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文档简介

个人业务在资产业务中的推进 管理部个人银行部.一、个人客户经理的角色定位个人银行员工的角色高低复 杂 性 时 间存取款金融产品销售人员个人理财顾问财务规划师目前的位置目前的位置下步的目的下步的目的客户效力层次和对客户经理的要求理财交叉销售按揭业务为客户提供最大化保值增值全面提供金融效力贷款二、资产业务渠道和资源重点营销对象重点营销对象销售对象和效力有实力的发展商员工律师公证处销售人员 卖方代发工资信誉卡金卡白金卡信誉卡理财类产品理财富品争取留存部分首期款、发放的贷款进一步思索：对按揭能否可提供更多的增值效力：特约商户效力社区自助银行物业管理费代收社区配套学校、幼儿园开发产品创新三、对贷款客户的营销 按揭客户是客户经理最珍贵的客户资源，在充分了解客户情况的前提下，最大发掘客户价值。有效控制贷款风险添加客户对银行的价值提高客户对银行的忠实度贷款客户分类还款能力还款意愿好客户YY坏客户Y/NY差客户NY目的客户群贷款成数低5成以下贷款年限少5年以下二次置业购买大房的业主购买高档楼盘或小区的业主 提早还贷户一些营销技巧能否提供其他的财力证明？引导客户将资金转入我行能否还有其它方面投资？对投资类客户营销我行理财富品和功能提示每月按时归还月供！开通个人银行专业版如今我行贷款，免年费办理信誉卡！个人客户经理日常任务的一点建议多问、多想，充分利用身边的资源合理安排时间，多做价值高的业

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