监理导论第七章设备工程项目的风险管理

1、.：.；第七章 设备工程工程的风险管理第一节 工程风险与风险管理一一、工程风险的概念 一风险的定义 风险是与人类活动相生相伴的，风险无所不在。企业面临经济风险，技术风险、环境风险；个人面临疾病、失业、不测事故等风险。进展任何经济、社会活动，包括工程工程的实施都有风险。风险是一种客观存在。这就要求包括设备监理工程师在内的工程各参与方正视风险、研讨风险，确定风险管理目的，建立风险管理的体系。 对风险的定义有很多种，传统上的风险定义总是将风险和灾祸或损失联络在一同，我国工程管理界长期以来的风险定义也以为风险是不测损失或损害发生的能够性。 以上的风险定义强调风险是由不确定性呵斥的负面效应引发的，该定义

2、专注于风险的负面影响，即风险是有害的，会给工程工程带来要挟。现实上，与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着时机，即正面效应，如资料价钱变化所带来的风险。假设资料价钱上涨，会使得工程造价升高；而假设资料价钱下降，工程还能因此受害。因此，近年来，越来越多的国际性组织开场接受“风险是中性的这一概念，国际规范化组织(ISO)定义风险为“某一事件发生的概率和其后果的组合；美国工程管理协会的定义是“风险是一种不确定的事件或条件，一旦发生，会对至少一个工程目的呵斥影响.显然，上面的这两种风险定义方式均将风险视为中性的，即风险呵斥的后果能够是消极的，也能够是积极的，后果为消极的是要挟，后果为积极的是时机

3、。 从设备监理工程师管理风险的目的是协助 业主逃避或降低设备工程风险所带来的负面影响来说，设备监理管理的风险更多地能够带来损失的一面，这也是国内工程管理行业处置风险的惯例。虽然这种处置方式看起来较为稳妥，但实践上由于只注重损失的一面，而完全放弃能够的时机，呵斥风险管理总体上的一种不平衡。例如，对待资料、设备价钱变动的风险，一部分工程业主采用的方式是以固定总价合同方式将价钱变动的风险转移给承包商，看似业主完全不承当风险，但实践上这种方式是一种以多支付风险金换取承包商接受该项风险的方式，而且承包商在接受该风险后对资料、设备也大多采用即时采购的方式，被动接受市场价钱的变动。假设资料、设备价钱不变或下

4、降，那么风险金转为承包商的超额利润，价钱上涨那么承包商可以用风险金来补偿价钱上涨所带来的损失，显然，这种消极的处置方式除了利用业主和承包商在价钱变动趋势判别的信息不对称可以略微降低损失外，并没有给业主和承包商带来本质的益处。实践上，假设从自动干涉风险、正确了解风险能够带来利益或损失的角度思索问题，对大宗资料的价钱管理至少可以利用期货市场，采用套期方式自动锁定风险利润或损失，从而达成预期目的。 对风险概念的进一步的解释包括了以下几个更深层次的含义： (1)风险是一种潜在的能够性，是一种客观存在，人们事前无法确认其在何时何地发生； (2)风险是中性的，能够带来的影响既能够是负面的，也能够是正面的，

5、但人们关注的是不希望的事件或活动的结果，即损失或负面影响； (3)事件或活动的后果与事前的预期目的存在不一致和偏向，结果偏离料想越大，风险就越大。二风险的主要特征1客观性 风险是独立于人的客观意志之外的客观存在。人们只能在有限空间和时间内改动风险存在和开展的条件，降低其发生的概率和减少损失的程度。 2普遍性 在当今社会，无论是单位、企业和个人，甚至国家都面临着各种风险。一切的工程工程也必然面临着各种各样的风险。 3详细风险发生的偶尔性 风险是客观存在的，但就某一详细风险来说，它却是偶尔发生的，是一种随机景象。在发生之前，人们无法准确预测风险何时会发生，以及其发生的后果。这是由于导致某一详细风险

6、事件发生缘由实践是诸多风险要素和其他要素共同作用的结果，而且每一个要素的作用时间、作用范围、作用方向和J顷序、作用的强度等，都必需满足一定的条件，才干导致事故的发生。每一要素出现，其相互间又没有任何必然的联络，许多要素的出现本身就是偶尔的。 4大量风险发生的规律性 个别风险事故的发生是偶尔的、无序的、杂乱无章的，但是，经过对大量风险事故的察看和综合分析，却呈现出明显的规律性。在一定条件下，对大量独立的风险事件的统计处置可以比较准确地反映风险的规律性。 5风险的可变性 风险是随环境和条件的变化而不断变化的，这种变化包括：风险质的变化，量的变化，某些风险在一定的空间和时间范围内消逝，新的风险的产生

7、等。 6风险的相对性 风险总是相对活动主体而存在。同样的风险，对于不同的主体，有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的接受才干，但是这种才干因活动、活动主体和时间而异。对于工程工程，人们的接受才干经常受收益的大小、投入的大小以及工程活动主体的位置和所拥有的资源等要素的影响。三工程风险要素和风险类别1工程风险要素 风险要素是指能够产生风险的各种问题或要素，是风险事件发生的根底和条件，对风险的控制，实践是对引发风险事件的风险要素的控制，假设消除了风险要素,对应的风险也随之消逝，相应地，也就不会呵斥损失或损害了。风险要素普通可以分为如下几种：客观风险要素。能导致某种风险的有形事物，如设备本身的设计缺

8、陷等。 (2)品德风险要素。与人的品德涵养有关的无形要素，如任务上不担任任。 (3)心思风险要素。与人的心思形状有关的无形要素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻木思想等。 2工程风险类别 设备工程工程的风险来源于与工程相关的各个方面，出于风险研讨和分析的目的，需求对风险进展分类，从不同的角度出发有多种分类方式。 (1)按风险后果分类，可以分为纯风险和投机风险。 1)纯风险是指只会呵斥损失、没有潜在收益的风险。典型的纯风险包括地震、洪水等自然灾祸和战争、罢工等。纯风险的特点是反复性强，出现概率比较容易为人们所预测。 2)投机风险是指虽然会呵斥损失，但也能够有潜在收益的风险，如价钱和汇率

9、的变动、经济政策的变化等。其特点是反复性较差，人们普通很难捕捉。 对于工程来说，纯风险和投机风险是并存的。 (2)按风险的来源分类，可以分为政治风险、经济风险、技术风险和自然风险等。 (3)按风险后果的承当者分类，可分为工程业主投资方风险；承包商风险；设计、咨询、监理风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。 (4)按风险能否可管理分类，可以分为可管理的风险和不可管理的风险。 可管理的风险指可以预测，并可采取相应措施加以控制的风险，反之称为不可管理的风险。风险能否管理，取决于风险不确定性能否可以消除以及活动主体的管理程度。要消除风险的不确定性，就必需掌握有关的数据、资料和其他信息。随着数据

10、、资料和其他信息的添加以及管理程度的提高，不可管理的风险可以变为可管理的风险。 (5)按风险影响范围分类，可以分为根本风险和特殊风险。 1)根本风险是指作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性，如战争、自然灾祸等。根本风险特点是影响范围大，后果严重。 2)特殊风险是指仅仅作用于某一特定单位个人或企业的风险，不具有普遍性，例如，盗窃、抢劫、房屋失火等。特殊风险特点是影响范围小，虽然就个体来说，其损失能够非常大，但相对于整个社会经济而言，后果并不严重。 除以上划分方式外，还有很多其他的风险划分方式，例如按照风险事件主体的接受才干，可以将风险划分为可接受风险和不可接受风险；按照风险能否依靠于其他

11、风险发生，将风险分为独立风险和非独立风险；按风险的边境范围划分，可将风险划分为内部风险和外部风险等。 四风险事件与后果 风险事件是指由于风险要素相互作用导致的任何事件或行动目的发生偏离的事件，单一风险要素的存在普通不易导致风险事件的发生，风险事件往往是多个风险要素的交互作用所导致的，如高空坠物伤人事件，现实上是在高处放置物体、自然强风等或人为要素导致物体下落、防护系统如维护网设置不当或失效、场内人员维护戴平安帽或穿平安服不到位等多要素的综协作用；再如轮船沉没能够是由于恶劣的气候条件、低能见度、指挥人员的麻木思想、驾驶人员的察看才干和反响才干差及轮船设计缺陷等多方面的要素共同作用的结果。 二、工

12、程风险管理 一工程风险管理的概念 工程的风险管理是一个识别、确定和分析、丈量工程风险，制定、选择和管理风险处置方案的过程，风险管理目的是经过有效的管理去防止工程风险的发生，或减少风险事件发生后给工程带来的损失，以保证工程进度和投资到达方案要求，质量满足合同要求，制造和安装、调试平安顺利进展，环境达标。 二工程风险管理的目的 工程风险管理的目的可以定义为：在风险识别、评价的根底上，合理地运用多种管理方法、技术手段，对工程活动涉及的风险进展有效的防备与控制，采取自动行动，发明条件，尽量扩展风险事件的有利结果，妥善地处置风险事件呵斥的不利后果，以最少的本钱，保证平安、可靠地实现工程的总目的。 由以上

13、定义可知，工程风险管理的目的应与工程的总体目的相一致，应是一个明确的、可以控制的层次化的目的系统。 由于普通情况下，工程的目的经常可以表述为诸如工期目的、费用目的、质量目的、环境目的和平安目的等，因此又可以将工程风险划分为进度风险、费用风险、质量风险、环境风险和平安风险等。 三工程风险管理的程序 工程风险管理的程序可以表述为风险管理规划、识别风险、风险分析与量化、风险应对战略研讨和风险监控等五个过程。图7-1列出的是PMBOK美国工程管理学会风险管理的程序和详细内容。 1编制风险管理规划风险管理方案的编制是管理风险的第一步，也是工程风险管理中非常重要的一步。风险管理方案的编制过程是规划和设计如

14、何进展工程的风险管理活动的过程。2识别风险 识别风险就是识别整个工程过程中能够导致风险事件发生的详细风险要素及这些风险要素的作用机理、方式和作用时间。普通是根据工程的性质，从潜在的事件及其产生的后果和潜在的后果及其产生的缘由来检查风险。搜集、整理工程能够的风险并充分征求各方意见就构成工程的风险清单，能够的情况下还可以提出相应风险的潜在应对战略。 例如，方案或关键设备选用不当或不成熟，设计错误或设计不完善，采购管理不善；窝工、停工、变卦引起工期延伸、费用添加的风险，供货商或分包商选择不当引起的风险，监理不力或素质差引起的风险；设计、设备性能及安装调试缺陷达不到目的等。 3风险定性分析与定量分析

15、这一步的目的是综合分析、估计风险发生的发生概率和对工程的影响力，识别工程的艰苦风险并进展重点管理。风险发生概率可以用数学模型、统计方法和人工估计进展分析。风险的影响力是指风险发生后对工程的任务范围、时间、本钱、质量的影响。风险管理的重点目的就是那些发生概率大且影响力大的事件。风险定性和定量分析是构成更新了的风险清单。 4风险应对战略研讨经过风险分析，确定了工程中存在的风险以及这些风险发生的能够性，确定了这些风险对工程的影响和可探测度，并排出了风险的优先级，在此之后就可以根据风险性质和工程对风险的接受才干制定相应的防备方案，即进展风险应对战略研讨。从广义风险管理的角度，风险应对战略的制定应从消极

16、和积极两个方面思索。从消极方面思索，偏重的是如何逃避和减少风险的负面影响，往往是从风险的可逃避性、可转移性、可减轻性、可接受性角度出发；从积极方面思索的根本出发点是如何趋利避害、抓住时机，扩展有利的方面.设备监理工程师在设备工程监理效力过程中采取的战略大多是前者，即从消极方面应对和处置风险，重在风险的不利影响。确定风险的应对战略后，就可编制风险应对方案，风险应对方案主要包括：已识别的风险及其描画、风险发生的概率、风险应对的责任人、风险对应战略及行动方案、应急方案等。 从消极方面制定的应对风险战略主要包括：(1)接受。不改动工程方案或没有适宜的战略应付风险，而思索发生后如何应对。(2)减轻。将风

17、险事件的概率或结果降低到一个可以接受的程度。(3)逃避。经过变卦工程方案消除风险或风险的触发条件，使目的免受影响。 (4)转移。不消除风险，而是将工程风险的结果连同应对的权益转移给第三方第三方应该充分了解该风险，同时相对风险的转出方来说，风险的接纳方应对该风险有更强的接受才干.风险应对战略的详细内容将在本章第三节中引见 5风险监控 风险不会由于制定了风险应对战略后即行消逝，在工程执行过程中风险能够会加强或者减弱。因此，在工程执行过程中，需求时辰监视风险的开展与变化情况，并确定随着某些风险的消逝而带来的新的风险。风险监控就是要跟踪识别的风险，识别剩余风险和出现的风险，修订风险管理方案，保证风险方

18、案的实施，并评价实施风险方案的效果。风险监控的目的包括监视工程风险的情况；检查风险的对策能否有效，监控机制能否在运转；不断识别新的风险并制定对策。 风险监控包括两方面的任务：一是跟踪已识别风险的开展变化情况，包括在整个工程周期内，风险产生的条件和导致的后果变化，衡量风险应对方案的需求；二是根据风险的变化情况及时调整风险应对方案，并及时识别和分析已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险，采取适当的应对措施。对于已发生过和已处理的风险应及时从风险监控清单调整出去。 三、设备监理工程师的责任风险 监理工程师在监理过程中需求承当委托监理合同和承包合同赋予的相关责任，承当责恣意味着就要承当相应的风险，因

19、此必需对监理责任风险有一个全面、明晰的认识，对于监理工程师责任风险的清楚认识和有效防备是工程风险管理的一项重要内容。 (1)行为责任风险。监理工程师的行为责任风险三个方面：一是监理工程师违反了监理委托合同规定的职责义务，超出了业主委托的任务范围，从事了不属于本身职责范围内的任务，并呵斥了工程上的损失，就能够因此承当相应的责任。例如，对于工程中某些涉及需求由设计人或其他专业技术人员确认的内容，假设监理工程师利用本身的权益一方面指令承包商进展相应的作业，这就超出了他的职责范围。假设工程因此发生了损失，那么他必需承当相应的责任。二是监理工程师未能正确地履行监理合同中规定的职责，在任务中发生失职行为。

20、例如，对于任务中该实行检查的工程不做检查或不按规定进展检查，因此而使工程留下隐患或呵斥损失，他就必需为此承当失职的责任。三是监理工程师由于客观上的无意行为未能严厉履行本身的职责并因此而呵斥了工程损失。例如，由于忽略大意，对某些该实行检查或监视的工程未进展相应的检查监视，或者虽然进展了检查监视，却未能发现隐患，并因此呵斥了损失，监理工程师同样要负相应的责任。 (2)任务技艺风险。监理任务是基于专业技艺根底上的技术效力，因此，虽然监理工程师履行了监理合同中业主委托的任务职责，但由于其本身专业技艺的限制，能够并不一定能获得应有的效果。例如，对于某些需求专门进展检查、验收的关键环节或部位，监理工程师虽

21、按规定进展了相应检查，其程序和方法也符合规定要求，但并未发现本应该发现的问题或隐患，缘由是他在某些方面的知识和任务技艺缺乏，虽然客观上他并不希望发生这样的过错。在当今科学技术日新月异，新资料、新工艺、新技术层出不穷的情况下，不能保证每位监理工程师都能及时、。准确、全面地掌握一切的相关知识和技艺，因此这类风险也就不能够完全防止。 (3)技术资源风险。即使监理工程师在任务中并无行为上的过错，也依然有能够接受由技术、资源而带来的任务上的风险。特别是某些工程上质量隐患的暴露需求一定的时间和诱因，利用现有的技术手段和方法，不能保证一切问题都能及时发现。另一方面，由于人力、财力和技术资源的限制，监理工程师

22、无法对工程实施过程中的任何部位、任何环节都进展细致全面的检查，因此，也就有能够需求面对这方面的风险。 (4)管理风险。明确的管理目的，合理的组织机构，细致的职责分工，有效的约束机制，是监理组织管理的根本保证。虽然有高素质的人才资源，但假设管理机制不健全，监理工程依然能够面对较大的风险。这种管理上的风险主要两个方面：一是监理单位和监理机构之间的管理约束机制。实际阐明，总监理工程师担任制对于落实管理责任制，提高监理的任务程度起到了很好的作用。但由于监理工程的特殊枉，工程监理机构往往远离监理单位本部，在日常的监理任务中，代表监理单位和工程有关方面打交道的是总监理工程师，总监理工程师的任务行为对监理单

23、位的声誉和笼统起到决议性的作用。一方面，监理单位必需让总监理工程师有职有权，放手任务。另一方面，对总监理工程师的任务行为进展必要的监视和管理，即监理单位和总监理工程师之间应该建立完善、有效的约束机制。二是工程监理机构的内部管理机制，监理机构中各个层次的人员、职责分工必需明确，沟通渠道必需有效。假设总监理工程师不能在监理机构内部实行有效的管理，那么风险依然是无法防止的。 (5)职业品德风险。监理工程师是高素质的专业技术人才，接受过良好的教育并具有丰富的实际阅历，社会公众对监理工程师的专业技术效力存在较多的依赖。监理工程师在运用其专业知识和技艺时，必需非常谨慎，表达本身意见必需明确，处置问题必需客

24、观、公正。同时，必需廉洁自律，洁身自爱，勇于承当对社会、对职业的责任，在工程利益和社会公众的利益相冲突时，优先服从社会公众的利益；在监理工程师的本身利益和工程利益不一致时，必需以工程的利益为重。假设监理工程师不能遵守职业品德的约束，任务不担任任，逃避问题，甚至为谋求私利而损害工程利益，那么必然会因此而面对相应的风险。 (6)社会环境风险。近年来，监理得到了前所未有的注重，社会对监理工程师寄予了极大的期望，这无疑对建立监理事业的继续开展产生积极的推进作用。但在另一方面，人们对监理认识也产生了某些偏向和误解，有能够构成一种对监理的安康开展不利的社会环境。例如，很多人以为，监理工程师应该对工程质量负

25、全部责任，工程出了质量问题时，应首先向监理工程师清查责任。但现实上，承包商的任务性质是为业主提交质量合格的产品；而监理工程师的任务是委托性、咨询性的，是代表业主方进展任务的。监理工程师在工程实施过程中所作的任何任务并不减少或免除承包商的任何义务。因此，不应让监理工程师来承当或分担工程的质量责任。实际阐明，推行监理制，对提高工程质量，保证安装调试的平安起到了积极的作用，监理工程师的介入，可以使工程质量更有保证，但监理工程师的任务不能替代承包商来担保工程不出现质量问题。 从另一个角度来看，监理工程师的重要职责之一应该是及时发现工程质量问题，防止工程留下质量和平安的隐患。但假设要求监理工程师承当过大

26、的质量及平安责任，甚至以工程中能否出现工程质量问题或以工程实体质量的好坏来评价、衡量监理工程师的任务效果，那么能够会产生适得其反的效果，反而使工程真正留下质量和平安隐患。 第二节 工程风险的识别与分析 一、工程风险识别 风险管理的根底和前提是进展风险识别。风险识别就是对存在于工程中的各种风险根源或是不确定性要素按其产生的背景缘由、表现特点和预期后果进展定义、识别，对一切的风险要素进展科学的分类。以便采取不同的分析方法进展评价，并依此制定出对应的风险管理方案方案和措施，付诸实施。经过风险的识别与分析，应较为准确地了解风险的来源、风险事件及呵斥的后果所产生的影响。典型的分析风险的来源、风险事件及呵

27、斥后果的方式见图7-20工程风险识别的过程工程风险识别的过程见图7-3 二工程风险的分解 工程风险分解是风险识别的根底。工程风险的分解就是根据工程风险的相互关系将其分解成假设干个子系统，使人们能较为容易地识别出工程的风险，使风险识别具有较好的准确性、完好性和系统性。 工程风险普通按照以下方式进展分解： (1)目的维。按工程目的进展分解，即思索影响工程进度、费用、质量、平安与安康、环境等目的实现的各种风险。 (2)时间维。按工程决策和实施的阶段分解，即思索工程工程进展不同阶段的不同风险。 (3)构造维。按工程构造或组成内容组成分解，例如思索不同的单项工程、单位工程的不同风险。 (4)要素维：按工

28、程风险要素的分类分解，如政治、经济、自然、军事、社会等方面或各个参与方的风险。风险分解过程中，普通需求采用多种方法的组合进展分解。三风险识别的方法风险识别的方法主要有以下几种：1消费流程法 按工艺流程和加工流程的顺序，对每一个过程、每一个环节，进展检查发现其中潜在的风险，发掘产生风险的根源。 2环境分析法 设备的制造和安装企业面临的环境包括内部环境和外部环境，其中影响内部环境的要素有企业的消费条件、规章制度、工人及管理人员的素质、管理程度等；影响外部环境的要素有原资料供应商、市场需求情况、企业和工程的筹资渠道、企业与业主、监理工程师及竞争对象的关系、企业与政府的关系、企业与外界的其他联络等。

29、3组织图分析法 组织图分析法适用工各类企业和工程的风险识别，它是风险识别的必要方法之一。组织图分析法包括： (1)财务情况分析法。影响工程实施效果的要素能够是工程的各个参与方潜在的财务风险要素，这可以经过对相关的现金流量表、资产负债表、损益与利润分配表、资金来源与运用表和相关的其他报表和资料进展综合分析。 (2)专家调查法。由专家组成专家调查组，每个人都畅所欲言，以识别潜在风险。(3)分解分析法。将一个复杂 物分解成容易为人识别的简单事物， 大系统分成小系统从而容易识别风险。实践中就是根据工程风险的相互关系将工程风险分解成一个层次化的风险要素系统，从而保证风险识别的准确性、完好性和系统性。(4

30、)图表分析法。经过有关数字、图表、曲线对工程未来某种形状进展描画，从而识别风险要素。 (5)风险清单。逐一列出工程所面临的风险，并将这些风险同工程各方的详细活动联络起来调查，以便发现各种潜在的风险要素。 (6)事故树分析。事故树分析是对能够引起损失的事故进展研讨，并探求其缘由和结果的一种方法。风险识别的结果是建立工程的风险清单。二、工程风险分析与评价 系统而全面地识别工程风险只是风险管理的第一步，对认识到的工程风险还要作进一步的分析，即风险分析与评价。经过风险分析与评价能更准确地认识风险，为工程的正确决策提供保证，为风险对策的选择提供根据。 风险分析包括对风险事件发生概率的估计和损失程度的估计

31、。风险分析与评价可以采用定性和定量两类方法。定性的风险评价方法有专家打分法、层次分析法等，作用在于区分出不同风险的相对严重程度以及根据预先确定的可接受的风险度作出相应的决策。定量的风险评价方法包括敏感性分析、盈亏平衡分析、决策树、随机网络、蒙特卡罗模拟法等。 一风险衡量风险衡量包括风险量的衡量和风险损失的衡量。1风险量衡量 风险量是指各种风险的量化结果，风险量的大小取决于风险发生的概率和该风险的潜在损失。风险量可以定义为： R=f(p，q)或R=Piqi (7-1)其中 R风险量； p风险发生的概率； q风险呵斥的潜在损失。风险量的另一个相关概念是等风险量曲线，即由风险量一样的风险事件构成的曲

32、线。等风险量曲线的方式如图74所示。 2风险损失衡量 工程风险损失是指风险发生对工程目的实现呵斥的影响，包括进度延期、费用超支、质量事故、环境事故、平安事故等所呵斥的损失和责任方。 除了解工程风险会导致的损失和责任外，还需求对工程风险进展量化，以确定潜在损失值。风险分析中的风险损失值是指工程风险导致的各种损失发生后，为恢复工程正常进展所需最大费用支出。 二风险分析与评价的程序风险分析与评价的程序如下：(1)风险事件在确定时间周期内发生的能够性，同时估计这些风险呵斥损失的情况。(2)根据风险事件发生的数量和损失严重程度估计总损失额的大小。(3)预测风险事件发生的次数和损失严重程度、总损失额等。

33、三风险事件发生概率的分析与评价 风险概率分析的方式由定性和定量两种方式。 定性方式可以将风险概率表示为“方案为零“很小“中度“一定的“较大等方式，工程风险导致的损失大小也相对划分为艰苦损失、中等损失和轻度损失，这样可以在图75所示的风险等级图的坐标系中对风险进展定位，反映风险量的大小。 用定性方式来进展分析时的主要根据包括：(1)工程各个参与方的风险管理方案；(2)曾经识别出来的风险要素；(3)风险的类型； (4)历史阅历数据。 典型的定量分析方式是概率分布法，采用概率分布法经过潜在损失的概率分布，可以全面衡量工程的风险，有助于决策者确定针对特定情况的风险对策或风险对策组合。 概率分布法需求首

34、先建立概率分布，概率分布的建立可以经过以往的历史数据和资料获得，但这样做的前提是拥有丰富数据，加之工程风险的差别性，使得实践运用有一定难度。概率分布获得的另一种方式是实际概率分布，即根据风险的性质和统计数据选用特定的实际概率分布来进展拟合。第三节工程风险管理的对策及其实施 工程风险管理的对策包括风险逃避、风险转移、风险减轻和风险接受。在工程风险管理过程中，应根据工程的详细情况选择其中的某一对策或某几个对策的组合，这些详细情况包括诸如哪一方最能控制产生风险的事件发生，哪一方最能对发生的风险进展有效控制，业主能否情愿参与风险管理，哪一方承当不可控制的风险，接受风险的一方所提出的风险金能否合理，接受

35、风险的一方能否能接受风险发生的后果，业主能否会因风险的转移而又面临新的风险等。 一、工程风险管理对策 一风险逃避 风险逃避就是经过逃避工程风险要素来逃避能够产生的潜在损失或不确定性，风险逃避本质上是回绝承当风险。回绝签署合同就是风险逃避的一个简单例子，但风险逃避更多是针对那些可以逃避的特定风险而言。通常风险逃避与签约前谈判有关，但它也可以运用于工程实施过程中所做的决策。例如，当承包商违约时，业主有权终止合同，但业主可以不运用这种权益，在这种情况下，合同所伴随的各种风险仍将继续存在。假设业主终止了合同，实践上他就经过确定承包商违约从而防止了一切未来能够的风险，当然，新的风险能够又随之而来。风险逃

36、避的另外一个例子是运用免责条款，利用免责条款可逃避某些风险或风险所引起的后果。 二风险转移风险转移是工程风险管理中广泛采用的一项对策。所谓风险转移是将风险转移给另一方来承当，转移风险并不会减少风险的危害程度。在某些情况下，转移风险也会呵斥风险的显著添加，这是由于接受风险的一方能够没有清楚地认识到他们所面临的风险。例如，业主可以经过总价合同的方式将工程量变化的风险转移给承包商，但假设承包商阅历缺乏或设计才干不强，就有能够不能正确识别潜在的工程量添加的风险，而且承包商也无法承当这种添加了的工程量。再比如，总承包商在和分包商签署分包合同时，能够会制定一个误期限损害赔偿条款，该条款既包括分包商由于误期

37、而需对主合同所做的赔偿，又包括对主承包商所蒙受损失的赔偿。分包商能够没有认识到这种转嫁给他的额外风险，并且分包商能够不具备承当这些风险的经济才干。 风险转移包括工程保险方式和合同转移方式。 1工程保险 工程保险是最普遍的风险转移方式。工程保险是指业主和承包商为了工程工程的顺利实施，向保险人公司支付保险费，保险人根据合同商定对在工程建立中能够产生的财富和人身损伤承当赔偿保险金责任，其本质是将工程不确定性转化为一个确定的费用，普统统过工程保险所转移的风险都是纯风险，如自然灾祸和不测事故等。工程保险普通分为强迫性保险和自愿保险两类。 (1)强迫性保险。国际上，强迫性的工程保险主要有以下几种：建筑工程

38、一切险附加第三者责任险、安装工程一切险附加第三者责任险、社会保险如人身不测险、业主责任险和其他国家法令规定的强迫保险、机动车辆险、10年责任险和5年责任险、专业责任险等。其中，建筑工程一切险和安装工程一切险是对工程工程在实施期间的一切风险提供全面的保险，即对安装施工期间工程本身、工程设备、施工机械和器具以及其他物质所蒙受的损失予以赔偿，也对因施工而给第三者造的人身伤亡和物质损失承当赔偿责任。工程一切险的投保人普通是业主。此外，在工业兴隆国家和地域，建筑师、构造工程师等设计、咨询专业人都要购买专业责任险，即由保险公司赔偿由于这些专业人士的设计失误或任务忽略给业主或承包商呵斥的损失。 (2)自愿保

39、险。国际上工程涉及的自愿保险包括国际货物运输险、境内货物运输险、财富险、责任险、政治风险保险、汇率保险等。 除以上的两种方式外，工程担保也是一种重要的风险转移方式。工程担保是指担保人普通为银行、担保公司、保险公司、其他金融机构、商业团体或个人应工程合同一方恳求人的要求向另一方债务人作出的书面承诺。许多国家政府都在法规中规定要求进展工程担保，在规范合同如FIDIC等中也含有关于工程担保的条款。 国际上常见的工程担保种类主要有以下几种： 1)招标担保，指招标人在招标报价之前或同时，向业主提交招标保证金或招标保函，保证一旦中标，那么履行受标签约承包工程。普通招标保证金额为标价的0.5%5%。 2)履

40、约担保，是为保证承包商履行承包合同所作的一种承诺。一旦承包商没能履行合同义务，担保人给予赔付，或者接纳工程实施义务，而另觅经业主赞同的其他承包商担任继续履行承包合同义务。这是工程担保中最重要的，也是担保金额最大的一种工程担保。 3)预付款担保，是要求承包商承诺的，为保证工程预付款用于该工程工程，不准承包商挪作他用及卷款潜逃。 4)维修担保。为保证维修期内出现质量缺陷时，承包商担任维修而提供的担保，维修担保可以单列，也可以包含在履约担保内，有些工程采取拘留合同价款的3%5qc作为维修保证金。 除以上几种最为常见的担保方式外，还有以下几种方式： 5)反担保，即担保人为了防止向债务人赔付后，不能从被

41、担保人处获得补偿，往往要求被担保人另外提交反担保作为担保人开具担保的条件，这样，一旦发生担保人代被担保人赔付后，就可以从反担保的担保人处获得补偿。6付款担保，指业主要求承包商提供的为保证承包商按时向分包商、供货商、支付款的担保。 7)业主支付担保，指业主向承包商出具的担保，业主如不按照合同规定的支付条件支付工程款给承包商，由担保人向承包商付款。 8)分包担保。在工程建立中，总承包商要为分包商的任务对业主完全担任。因此，总承包商为了保证本人不被分包所累，防止分包商违约与负债，通常要求分包商提供履约担保。9)暂时进口物资税收担保。有些国家规定，该国发包的某些工程所用的工程资料和施工机械设备如需进口

42、的，可以免交进口税。暂时进口物资税收担保的主要作用是担保承包商在工程开工后应将暂时进口的施工机具设备运出工程所在国，如要求其留下，便应照章纳税。这样可以防止承包商借免税之机，将进口有关物资用于其他非免税工程或卖掉而牟利。这种担保是政府要求承包商提供的。此外，还有完工担保、差额担保、施工执照担保等。 2合同转移合同转移是指经过签署合同或协商方式将工程风险转移给其他非保险方。在这种方式下，各方之间签署的合同须明确规定各自应承当的风险，从而减少业主方承当的风险。合同转移方式本质上是工程的各个主要参与方共同承当工程风险的一种方式。例如经过签署固定价合同的方式将资源价钱变化的风险转移给承包商，经过签署总

43、价合同的方式将工程量变化的风险转移给承包商等。三风险减轻风险减轻是指把不利风险事件发生的能够性和影响降低到可以接受的范围内，也是绝大部分工程运用的主要风险对策。提早采取措施以降低风险发生的能够性和或能够给工程呵斥的影响，比风险发生后再设法补救要有效得多。风险对策研讨应非常注重风险控制措施的研讨，应就识别出的关键风险要素逐一提出可行、合理的预防措施，以尽能够低的风险本钱来降低风险发生的能够性并将风险损失控制在最低程度。将风险对策研讨提出的风险减轻措施有针对性地运用于工程实施过程，以防患于未然。风险减轻措施必需针对工程详细情况提出，既可以是工程内部采取的技术措施、工程措施和管理措施等，又可以采取向

44、外分散的方式来减少工程承当的风险。典型风险减轻措施包括经过降低技术方案复杂性的方式降低风险事件发生的概率，经过添加那些能够出现风险的技术方案的平安冗余度以降低日后一旦风险发生能够带来的负面效果。 风险减轻措施通常可以分为四种：第一种是经过教育和培训来提高雇员对潜在风险的警惕，例如平安管理人员经过对工人的平安培训，使工人知道如何识别并防止不平安要素和特定的危险。第二种是采取一些降低风险损失的维护措施。例如业主或承包商可以雇用一家独立的专业公司作为工程工程的独立检查人，这种方法费用较高，但确实能减少隐藏的缺陷。第三种是建立使工程实施过程前后保证一致的系统，典型的例子包括建立健全平安保证体系，建立各

45、种应急方案等。第四种是对人员和财富提供维护措施，加大这方面的硬件投入。四风险接受风险接受，即风险自留，是指工程的业主承当风险呵斥的损失。显然，那些呵斥损失较小、反复性较高的风险是最适宜于自留的，典型的例子包括机动车保险和医疗保险中的免赔额。风险接受是一种财务性的管理技术，风险接受的程度是由所处的金融环境和能够的损失所决议的。很多人倾向于选择风险转移对策，但不是一切风险都是可转移的，或者说将这些风险转移是不经济的。对于这些风险就不得不自留。除此之外，在某些情况下，自留一部分风险也是合理的。例如，工程保险假设采用的是全额保险，那么保险费能够非常高，而假设规定一个适宜的免赔额，那么可以大大降低保险费

46、。采用风险接受对策时的相关要素包括保险费的多少、最大能够损失、不投保的能够损失额等。根据风险管理人员能否认识到风险的情况可以将风险接受对策分为非方案性风险接受和方案性风险接受。前者发生在风险管理人员没有认识到工程风险存在或低估风险后果的情况下，这种情况在实践工程实施过程中应着力防止；后者发生在风险管理人员经过合理的分析和评价，并自动地转移相关风险的潜在损失的情况下。 以上所述的风险对策不是相互排斥的，实际中经常组合运用。生活中个人投保医疗保险的同时仍会经过积极锻炼降低疾病发生的能够性；工程上工程参与方投保工程险后也不会疏于风险控制，会采取能够措施减轻风险发生的概率或降低风险能够呵斥的损失。详细

47、的对策运用应结合工程的实践情况，研讨并选用相应的风险对策。二、监理工程师责任风险的详细对策如前所述，监理工程师在承当监理责任的同时也要承当相应的责任风险，呵斥这些风险的缘由是复杂的、多方面的，有的社会环境，有的任务环境，有的监理工程师本身。在清楚地认识到这些风险存在及其危害的根底上，按照其不同的责任属性进展归类，处置上根据不同的情况采取相应的对策。详细对策如下： (1)严厉履行合同。这是防备监理行为风险的根底。监理工程师必需树立结实的合同认识，对于任务中涉及的一切合同，都必需做到心中有数，对本身的责任和义务要有清醒的认识，既要不折不扣地履行本身的责任和义务，又要留意在本身的职责范围内开展任务，

48、随时随地以合同为处置问题的根据。在业主委托的范围内，正确地行使监理委托合同中赋予本身的权益，合理地运用本身掌握的专业技艺，谨慎、勤勉地为业主提供效力。(2)提高专业技艺。对监理工程师来说，专业技艺是其提供监理效力的必要条件，不断学习，努力提高本身的专业技艺，是监理工程师所从事的职业对本身提出的客观要求。假设监理工程师墨守成规，不留意学习，仅凭以往的阅历办事，就无法顺应现代工程工程建立的要求，显然也就无法防止风险。因此，监理工程师绝不能满足现状，必需不断学习，总结阅历，提高本身的专业技术功底，锻炼本身的组织协调才干，防备由于技艺缺乏能够给本身带来的风险。(3)提高管理程度。如前所述，监理单位和监理机构内部的管理机制能否健全，运作能否有效，是发扬监理工程师客