保险公司柜面收付费业务112

1、收付费业务制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究目 录一二收付费实务介绍系统操作介绍收付费实务介绍认识收付费各环节怎么做97号文注意事项1234制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍-认识收付费什么是收付费?指保险业务经营过程中，收付费人员通过现金、支票、汇票、银行代收、自动转账等形式，实现保险费、保险金等业务收付的行为,并为会计核算提供基础数据。 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究客户张三2005年8月1日：购买康宁终身保险生效日期：2005年8月6日2006年8月6续交保费2007年1月1日发生理赔，向客户支付理赔金。 业务、收付费、财务的关系 日清日结

2、 对账 收付费 财务核算 业务处理财务处理收付费请求与检查收付操作与反馈提供数据与原始凭证审核确认与规范监督 业务处理 收付费实务介绍-认识收付费制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究一、业务、收付费、财务相互关联，互相因循收付费是在遵循相关财务规章制度的前提下,根据业务产生的应收费、应付费信息或收付费请求，进行具体的收付费操作，并真实地记录收付费信息。财务要对收付费记录进行合法、合规性审核与确认，客观地反映业务经营情况，并以相关的财务规章制度规范收付费行为，通过对收付费行为的管理与监督，保障公司运营资金的安全，促进业务经营持续健康发展。制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究二、收

3、付费是业务和财务有机结合的纽带 科学合理的收付费流程 有效的对账机制 规范的收付费规则使业务、财务共享数据资源，有机结合，实现业务、财务数据一致。二、收付费是业务和财务有机结合的纽带 收付费人员通过收付费操作时的初审、录入、确认三重核对与每一工作日的日清日结处理建立起严格的自我检查与主管复核的机制，同时收付费人员通过对业务产生的应收、应付记录核对，达到对业务系统的检查目的。制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究二、收付费是业务和财务有机结合的纽带 财务部门通过对收付费明细清单、数据的原始单证的审核，以及对银行资金和现金到账情况的监控与核对，建立起对收付费操作的事后监督机制。业务部门则通过

4、对应收费、应付费的实际收付情况进行跟踪检查，建立起对收付费行为的督促机制，并做相应的业务处理。制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍认识收付费各环节怎么做97号文注意事项1234收付费实务介绍-各环节怎么做备用金管理制度收费付费差错处理日清日结各环节怎么做制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究各环节怎么做-收费什么是收费?收费是指收费人员，根据业务部门开具的各类收费凭证、交费通知书等，收取相应金额的款项，并根据收费形式的不同，进行相应形式的收费记录和资金到账确认操作，并将资金到账确认结果反馈给业务部门，供业务部门进行下一步的操作。 收费-收费流程图制作收集整理，未经授

5、权请勿转载转发，违者必究火眼金睛制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收费-有哪些收费项目投保要约暂交费投保要约补交费其他收费预交保费M1M2M4M3有哪些收费方式？制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究现金支/汇票POS机银行代收银行自动转账其他新型收费方式收费方式收费-有哪些收费方式收费-各种收费方式如何处理接收资料与审核现金收费作业步骤数据录入单证缮制与清分制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究各种交费方式怎么处理预交费保费制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未

6、经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收费-各种收费方式如何处理保险合同内容类变更其他保全服务项目1234审核支票支票登记到账确认收费录入支票/汇票处理流程制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究银行代收1客户银行保险公司业务员银行交款办理交费发票银行代收1收取保费各种收费方式怎么处理客户银行保险公司业务员银行交款办理交费发票银行代收1制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究银行代收2客户银行保险公司应交费信息交款并取得凭证收费记录银行代收2制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究各种收费方式怎么处理银行代收1审核交款单数据录入数据录入完毕及状态（

7、未日结，财务未确认）到帐确认银行代收2接收资料，审核收费出具收款凭证交换记录及对帐单银行代收作业步骤制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 收费-各种收费方式如何处理银行自动转账收费-各种收费方式如何处理银行自动转账客户授权产生应收记录制作数据盘银行划账返回结果打印发票或对帐单打印不成功清单制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收费-各种收费方式如何处理新型收费方式客户中介代理机构保险公司协议委托、系统对接交款后取得保单出单信息实时流转收款后通过预定系统即时出单收付费实务介绍-各环节怎么做备用金管理制度收费付费差错处理日清日结各环节做什么

8、各环节怎么做-付费什么是付费?付费是指付费人员，根据业务部门出具的各类付费凭证、付费通知书等，从“业务支出银行账户”支付相应金额的款项，并根据付费方式的不同，进行相应形式的付费记录和财务付款确认操作，然后将财务付款确认结果，反馈给业务部门，供业务部门进行下一步的操作。 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究付费-付费流程图后台生成应付记录付费业务处理申请给付付费-有哪些付费形式现金汇票支票 主要的付费形式银行转账制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究付费-有哪些付费项目退还保费类保全给付类理赔给付类其他付费退保费退还暂收保费退还预收保费年

9、金给付满期给付红利/利差给付退保金保单借款付准备金死亡给付伤残给付疾病给付医疗费给付日津贴给付预付赔款等付检查费付查勘费制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究付费-各种付费方式如何处理现金、支票/汇票付款处理流程领款人签收录入付费信息接收、审核资料及领款人身份确认付款制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究各种付费方式如何处理银行转账付费： 保险公司与保险金受益人商定，按保险合同约定的领取日期、领取标准、领取方式，将保险金通过银行转入受益人指定账户的过程。保险公司多采用银行转账付费方式，向受益人支付年金或多次给付的生存金。制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究付费-各种付费方式

10、如何处理银行约定给付方式生成付款数据银行转账财务确认转账付款流程收付费实务介绍-各环节怎么做备用金管理制度收费付费差错处理日清日结各环节做什么制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收费-各种收费方式如何处理 收付费差错的处理 付费冲正 收费冲正 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍-各环节怎么做备用金管理制度收费付费差错处理日清日结各环节做什么各环节怎么做-日清日结网点日结柜员日结业务日结收付费日结制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究各环节怎么做-日清日结-业务日结 业务日结 柜员日结 网点日结 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究业务日结 1柜员日

11、结 每日营业终了，柜员应整理、清分当日经手的所有原始业务资料，缮制当日柜员业务日结单，分项目对各类业务进行笔数、金额汇总数的核对。如发现差错，应缮制柜员业务日清单，逐一进行核查，直至清点无误后将原始业务资料和柜员日结单移交柜面主管。 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究业务日结 2网点日结 在所有柜员正确完成日结的基础上，柜面主管应审核、汇总、整理当日本柜面所有柜员经办的原始业务资料，缮制当日网点业务日结单，对本网点当日处理的所有业务进行汇总检查。如发现差错，应缮制网点业务日清单，逐一进行核查，直至清点无误后将原始业务资料和网点日结单移交业务中心。各环节怎么做-日清日结-收付费日结收付

12、费日结 对账日结确认缮制收付费日结单资料交接制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费日结 1对账 对账是收付费人员进行日结处理的主要内容之一，也是收付费日结处理的第一步。即收付费人员将当日所收取的现金、支票、汇票、银行交款单等款项的金额，与当日开具或签章认可的收付款凭证所载金额、系统中记录的收付费金额逐一相互核对，也就是进行账、实（钱）、证相互核对。 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费日结2日结确认 账、实、证经核对相符的，收付费人员进行日结确认。3缮制收付费日结单 根据日结业务时间内的收付费数据，柜员应于业务终了时编制自身的资金收付的日清日结单，柜面主管按网点汇总编

13、制本网点当日的资金日清日结单。收付费日结常用的收付费日结单主要有： 收费形式日结单； 付费形式日结单； 收费项目分收费形式日结单； 付费项目分付费形式日结单； 混合处理项目日结单。 根据实际工作需要还可辅助打印其他收付费日清日结单。制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费日结 4资料交接 柜员完成日结后，应将本岗位的原始收付费凭证和收付费日结单移交柜面主管，柜面主管完成网点日结后，将本网点的所有原始收付费凭证和收付费日结单移交业务中心。不同岗位的业务交接中应统一使用规范的业务资料交接清单。交接清单一式两份，由交接人和被交接人签名确认后各自留

14、存。 业务日结注意： 不同岗位的业务交接应统一使用规 范的业务资料交接清单。交接清单一式 两份，由交接人和接交人签名确认后各 自留存。制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍-各环节怎么做备用金管理制度收费付费差错处理日清日结各环节做什么各环节怎么做-备用金管理制度业务现金给付备用金日结备用金交回备用金领取制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍认识收付费各环节怎么做97号文注意事项1234收付费实务介绍-97号文保监会97号文总公司指导意见 97号文-保监会97号文制作

15、收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究保监会97号-有哪些情况可以现金收付费客户客户保险员工保险营销员保险费代收1000元以内保险费保险公司营业场所内保险公司营业场所外保险代理机构营业场所内 收费、付费 收费、付费保监会97号-是否可以委托缴费或领款保险代理机构、保险代理业务人员、保险营销员 不允许委托投保人缴纳保险费受益人领取保险金被保险人领取保险金现金制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究保监会97号-确保收付费主体合格收付费主体合格投保人、被保险人、受益人现金非现金收付费现金收付费账户核对身份

16、识别制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍-97号文保监会97号文总公司指导意见 97号文-总公司指导意见制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究总公司指导意见-实施策略新单收费业务续期收费业务付费业务一律不允许保险营销员收取现金距离公司最近缴费点往返路程100公里以上的农村营销服务部，适当放宽 ，需向总部报备制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究总公司指导意见-具体措施具体措施推广银行自动转账创新收费手段规范柜面收付费规范业务员收付行为制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍认识收付费各环节怎么做97

17、号文注意事项1234制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究收付费实务介绍-注意事项核对领款人身份核对款项小心重复转账注意事项目 录一二收付费实务介绍系统操作介绍制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究系统操作介绍涉及收付费的系统各系统的操作系统打印的单证123系统操作介绍-涉及收付费的系统CBPSV8八版系统NBPS七版集团系统GAPS年金系统OBPS老业务系统收付费人员SLBPS短期健康险系统UBPS万能系统制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究系统操作介绍涉及收付费的系统各系统的操作系统

18、打印的单证123系统操作介绍-各系统的操作短期健康险系统的操作OBPS、NBPS系统的操作CBPSV8系统的操作年金系统的操作万能险系统的操作各系统的操作制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究OBPS、NBPS系统操作非转账类收付费处理制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究OBPS、NBPS系统操作银行转账类收付费处理制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究OBPS、NBPS系统操作银行转账类收付费处理OBPS、NBPS系统操作成功不成功清单打印制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究OBPS、NBPS系统操作转账情况查询OBPS

19、、NBPS系统操作几个常用的功能键CTRL+BCTRL+ECTRL+P确认提交整理屏幕帮助或查询退出打印CTRL+ZCTRL+R制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究系统操作介绍-各系统的操作短期健康险系统的操作OBPS、NBPS系统的操作CBPSV8系统的操作年金系统的操作万能险系统的操作各系统的操作CBPSV8系统的操作首期暂缴费制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究CBPSV8系统的操作首期暂缴费CBPSV8系统的操作续期缴费制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究CBPSV8系统的操

20、作续期缴费制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究CBPSV8系统的操作银行转账操作CBPSV8系统的操作银行转账操作制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究CBPSV8系统的操作银行转账操作制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究CBPSV8系统的操作日清日结CBPSV8系统的操作查询ALT+Q提交ALT+Z清空ALT+C生成EXCEL文件ALT+E生成数据文件ALT+P如录入的信息有误需要重新录入，点击该键可以快速清除所有录入信息录入信息后，点击可查询应收应付、预缴余额等相关信息录入完各种信息后保存并提交服务器生成数据文件后，将数据转换为EXCEL文件格式，便于打印在服器后台生

21、成相关的数据文件，但文件要通过FTP取出功能键常用几个制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究系统操作介绍-各系统的操作短期健康险系统的操作OBPS、NBPS系统的操作CBPSV8系统的操作年金系统的操作万能险系统的操作各系统的操作年金系统的操作收费录入制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究年金系统的操作发票及收据打印年金系统的操作对账制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究系统操作介绍-各系统的操作短期健康险系统的操作OBPS、NBPS系统的操作CBPSV8系统的操作年金系统的操作万能险系统的操作各系统的操作万