网上支付跨行清算系统业务培训龙超

1、中国人民银行支付结算司 龙 超网上支付跨行清算系统联调测试2010年6月1提纲一、联调测试总体情况二、联调测试环境三、基础数据四、案例准备、业务处理五、联调测试组织六、模拟运行的有关情况2联调测试总体情况联调测试的时间联调测试的目标联调测试的范围3联调测试时间联调测试的时间为2010年6月10日至2010年8月11日联调测试分三轮开展，第一轮：6月10日至6月29日；第二轮7月2日至7月20日；第三轮7月23日至8月11日4系统运行目标全面验证网上支付跨行清算系统应用软件运行的稳定性充分验证接口开发、行内系统改造及相关业务系统功能 5联调测试的范围参与机构范围业务范围6参与机构范围已完成接口开

2、发及行内系统改造的银行业金融机构银行机构向所在地人民银行分支机构支付结算处提出申请；人民银行分支机构支付结算处对申请进行初审；支付结算司统一安排参加联调测试的时间7联调测试参与机构分组分组考虑因素： 地理位置邻近 网银第三方贷记业务测试 对手行的可选择性（3-4家）分组情况 根据上述原则，将联调参与机构分组情况放置在(密码a123456)8业务范围网银支付类业务（网银借记业务、网银贷记业务、第三方贷记业务）网银信息类业务（账户信息查询、在线签约、业务状态查询、业务撤销等）日切及对账处理业务计费及分润系统停启运管理9联调测试环境联调测试环境分为华融模拟环境和远程实环境华融模拟环境搭建网上支付跨行

3、清算系统模拟环境和支付系统模拟环境 10网上支付跨行清算系统模拟环境11环境要求清算总中心负责在6月9日前搭建网上支付跨行清算系统和小额支付系统模拟环境。各参加联调测试机构应按要求完成行内系统相关开发工作，搭建本行网银系统和小额支付系统联调测试环境，严禁使用生产设备或备份设备接入联调测试环境参与联调测试机构可根据需要自主选择接入点12软件版本网上支付跨行清算系统和小额支付系统均使用第一轮业务测试修改后的软件版本科技司负责在6月7日前向拟第一批接入网上支付跨行清算系统的机构下发网上支付跨行清算系统前置机应用软件13基础数据运行时间行名行号数字证书日切时间14运行时间运行时间设置为2010年12月

4、26日至2011年2月1日第一轮联调测试日期第二轮联调测试日期第三轮联调测试日期系统运行日期系统状态大额支付系统小额支付系统网上支付跨行清算系统2010年6月10日2010年7月2日2010年7月23日2010年12月26日运行换版上线准备2010年6月11日2010年7月3日2010年7月24日2010年12月27日运行运行上线2010年6月12日2010年7月4日2010年7月25日2010年12月28日运行运行运行2010年6月13日2010年7月5日2010年7月26日2010年12月29日运行运行运行2010年6月17日2010年7月6日2010年7月27日2010年12月30日运行

5、运行运行2010年6月18日2010年7月7日2010年7月28日2010年12月31日节假日运行运行2010年6月19日2010年7月8日2010年7月29日2011年1月1日运行运行运行2010年6月20日2010年7月9日2010年7月30日2011年1月2日运行运行运行2010年6月21日2010年7月12日2010年8月2日2011年1月3日运行运行运行2010年6月22日2010年7月13日2010年8月3日2011年1月4日运行运行运行2010年6月23日2010年7月14日2010年8月4日2011年1月5日运行运行运行2010年6月24日2010年7月15日2010年8月5日

6、2011年1月26日节假日运行运行2010年6月25日2010年7月16日2010年8月6日2011年1月27日运行运行运行2010年6月26日2010年7月17日2010年8月7日2011年1月28日节假日运行运行2010年6月27日2010年7月18日2010年8月9日2011年1月29日节假日运行运行2010年6月28日2010年7月19日2010年8月10日2011年1月30日运行运行停运并于当日启运2010年6月29日2010年7月20日2010年8月11日2011年1月31日运行故障（当天恢复）故障2011年2月1日运行运行故障恢复（大额日间）15行名行号联调测试参与机构的行号数据

7、由清算总中心统一提供联调测试参与机构联调测试参与机构于6月7日后通过 (密码a123456)获取16数字证书 使用金融认证中心（CFCA）的测试用数字证书联调测试参与机构于6月7日后通过 (密码a123456)获取17日切时间网上支付跨行清算系统日切: 14:00小额支付系统日切: 14:00大额支付系统日终: 15：00 18案例准备清算总中心负责编写网银中心及支付系统模拟NPC、CCPC的联调测试案例联调测试参与机构负责编写本单位测试案例案例应覆盖网上支付跨行清算系统各项功能19业务处理网银贷记业务网银借记业务第三方贷记业务账户余额、交易明细查询业务授权支付协议账户信息查询协议20网银贷记

8、业务联调测试参与机构发起网银贷记业务时，应联系对手行，约定或获取对手行测试账户信息，包括“清算行行号”、“开户银行名称”、“户名”、“账号”、“账户类型”等要素。21网银借记业务 网银借记业务是基于协议认证的业务。联调测试时，参与机构可采取两种方式先行签约，后发起借记业务。在线签约 在线签订授权支付协议后，根据协议发起网银借记业务线下约定协议内容 借记业务双方可线下约定授权支付协议相关内容，包括：授权支付协议号、付款人账号、付款人名称、付款人联系电话、客户服务号（收款人）、授权支付业务种类、业务笔数上限、业务金额上限、协议生效日期、协议失效时期 22 第三方贷记业务认证客户身份，可通过在线认证

9、和协议认证两种方式。在线认证 发起方联系付款行，获取认证U-KEY及密码协议认证 1.在线签约，在线签订授权支付协议 2.线下约定协议内容，包括授权支付协议号、付款人账号、付款人名称、付款人联系电话、客户号（第三方）、客户服务号（收款人）、授权支付业务种类、业务笔数上限、业务金额上限、协议生效日期、协议失效时期，发起方根据约定信息发起第三方贷记业务 第三方贷记业务23账户信息查询在线签约，在线签订账户信息查询协议线下约定协议内容，包括账户信息查询协议号、查询人账号、查询人名称、被查询人账号、被查询人名称，发起方根据约定信息发起账户信息查询业务 24授权支付协议通过第三方机构或收款清算行发起 与

10、付款行联系，获取认证U-KEY及密码通过付款行发起 与第三方机构或收款清算行联系，约定客户号（第三方）、收款人账号、收款人名称等信息 25账户信息查询账户信息查询包括账户余额查询和账户交易明细通过查询机构发起 与被查询机构联系，获取认证U-KEY及密码 通过被查询机构发起 与查询机构联系，约定客户号（第三方）、查询人账号、查询人名称等信息 26联调测试组织各部门职责联调测试的报告27各部门的职责支付司 负责联调测试的总体组织、管理科技司 负责联调测试技术工作的协调管理 ，指导相关部门负责参与联调测试直接参与机构前置机应用软件的安装、网络的调试及基础数据导入等相关技术工作清算总中心 环境准备，网

11、络连接，网银中心、模拟NPC、CCPC日常操作，基础数据下发28各省市支付处 全面负责本辖区联调测试工作（上报参与联调测试机构申请，整理上报联调测试情况、联调测试报告等）商业银行职责 搭建本行模拟环境、编写测试案例、组织人员进行业务处理，督导分支机构环境准备29联调测试报告参与联调测试机构每日应认真填写联调测试问题记录单，于当日16：00前报送当地人民银行支付结算处。 内容应包括系统异常或不符合需求的问题、问题截屏及处理意见。各省市支付结算处于次日12：00前报送联调测试情况报告至支付结算司，并于8月15日前报送联调测试总结至支付结算司。30模拟运行的有关情况时间：暂定在7月2日至7月22日，具体时间以模拟运行通知为准范围：已通过接口验收的银行机构，且通过北京、天津、广州、深圳四省市接入分组：人民银行对模拟运行参与机构进行分组31模拟运行的环境硬件环境：包括在华融搭建的网上支付跨行清算系统模拟环境和小额支付系统模拟环境32案例准备模拟运行参与机构负责编写自身测试案例测试账户模拟运行使用测试账户进行业务处理测试账户涵盖个人借、贷账户、单位银行结算账户，各类型账户均不少于5个各测试账户应设置交易明细，且不少于50条（交易时间为2010年12月1日至12月26日）报送测试账户信息33测试账户信息报送参与模拟运行