金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

1、2019年金融系统反洗钱知识考试试题300 题及答案金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上 合法化的行为。凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、 来源、 地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避 法律应负责任者，均属洗钱行为。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另 一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权 关系 , 即为洗钱。隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让 或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在 于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。答案 :B我国现行刑法定义的洗钱罪的上游

2、犯罪有几类3457答案 :D下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案 :C我国最先规定了洗钱罪的是A 、修订后的新宪法B、1997 年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法D 、金融机构反洗钱规定 答案： B 5美国 1970 年银行保密法规定的国内金融机构必须向 财政部报告的现金交易限额是：A10 000 美元B 5 000 美元C15 000 美元D 20 000 美元答案：A6我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑 的最高法定刑是：A 十年有期徒刑B .七年有期徒刑C.五年有期徒刑D 十五年有期徒刑答案： A7中国人民

3、银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗 钱规章是：A 金融机构反洗钱规定B 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法D .金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案： C 8下列不属于洗钱特征的是。A、国际化B、专业化C、单一化D 、复杂化 答案： C 9洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。A、放置阶段B 、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案： C 10世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。A、美国B 、法国C、澳大利亚D 、英国答案：A11 .中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG的创始成员国，该组织的成立时间

4、是：A . 2005 年 10 月B . 2007 年 6 月C2004 年 10 月D . 2006 年 10 月答案： C12下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？A 关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明B .有效银行监管的核心原则。C.银行客户尽职调查。D 私人银行全球反洗钱指引 。 答案： D13金融行动特别工作组的英文简称为（）CFAFTFCATFFATF 答案： D 14与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问 题？A .律师B 会计师C.房地产D .非营利性组织答案： D15我国的反洗钱法 既是一部反洗钱组织法， 也是一部： A 反洗钱义务法B .反洗钱预防法C.反洗

5、钱专门法D 反洗钱行为法答案： D16. 2006 年 6 月 28 日，全国人大常委会对刑法第三百 一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、 收购或者代为销售”修改为：A “窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒 ”B .窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用C.以各种方法掩饰、隐瞒”D .窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐 瞒”答案： D17现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?A . 20世纪20年代B 20 世纪 40 年代C20 世纪 60 年代D20 世纪 80 年代答案：A18、 1990 年 12 月 28 日，全国人大常委会颁布了关于禁

6、毒的决定，在其第 4 条规定了：A .洗钱罪B 巨额财产来源不名罪C.掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D .窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪答案： C19反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机 构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、 附则等七章，共计：A . 35 条36 条C37 条D 40 条答案： C20以下活动可能存在洗钱行为。A 伪造商业票据B .购买保险立即退保货币走私D 以上都是 答案： D中华人民共和国反洗钱法什么时候经第十届全国人 大常委会第二十四次会议通过。A. 2004 年 1 月 1 日B . 2006 年 10 月 31 日2007 年 1 月 1 日200

7、7 年 3 月 1 日 答案： B目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。A .公安部B .国务院C.中国人民银行D .财政部 答案： C我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是。A .中国人民银行反洗钱局B .中国人民银行调查统计司C.中国人民银行支付结算司D .中国反洗钱监测分析中心答案： D目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。A .埃格蒙特集团B .金融行动特别工作组C.欧亚反洗钱与反恐融资小组D .亚太反洗钱小组答案： B我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。A 2007 年 4 月 28日B 2007 年 5 月 28 日C2007 年 6 月 28 日D 2007

8、 年 7 月 28 日 答案： C是我国国务院反洗钱行政主管部门。A .国务院金融办公室B .中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D 公安部 答案： B 27金融情报中心不具备下列哪项基本功能A 收集金融信息B 分析金融信息C .分发金融信息和分析结果D 进行反洗钱行政调查答案： D28. 9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著 名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A .美国银行保密法B .美国洗钱管制法C.反恐宣言D .爱国者法案答案： D29人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）A .反洗钱立法B .制定金融业反洗钱规

9、则的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能D 负责反洗钱的资金监控答案：A 金融行动特别工作组的工作目标不包括（）A .向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B .在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C.在全球推动反洗钱专门立法D .关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。 答案： C下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律 （）A . 1987 年犯罪收益法B . 1987 年刑事事务相互协助法 1988 年金融交易报告法1994年禁止洗钱法答案： D我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：金融机构反洗钱规定（中国人民银行令 2003第 1 号）金融机构反洗钱规定（中国人民银行令 2007

10、第 1 号）反洗钱法中国人民银行法答案： C按照金融行动特别工作组的“ 409”建议的要求，以 下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？A. 汽车销售商公证人C. 彩票投注站D. 支付清算组织答案： B巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明 没有提及以下哪项反洗钱措施？注意账户真实所有人。识别客户真实身份。注意保管箱的实际使用人。预防电子银行风险。答案： D如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采 取什么措施？应当经高级管理层的批准。B .应当报告中国人民银行。应当报告中国反洗钱监测分析中心。应当经中国人民银行批准。答案：A36下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制

11、度？中国美国英国D .澳大利亚答案： C在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是 :金融业银行特定非金融行业D .银行业金融机构答案：A按照金融行动特别工作组的“ 409”建议的要求，下 列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？房地产销售商体育彩票珠宝商律师答案： B以下说法错误的是 :金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现 行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容， 必须全面 反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱 监管的要求。金融机构反洗钱内部控制制度的建设， 集中体现了金融机 构对反洗钱工作的认识和执行水准。

12、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该 金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案： B广义的反洗钱内部控制的对象不包括 :工商银行工作人员。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人中国人民银行反洗钱工作人员。中国证券登记结算公司工作人员。D. 最高人民银行法院法官。 答案： C狭义的反洗钱内部控制的对象仅指 :反洗钱法律法规所规定的义务主体。反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机 关。D. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。 答案： D以下内控要求，不属于反洗钱法第十五条的规定的 是:金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF

13、） “ 49”项建议。金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部 控制制度。金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施 负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负 责反洗钱工作。答案：A金融机构负责反洗钱工作的应当是：设立专门机构。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。指定专人。答案： B金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 的是：高层管理人员。内控管理人员。负责人。工作人员。答案： C应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗 钱工作的是：金融机构总部。金融机构集团。金融机构分支机构。D .金融机构及其分支机构。答案： D花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱

14、内部控方案应 由哪个机构审查？湖南省银监局。B .中国人民银行长沙中心支行。银监会。D .中国人民银行。答案：A中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反 洗钱内部控方案应由哪个部门审查？中国人民银行长沙中心支行。中国人民银行。湖南省保监局。保监会。答案： C北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由 哪个部门审查？中国人民银行营业管理部。保监会。北京保监局。D .中国人民银行。答案： B建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方 案应由哪个部门审查？所在地中国人民银行分支机构。中国人民银行。银监会。湖南省银监局。 答案： D北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个 部门审

15、查？中国人民银行营业管理部。银监会。北京银监局。中国人民银行。 答案： B北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个 部门审查？中国人民银行营业管理部。北京证监局。C. 证监会。中国人民银行。答案： C北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个 部门审查？中国人民银行营业管理部。北京证监局。中国人民银行。证监会。答案： D北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个 部门审查？中国人民银行营业管理部。北京证监局。中国人民银行。证监会。答案： D金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个 完整的反洗钱内控系统，包括：由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全。

16、由保卫部门负责对付犯罪技能。由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。由风控部门负责反洗钱内部审计。答案：A金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履 行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：应当指定专人负责反洗钱工作。配备必要的管理人员和技术人员。确定负责反洗钱工作的高层管理人员。应当建立专门的反洗钱部门。答案： B按照反洗钱法律规定，金融机构应：指定专人负责反洗钱工作。要求分支机构建立反洗钱内控制度。对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行 监督、检查。开展反洗钱合规检查。答案： C对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？合规与技能制度合规与实践制度预防与实用制度D

17、.预防与监控制度 答案： D对客户开展反洗钱宣传是金融机构：自发行为。社会义务。法定义务。自觉行为。答案： C客户身份识别又称：A. 客户识别。B .客户身份尽职调查。实名制。客户风险控制。答案： B60客户身份识别是指：金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证 件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效 身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B .金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对 客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息， 留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交

18、易性质以及资金来源等。金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以 上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明 文件的复印件或影印件。答案： C我国法律采取什么样的客户身份识别概念？广义狭义一般特殊答案：A广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：履行义务的主体不同。履行义务的时间不同。履行义务的范围不同。D .履行义务的方式不同。答案： B狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制 与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定 在什么时候？开立账户B .办理一次性交易C.金融交易D .可疑金融交易发生

19、答案： C反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：了解客户的真实身份。了解客户的交易目的和性质。了解客户的真实身份及其交易目的和性质。作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。答案： D以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？了解客户。对象广泛。内容复杂。功效性。答案：A巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明 提出最主要的反洗钱措施就是什么？可疑交易报告。客户身份识别制度。建立反洗钱内控制度。大额和可疑交易报告。答案： B最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？A 联合国禁毒公约。B .金融行动特别工作组（ FATF）40 项建议。巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明。

20、美国银行保密法答案： C关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议 以下说法正确的是：不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身 份验证。对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务 关系之后完成对客户的身份验证。在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构 采取精简或简化的客户身份识别措施。在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简 或简化的客户身份识别措施。答案： D金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出：金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名 设立的账户。对于高风险客户，金融机构

21、不应设立匿名账户或明显以假 名设立的账户。对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。答案：A按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元 现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户 的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或 者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效 身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？一百美元一千美元。一万美元。五万美元。答案： B根据反洗钱法的规定，在反洗钱调查中，经过中国 人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被 调查客户资金采取临时冻结措施：该客户有向境外转款的迹象B .该客户要求将

22、调查所涉及的账户资金转往境外该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境 外该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的 境内账户答案或答案要点及评分标准： B银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为 不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金 额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明 文件 , 留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影 印件？5万人民币或1万美元5万人民币或2千美元1万人民币或2千美元1万人民币或1千美元答案：D调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过 有关负责人的批准：询问查阅复制封存答案或答案要点及评分标准：A根据反洗钱法的

23、规定，下列哪项不是在反洗钱调查 中采用查阅、复制措施的适用条件：调查可疑交易活动可疑交易活动需要进一步核查通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案或答案要点及评分标准：C关于跨境汇款业务，以下说法正确的是：应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的 姓名、账户、住所等信息应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的 姓名、账户、住所等信息登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名 住所等信息登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息答案： C境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：A 对方金融机

24、构名称汇款人账户收款人身份证件号码D .资金汇出城市名称答案： D金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者 外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。以上说法都不对。答案：A按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办 理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？小张取出 2千元美元现金。小李存入5万元现金。中石油存入20万元现金。中石油取出2万元现金

25、。答案： B按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核 对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？小张取出 2千元美元现金小张存入5千美元现金。小李存入5万元现金。小李取出2万元现金。答案： C按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司 在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身 份证明文件的复印件或影印件？保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以 上且以现金形式缴纳的财产保险合同保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同保险费金额人民币2元以上或者外币等值 2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保

26、险合同保险费金额人民币1万元以上或者外币等值 2 000美元以 上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：A对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订 立保险合同时，应当：核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件B 核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件答案： B在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须确认 投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继 承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，登记投保

27、人、被保险人、法定继承人以外的指定受益 人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件或影印件？单个投保人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案： C对于单个被保险人保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上且以

28、现金形式缴纳的人身保险合同， 保险公司在订立保险合同时，应确认：被保险人与受益人投保人与受益人的关系投保人与被保险人的关系投保人、被保险人与受益人三者之间的关系答案： C在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币 1 万元以上或者外币等值1 000 美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核 对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？投保人出示有效身份证件或身份证明文件投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案： D在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还

29、的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求 退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保 申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人 的身份？人民币1万元以上或者外币等值1000美元人民币2万元以上或者外币等值 2000元人民币5万元以上或者外币等值1万美元人民币20万元以上或者外币等值1万美元答案：A在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或 者其他身份证明文件的复印件或影印件？人民币2万元以上或者外币等值2000元人民币1万元以上或者外币等值1000美元人民币5万元以上或者外币等值1万美元人民币20万元以

30、上或者外币等值1万美元答案： B在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上，保险 公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文 件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？被保险人与受益人投保人与受益人投保人与被保险人投保人、被保险人与受益人答案： D在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果 金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上，保 险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证 明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人

31、身份基本 信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件？被保险人与受益人投保人与受益人投保人与被保险人投保人、被保险人与受益人答案： D根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留 存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的 复印件或影印件？开户B .交易密码挂失修改客户身份基本信息申购基金答案： D为客户申请交易编码时，期货公司应当：A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。以上说

32、法都不对。答案： C办理指定交易，证券公司应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。以上说法都不对。答案： C交易密码挂失时，证券公司应当：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。以上说法都不对。答案： C客户开通网上交易时，证券公司应

33、当：A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。以上说法都不对。答案： C信托公司在设立信托时，应当 :核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登 记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身 份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记 委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份 证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。核对委托人和受益

34、人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，登记委托人、 受益人的身份基本信息， 并留存委托人、 受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 影印件。核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他 身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信 息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或影印件。答案：A按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪 项要求不是强制性的？核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记委托人、受益人的身份基本信息留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。了解信托财产来源。答案： C按照反洗钱

35、法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务 合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件 的复印件或影印件？A. 财务公司金融租赁公司经纪公司D .保险资产管理公司答案： C下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：划分客户的风险等级。B .适时调整客户风险等级。定期审核本金融机构保存的客户基本信息D .对客户或者账户，至少每年进行一次审核。答案： D金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪 项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？信用地域业务行业答案：A对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？每月每季度每半年每年答案： C对于哪类客户，金融机构应当了解其

36、资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？A. 联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B .中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C.外国政要D .高风险客户或者高风险账户持有人答案： D对于客户为外国政要的，金融机构应当：采取合理措施了解其资金来源和用途。采取合理措施了解其交易目的和交易性质。办理交易前经高级管理层批准。D .逐笔报告可疑交易。答案：A客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效 期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的， 金融机构应当：A. 终止与客户的业务关系B .中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D .拒绝客户的业务请求答案： B客户先前

37、提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合 理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为 客户办理业务？居民身份证B .工商登记证C.机构代码证D .驾驶执照答案： D按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应 当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的 姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种 类、号码？妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元妻子代丈夫兑付旅行支票 1000 美元答案： D小张从小李账户中一次性取出 9 万人民币时，银行应 当：核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的

38、 基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或 影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身 份证明文件复印件或影印件。答案： C小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的 基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或 影印

39、件。核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的 基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或 影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印件。核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身 份证明文件复印件或影印件。答案： D保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于 信托财产的，应当登记信托委托人和受益人的：姓名或者名称、联系方式基本信息姓名或者名称、身份证件号码姓名或者名称、身份证件号码、联系方式答案：A在以下哪种情形中，金融机构应当

40、重新识别客户？A. 客户要求变更国籍客户要求变更经营范围客户要求变更住所D .客户要求变更银行卡卡号 答案： B客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？要求变更家庭住址的要求更换存折连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元D .向境外汇款 500 万 答案： C下列说法正确的是：客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有 效完成。B .客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。客户身份识别是一个持续的过程。 答案： D委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履 行客户身份识别义务的责任？金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任B .第

41、三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责 任D .金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第 三方承担次要责任答案：A保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？银行B .保险公司银行承担主要责任，保险公司承担次要责任保险公司承担主要责任，银行承担次要责任答案： B基金产品通过银行销售时，由谁承担销售阶段的客户 身份识别责任？银行承担主要责任，基金管理公司承担次要责任基金管理公司承担主要责任，银行承担次要责任银行D .基金管理公司答案： C反洗钱交易报告制度中不包括：大额交易报告制度B .可疑交易报告制度C.可疑线

42、索移送制度D .交易报告免责条款答案： C以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？A. 联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B .巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明联合国打击跨国有组织犯罪公约金融行动特别工作组（FATF） 40+ 9项建议答案： D下列机构中不属于金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法确定的报告主体的是：平安保险经纪有限责任公司国民信托投资公司中远财务公司梅赛德斯奔驰汽车金融公司答案：A关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说明正确的是 :A. 只适用于金融机构B .适用于特定的非金融机构只适用于金融机构总部适用于金融机构的所有分支机构答案： B金融

43、机构大额交易和可疑交易报告管理办法不适用于:中国银联天天发金融租赁公司中国证券登记结算公司中石油财务公司答案： C金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部 指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中 心报送大额交易报告？交易发生后的第 2 天交易发生后的第2个工作日交易发生后的5天内交易发生后的 5 个工作日内答案： D金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部 或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送 中国反洗钱监测分析中心？10 个工作日内5 个工作日内5 个工作日内10 个工作日内可疑交易发生后的可疑交易发生后的可疑交易发现后的D .可疑交易发现后的答案：

44、A客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账 户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由 谁报告？工商银行总行B .工商银行北京分行金融街支行建设银行总行建设银行上海分行陆家嘴支行答案： B来自美国的 Peter 先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的 POS机 （深圳发展银行负责收单）刷卡一 次性消费 12 万人民币，此交易应由谁报告大额交易？美国花旗银行花旗银行深圳分行花旗银行中国总部深圳发展银行答案： D客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账 户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由 谁报告？工商银行总行工商银行北京分行金融街支行工商银行上海分行

45、陆家嘴支行工商银行上海分行答案： B124. 以下说法正确的是：大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。B .大额交易和可疑交易的报告时限相同。大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。答案： C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指 的“可疑交易发生后的 10 个工作日”是从什么时间计算 的？构成可疑交易的第一笔交易发生之日起几笔交易的平均时间交易笔数最多的当天起构成可疑交易的最后一笔答案： D以下说法中正确的是：中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告 的部门。中国人民银行及其分支行

46、只能接收可疑交易报告的电子数据中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案：A以下交易中哪个属于大额交易？小王一次性取款10万元。小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和 1 万小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款 11 万中石油公司财务人员 5月10日从公司账户取款三笔金额 均为 8 万元答案： D以下交易中属于应报告的大额交易的是？中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额 100 万元 C5 月 6 日，中石

47、油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额 180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额 150 万元个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额 50 万 答案： C以下交易中属于应报告的大额交易的是？小王向小张的账户转账一笔金额1万美元民政部向小张账户划入资金50万元5 月 1 日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额 30 万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额 15 万元， 小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额 6 万元个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万答案： B以下交易中属于应报告的大额交易的是：中国银行向工商银行拆借资金一笔 500 万美元B .中石油公

48、司向中国人民银行账户转账 1000 万中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款 300万元人民币中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案： C以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：小张在中行的卡收到汇款小张在中行的卡收到汇款15 万元小张在中行的卡收到汇款15 万元40 万元，汇出汇款 15 万元40 万元，在工行的卡收到汇款40 万元，在工行的卡汇出汇款小张在中行的 A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万 元 答案： D以下说法中哪个是正确的？A. 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应 当分别提交大额交易报告。B .同一交易同时符合两项以上大额交易标准的

49、，金融机构只 需提交一份大额交易报告。同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融 机构只需提交大额交易报告。同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融 机构只需提交可疑交易报告。答案：A金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子 数据关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定 要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函 件和其他资料。关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要 求的反映交易真实情况的合同、 业务凭证、 单据、业务函件、 其他资料和资金监测工作记录答案： C客户

50、身份资料不包括：客户身份信息客户身份资料反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料客户账户记录答案： D金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交 易记录移交给哪个机构指定的机构？国务院金融监管机构中国人民银行司法机关公安机关答案： A交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？ TOC o 1-5 h z 5年10 年15 年20 年答案：A以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：A 公司在中行的账户收到汇款A 公司在中行基本户收到汇款15 万元A 公司在中行基本户收到汇款 款 15 万元D .小张在中行的基本户收到汇款 万元40 万元，汇出汇款 15 万元40 万元，在工

51、行兑付本票40 万元，在工行专户汇出汇40 万元，专户收到汇款 10答案： D以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B .交易一方为慈善团体的金融机构同业拆借D .商业银行发起利息支付答案： B金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行 分支机构？A. 可疑交易B .有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其 他违法犯罪活动有关的C.大额交易D .怀疑客户属于美国制裁名单答案： B下列有关可疑交易说法正确的是：我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征扌描 述金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少 需要主观判断我国反

52、洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构 进行主观判断我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完 全依赖于金融机构的主观判断分析答案： D下列有关大额交易报告要素说法正确的是：银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融 机构的相同各类金融机构的大额交易报告要素均相同C 保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机 构的相同银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构 的相同答案： B下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：各类金融机构的可疑交易报告要素均相同各类金融机构的可疑交易报告要素均不同C 保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机 构的相同以上说法均不对

53、 答案： B出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报 告？对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获 得汇款人住所或其他相关替代性信息对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获 得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获 得收款人住所或其他相关替代性信息对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整 获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：交易记录自交易记账当年计起至少保存 5年。B .交易记录在业务关系结束后，应当至少保存 10年。客户身份资料在交易结束后，应当至少保存 5年。

54、客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。答案： A下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的， 至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录 的，应当按最长期限保存。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可 疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届 满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结 束。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较 反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。答案：A金融情报机构的英文简写为：FATFEgmont Group

55、FIUCAMLMAC 答案或答案要点及评分标准： C明确金融情报机构权威定义的国际组织是：埃格蒙特集团世界银行金融行动特别工作组D .国际货币基金组织 答案或答案要点及评分标准： A下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、 中央银行或监管机构里：行政型执法型司法型或诉讼型混合型 答案或答案要点及评分标准： A金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？资金监测组织建设制度建设D .内控制度答案： C应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履 行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制 定？全国人大中国人民银行国务院有关部门D .中国人民银行会同国务院有关部门答案： D对于国家反洗

56、钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职 责的基本职责或者核心职责是：反洗钱监督和管理反洗钱调查组织协调国家反洗钱工作反洗钱资金监测分析答案：A我国当前反洗钱监管的主要内容是：组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为 完善的反洗钱工作体系监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险 答案： B由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政 府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构 交换与反洗钱有关的信息和资料？中国人民银行外交部公安部D .中国反洗

57、钱监测分析中心答案：A国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？中国人民银行国务院公安部D .中国反洗钱监测分析中心答案： A对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和B .国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动 用刑罚手段处理严重不合规主体各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和金融行动特别工作组 （FATF）对于反洗钱处罚没有提出新 的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化答案： B中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定在包括银

58、行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核反洗钱资金监测答案： C在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之 前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？发展和改革委员会财政部司法部公安部答案： D反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？ TOC o 1-5 h z 2003200420052006答案： B关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理 机构制定金融机构反洗钱规章。国务院反洗钱行政主管部门制定或者

59、会同国务院有关金融 监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管 理机构制定金融机构反洗钱规章。答案： C2004 年 5 月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的 16 家增至多少家？23242526答案：A我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：金融机构反洗钱规定B .人民币大额和可疑支付交易报告管理办法金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案： D以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法金融机构大额和可疑外汇

60、资金交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 答案： B中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：反洗钱局中国反洗钱监测分析中心中国人民银行分支行反洗钱工作部门D .以上说法均不完整答案： A中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工 作规则、制度和办法并组织实施的部门是：A. 反洗钱局中国反洗钱监测分析中心条法司办公厅答案：A人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的 10 个工 作日内将反洗钱非现场监管报告报送：人民银行总行本行反洗钱主管领导反洗钱金融监管委员会成员单位反洗钱监管协调小组成员单位答案： A金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？成员单位负责