银行反洗钱协查工作管理办法模版

1、反洗钱协查工作管理办法1目的为了有效配合人民银行、司法机关和有权机关打击洗钱活动，切实履行商业银行反洗钱义务，规范洗钱协查内部程序，根据中华人民共和国HYPERLINK /s?q=%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E6%B3%95&ie=utf-8&src=se_lighten t _blank反洗钱法及其他有关法律法规的规定，结合我行实际，特制定本办法。2适用范围本办法适用于xx银行及辖下所有分支机构。3职责配合上级主管部门、司法机关和有权机关打击洗钱活动，切实履行商业银行反洗钱义务，及反洗钱协查工作。4工作程序4.1.定义反洗钱协查是指我行根据人民银行的要求，对有关可

2、疑交易、案件线索或敏感信息等所涉及的客户或业务情况进行调查和反馈的有关活动。我行协助中国人民银行或其省一级派出机构、司法机关等部门（以下称有权机关）进行反洗钱调查的行为。4.2.原则反洗钱协查实行统一管理、分工负责的原则。运营管理部负责反洗钱协查工作的日常管理和组织协调，反洗钱工作领导小组其他成员部门负责涉及本业务管理范围内的协查工作。4.3.协查的接洽在接洽有权机关开展反洗钱调查时，各机构应按照反洗钱法及相关规定核实调查行为及调查程序的合法性，调查机构违法规定程序的，我行有权拒绝调查。应注意以下几方面4.3.1.应当确定调查人数是否符合规定，及应核实证件的合法性。实际到场进行调查的工作人员，

3、不得少于两人。4.3.2.调查通知书是否符合规定4.3.3.在进一步核实中，调查机构在查阅、复制、封存有关文件和资料时，都需要我行工作人员的在场协助。4.4.协助实施反洗钱调查反洗钱管理部门应组织协调xx银行内部可能涉及到的相关部门、分支机构和相关人员落实现场调查事项。现场调查事项包括询问各机构有关人员，查阅、复制、被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，封存可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件和资料。4.5.协助实施临时冻结措施4.5.1 临时冻结流程我行在接到中国人民银行的临时冻结通知书后，应立即履行相应的审批手续，协助办理临时冻结措施，同事确保临时冻结手续的有效性。临时冻结期限为4

4、8小时，自我行接到临时冻结通知书之时起计算。4.5.2.继续冻结由于临时冻结的时效限制，侦查机关在后续工作中可能会提出继续冻结的要求，侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施的。我行应按照协助公检法机关执行查询、冻结、扣划的程序办理继续冻结。4.5.3.临时冻结的解除有下列情形之一的，各机构应当立即解除临时冻结：a.接到中国人民银行的解除临时冻结通知书的；b.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。4.6.协查结果的反馈xx银行应按照中国人民银行或其省一级派出机构要求的时限和渠道及时回复协查结果，保证协查工作的时效性和保密性。4.7.协查保密xx银行各级工作人员反洗钱协查过程中的信息和文件资料的传递必须符合保密要求，严禁通过非密渠道传递与协查有关的信息；不得将协查有关的任何信息向客户或其他人员透露，对协查事项、过程和结果严格保密；严格按照保密的要求保管与协查有关的各种资料和信息。xx银行各级工作人员在协查过程中违法保密规定的，根据反洗钱法、保守国家秘密法及金融机构反洗钱规定等相关法律法规的规定，视情节及后果的轻重承担相应的法律责任。5.支持文件反洗钱法保守国家秘密法金融机构反洗钱规定6.相关记录xx银行协助反洗钱调查通知书 表格编号：BOFX/QR/WI/FX024/00