基金亏损客户v01课件

1、拿什么拯救你，亏损的基金！亏！亏！亏！分享一下买基金的经历吧我们的困惑为什么？！为什么别人的基金就赚钱，我自己一 买完就跌，一卖完就涨？！我2019年跟风买了基金，到现在还亏 损，还有救 吗？现在还能买基金吗？股票也不好，存 款还贬值，该投什么啊？我们的困惑亏损真的是无法避免的吗？NO！案例：马先生，2019年买基金，亏损最高达20%， 于是诊断：查找亏损原因调整：对症下药收益由-20%变为6%同公司转换优选FOF每月定投2000元每月定投2000元同公司转换优选FOF你找到亏损的原因了吗？为什么会出现亏损？Optimization(组合优化）Evaluation(基金评价）Behavior(

2、投资者行为）择时择力择式择基你做到了吗？亏损一定是有原因的！何为择力？知已：如何了解自己，做好风险测试财务实力 现金流需要 理财目标要点一要点二择力要点一要点二知彼：如何挑选一支基金 七因素模型选择恰当的投资方式 每种投资方式的优劣如何择时？择时活水方能生财如何择时？您知道吗？即使在08年，债券型基金还是赚钱，而且收益高出大盘71.91%预期收益预期风险现金债券股票 货币型基金纯债券型基金含股债券型基金股债平衡型基金价值型股票基金成长型股票基金指数(增强)型基金股票债券现金按照预期收益与风险划分的基金类型为什么要择式不同基金有不同的风险收益，应该根据个人情况做调整！为什么要择式数据来源：玖富投

3、顾07年10月19日到2019年4月14日，单笔定投差距高达33%！为什么要择式数据来源：玖富投顾优选基金超额回报能力抗跌性投资风格基金管理能力增长潜力持有成本其他机构评级怎样择基拯救基金大行动，您还要知道您还要知道 股票选择 4.6% 出入市时间 1.8%其它因素 2.1% 资产配置 91.5%资产配置之父，布里森研究得出，1986特别提醒您！是什么决定了投资回报率？您还要知道（2019年2月24日-2019年1月4日）（2019年2月24日-2019年7月2日）（2019年7月2日-2019年1月4日）数据来源：玖富投顾基金不可“拿着不动”，要定期调整！您还要知道鸡蛋不能放在一个篮子中，您

4、要做全面的资产配置，并且根据市场定期调整保险基金组合投资储蓄、固定收益类理财产品贵金属、高端银行理财产品等其它投资基底石财富最大值基底石 - 储蓄、固定收益类理财产品盈系列：假日盈：理财时间依假日而定，让您的资金在节假日也得到最大化利用。产品周期从两周到一年，盘活短期闲置资金，适合您不同的流动性需求，并且可以获得领先同类产品的收益率水平安全性高的理财产品活期储蓄定期储蓄基底石 - 保险 合理避税 给婚姻多份保障财务安全保护神安全性强，回报丰厚累积子女未来所需、养老金意外事故、健康医疗多份保障您的专属私有财富，婚姻发生意外时，规避财产分配风险。保险的收益免税基底石 - 保险趸交方式期交方式产品选

5、择：重大疾病保障防止医疗费用消耗您的财富意外身故保障帮助家庭维持较好的生活品质意外身故保障计划长期储蓄帮助您财富增值、抵御通货膨胀基金一对多自选基金基金组合投资财富最大值 - 基金组合投资自选基金购买：优选的基金组合分散风险优化资产配置，获得长期稳定的投资回报，基金一对多：光大银行专家团队；投资范围更广；投资范围更加灵活追求绝对收益信托产品结构性产品：同升系列理财产品资产管理计划：同赢系列理财产品QDII代客境外理财：同享系列理财产品财富最大值银行理财产品多种产品财富最大值贵金属你应该想到的事未来还有半辈子的时间，不知还要经历世界经济的几起几落？不知用纸做成的钞票要贬值到何种程度？唯一不变的，就是实实在在的黄金，为退休、为家庭开始积存黄金，宜早不宜晚。什么资产能穿越经济周期？什么资产能将通胀甩在身后？黄金基金亏损，救之有道快点行动起来！个性的问题个性的解决方案相信光大专业团队！如