集团公司担保管理办法资料

1、担保管理办法（讨论稿）第一条目的为了加强各类担保管理，规避政府投资工程项目风险，确保政府投资工程项目顺利实施，制定本办法。第二条分类根据公司现有管理办法，工程担保主要有以下两种形式：一是以不可撤销的银行保函出具的担保；一是以现金方式提交的担保。预付款担保、履约担保可采用银行保函形式提交。为遏制恶意低价中标，凡低于本办法规定的基准值中标的，中标人须以现金方式向公司缴纳中标价与基准值1数倍的差额，作为项目实施的差额现金担保。第三条保函管理1 、公司财务部负责各种银行保函的管理，会同相关部门制定银行保函格式，拟订银行保函条款，审核保函提供方所提供的保函内容、金额，并负责向银行查证保函的真实性，在满足

2、合同条件下办理保函释放手续。2、保函出具机构资格认定范围：国有商业银行和经中国人民银行批准成立的地方商业银行支行以上（含支行）机构，涉外保函遵循国际惯例，但银行的选定须满足可查证保函真伪的要求并经发包人认可，凡不能满足发包人查证保函真伪的，保函均不能被确认有效。3、保函的有效期按下列方式在招标文件中载明：a.预付款保函（任一条件）预付款在工程款或货款支付中抵扣完毕之日。至合同价款结算完毕之日。b.履约保函（任一条件）至竣工验收合格后14 日。合同工期在1 年及以内的，为合同工期加3 个月；合同工期在1年以上、 2 年及以内的，为合同工期加6 个月；合同工期在2 年以上的，为合同工期加12 个月

3、。4、保函金额按招标文件规定的公式计算。5、保函的办理程序：a.确定中标单位后，招标事务部负责填制保函办理通知书一式两联,一联随中标通知书和中标须知交中标单位，一联交财务部。b.保函统一由财务部负责收集，由财务部审核并向银行查证真伪后存档，并出具保函签收条（回执），该签收条一式三联，一联交中标单位，一联交合同事务部，一联交项目部。c.中标单位保函办理、提交由项目部负责督促，未按期办理担保的，合同无效。d.工程延期的，保函应办理延期手续，财务部负责在保函到期前两个月通知项目部，项目部根据工程实际情况要求承包人办理保函延期手续，未按要求办理延期的，暂停工程进度款支付。6、保函的释放程序：a.履约保

4、函：承包人履约满足下列条件时，即可提出申请，项目部审核符合合同条件和履约保函载明的条件后，按工程款节点支付签审流程审批，财务部凭审批表和保函签收条办理释放手续。如因非承包人原因导致工程不能如期竣工验收的情况，按以下方式办理部分释放：已完成竣工初验的工程，释放 80 %的履约担保责任。由于拆迁障碍、管线障碍、规划调整等非承包人原因导致工程无法继续施工，要待拆迁或管线障碍消除、规划调整完成后方可继续实施且连续停工时间超过三个月以上的，在承包人书面承诺具备条件后按合同继续履行的前提下，其履约保函可按已实施比例进行释放，未达50的，暂释放50；最多释放至80。待工程恢复施工后，由项目部负责通知承包人重

5、新办理、递交剩余未完成工程对应比例的履约担保，若未按要求递交担保的，可视实际情况终止施工合同或从承包人工程款中抵扣相同金额作为履约担保。至竣工验收合格后14 日，释放100的履约担保。b.预付款保函：预付款在工程款或货款支付中抵扣完毕后，承包人提 出申请，经项目部审核符合合同条件后，按工程款节点支付签审流程审批，财务部凭审批表和保函签收条办理释放手续。第四条现金担保管理、公司财务部负责各种现金担保的管理，会同相关部门在满足合同条件下办理现金担保退还手续。、 预付款担保及履约担保可以采用银行保函形式，若采用现金担保，其办理、释放程序同银行保函程序。3、差额现金担保：计算办法：以招标文件规定计算基

6、准价，凡低于基准值中标的，中标人必须以现金方式向公司缴纳中标价与基准值1数倍的差额，作为项目实施的差额现金担保。办理程序：确定中标单位后，由招标事务部负责填制差额保证金办理通知书一式两联，一联随中标通知书交中标单位，一联交财务部。中标单位在招标文件规定的时限内向财务部缴纳差额保证金。若中标人在规定的时限内未缴纳差额保证金，视为放弃中标。退还程序：在承包人正常履约情况下，工程实施进度达到30%时退还差额现金担保的30%，工程实施进度达到60%时退还至差额现金担保的60%，工程实施进度达到80%时退还剩余的差额现金担保。由于拆迁障碍、管线障碍、规划调整等非承包人原因导致工程无法继续施工，要待拆迁或

7、管线障碍消除、规划调整完成后方可继续实施且连续停工时间超过三个月以上的，在承包人书面承诺具备条件后按合同继续履行的前提下，其差额现金担保可按已实施比例进行退还，未达50的，暂退还50；最多退还至80。待工程恢复施工后，由项目部负责通知承包人重新办理、递交剩余未完成工程对应比例的差额现金担保，若未按要求递交的，可视实际情况终止施工合同或从承包人工程款中抵扣。第五条本办法由公司财务部、合同事务部负责解释。第六条本办法自下发之日实施。附件:履约担保办理通知书公司:卜列工程贵单位已经中标，请按招标文件规定办理履约担保相关事宜并提交我公司财务部。工程名称中标价（元）履约担保金额（元）提交时限功效期至中标价*10%差额部分备注：中标单位须在本通知书规定的时限内提交履约担保，若不能及时办理履约保函，须在规 定时限内提交履约保证金，待等额保函办理完成并经审查合格后置换。本表一式两联（一联交中标单位、一联交财务部）中标单位