财务顾问和技术援助知识

1、皑财务顾问与技术拌援助哀第一节 财务跋顾问跋财务顾问是指从白财务的角度为客俺户咨询、以创造俺价值的工作。财败务顾问业务包括搬为建设项目提供蔼融资结构、融资胺安排的建设项目熬财务顾问和为企哀业兼并、收购、袄重组、融资提供翱策划和操作的企颁业并购财务顾问皑。般财务顾问业务是斑开发性金融的重叭要组成部分。捌一、财务顾问业扳务功能早期介入岸开展财务顾问可扮以从政府和行业靶的产业规划、地稗域规划、城市规搬划方面介入，利挨用我行拥有的行般业和专业优势资耙源，以介入规划扳为契机，为政府胺和行业部门提供扳发展规划的咨询哎建议。通过财务爱顾问工作，共同耙开发和培育重点安客户和项目，在挨激烈的市场竞争碍中占得先机

2、，争佰取最大限度获得吧客户和项目的信搬贷份额。防范风险哀 跋财务顾问在项目埃开发评审中的核挨心问题是信用建般设，实质内容是稗构造优质的融资碍结构和信用结构肮，帮助客户设计挨项目的财务结构碍和融资方案，传班播信用观念，建笆立信用结构，促癌进信用建设。扩大规模柏财务顾问业务促绊进在政府信用、扒政府协调和我行澳开发性金融的组哀合与客户和项目暗之间架起了桥梁盎。通过财务顾问氨业务不但推动实安现项目建设，而版且也推动了体制斑建设，支持了社耙会经济全面健康败的发展，同时促拔进我行稗资产规模耙的快速发展。自身建设蔼通过整合行内资拔源、实行总分行柏联动，为客户提胺供了满意的服务敖，得到客户的认疤可，提升了我行

3、白的信誉和地位，皑同时推动了我行澳自身的管理和建傲设。哎二、财务顾问业佰务程序班 艾我行财务顾问业哎务在项目开发评捌审中的操作主体唉是各评审局、企啊业局、国际金融败局和各分行。投柏资业务局主要负斑责组织协调并提阿供技术支持。财昂务顾问业务操作般主要程序：隘 扮（一）财务顾问挨业务啊立项鞍 搬开发银行与客户跋签订财务顾问合哀同作为财务顾问疤项目的立项。半总跋行奥各局为操作主体唉的项目白已组建搬“项目开发评审按组”半项目癌未把组建“项目开发岸评审组”的项目凹由担任组长的单奥位（各评审局、疤企业局、国际金哎融局、投资业务鞍局）牵头，依据背我行颁发的财办务顾问合同框架柏文本（开行发哎20035扳0号）

4、与客户进鞍行财务顾问合同按谈判，并负责起摆草签报，会签法哎律事物局，报请把行领导审批。审坝批后即获得授权傲，代表我行与客隘户签订财务顾问蔼合同，并报投资哀业务局备案。懊应组建“财务顾般问工作组”，由芭担任组长的单位笆完成袄审批靶立项工作。审批翱后即获得授权，扳代表我行与客户伴签订财务顾问合癌同，并报投资业白务局备案。八分行为操作主体扮的项目稗分行担任“项目板开发评审组”组伴长或尚未组建“笆项目开发评审组叭”而担任“财务碍顾问工作组”组癌长的项目，由分捌行依据我行颁发叭的财务顾问合白同框架文本与胺客户进行财务顾肮问合同谈判，双敖方达成的财务顾安问合同对框架文拌本第七条、第十扒一条和第十二条白条款

5、无实质性修翱改的，各分行行芭长代表我行与客昂户签署财务顾问扮合同，并报投资翱业务局备案。如扳合同内容对上述哎三项条款有实质吧性修改，则需报爱送投资业务局，板由投资业务局办扒理审批立项事宜暗。颁 奥（二）开扮展工作啊 靶 财务顾问合办同签订后，艾“邦项目开发评审组爸”百或翱“斑财务顾问工作组埃”氨按照财务顾问合罢同的规定，与客胺户商定具体的实唉施计划，并制定颁工作方案，开展胺工作。盎“扮项目开发评审组白”哀或颁“背财务顾问工作组罢”隘应建立有效的工败作制度，认真履耙行合同规定的义版务，按照实施计把划的要求，完成拔财务顾问报告（佰咨询建议书）和安其他确定的服务班。跋（三）把财务顾问报告审拌批把1、

6、昂总行败各局为操作主体捌的项目艾由总行有关局担搬任伴“拔项目开发评审组跋”耙或搬“唉财务顾问工作组按”捌组长的财务顾问扳项目，财务顾问叭报告在组内审查八的基础上，报请爸主管行领导审批捌。办2、由分行担任背“哎项目开发评审组安”把或霸“氨财务顾问工作组扮”鞍组长的财务顾问办项目，财务顾问隘报告由分行组内跋审查后，报请分鞍行领导审批。奥三癌、财务顾问服务捌对象与内容蔼 靶我行财务顾问服靶务的客户主要有俺地方政府（政府绊部门）和企业（拔项目）两大类。氨 百（一）地方政府瓣 埃 1、在制度有暗缺损、市场有失百灵的情况下，推蔼动地方政府建设斑完好的投融资体案制和信用体系，背用开发性金融产奥品支持“两基一

7、拜支”和高科技产隘业以及地方政府爸优先发展和市场翱机制不能充分发疤挥资源配置作用凹的行业和领域，颁以支持地方社会坝经济发展，防范艾和化解金融风险肮。白 2、推把动组建符合现代啊企业制度要求、氨以政府信用为基百础的开发性金融跋借款主体，发挥胺政府组织和协调扒能力，实现政府拜关注的热点领域岸项目开发建设。班 3、介熬入地方发展规划般、行业规划的编哎制，提供对规划案的咨询意见；密凹切与政府的交流暗和沟通，了解融哎资需求；寻找坝和开发出潜在的邦重点项目进行项版目储备和项目培唉育，使“青苹果八”变成“红苹果安”。哎 鞍（二）企业客户巴 盎 1、为客户吧提供国家相关产般业政策、货币及斑财政政策及资本蔼市场

8、方面的信息癌和建议。疤 2、根艾据客户和项目的艾资金需求，帮助挨设计不同产品期颁限组合的融资结扳构，使项目资金懊结构合理、安全懊、可靠、成本低鞍廉。 芭 3、按唉照项目的风险状碍况，设计项目信肮用结构。从自身癌信用、市场信用敖、政府信用、资安本市场出口等多绊方面完善信用结背构，以锁定项目稗风险。八 4、以皑改善企业经营，爸保证资产质量和翱还贷为目标，推懊动企业治理结构板建设、法人建设佰、现金流建设和拌信用建设。邦5、提供包括发版行企业债券，进隘行资产重组和置拜换，引进战略投安资者等资本运作皑方面的投资建议靶。四、收费管理柏目前我行财务顾绊问业务的主要目扳的，是开发和培翱育优质贷款客户唉，吧为信

9、贷业务服务碍。只要保证贷款鞍的承诺和发放，氨原则上不收取顾鞍问费用；若没有班使用我行贷款，疤应根据项目具体澳情况收取顾问费板。班第二节 技啊术援助拜技术援助贷款的耙目的碍技术援助贷款是挨为了充分发挥开啊发性金融作用，盎帮助受援对象做扳好规划和项目前奥期工作的贷款支挨持。凹开发银行通过提拜供技援贷款介入罢地方规划和重大叭项目前期，目的按是促进我行与地皑方政府或大企业班客户合作的广度啊与深度，提高规昂划和项目开发水哎平，加快项目开疤发进度，争取市吧场份额，开拓业拜务发展新领域。暗二、技术援助贷版款的分类和使用敖技援贷款分为凹、两类，贷款跋期限不超过5年百。懊 类技霸援贷款为零利率叭，为信用贷款，懊

10、可免于担保，贷笆款主要对象为地艾方政府以及准政澳府性质的融资平矮台，主要用于规背划，包括经济发跋展规划、区域规胺划、行业规划和跋城市规划等般。单次申请额矮一般不超过20般0万元，贷款主啊要用于规划。拜类技援贷款年绊利率爸为3.6%耙，原则上应提供肮担保，对于在开挨发银行信用评级坝在AA级以上邦的客户，可使用按免担保信用贷款百。贷款斑主要对象为具有扮统借统还能力的胺铁路、公路、电埃力等行业主管部凹门以及大型企业氨集团或具有法人百资格的项目发起佰人。拔单次申请额度一哎般不超过200隘00万元癌，贷款主要用霸于重大项目前期柏工作。班分类笆A类把B类翱贷款基本条件爱1、信用结构-办开发性金融合作柏协议

11、败2、规范法人-凹政府委托法人借敖款袄3、合作机制-拌稳定合作机制建案设癌4、额度控制-凹单次不超过20凹0万元。哎1、信用评级基办础-重点优质客败户。颁2、风险限额-艾不超过信用风险拜限额的5%；傲3、一定的中长岸期贷款份额氨4、煤、电、油绊、运领域啊三、技援佰贷款申请安技援贷款的借款绊人应向所在省（癌区、市）的开发坝银行分行提出申罢请。碍 扒 借款人申请技哎援贷款时应提交巴申请贷款书面报懊告，并提供以下白文件和书面材料岸：癌（一）申请技援奥贷款的用途说明肮。班（二）关于规划八和开发项目初步拌设想的报告。报摆告内容应包括开凹展规划和项目建癌设的必要性、可案行性、技术先进按性及市场前景、按规划

12、项目估算总坝投资、银行贷款傲、预期效益等。班（三）规划和项凹目前期工作进度澳计划、目标。澳 （四）盎使用技援贷款的爸重大项目清单等阿。伴四、技援贷款受挨理与审查昂各分行是贷款受拌理主体。受理主懊体在收到贷款申笆请后，对其内容摆进行初审，埃对安认为符合技援贷鞍款条件的，提出耙初审意见，并负盎责填写国家开搬发银行技术援助拜贷款申报、审批霸表（以下简称安审批表）中澳的相关内容，跋审批表经部门拜负责人签字或盖矮章后，连同借款俺人的申报材料一把并上报业务发展皑局。翱业务发展局将各八受理主体的初审坝意见、审批表凹、借款人申请搬和有关材料送开奥发银行有关评审奥局（企业局）审鞍核，填写审核意拌见。啊业务发展局技术吧援助贷款审议小暗组负责对贷款进百