导师手册填表要求及进件

1、课程说明书 课程目标及目标学员目标学员：新入职员课程目标：能够运用填表技能正确填表，填表合规性 95% 课程概览章节知识点内容概述时长引起注意“整件”的重要性课程目的、学员收益、树立信心4 分钟一申请表架构及整体填写要求请学员回顾先前填表内容，从而总结出申请表架构讲师根据学员课前的填表情况讲解申请表整体填写要求3 分钟二申请人签署栏填写讲师讲解填写要求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查4 分钟三基本资料填写讲师讲解填写要求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查7 分钟四职业资料填写讲师讲解填写要求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查6 分钟五联系人资料填写讲师讲解填写要

2、求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查1 分钟六人资料填写讲师讲解填写要求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查4 分钟七卡类选择、功能选择填写讲师讲解填写要求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查8 分钟八服务要求讲师讲解填写要求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查3 分钟九附属卡讲师讲解填写要求及易错点学员对他人已填写的申请表进行分析检查5 分钟十填写栏填写讲师讲解填写要求及易错点学员进行现场填表练习6 分钟十一附件要求讲师讲解常见附件类型讲师附件类型、清晰度要求、填写要求及常见问题由学员做练习合规进件检查步骤7 分钟十二总结1.请两名学员自己的申请表案例，找出

3、客户填写部分的错误点，其他学员补充并点评其填写栏22 分钟 课程效果图 情景模拟 学员练习 自我 角色扮演 案例分析 小组 大组 学员发言 讲师讲座 阅读申请联课表架申请系人资服务、前引起基本职业附件课后构及人签人 料、卡附 属填写总结练注意资料资料要求整体署栏资 类、功卡、栏习要求料能 整个课程： 分钟课堂时间课前练习： 分钟讲师讲座： 分钟课堂时间： 分钟学员发言： 分钟课后： 分钟学员练习： 分钟案例分析： 分钟 由学员总结申请表填写要点 泰坦尼克的启示，讲师结束语合计课程总时长： 分钟 课前准备：每完成一项准备请在内打钩小贴士：课前准备1.2.3.课前将 word 版空白申请表发给学员

4、，请学员将申请人填写部分填写完整，课程开始前回收备用。注意收集学员对于申请表的疑问。讲师课前需将学员填写的申请表看一遍，总结出存在，在课堂上可以有针对性的向学员讲解。4.课前回收的申请表使用流程：（1）课程一开始就随机发给学员，每人一份（学员扮演一名员的角色，他手中的申表就是客户填写的内容，在整个培训过程中，学员按照讲师的指示，结合学习的内容对申请表进行批改）讲师讲授整体填写要求前，请学员回顾先前填表内容，从而引出申请表架构。讲师点评学员课前的整体填表状况，引出请表整体填写要求。讲师每讲完一栏申请人填写部分，就请学员现场批改手中的申请表。（4）讲师讲完填写栏后，请学员现场将手中申请表的填写栏填

5、写完整。（5）总结部分，选两名学员自己手中的申请表案例，讲师将两位学员的申请表拍照，在投影仪中放映，选中的学员点评申请人填写部分并介绍自己填写填写栏的情况，由全部学员点评其填写栏的填写是否规范。项目内容备课 阅读导师手册，熟记每个模块的内容了解学员情况人数岗位经验对本课程的常见问题准备教具名称数量第 1次讲授第 2次讲授第 3次讲授教材学员手册（学员数+2）附件1学员课前填写好的申请表（学员数）2申请表填写 checklist（学员数+2）3卷（学员数+2）工具1照相机及数据线2电脑、投影仪准备评估表课程评估表 课前准备：每完成一项准备请在内打钩小贴士：课前准备1. 注意收集学员对相关指标的疑

6、问，在课堂上可以有针对性的向学员讲解。项目内容备课 阅读导师手册，熟记每个模块的内容了解学员情况人数岗位经验对本课程的常见问题准备教具名称数量第 1 次讲授第 2 次讲授第 3 次讲授教材学员手册（学员数+2）附件123工具12准备评估表课程评估表课程具体安排引起注意教学目标： 介绍申请表填写的重要性一申请表架构教学目标： 使学员能够介绍申请表架构，能够按照整体填写要求指导客户正确填表。时长时长2 30”“整件”的重要性授课思路：通过相关数据和事例的，吸引学员注意，明确“整件”的重要性。举例：讲师讲解：正所谓细节决定成败，有人说能多办表就可以了，整表不重要。真的是这样吗？我请大家帮我算几个数。

7、而同样的客群，甲办 70 批 50 张，乙办 90张只能批 40 张。付出的辛苦比甲多，得到的工资却比甲少，这差别在哪？可能差别就在整表。讲师讲解：为什么要按规范填表？高激励：获取高工资及相应的奖金收入促激活：客户及时收到卡片，体验广发卡和便利控成本：降低广发卡申请处理及成本保质量：提高申请表处理效率和质量所以说申请表好比的职业生命，填表不规范做回再多的表单都无济于事。PPT：P2130”课程目的学员收益、树立信心授课思路：介绍课程目的和学员收益、让学员了解通过这堂课他们可以掌握这项知识。举例：讲师讲解：今天这堂课就是要 大家该怎么填表，课程目的运用填表技能，从而防范进件风险、保证进件质量。只

8、要你认真听，跟上 节奏，你一定能掌握填表这项技能，让你办回的表能最大程度的为你换来收入。PPT：P3二申请人签署栏教学目标：使学员能够使学员能够指导客户正确填写申请人签署栏时长2填写要求及易错点讲解本人确认选择了几种产品：必须以大写中文填写，必须与客户选择的卡产品数量一致。（此处常被填写成数字）客户手抄语（此处容易字迹潦草）：银监会规定：从 2011 年 7 月 1 日起，客户本人须在申请表上手抄语句客户手抄语规定：客户手抄语句必须由客户本人完整手抄，不得使用简略语句，如 “同上”等；应严格执行亲访亲签亲核政策，要求客户本人在申请表及客户领卡确认函上完整抄录客户手抄语句，不得代客户手抄，违者按

9、广发处罚办法 V1.1进行处罚。手抄部分尽量不要涂改，如果涂改了，客户应在涂改的地方签名主卡申请人签名确认：PPT： P7 、P8时长3申请表架构及整体填写要求授课思路：请学员回顾先前填表内容，从而引出申请表架构。讲师点评学员课前的整体填表状况，引出请表整体填写要求。授课步骤：1. 讲解申请表架构请一到两名学员回顾先前填表内容，从而引出申请表架构。申请表架构：按填写者划分可分为客户填写部分和银行填写部分。按信息内容内容划分可分为基本资料、职业资料、联系人资料、 人、卡类选择、功能选择、服务要求、附属卡、申请人签署栏、 填写栏。2. 讲解整体填写要求讲师点评学员课前的整体填表状况，引出申请表整体

10、填写要求。整体填写要求：拼音英文用大写（个人电子邮箱按实际大小写填写），中文字体用正楷；数字每格填一个，勾选用“”不多勾；使用蓝/黑签字笔，没有内容填 “确无”；修改使横线，错误旁边盖私章。文字填写不可写出红线和黑色虚线外，否则文字无法扫描PPT：P4、P5、P6三基本资料教学目标：使学员能够指导客户正确填写基本资料时长30”讲解规则讲师讲解内容：讲完每个部分填写要求后，请学员现场批改手中的申请表认真听讲师讲解，不要急于看申请表，以免出现内容遗漏讲师讲授部分完成后将请一到两位学员手中的案例（可以以奖品）讲师提醒学员课后有事先请学员填写好的申请表4填写要求及易错点讲解讲解原则：讲师将重点及易错点

11、讲清即可，其他非重点学员可参看学员手册。：客户必须用正楷字体填写，并且与客户本人有效证件中的保持一致。（此处出错率低）拼音：必须用大写字母正确填写，且每个汉字的拼音之间须用空格分开。 （出错情况：字母潦草或连笔，中间未空格）：11 位号码，前面不加 0。不可填固话和小灵通号码，只填一个号码。（此处出错率低）住宅：填写申请人住宅，没有则填老家，再没有填亲属 （空白处标注与亲属关系），租用房子和宿舍无效。不可填公司，如确与公司同一地址，可在“住宅类型”PPT： P9 、P10学 员 手 册P4时长客户对其申请需求进行签名确认，并确保此签名与用卡过程中使用的签名一致。须确认为客户本人签名，如果客户的

12、签名能确定为不符申请要求的情况，则须客户重新填写申请表。不符签署确认要求的情况包括但不仅含：涂改、李戴 、境内客户只签英文、圆珠笔签名、签名错别字、非正式的简写等。不允许代客户签正楷签名。必须填写提出申请的日期，即签署日期（填表当天的日期）此栏为易错点：客户忘名 忘记填写签署日为什么要客户先签名？ 签名栏不能涂改 先填其他栏，再因签名栏填错而重新填表会影响客户满意度 优先亲签要求2学员现场批改申请表规则：用红笔在申请表填写错误点上画圈，并在空白处更改。事先请学员填写好的申请表时长中勾选“其他”，然后注明“住在公司字样”。不填写家电会影响批核。确没有住宅的可标注“确无”，视为员已向客户解释了住宅

13、的重要性。此处为易错点 1：漏填 乱填。有的员引导客户填写朋友、同事家及其他无效住宅，影响客户批核及额度。（此处讲师举例不必直接描述错误情况，可以请学员直接做学员手册第四页的练习，以加深学员印象）练习题：不合规 1：居住地址不详细，未详细至楼号房号不合规 2：不可填通用不合规 3：家电无效。住宅类型勾选宿舍，家电填写本地固话且未标注与亲属关系的情况下，视该为宿舍，而宿舍不能作为有效家电。正确做法是填写父母或亲属家，且在空白处标注与亲属的关系）个人电子邮箱：字迹清晰，避免连体。填写时，注意区分电子邮箱地址的上横线“-”和下横线“_”，以及“.”（点）。（此处常连笔）若客户无电子邮箱，指引客户使用

14、网易 163邮箱，格式为 “客户号”,或者移动 139邮箱，格式为“客 户号码”。并向客户说明“当我行电子账单发送至客户邮箱后，客户将收到包含的（用户名是客户号码），客户可直接通过网易 163 或移动 139 邮箱登陆激活使用关注点 1：更安全、及时、便捷、环保；更有效提高批核现居住地址：要求清晰到门牌号。填写格式如下：省份（直辖市、）+市（地、州、盟）+县（地市级以上城市的市辖区、州、旗）+城市道路名（街名、胡同、里弄）+门牌号码（村、组）+楼栋号+房号 ，如未能详细到门牌，需在相关地址后备注 “已详”。此处为易错点 2：地址填写不详细（讲师可以直接以让学员的方式讲解此易错点，以便学员加深印

15、象。练：请学员描述当前所在教室地址的正确写法：准确填写 6 位数字的有效的，避免使用通用邮编，如 510000、110000。地址和填写确会影响卡片及账单的邮寄和签收，容易造成退卡，影响员工资收入此处为易错点 3：填写通用（此处讲师举例，广发 XX 分行的不能写 116000，而应该是 116001，否则邮政部门可以投递）。为什么不能填写通用？因为目前邮政部门的信件分拣已由人工改为机器，高速分拣机需要准确的 支持，否则，会造成信件的迟达或退信。所以 必须与客户核实，以免影响收入）四职业资料教学目标：使学员能够使学员能够指导客户正确填写职业资料时长3填写要求及易错点讲解全称：填写准确完整的 全称

16、（此处出错率低）任职部门：必须填写（除无业），同时避免填写“确无”。（此处出错率低）职务/岗位：必须填写（除无业），且尽量避免使用职员、员工类的描述。（此处常写成”员工”，或有美化职务的情况）本 工作时间：按实际年数向下取整填写：例超过 3 年未满 4年，则填写 3 年；如果未满一年,例 8 个月但未够一年,则填写“8个月”（此处容易被夸大）此处为易错点 1：夸大填写，与实际不符年薪：必须以元为 的整数，且必须为确数，不得填写区间或概数； 填写“月薪12”。此处为易错点 2：漏填 年薪写成“5 元”夸大填写，与实际不符：如为总机，请填写分机号码。不可填写号码或小灵通号码，此处为易错点 3：漏填

17、 填写成 号码 在分机栏上填写另一个单电地址：客户填写地址的详细程度将影响的寄达及签收;地址栏填写格式如下：“XX 地址：省份（直辖市、）+市（地、州、盟）+县（地PPT：P11、 P12时长居住年数：准确填写年数，按向下取数原则，不满 4 年写 3 年，不满一年按实际月数写，不允许填写“”“长期”等字样。（此处居住年数容易被夸大）证件有效期：需与有效明文件上的有效期对应。有效期为长期的证件，有效期应填 9999 年 1 月 1 日；户籍地址： 在不同于住宅地址的情况下必须准确填写上显示的户籍地址（此处出错率低）他行：填写除我行外持有的他行数量及额度总和（此处出错率低）车牌号：车主客户必须准确

18、填写，以免影响行驶证客户的效率及财力认定（关注点 2）230”学员现场批改申请表规则：用红笔在申请表填写错误点上画圈，并在空白处更改事先请学员填写好的申请表五联系人资料教学目标：使学员能够使学员能够指导客户正确填写联系人资料六人资料教学目标：使学员能够正确的填写人信息时长2填写要求及易错点讲解证件号码：证件号码填写有效件号码。：一个方框只能对应填写一个数字人的：若填写此栏的人为我行员工，填写资料务必清晰；此栏业绩计算栏申请人签署确认：客户对人资料的真实性及事实进行签名确认，签名须与“申请人签署确认”栏的签署一致易错点：申请人未签名PPT： P13人的广发时长1填写要求及易错点讲解直系亲属与紧急

19、联系人栏分别只能填写一个联系人的信息（此处出错率低）号码栏不可以填写固定 和小灵通号码。只需填写一个有效 机号码。（此处出错率低）直系亲属和紧急联系人：原则上客户群规定四个 选择至少两个填写，要求与申请人不同且互不相同。但本课程里讲师应要求学员指导客户全部如实填写（此处出错率低）由于内容较少，这部分的学员现场批改环节与下一部分合并。PPT：P12时长市级以上城市的市辖区、州、旗）+城市道路名（街名、胡同、里弄）+门牌号码（村、组）+楼栋号+房号+名称+任职部门_”准确地址的获取途径：、向当地投递员邮局11185；、向地址的管理处如未能详细到门牌，需在相关地址后备注“已详”。易错点 4：地址填写

20、不详细，如只填写到门牌，没有楼号房号等其他勾选项：只能勾选一项3学员现场批改申请表规则：用红笔在申请表填写错误点上画圈，并在空白处更改事先请学员填写好的申请表七卡类、功能选择教学目标：使学员能够指导客户正确填写卡类选择栏时长4填写要求及易错点讲解注意：一张表格最多只能勾选一个卡种；若无勾选卡种，则将默认为选择我行目前的“DIY 卡”。客户必须在已勾选的“卡种”选项后勾选对应的“品牌”和“”。“品牌”不能同时勾选；同时勾选多个选项将视首个勾选项为有效勾选；未勾选时则默认为申请“银联”。“金卡”和“普卡”不能同时勾选。同时勾选或是未勾选默认选择“普卡”。聪明卡不设附属卡。如客户需申请真情虚拟卡，必

21、须在“是否申请真情虚拟卡”选项中勾选“是”。未做选择、多选、涂改将视作不申请真情虚拟卡。如勾选申请附属卡，则默认也接受办理臻尚白金卡的附属卡（即客户如在此处勾选附属卡，且在第七步勾选臻尚白金卡，则默认为臻尚白金卡也申请附属卡，反之亦然）。此栏为易错点：忘记勾选卡种、品牌或 ，造成所下卡种与客户意愿不符 勾选不清晰，如在真情卡与车主卡的方格之间勾选，造成所下卡种与客户意愿不符DIY 卡产品功能勾选客户可根据自身需求选择任意一类、两类或三类商户类型：一经选择不能修改，若涂改则视为无效申请；相关商户类型客户必须至少选择一类；若客户未选择则默认为选择餐饮类如客户选择一类则免费，若选择超过一类则每超出一

22、类按 29元/年扣用。真情卡新客户活动选择1、该选项仅限真情卡新客户填写。2、真情卡新客户如需参与活动一，必须在“活动一”前框勾选“”；真情卡新客户如需参与活动二，必须在“活动二”前框勾选“”；若新客户未选、多选、或涂改将默认为参与活动一。PPT：P14、 P15、P16时长2学员现场批改申请表规则：用红笔在申请表填写错误点上画圈，并在空白处更改。事先请学员填写好的申请表八 服务要求教学目标：使学员能够指导客户填写，让客户享受到更好的服务。九附属卡资料时长2填写要求及易错点讲解账单类型： 员需主动 客户使用电子账单，不使用纸质账单。宣导我行电子账单可使客户账单更及时安全的接收，且可满足客户 查

23、询、分期办理及 还款等需求。另外，客户可通过 账单、 账单以及 等多途径查询账务信息。为此，我行已计划逐步取消纸质账单。卡片邮寄地址：客户未勾选、涂改或两个选项均勾选时时，则视为卡片邮寄至客户的 地址。指引客户勾选邮寄卡地址时，务必指引客户优先选择 地址。再次核对对应地址栏填写情况，如发现字迹不清晰或地址不详细等问题，应及时向客户确认，并修改。其他项：客户按实际意愿勾选和填写相应项。注意：选择银联跨行还款客户需提供借记卡复印件自动样样行业务需提醒客户签名备用金勾选：如客户需申请，必须在选项中勾选“是”，客户未勾选或涂改时视为无申请；并告之我行将主动联系您办理，备用金额度以最终我行批核结果为准。

24、PPT：P17、 P182学员现场批改申请表规则：用红笔在申请表填写的错误点上画圈，并在空白处更改。事先请学员填写好的申请表时长2、若客户填表时间内真情卡新开卡促销活动没有多选一的活动 ，则该栏目无需客户勾选。即使客户选择，也将默认为参与填表当期的 活动。臻尚白金 的勾选1、 员需按照风险指引判断客户的物理属性是否符合臻尚白金卡客群定义，之后判断是否指引客户勾选此项。2、 自选功能： 项目，须告知客户仔细阅读细则说明4学员现场批改申请表规则：用红笔在申请表填写错误点上画圈，并在空白处更改。事先请学员填写好的申请表教学目标：使学员能够指导客户正确填写附属卡资料十填写栏教学目标：使学员能够正确填写

25、填写栏时长3填写要求及易错点讲解通路编码：进件所属的唯一通路编码（6 位）如 006331。（各编码可能不同，此处出错率低）发卡城市：写，如大连地区写“33”（此处出错率低）项目名称/代码：此栏作为应用项目政策的判断标志。如 E 类客群用卡满一年，在此标注“项目 0041”此处为易错点 1：漏写写错分行号：申请表所属网点（5 位数）（此处有时会漏填或错填成通路编码）工号：业绩统计项，必须字迹清晰，忌连笔以上两项为易错点 2：漏写 字迹不清、连笔，导致不能准确录入，影响业绩统计，影响工资员工签名：业绩统计项，必须字迹清晰，忌连笔以上两项为易错点 3：漏写 字迹不清、连笔，导致不能准确录入，影响业

26、绩统计，影响工资以下为汉字拼音缩写项，讲师可提示学员通过缩写代码来猜含义，如 KHQ。PPT：P20、 P21、P22时长2填写要求及易错点讲解主卡人：准确、规范的填写数字，一个方框对应一个数字。与主卡持卡人关系：在“”内勾选，如勾选其他，则将关系用正楷汉字填写的横线上。、称谓、拼音、与主卡人关系、证件号码的填写参照主卡人填写。已有主卡的情况下，申请表只单独填写附属卡信息即可。如主卡为真情卡，则直接在勾选对应“真情卡”的“附属卡”，在附属卡栏填写附属卡申请人的信息，注意主卡人 必须填写，进件时需同时提供主卡申请人及附属卡申请人的 明文件。主附卡申请人需同时在申请人签署栏签名。与主附卡同时申请时

27、，主附卡信息栏需同时填写。在主卡卡类对应的附属卡项做勾选。附属卡栏无需填写主卡 ，进件时需同时提供主卡申请人及附属卡申请人的 明文件。主附卡申请人需同时在申请人签署栏签名。PPT：P192学员现场批改申请表规则：用红笔在申请表填写的错误点上画圈，并在空白处更改。事先请学员填写好的申请表时长LM：联名卡代码。此栏仅用于发卡政策要求填写合作方标识的申请表。（此项讲师选讲）KB：卡版代码（此项讲师选讲）KB（希望卡）：此栏仅用于申请希望卡填写（此项讲师选讲）JYQY：报备过的绩优企业及稳定企业代码，用于全辖绩优企业、地区绩优企业和地区稳定企业。KHQ：客户群代码；除 E 类外，均为字母加数字形式。（

28、此处填写格式不易错，但容易判断错）FXDJ：客户风险等级，填写 M/H（该标识是银监对所有金融机构客户的识别标记，不直接影响批核）1、根据广发客户风险等级划分相关管理制度进行填写。分行/中心审核确认。2、该栏位无需签章确认，对该栏位的签章确认移至PDYJ 栏位。 （此处有时会漏填）PDYJ（此处出错率低）根据广发 客户风险等级划分相关管理制度进行填写。分行/ 中心审核确认；当 FXDJ 为 H 时，需 员填写评定依据，然后由 员及其在 PDYJ 栏签章或签名予以确认。注：签章或签名不能覆盖本栏位填写内容。当风险等级为 M，无需填写评定依据， 员及其 负责人仅需在该在该栏位签章或签名确认即可；注

29、：签章或签名不能覆盖本栏位填写内容。此填写项的目的是应反洗钱法的规定，金融机构需要对客户进行 识别而专门设立的。VIPYJ：判断该客户为 VIP 客户的具体原因。1、申请人符合以下人群时填写总行 正副总经理以 别 （包括：总行部门总经理级、总行行长级、卡中心总经理、卡中心副总经理、卡中心总监）、董事会、监事会成员、全辖各分行行长(含副行长、行助）卡中心各业务处主管、分行部门总经理级员工、 行长级、 中心总经理级员工全部有效 /承责的客户；分行行长（正行长）、分行卡部总经理、 中心总经理（仅限这三个职位的 ） 的客户。判断方式：附件提供有效 函/担保函或申请表上 人栏由符合上述 3 个职位级别的

30、 签名确认；填写内容需清晰可辨且无歧义，若未明确描述将有可能影响发卡结果（此处出错率低）类型 3：中心通路编码。及含义见附表 2。（此处有时漏填）附表 1附表 2中心通路编码（填写栏类型 3）商场、超市、购物中心001写字楼、商务楼002工厂、企业、学校、医院003推广纪要缩写推广纪要含义勾选方式DW亲访勾选ZZ住宅亲访住宅收件需核实GT柜台柜台收件需核实ZS展示展示收件需核实YH已核原件已核对勾选WH未核原件未核对未核不能交件QJ亲交申请人本人亲自递交申请表等资料勾选DJ代交他人代交不允许他人代交亲签申请人本人亲自签名勾选KY可疑发现客户申请表资料、附件资料、客户身份证明、交件时客户等可疑情

31、况根据实际情况反映时长ZY，即直营填写栏TB：3 人以上团办的申请表必须在此栏加盖“集体办卡”章（此处有时漏填）HZ：此栏仅用于发卡政策要求填写合作方标识的申请表 。（此项讲师选讲）员工：此号码作为处理过程中与员联系的方式（此处出错率低）推广纪要：对于中发现的特殊情况、意见，应在推广意见处标注。此栏含义及勾选方式见附表 1.此处为易错点：漏选某一项 整个推广纪要栏忘记填写，导致拒卡3学员现场填写申请表请学员做学员手册第 12 页练习题请学员以员的角度现场填写手中申请表的填写栏。事先请学员填写好的申请表十一附件要求教学目标：使学员能够陈述附件要求，保证进件合规性。十二总结教学目标：使学员简述整张

32、申请表的填写要点，以指导其日后工作时长17案例分析请两名学员自己的申请表案例，找出客户填写部分的错误点，其他学员在其讲解后补充其未找到的错误点，并点评其银行填写栏.。讲师现场讲评。讲师现场将待分析的申请表图像上传到电脑，在投影仪中显照相机、数据线、电脑、投影仪时长1常见附件类型及清晰度要求常见附件类型：明、工作/收入证明、财力证明、社保/公积金证明、学历证明等清晰度要求：内容完整、清晰可辨、边框可见、五官清晰、垂直拍摄其他附件：字迹清晰、清晰、垂直拍摄PPT：P231附件填写要求复印件：原件已核字样+员签名/盖章 。如、证、行驶证、学历等网络打印件 ：双人签名/盖章。如社保、公积金、红盾网页、职业资格证、学历等PPT：P244常见问题明文件：正不符、已过了有效期、模糊不清 、原件未核高财力证明文件：行驶证没有附页、登记日期超过 10 年、非本人名下、有效页不齐全社保证明：未能显示连续缴费一年以上、未盖双人章工作/收入证明：工牌/收入证明缺少要素请学员做学员手册第 13 页练习题PPT：P25学员手册1进件合规检查步骤：申请条件是否可达 、申请表填写是否合规、附件是否合规、客户群是否正确PPT：P26、 P27数据004其他005另：本课程未讲解到的申请表填写栏填写要求简述如下附表 3填写项重要级别重要级