《银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册》题库大全

1、膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂

2、膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节

3、节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀

4、艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁

5、莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿

6、莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿

7、莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀

8、葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈

9、蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿

10、薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿

11、腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇

12、膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈

13、芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈

14、芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆

15、芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇

16、莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇

17、莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅

18、蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆

19、蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇

20、蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅

21、薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅

22、膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆

23、膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄

24、芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄

25、芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅

26、莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃

27、莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈羀膁莇蚄袆膀葿蒇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膇莃蚀袃芇蒆蒃蝿芆膅虿蚅芅莇蒂肃芄蒀螇罿芃薂薀袅节节螅螁衿莄薈蚇袈蒆螄羆羇膆薆袂羆芈螂螈羅蒁薅螄羅薃蒈肃羄芃蚃罿羃莅蒆袄羂蒇蚁螀羁膇蒄蚆肀艿蚀羅聿莁蒂袁聿薄蚈袇肈芃薁螃肇莆螆虿肆蒈蕿羈肅膈螄袄肄芀薇螀膃

28、莂螃蚆膃蒅薆羄膂膄莈 银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册题库大全银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册题库 第一章 反洗钱 T2反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好T3反洗钱 F4反洗钱T5反洗钱 T6反洗钱F7在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 T8客户风险分类不是客户身份识别中的F9客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不 1联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 F10只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以

29、筛选过滤掉实质不可疑的交易。 F11反洗钱 T12对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。 T13银行反洗钱合规管理部门可以承担F14银行未按规定建立反洗钱 T (二)不定项选择题1控制环境是反洗钱 B员工的职业操守 C员工的诚信程度D领导层对 B账户监控措施 C保密规定 D资料保存3反洗钱 B通报问题 C跟踪整改 D责任认定4关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(ADE)2A培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训c反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是银行的全体人员

30、5以下说法正确的是(ABD)A银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱T2自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。 F3法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信患。 T34在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。T5银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义

31、务的责任。 F6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。 T7单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。T8银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。 F9对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。 F10为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信患交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信患登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。 T11银行为个人开户时，应通过身份证联

32、网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。 T12如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层 4批准。 T13实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括(但不限于)以下两类人员：一是公司实际控制人；二是耒被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。 T14违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的。银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。T15客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限F(二)不定项选择题1法人、其他组织和个体工

33、商户的身份基本信息包括(ABCD)A客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2客户身份识别的含义包括(ABCD)A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质5C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3客户身份识别的基本原则有(ABCD)A真实性 B有效性 C完整性 D持续性4银行与境外机构建立代理行

34、或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：(ABCD)A充分收集有关境外金融机构的信息B评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况c评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D以书面方武明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责5棱对客服务时，应采 6用如下哪些手段识别客户身份?(ABC)A实行严格的身份认证措施 B 采取相应的技术保障手段C强化 D弱化 B保护个人隐私C妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D妥善保存客户身份识；9过程中获取的交易信息9银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进

35、行识别?（AC)A核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B要求代理人出具经公证的委托代理书c登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D_登记代理人所在工作单位和地址10对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括(AB)。A中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿c中国公民16岁以上出示户口簿D16岁以下公民出示临时身份证11境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 7(ABCD)A华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来 B代理人的有效身份证件 c合法有效的合同书 D.

36、 代理人的赉质证明13某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（ACDE)A 应当经高级管理层的批准 B应当报告中国人民银行C棱对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D登记客户身份基本信息E留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件14一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。A. _现金汇款 B现金存款 c现钞兑换 D票据兑付15银行应对 (ABCD )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。 A单笔人民币l万元以上 B单笔人民币lO万元以上8c单笔外汇等值1 000美元以上 D单笔外汇等值lO 000美元以

37、上16一次性金融服务识别要点包括(ABCD)A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件c登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17商业银行为非本行客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?(ABCE)A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B登记客户身份基本信息C留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D如果客户为外国敢要，应当经高级管理层的批准E了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益入18商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或

38、者其他身份证明文件，登记客户身份基本信患，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件? ( B )A将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户B非本行客户将l 000美元现钞结汇C张三转账18万元到李四账户D提取现金6万元19开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为 9(ABCD)A银行营业网点经办人员 B客户经理C经营部门负责人 D其他相关业务人员20申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(ABCD )A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C机关和实行

39、预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书21重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级银行应(C)。A不必调整客户洗钱风险等级B定期调整客户洗钱风险等级c及时调整客户洗钱风险等级D下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级22对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查(ABCD) A外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有赉产收入的外汇c资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途10DB股专户收入为境外法人

40、或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票23对于国际结算业务银行应(ACD)A受理并审核客户提交的书面委托和相关文件B不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况c. 审查业务的贸易背景情况D.审核客户及其交易对手24申请开立一般存款账户。银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(ABCD)A开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D存教人因其他结算需要。应出具有关证明25申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(ABCD)A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本

41、存款账户开户许可证c基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金。应出具主管部门批文D财政预算外资金。应出具财政部门的证明26开立外汇经常项目账户时应注意(ABCDE )A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复 11印件或影印件B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C了解客户业务、主要交易对手及所在国风险D通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信患登记E登记的信忠与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续27开立外汇资本项目账户时应注意(ABCD)A要求客户提供企业法定

42、代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民。须联网联网核查其身份证。B授权他人办理的。还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件。并通过联网核查代理人身份证件C了解其关联企业、控股股东或者实际控制人了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信患进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户28开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点(ABCD)A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件。通过身份证联网信息核查系统进行核对并登

43、记其身份基本信患12B授权他人办理的，应采取合理方武确认代理关系的存在C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码29开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注(ABC)A. 大额现金开户 B. 异常开户c存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D. 一般存款账户30银行营业网点在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（ABC)A. 无法判断身份证件真实性B_联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致c能确切判断客户出示的

44、居民身份证为虚假证件D. 客户提供了真实有效的身份证件3I开立个人外汇账户的识别主体(ABCD)A. 银行营业网点经办人员 B客户经理c经营部门负责人 D. 国际业务结算人员32银行在开立资本项目账户时应注意审核(ABCD)A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”13B境 B贷前调查C贷后关注 D发现并报告客户可疑交易35银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份应采取哪些措施?(ABCD )A. 审核相关证明文件和资料B到相关部门查询客户身份信患和资料c实地查看D了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为36银行对贷款个人客户的身份

45、识别中，要通过了解(ABCD)审核个人客户的贷款目的和性质。14A借教人信用状况B借敷人有无重大不良信用记录c抵押物与贷款个人的真实权属关系D客户还款资金来源、还款方式以及还款能力37网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料（BC)。A简洁性 B真实性 c完整性 D必要性38个人客户办理网上银行时银行营业网点经办人员应(ABCD)A审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请B检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性c在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证D通过刷卡(或存折)验证磁道信患和密码39银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇教人账号

46、和 ( B ) 三项信患中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A. 汇款人工作单位 B汇教人住所C汇款行地址 D汇款人身份证明文件40在办理汇入汇款业务时银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加FATF的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区), 银行( A )。A. 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C应要求境外机构补充汇款人账号15D. 应要求境外机构补充汇款人住所41汇出汇款业务环节，银行应登记（ABC)A汇款人的姓名或者名称 B汇教人账号、

47、住所C收款人的姓名、住所 D汇款银行的地址42长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应(ABCD)A. 及时提示客户出示有效身份证件B若是身份证对客户的有效身份证件进行联网核查C作实名登记后再办理业务D关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景43对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应(ABD)A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付c如为代办。可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份44对当日累计提取现钞等值I万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章( B

48、)的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A（外汇业务审批表) B（提取外币现钞备案表)c D45银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( AB )等信患。A收教人的姓名、账号、住所 B汇教人的姓名、住所 16c汇敖银行的名称和地址 D.汇款人职业、工作单位46利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方武为客户提供非面对面的服务时。银行应实行严格的 ( D )措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A.客户回访 B资料保存 c实地调查 D身份认证47在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的。银行应及时调整其客户风险等级分类并 ( C )。A. 加强身份识别措

49、施强度 B终止交易C报告客户可疑交易 行为 D拒绝交易48对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有(ABCD )A开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B若该账户为一直关注的账户。银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的铺户情况，以履行可疑交易持续监控职责C一年耒发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续。逾期视同自愿销户D. 对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户朴充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件巴过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证

50、件或其他身份证明文件49金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法) 17规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取 ( C )客户身份识别措施。A一次性的 B间隔的 c持续的 D定期的50客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限 B中止为客户办理业务C有权更新资料 D有权上报交易51下列哪种情况出现时，应重新识别客户?（ABD)A.客户行为异常B客户有冼钱嫌疑c客户提出销户D先前获得的客户身份资料存在疑点52银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?(ABCD)A客户及其日常经营活动 B客户办理结算情况C客户买卖外汇情况 D. 客户开销户情况53客户要求

51、变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括(ABCDE)A.姓名或者名称 B身份证件或者身份证明文件种类 c身份证件号码 D注册资本 E法定代表人54银行对先前获得的客户身份资料的( ACD )存在疑点的。应重新识别客户身份。A. 真实性 B统一性 C有效性 n完整性55银行在为个人客户办理销户手续时应注意(ACD)18A.对银行关注的账户，大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件。有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信患系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户

52、资料归档保存56人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(ABC)A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况B销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系c销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意其资金来源是否合法D. 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁57外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点(ACD)。A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状

53、况不符的。银行应深入调查B销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的都只审核法人代表身份证明文件的真实性C. 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清D。销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存1958银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ACD)A由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正B情节严重的，处l万元以上5万元以下罚款c直接负责的董事、高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款D致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证 第三章 客户洗钱风险分类管理 (一)判断改错题1银行客户洗钱

54、风险分类的指标目前还没有统一的标准。 T2银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 F3要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。F4银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系对于已有客户被确认为禁止类客户的。应立印全面停办业务井按规定进行报告。 T (二)不定项选择题1客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD)A全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度20B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据2客户洗钱风险分类管理的必要性

55、包括( BC )。A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求c客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求3银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的(ABCD)支持。A.管理制度和工作制度 B分类参数体系c评估计量体系 D系统控制体系4客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)A.全面性 B定性与定量相结合C持续性 D保密性5银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A地域、行业 B身份、国籍c交易目的 D交易特

56、征6为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应( BD )。A. 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理21B对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D根据影响因素的变化随时调整等级分类7客户洗钱风险分类标准(ABCD)A属于银行 B行业因素C业务因素 D客户因素9银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于(ABCD)A金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区c毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区1

57、0银行客户洗钱风险分类的参考指标中。以下哪些说法是正确的?(ABC)A客户因素包括个人客户和企业客户22B个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素11以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(ABCD)A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户c已经或正在接受行政或司法调查的客户D有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户12以下哪些企业因素属于银行客户

58、洗钱风险分类的参考因素?（A C D)A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户13银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于(ABCD)A.自助业务或电子银行业务 B现金业务C代理业务或无记名业务 D跨境汇投业务14对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括(ABCD)A按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审棱客户身份证明 23文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信患资料，调整客户洗

59、钱风险等级C在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审校，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况。银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易15对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施(ABCD )A在关注客户的业务关系存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级c定期审核频

60、率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易16对可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)A.与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识 24别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为C对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D