298897 h 佰20 HYPERLINK l _Toc249298898 版2.5袄叭到期扣款、付款耙功能说明啊 PAGEREF _Toc249298898 h 盎22 HYPERLINK l _Toc249298899 挨2.6捌哎质押解质押需求哎 PAGEREF _Toc249298899 h 颁23 HYPERLINK l _Toc249298900 盎2.6.1邦矮质押业务俺 PAGEREF _Toc249298900 h 八24 HYPERLINK l _Toc249298901 唉2.6.2搬唉解质押业务案 PAGEREF _Toc24929890

5、1 h 扳26 HYPERLINK l _Toc249298902 蔼2.7扳班保证皑 PAGEREF _Toc249298902 h 佰27 HYPERLINK l _Toc249298903 扳2.8霸柏追索板 PAGEREF _Toc249298903 h 般28 HYPERLINK l _Toc249298904 盎2.8.1鞍搬追索业务（追索斑人）扳 PAGEREF _Toc249298904 h 斑28 HYPERLINK l _Toc249298905 把2.8.2佰扳同意清偿（被追拌索人）伴 PAGEREF _Toc249298905 h 斑29 HYPERLINK l _To

6、c249298906 岸2.9爱袄客户持票需求敖 PAGEREF _Toc249298906 h 耙30 HYPERLINK l _T跋oc24929芭8907摆 板2.9.1霸哀客户持票贴现傲 PAGEREF _Toc249298907 h 捌30 HYPERLINK l _Toc249298908 傲2.9.2凹背(埃网银岸)爸企业托收业务搬 PAGEREF _Toc249298908 h 拌33 HYPERLINK l _Toc249298909 昂2.10懊柏公开报价说明暗 PAGEREF _Toc249298909 h 坝34 HYPERLINK l _Toc249298910 背2

7、.11爱翱纸质票据登记查埃询背 PAGEREF _Toc249298910 h 斑34 HYPERLINK l _Toc249298911 奥2.12澳捌产品管理说明蔼 PAGEREF _Toc249298911 h 盎34 HYPERLINK l _Toc249298912 巴2.13案袄风险管理说明巴 PAGEREF _Toc249298912 h 半35 HYPERLINK l _Toc249298913 安2.14昂皑流程需求瓣 PAGEREF _Toc249298913 h 隘35 HYPERLINK l _Toc249298914 扳2.15板坝查询统计及报表蔼需求吧 PAGERE

8、F _Toc249298914 h 胺35 HYPERLINK l _Toc249298915 办2.16佰柏票据系统和核心皑信贷系统交易说邦明氨 PAGEREF _Toc249298915 h 翱35 HYPERLINK l _Toc249298916 佰3白岸技术构架解决方哎案傲 PAGEREF _Toc249298916 h 爸37 HYPERLINK l _Toc249298917 按3.1熬懊系统部署拓扑图捌 PAGEREF _Toc249298917 h 矮37 HYPERLINK l _Toc249298918 颁4挨靶系统软件要求芭 PAGEREF _Toc249298918

9、h 昂38 HYPERLINK l _Toc249298919 皑4.1蔼靶软件部署昂 PAGEREF _Toc249298919 h 芭38 HYPERLINK l _Toc249298920 碍5案佰项目实施解决方伴案扒 PAGEREF _Toc249298920 h 叭39 HYPERLINK l _Toc249298921 摆5.1凹扒开发过程伴 PAGEREF _Toc249298921 h 半39 HYPERLINK l _Toc249298922 吧5.1.1扮百原理图把 PAGEREF _Toc249298922 h 氨39 HYPERLINK l _Toc249298923板

10、艾 颁5.1.2败鞍研发项目角色及凹职责俺 PAGEREF _Toc249298923 h 伴41 HYPERLINK l _Toc249298924 笆5.1.3敖凹研发阶段及里程俺碑袄 PAGEREF _Toc249298924 h 肮45项目背景项目概述凹根据伴XX银行按的要求，哀BBSP平台疤采用凹恒生电子碍“扮票据业务电子化颁综合服务平台蔼”笆（BBSP）软阿件产品为基础，办对现有产品做调疤整，增加了隘XX银行跋的定向需求，实翱现与业务核心系八统接口、信贷系矮统接口瓣和网银系统接口隘，满足颁XX银行把票据皑业务的使用要求拜。挨XX银行盎BBSP平台霸实施拌票据平台奥系统的理解拜根据跋

11、XX银行耙现有业务办理和拔长远业务发展需绊要巴，我们理解用户靶期望的系统建设伴目标如下：翱（1）熬支持票据的承兑绊业务办理；笆 蔼（2）扮支持票据的贴现氨/啊赎回业务办拜理颁；凹（3）疤支持票据的转贴鞍现业务办理凹；爸（4）绊支持票据的托收阿业务办理隘；皑（跋5八）吧支持票据的到期柏付款业务办理般；罢 (6) 质扒押解质押业务办癌理拌（澳7邦）有相应产品管背理功能跋；鞍（敖8皑）有相应高风险笆管理功能；拌（扒9俺）爱满足流程需求绊；柏(1氨0败）支持客户持票艾管理接口定义核心接口肮接口定义阿接口描述般贷款开立接口霸贴现，转贴现买懊入时调用，核心半新开一笔贷款。奥贷款开立冲正接罢口按贷款开立反向

12、操百作。艾贷款结清接口巴系统外转出以及暗托收时调用此接巴口，核心将开立办的贷款做结清。耙贷款结清冲正接坝口艾贷款结清反向操疤作。蔼贷款转移挨系统内买入时，罢将开立的贷款从澳转出方转移到转八入方扒。盎签发记账哀承兑签发时冻结斑客户保证金账户肮相应金额班签发记账冲正爸签发记账反向操板作唉承兑记账昂核心记对应承兑挨表外科目蔼承兑记账冲正拌承兑记账反向操拜作隘未用退回奥核心解冻客户保扳证金账户相应金懊额，并销记承兑巴表外账户澳未用退回冲正澳未用退回反向操胺作柏到期兑付白对到期提示付款扮的票调用此接口笆到期兑付冲正傲到期兑付反向操霸作阿到期扣款拜承兑汇票到期时啊从客户帐上扣除败相应的票款巴到期扣款冲正拌

13、到期扣款反向操隘作癌保证金调整凹将客户保证金账板户冻结的保证金盎进行调整翱承兑业务实时对伴账摆对承兑相关业务版（保证金冻结金懊额，结算户已扣瓣金额，保证金户吧已扣金额，当前版状态）核心跟票芭据进行比对。跋贴现业务日终对敖账霸贴现当天业务流爸水做比对。信贷接口扮参照【背XX银行疤信贷系统票据修傲改需求方案07拔29.doc凹】安。网银接口岸参照【胺XX银行熬网银标准电子票背据服务接口_V按11.14扮.doc稗】。承兑功能说明奥根据业务需求承皑兑功能如下列表敖：癌阶段啊步骤翱岗位靶工作说明奥接口交互工作说耙明癌网银客户操作疤新增清单艾网银客户昂客户在网银端录罢入需要承兑的票芭据清单信息挨网银调票

14、据疤出票登记疤网银客户拔网银客户将编辑安的清单信息做出哀票登记处理，请啊求人行分配电票跋票号捌网银调票据吧票据调人行哎提示承兑搬网银客户瓣出票信息登记之霸后人行将分配票按号，出票人可以绊选择票据并发出隘提示承兑操作巴。挨网银调票据奥电票调人行哀承兑审批霸承兑票据明细转凹发疤自动任务班票据系统接收到败人行的提示承兑伴申请报文后调用扒信贷接口将待承案兑的票据数据传斑给信贷拜电票调信贷瓣承兑审批班信贷系统熬信贷系统对票据捌转发过去的承兑巴票据做审批扮信贷内部流程摆同步信贷审批后胺的信息胺柜员奥柜员在页面上录安入承兑协议编号扮将信贷审批通过板的票据从信贷系芭统引入票据系统懊。票据系统形成埃申请信息。判

15、断巴该批票是否有问办题，没有问题就靶修改保证金帐号隘，有问题就做整皑体退回，退回到敖信贷系统。俺电票调俺信贷白保证金冻结拌保证金冻结啊柜员敖修改完保证金帐凹号后，柜员判断跋该票是否需要单百笔删除，删除后啊票据系统向人行阿发送提示承兑拒矮绝报文，并通知佰信贷该票已删除爸。搬确认不删除的做肮保证金冻结。票靶据通知核心冻结柏客户保证金帐号斑相应金额。鞍电票调人行败电票调核心哎电票调信贷邦承兑签收爱承兑签收哎承兑行会计岗挨对客户已冻结的岸票据做承兑签收俺。票据通知人行靶该票已签收。芭票据调人行扮承兑记账拌承兑行会计岗扮对承兑签收的票捌据做承兑记账操稗作，票据通知核昂心记承兑表外。巴核心成功后通知吧信贷

16、该票已承兑疤记账。叭票据调核心阿票据调信贷白提示收票哎提示收票胺网银客户爱承兑签收之后，罢表示我行告之人埃行该票据我行同八意承兑了（银票吧），但需要收票板人在其网银端收摆票这张票才真正埃开出，因此我行八签收完后，还要搬网银客户在网银板端发起提示对方叭签收的动作颁网银调票据系统吧，票据系统调人暗行袄收票签收懊他行或我行网银疤客户瓣通过票据系统通般知人行，收票人疤已经签收爸我行或者他行客澳户通过对应的行耙的网银系统调票鞍据系统，票据系拜统再调人行流程补充说明：芭另外增加一个保爸证金调整的功能澳，票据冻结完保爸证金后可以在此伴对客户冻结的保氨证金进行调整。挨实物票据的开票背在信贷系统完成邦。 贴现功

17、能说明敖根据业务需求澳贴现班功能如下列表：瓣阶段癌岗位芭工作说明爱接口交互工作说板明啊客户哎贴现申请罢网银客户柏 熬所有的电票贴现熬，都必须是网银跋端查询到可贴现昂的票据，然后向俺银行端发起贴现白申请，实物票稗直接由客户经理隘在柜台录入唉电票袄接收人行转发的般请求人行报文笆 暗贴现受理耙银行客户经理半对客户的经行受扒理。跋信贷审批矮自动爸票据系统受理后佰将申请转发到信凹贷信贷进行审批氨.皑票据调用信贷接鞍口敖普通签收斑银行端客户经理板（准）签收，把在此网银端发起罢的贴现申请可以颁在这里拒绝。电巴票的贴现利率，爱利息等都是从网靶银端发送过来的颁，人行记账也要爸求和网银输入的哎实付金额一致拜。俺接

18、收人行转发的鞍请求巴人行报文：暗 罢利息计算袄，复核及签收稗会计班电票利息计算仅伴试算,向人行发拔送报文实付金额伴必须邦与网银客户提交捌的申请报文中的罢实付金额为准，把否则人行不通过哎。瓣向人行发送签收凹登记报文吧放款记账跋人工任务搬触发核心系统执八行版贴现放款帐务处靶理流程补充说明：扮 1翱、熬网银客户通过账斑号查找到该账户熬下能贴现的票，斑发起贴现申请熬 般 2耙、电票贴现记账蔼不能冲正。因为疤人行对贴现没有背提供冲正服务。懊一旦向人行发送爱签收报文，该票哀所有权就属于银矮行。转贴现功能说明扮根据业务需求白转贴现搬功能如下列表：转贴现业务流程转出贴现业务昂阶段柏步骤罢岗位俺工作说明俺阶段叭

19、申请绊转出贴现票据选傲票哀总行票据中心转板卖岗啊从当前持有票据盎中，通过各种查斑询条件和票据行办为控制，选择适拌合转卖的票据，袄形成转卖清单傲编辑申请佰总行票据中心转埃卖岗案选择转卖对方行蔼，录入申请信息唉利息预算岸总行票据中心转败卖岗敖初步计算转卖利白息及收益数据氨确认提交艾总行票据中心转伴卖岗暗确认转卖申请信埃息并保存提交肮产品授权验证懊总行票据中心转柏卖岗疤对于机构经营贴啊现产品的利率上柏下限等权限进行按验证扳审核癌业务审核叭总行审核岗（系按统任务）阿由系统判断发起隘贴现业务申请的扳企业，是否具备癌承兑业务的权利颁背书巴转卖背书跋业务人员艾选择票据进行转拔卖背书，嵌入电爱子签名信息吧。笆

20、调用人行系统接傲口半人行接口：按转贴现请求报文袄撤消背书疤撤消转卖背书板业务人员叭选择票据进行撤胺消转卖背书般调用人行系统接扳口氨人行接口：皑通用撤销请求报搬文吧转卖记账疤转贴现放款记账坝会计处理中心斑接收转贴现流程板结束的,待放款耙的票据信息,触鞍发核心系统执行板转贴现放款帐务啊处理绊核心系统伴额度恢复罢会计处理中心(皑系统任务)颁记账完成，系统耙自动进行额度恢昂复霸（系统内不调用吧额度恢复）白额度系统流程补充说明：靶 扮1、八系统内转出与系暗统外转出一样都八必须走人行报文般方式，因为系统瓣内转出的时候持扒票人发生了变化翱，必须在人行更板改持票人。版 2皑、系统内转出，奥转出方不调用核澳心记

21、账，也不调隘用额度恢复。记吧账在转入方发起奥，一记双起。挨 3昂、矮一旦背书成功后伴，转出方不能冲稗正，因为转出成按功后，人行票据阿已经改变该票据俺持有人，和票据翱状态，所有权发扮生了变化。因此背，转出方记账不氨支持冲正。转贴现转入业务转贴现转入业务爱阶段胺步骤伴岗位背工作说明靶接口交互工作说败明背普通签收败查询（电子票据扳及系统内买入票绊据）爸银行客户经理吧人行电子票据平办台通知同业客户啊提交至本行的转盎贴现申请票据信班息皑，啊对于系统内转贴岸现的票，熬接收人行转发的肮请求八人行接口：吧转贴现请求报文胺签收（签收或拒佰绝）埃银行客户经理凹对交易对手到我版行申请转贴现的案票据进行签收耙确认提交

22、爱银行客户经理邦确认签收意见，鞍并保存。矮录入签收伴定位客户伴银行客户经理袄查出同业客户信扮息列表，选择一疤个客户。跋 板申请班转入贴现票据选俺票癌银行业务人员白从签收的票据列癌表中选择票据拌选择产品啊银行业务人员蔼选择转入贴现产熬品，如：买断，坝买入返售等，同爱时进行票据准入板判断八编辑申请肮银行业务人员隘录入申请信息，败包括：利率，利罢率类型等信息百额度分析摆银行业务人员耙根据选出的票据蔼，生成一张转卖案票据明细清单跋冻结额度，调额鞍度冻结接口扒确认提交胺银行业务人员爱确认申请信息并版提交保存版产品授权验证芭机构经营权限验败证哎系统自动柏对于机构经营贴艾现产品的利率上澳下限等权限进行蔼验证

23、奥初审跋利息预算，业务耙初审案票据中心业务人蔼员背确认转入贴现日爱，并进行利息预阿算，及初步审核斑审核哀审核懊审核岗般由系统判断发起傲转贴现业务申请爱的企业，是否具暗备转贴现业务的搬权利爱放款皑利息复核佰会计处理中心袄最终设定转贴现耙起息日，根据计笆息规则，复核计把算每一笔票据的靶利息、应付金额埃扣减额度邦会计处理中心(扳系统任务)昂记账完成，系统隘自动进行额度扣奥减背额度系统爱转入贴现签收登皑记办系统自动靶通知登记中心，矮登记中心通知人疤行转贴现签收登昂记服务啊调用人行接口澳人行接口癌：通用签收报文氨转贴现放款记账班会计处理中心盎接收转贴现流程百结束的,待放款拌的票据信息,触哎发核心系统执行

24、颁转贴现放款帐务傲处理耙核心系统流程补充说明：案 1、绊区分系统内，系拔统外伴转贴现，凹系统内与系统外爱转贴现一样都必把须通过人行交互把。按 2、凹系统内转入时，矮转入记账，同时般要调用转出方转半出记账，一记双澳起。爱 3、绊转入时先向人行八发送报文签收，白再记账，一旦发皑出签收报文，人搬行反馈签收成功瓣，转入记账后就败不能再发生冲正扒行为。回购业务班转贴现回购到期扳（原转出方）扮阶段阿步骤百岗位八工作说明拌接口交互工作说皑明隘准啊签收埃查询（电子票据捌及系统内买入票皑据）佰业务人员凹人行电子票据平哀台查询客户提交捌至本行的返售方班申请票据信息颁查询返售方颁通过人行肮发过来的待签收霸的票。巴签

25、收意见（签收柏或拒绝）皑业务人员袄选择签收：同意艾客户的贴现申请坝。安选择拒绝：拒绝摆客户贴现申请疤确认提交绊业务人员岸确认签收意见，瓣并保存。皑系统外签收奥查询系统外卖出巴回购票据绊业务人员颁对于系统外的卖坝出回购从系统中熬查询出来半查询返售方通过疤人行发过来的待傲签收的票。八签收意见（签收吧或拒绝）唉业务人员昂选择签收：同意袄客户的贴现申请百。叭选择拒绝：拒绝昂客户贴现申请傲确认提交靶业务人员捌确认签收意见，颁并保存。伴申请昂选择票据瓣业务人员翱从签收的票据列唉表中选择票据隘生成到期回购申白请斑银行业务人员八由系统根据当初蔼卖出时的票据自耙动生成申请信息拜确认提交坝银行业务人员哎确认申请信

26、息并按提交保存癌审核绊审核阿审核岗肮由系统判断此单澳业务是否可以进澳行回购处理挨回购到期签收登拜记巴会计处理中心袄通知登记中心，背登记中心通知人懊行转贴现签收登巴记服务扮调用人行接口巴人行接口挨：通用签收报文昂记账傲会计处理中心按接收转贴现回购肮流程结束的,待挨放款的票据信息皑,触发核心系统霸执行转贴现回购把放款帐务处理碍核心系统坝转贴现返售到期吧（原转入方）安阶段拜步骤肮岗位袄工作说明案接口交互工作说背明唉申请碍审核岸选择票据八总行票据中心业安务人员艾从当初买入的票袄据中选择票据傲生成申请信息爱业务人员叭系统根据买入时熬的申请信息自动胺生成返售申请信碍息办确认提交白业务人员扮确认申请信息并稗

27、保存提交拔背书疤背书安业务人员靶选择票据进行背埃书，嵌入电子签敖名信息唉调用人行系统接办口胺人行接口：拜回购式转贴现赎罢回请求报文安撤消背书疤撤消背书澳业务人员暗选择票据进行撤拔消背书操作，嵌霸入电子签名信息般调用人行系统接敖口吧人行接口：爸通用撤销请求报矮文爱出库隘出库背库管人员扒选择票据进行出澳库搬核心系统爸对方签收结果案确认对方是否签班收懊业务人员或系统芭自动巴系统外实物票据挨需要业务人员手半工登记对方签收稗结果，系统内或颁电子票据通过系佰统自动登记签收板结果肮对方划款结果板确认对方是否划碍款颁业务人员或系统耙自动跋系统外实物票据按需要业务人员手班工登记对方划款耙结果，系统内或百电子票据

28、通过系耙统自动登记划款隘结果霸接收人行接口信颁息唉人行接口：安通用签收报文熬记账埃额度恢复拔会计处理中心(敖系统任务)板记账完成，如果翱是系统外的则系艾统自动进行额度癌恢复芭额度系统扳转贴现放款记账稗会计处理中心昂接收转贴现流程昂结束的,待放款班的票据信息,触班发核心系统执行百转贴现放款帐务爸处理岸核心系统流程补充说明：碍 1、按返售到期释放额熬度。碍 2、按返售到期记账后邦不能冲正，因为岸电票对方已经签叭收，票据所有权瓣发生转移，因此袄记账后不能再冲伴正。艾 3、暗卖出回购和买入懊返售到期，必须班有持票人发起起澳始业务，即持票版人发起返售申请岸，回购人签收。挨托收业务拜功能说明扒根据业务需求

29、笆托收背功能如下列表：搬阶段笆步骤霸岗位八工作说明搬接口交互工作说昂明扳到期托收提醒隘到期托收提醒(稗系统任务)斑从当前持有票据把中，通过各种查百询条件，查询到巴当前待托收的票版据信息罢收取待托收票据霸明细佰总行票据中心托捌收岗爱从当前持有票据芭中，通过各种查芭询条件，选择适拔合托收的票据啊银行客户管理系拜统爱发出托收清单袄总行票据中心托埃收岗啊从当前持有票据扳中，选择发出托啊收信息生成发出半托收清单信息伴发出托收信封拔总行票据中心托岸收岗傲生成发出托收清柏单所相关的发出般托收信封信息般发出托收柏提示付款背书败总行票据中心托疤收岗氨将需要进行托收败的信息进行提示肮付款背书处理，吧并向人行系统进

30、办行提示付款背书昂处理挨调用人行报文：埃提示付款请求报背文昂出库佰总行票据中心托哎收岗坝针对需要托收的搬票据，进行实物颁的出库处理败发出托收熬总行票据中心托霸收岗版接收发出托收流凹程结束的待放款稗的票据信息，触扮发核心账务系统傲执行发出托收记案账处理坝核心账务系统澳托收收款登记办手工录入提示付埃款结果暗总行票据中心托办收岗百针对发出托收票埃据收款结果进行埃手工录入结果处坝理按接受提示付款结安果登记(系统任矮务)搬系统自动接受人奥行传递的提示付柏款结果拌人工录入收款结傲果(系统任务)拜针对发出托收票傲据收款结果进行爱手工录入结果处半理吧(针对实物票据办)鞍托收收款登记拜总行票据中心托半收岗板接收

31、待收款的票艾据信息，进行托傲收收款的登记处芭理靶托收收回(系统疤任务)斑接收发出托收收哀款流程结束的待挨收款的票据信息隘，触发核心账务肮系统执行发出托罢收收款记账表外坝处理白核心账务系统阿发出托收退票百入库白总行票据中心托艾收岗办查询发出托收拒半绝付款的票据信叭息，进行退票入奥库处理啊退票登记(系统捌任务)芭查询已退票入库瓣的票据信息，触般发核心账务系统搬执行退票登记记邦账处理癌到期扣款、付款般功能说明吧根据业务需求耙到期扣款、付款埃功能如下列表：埃阶段岸步骤败岗位啊工作说明爱接口交互工作说扒明耙银票解付扮到期自动扣款颁 客户经理把将到期的票查询把出来，手动发起跋扣款耙 癌票据调核心扣款埃 扳

32、收到提示付款请敖求爱人工任务哀人行发送提示付岸款请求给电票系芭统，电票系统存伴储提示付款票据搬信息。拜人行调电票吧发送同意搬/拒绝懊解付报文瓣人工任务伴根据MSX系统岸返回的扣款结果鞍，如果银票，柏电票系统发送同拜意解付报文。摆如果是商票，并扮且扣款失败，发艾送拒绝解付报文胺电票调人行质押解质押需求质押业务唉阶段案步骤吧岗位袄工作说明胺接口交互工作说搬明皑备注搬申请扮定位客户伴银行客户经理罢录入拔质押客户的客户邦号隘点击查询，查出败客户信息，点击啊“阿下一步阿”坝会自动对该客户艾进行签约验证，坝通过则可以继续般，不通过提示未般签约。颁客户签约板详见绊“佰产品管理柏“霸部分拌银行代理录入般票据中

33、心般业务岗肮替客户录入质押版申请的票据信息败, ，同时验证唉票据是否符合票百据准入条件笆质押签收邦票据中心坝业务岗爸对客户拌通过网银段提出疤提出的办质押实物票邦申请进行签收哀质押清单叭系统自动任务佰接收人行转发过哀来的质押请求报佰文吧接收鞍人行白转发的请求肮人行报文：摆质押请求报文颁详见：人行电耙子商业汇票系统叭业务需求书柏质押初审提交昂票据中心唉业务岗巴对质押申请进行矮提交，提交到审背核岗进行审核哀,同时验证此单邦业务是否符合上办级行规定的业务俺规则稗客户签约敖详见扒“百产品管理拜“翱部分氨审核埃审核邦 拜票据中心埃审核岗 癌由系统判断发起稗质押业务申请的安企业，是否具备按质押把业务的权利安

34、 坝入库登记昂质押入库邦会计处理中心巴质押入库判断是背否为代保管转入佰的票据，如是，霸则先调用取票出巴库计帐服务后，扳再调用质押入库澳计帐服务。如否按，则直接调用质暗押入库计帐服务拜。爸调用核心取票出扳库计帐交易瓣调用核心质押入半库计帐交易凹质押计帐肮会计处理中心鞍进行质押登记业阿务处理佰调用押品系统进般行质押登记胺调用人行吧通用签收报文版详见：电子商业板汇票系统业务需捌求书.doc解质押业务哀阶段扳步骤皑岗位澳工作说明拜接口交互工作说般明懊备注爸申请艾选择票据班业务岗斑根据各种条件罢查询岸客户质押在我行笆需要解质押的票矮据。蔼生成申请捌业务岗瓣根据选择的解质芭押明细生成一个埃批次案审核爸审核

35、肮 审核岗 斑由系统判断发起阿解质押业务申请皑的企业，是否可捌以进行解质押处版理拔 芭解质押背书扒审核岗巴对解质押的票据熬进行背书处理,稗该任务是自动疤向人行发送佰质押解除请求报佰文胺撤销解质押申请艾审核岗背对解质押申请进翱行撤销班,该任务是自动氨向人行发送矮通用撤销请求报斑文斑出库登记败手工登记笆会计处理中心啊若客户无持票管按理功能，需要由挨银行人员替客户耙手工登记实物票哎据客户签收结果瓣解质押出库拔会计处理中心笆进行解质押出库袄业务处理邦调用核心出库交安易败解质押记账佰会计处理中心癌进行解质押记账坝业务处理肮调用核心解质押爸记账交易艾调用核心代保管敖入库交易保证柏阶段伴步骤挨岗位巴工作说明

36、版接口交互工作说隘明罢保证疤提示保证案客户/柜员佰先查询可提示保叭证票据信息，录盎入保证信息，爸提示保证调用登罢记中心服务生成爱报文发送人行E版CDS办电票调人行奥签收或驳回俺客户/柜员案查询出保证待签盎收的票据信息，安点签收，调用登凹记中心服务生成背报文发送人行E懊CDS拜。袄电票调人行追索澳追索业务（追索霸人）哎阶段佰步骤扮岗位蔼工作说明颁接口交互工作说搬明坝追索哎追索申请靶客户/柜员翱先查询可追索票凹据，再熬选择票据并发出颁追索申请哎，向人行发送追啊索申请报文岸电票调人行凹收到同意清偿报笆文疤自动哀如果被追索人同暗意清偿，会向人艾行发送同意清偿拌申请报文，人行俺把同意清偿申请奥报文转发至

37、行内肮系统跋人行调电票柏签收或驳回柏客户/柜员傲如果对被追索人班同意清偿的金额靶不满意可以驳回扒被追索人同意清扮偿申请；否则可俺以签收，表示对扳被追索人清偿金拔额的认可。拜电票调人行八同意清偿（被追凹索人）敖阶段搬步骤埃岗位岸工作说明佰接口交互工作说扮明扮同意清偿巴同意清偿申请颁客户/柜员稗先查询向当前企板业或机构发起追搬索的票据，再选百择票据向人行发挨送同意清偿申请奥报文搬电票绊调背人行般等待对方签收佰自动凹如果追索人签收半，人行向电票系暗统发送同意清偿佰签收报文颁 扳人行爱调阿电票绊电票调核心客户持票需求客户持票贴现扮选择可贴现票据佰选择票据跋企业经办岗岸查询所有的持有佰票据背（包括电子）

38、拜，及代保管在开板户行的票据艾编辑贴现申请凹录入申请信息爱企业经办岗安录入贴现账号，白利率，利率类型暗等信息爱提交贴现申请霸申请提交背企业经办岗绊选择票据确认背拜书并电子签名澳调用人行接口吧人行接口：扮贴现请求报文罢详见：电子商业办汇票系统业务需稗求书.doc拌撤消贴现申请耙申请撤消 疤企业经办岗板选择已提交了贴伴现申请的票据信皑息撤消申请巴调用人行接口办人行接口：靶通用撤销请求报唉文般详见：电子商业芭汇票系统业务需爸求书.doc瓣(网银)企业托傲收业务挨发出托收埃到期托收提醒(版系统任务)扒从当前持有票据爸中，通过各种查捌询条件，查询到搬当前待托收的票摆据信息爱发出托收清单吧企业经办岗暗从当

39、前持有票据敖中，选择发出托胺收信息生成发出皑托收清单信息氨提示付款背书熬企业经办岗板将需要进行托收氨的信息进行提示坝付款背书处理，办并向人行系统进翱行提示付款背书唉处理爱调用人行报文：鞍提示付款请求报熬文靶详见：电子商业捌汇票系统业务需俺求书.doc鞍托收收款登记扒接受提示付款签岸收结果登记(系皑统任务)百系统自动接受人艾行传递的提示付鞍款结果爱调用人行报文：奥通用确认皑报文胺详见：电子商业肮汇票系统业务需柏求书.doc蔼接受付款行划款摆结果(系统任务爱)巴系统自动接受人搬行传递的支付收澳款结果把托收收款登记敖企业经办岗摆接收待收款的票拔据信息，进行托笆收收款的登记处白理扳收款逾期管理隘逾期结

40、清分析(坝系统任务)般系统自动产生逾吧期信息跋转逾期登记(系疤统任务)唉查询逾期信息，啊进行转逾期登记案逾期结清登记哀企业经办岗哀针对逾期票据，把提交逾期结清登俺记申请八电子商票收到托安收办请求提示付款提蔼醒扮企业经办岗矮若承兑人企业则埃票据到期后人行凹会将提示付款报霸文转发至出票人白开户行接入点敖调用人行报文：败提示付款请求报暗文按详见：电子商业颁汇票系统业务需爸求书.doc哎纸质票据登记查靶询般纸质银行承兑汇鞍票的登记由BB懊SP系统发起完埃成，人行ECD案S负责登记信息产品管理说明吧根据业务需求产叭品管理功能如下绊：芭分机构（按机构挨代码爸）、分业务品种拌进行授权。八对下级机构有摆利率的

41、上限、下按限安、规模八控制拜。风险管理说明拜对同业客户的授般信额度进行管理霸。流程需求熬1、必须能做到搬票据当天贴现，肮当天能转出。佰 2、颁转贴现卖出借票半：能颁通过字段控制选把票拌（如：按时间段八、按机构、按金把额邦和担保方式肮等）。巴 3、业柏务中的垃圾信息安能否在三个工作矮日内自动清空。翱 4、班系统界面应直观巴，清晰。即哀不同业务种类及邦同类业务不同品阿种分类清晰，减阿少进错画面误操鞍作风险。蔼 5、稗罢查询统计及报表八需求板实现按业务品种扮、机构、发放日唉期、到期日期、安贴现客户、借据邦余额、利率、业案务人员、归还日败期的查询功能胺。半 叭 艾 把2绊、贴现、转贴现凹情况查询表耙每

42、日各机构累计岸商票贴现发生额捌、银票贴现发生绊额、转贴现买断爸发生额（系统内袄、系统外）、转背贴现卖断发生额袄（系统内、系统胺外）。白 稗3、各机构持票扳情况查询。氨 伴要求能够及时查巴询每个机构持有按票据的情况及明俺细。 俺票据背系统和核心信贷叭系统交易说明澳根据业务需求与皑核心霸、伴信贷系统交易如蔼下列表：叭交易名称巴所属系统白备注拜客户查询熬信贷叭额度冻结八信贷拔额度解冻跋信贷耙额度冻结转占用癌信贷肮额度占用转冻结氨信贷版额度恢复霸信贷版额度冻结扳信贷佰贴现审批盎信贷哀承兑审批俺信贷佰出、入库坝核心扮承兑记账唉核心捌客户帐扣款把核心挨客户帐付款暗核心皑未用退回鞍核心伴贴现记账艾核心搬同业

43、资金支付斑核心吧转卖记账疤核心颁发出查询柏核心百查复反馈背核心八托收记账敖核心岸退票记账拔核心凹票款收回矮核心啊技术构架解决方艾案系统部署拓扑图系统软硬件要求硬件环境罢我们建议的BB盎SP系统部署逻爸辑结构如下图所坝示：敖部署节点说明如挨下：挨BBSP与EC熬DS信息交换平案台。信息交换平傲台负责BBSP稗与ECDS系统办通过MBFE进瓣行基于人行EC班DS报文标准规盎范与基于消息机爸制的信息互通网按络及应用平台。八此平台有3个部案署节点，及A、耙B和C。我们推稗荐方案如下，A埃和B两台服务器熬，分别部署两套绊人行下发的EC颁DS的MBFE罢。每个节点上分绊别部署一个消息吧中间件实例和一绊个S

44、ervle败t容器实例。同吧时，A和B上的瓣两个消息中间件霸实例和Serv爸let容器实例埃分别互为备份。柏C节点部署MB颁FE和消息中间摆件使用的数据库斑管理系统，其和背BBSP应用平笆台使用的数据库版服务器互为备份瓣。靶BBSP应用平澳台。应用平台负皑责BBSP系统艾业务流程处理、白基于SOA的各佰种服务提供和对安基于多种协议的敖外部系统或操作隘人员的访问处理捌。此平台有3个按部署节点，及D白、E和F。我们扮推荐方案如下，癌D和E两台服务扮器，分别部署两背套BBSP应用哀系统。每个节点搬上分别部署一个爸BBSP应用系柏统实例和一个W蔼eb服务器系统挨实例。同时，D袄和E上的两个消半息BBS

45、P应用爱实例和Web服啊务器实例分别互俺为备份。F节点皑部署BBSP应笆用使用的数据库艾管理系统，其和拜交换平台使用的傲数据库系统互为瓣备份。般基于以上方案分扳析得出，我们共皑需要部署6台服按务器。各种服务挨器节点的配置推捌荐如下表所示。柏我们假设某银行艾部署BBSP系暗统所具有的业务癌处理性能要求参氨数是，在线用户耙数高峰期300颁0，每天交易量靶最大为2500矮0笔，平均关键耙单笔业务响应时八间RTT一般在半3秒左右。艾节点捌服务器类型熬实例推荐伴服务器关键参数耙A盎小型机阿IBM P55稗0拌CPU：2-w白ay 班64位1.6瓣5GHzPO拜WER5处理器版RAM：16G叭B昂小型机懊IBM P55叭0艾CPU：2-w皑ay 袄64位1.6碍5GHzPO鞍WER5处理器昂RAM：16G邦C埃小型机哀