nc6培训商业汇票-其他应收票据行为如贴现背书托收等

1、 全业务场景培训管理-商业汇票-其他应收票据行为，如贴现，背书，托收等）（目录导读1. 2 概述21.1 业务描述2二 产品解决方案32.1 业务流程32.2 功能. 32.3 解决方案4三 演示导航-使用商业汇票支付供应商应付货款63.1 初始准备63.1.1 企业建模. 6操作演示9演示流程9单据信息9操作说明10四 附录134.1 相关学习索引13导读单场景手册的主要目的，是为了向读者提供一个针对某场景的较为全方位的学习工具，其涉及到场景业务的理解、产品解决方案的构建、以及产品本手册主要由商业汇票手册以及的模拟。的相关章节和关键内容摘录和组合而成，并在此基础上进行了适度的补充和调整。但是

2、，仍然建议读者在使用本手册的同时，注意对相关来源文档的参照。因为单独的场景毕竟相对孤立，无法覆盖到产品价值的全部，在结构上、系统性上，与来源文档也有一定差异。所以，本手册是一种另角度的针对性的学习方式，是与其他学习工具作为互补的，切不可偏废。以下是各种学习工具的特征对比：产品手册按产品模块划分，系统性地介绍与之相关的各种应用场景、产品业务功能、基本解决方案等，并对关键概念、业务流程以及业务实现原理进行了深入的阐释，从较深的角度体现产品的业务价值。相比本手册，其优势在于更全面、更系统，包含很多本手册无法覆盖到的细分场景、变化场景、关联场景等。产品帮助附着于各个节点，着重于关键操作和字段含地获得帮

3、助，对节点的细节进行理解掌握。释，优势在于读者学习产品时快捷业务场景手册按单个业务场景为描述主体，将产品手册、DEMO 数据、进行了有机的整合。其优点在于更具有针对性、便捷性，帮助读者从各个角度深入地对单个业务场景进行集中突破。本手册附录中，列示了与本文档可能相关的小场景、业务功能、关联或变化模式等，读者可对照索引，在对应学习资料上进行查找和学习。1一概述 业务描述商业汇票作为企业之间发生商品交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有性强、安全性高、融资成本优点，已被越来越多的企业接受和使用，在企业经营中的作用日益突出。开展票据业务具有以下好处：使票据融资成本降低；提高了使用效率；提高了

4、企业的商誉。票据管理系统是可以为单一企业提供应收票据、应付票据的管理要求；也可以为票据管理中心、结算中心提供票据集中管理服务的管理工具。其为票据的收票、贴现、背书、提供了一个对商业汇票全生命周期管理的，它集中处理应收托管、托收、退票以及应付票据签发、付票、贴现、退票等业务。票据不仅作为一种支付结算的工具，而且支持一些票据行为，例如向付等。进行贴现，通过背书完成支2二产品解决方案 贴现办理 业务流程票据贴现业务商业办理现金管理类账表贴现申请审核商业汇票办理贴现办理审核会计设财务核算置记账凭证图 2.1.1-01 功能3领域产品模块功能节点管理商业汇票收票登记贴现申请贴现试算 解决方案图 2.1.

5、3-01贴现试算支持输入“贴现延迟天数”来计算贴现息；贴现试算的作用是计算相同币种的多张应收票据的批量贴现利息，以便为用户在真正贴现时提供贴现价值的参考。5.如果出纳赴办理贴现业务完成后，财务需要将返回的单据录入系统，在【贴现办理】节点对贴现办理单进行“”。办理贴现结果为成功时，在“贴现办理单”选择处理结果为“成功”，录入利率、贴现息、贴现余额信息。返回的贴现1)办理贴现结果为失败时，在“贴现办理单”选择处理结果为“作废”，录入原因。返回的作废2)4在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；在【贴现申请】节点录入贴现申请单。贴现申请指普通公司需要使用票据向 贴现融资，由财

6、务人员填写的贴现申请单，贴现申请单可以根据贴现利率和贴现日期，估算出贴现息和贴现余额。方便财务 评估贴现融资成本。贴现申请单支持 流，经相关 审核通过后，即表示公司已经同意将票据贴现融资。出纳即可携带允许贴现的票据和贴现申请单赴商业 办理 贴现业务。如果对于待贴现的票据进行批量贴现息试算，以为用户提供评估票据贴现融资的成本，可在【贴现试算】节点查询到应收票据，选择需要试算的应收票据后需录入关键数据：“贴现日期”、“贴现利率”；点击试算按钮，即可以计算出所有应收票据的贴现息及贴现净值汇总。贴现办理5图 2.1.3-02“贴现办理”支持流，通过后即表示用户已经对返回的信息完成确认。“贴现办理”的处

7、理结果为“作废”，并且通过。则给票据打上作废标识。“贴现办理”可以联查对应的收付报单据和票据台账。 背书办理 业务流程票据背书客商付款类单据现金管理生效背书办理商业汇票审核票据账表会计设置财务管理图 2.2.1-01 功能6领域产品模块功能节点财务管理应付管理付款单录入付款单管理管理现金管理付款结算单录入付款结算单管理商业汇票背书办理记账凭证客商结算 解决方案图 2.1.2.5-02图 2.1.2.5-037出纳在付款时，需要对已经收到的票据进行背书。商业汇票的组织级“参数 FBM2002：票据业务是否与应收管理、应付管理和现金集成应用”设置为“是”，则由【应付管理】的付款单或者【现金管理】的

8、付款结算单驱动生成。进入【付款结算单录入】节点，录入付款结算单，参照已经已收票的应收票据；通过联查票据按钮可以联查到票据的背书信息。进入【付款结算单管理】节点，对该张付款结算单进行审核、签字，单据生效后会驱动生成一张已的背书办理单。该张背书办理单无法修改、删除弃审，只能由付款结算单逆操作来弃审。 托收 业务流程票据托收业务商业现金管理存款账办理托收单应收商业汇票审核票据账表返回托收转账单款项收妥制证会计设置财务核算记账凭证图 2.3.1-018背书办理的作用是将自有票据背书给客商的信息，通过现金付款类单据，将背书信息生成总账凭证及登记票据账。如果商业汇票的参数“票据业务是否与应收管理、应付管理

9、、现金集成应用”选择“否”，则出纳可以进入【背书办理】节点，手工录入背书办理单。背书办理单支持流，通过后即表示用户已经对返回的信息完成确认。背书的处理结果为“成功”，并且通过后可以传会计进行账务处理，并且相关账表。支持联查对应单据的流、票据台账、凭证及计划。 功能 解决方案图 2.3.3-01处理的结果有两种：3.1)一种托收成功，返回托收转账单；在【托收】节点，对托收单进行、确认收妥，确认收妥时需要录入一个“确认收妥日期”；此时票据的托收状态更新成“已托收结清”。2)另外一种对于票据打上作废票据，托收失败。则在 NC 系统中通过作废按钮进行处理，作废时可以录入作废原因；此时票据的托收状态更新

10、成“已作废”。4.票据在质押期内处于已质押的状态，票据到期后没有解除质押，想直接通过质押将票据进行托收的操作，此时，就需要将票据状态为已质押的票据直接进行托收。9在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；在【托收】节点填写托收单，公司审核到托收，即将票据和托收单带到银行办理委托收款，此时票据托收状态为“在办理托收”。领域产品模块功能节点管理商业汇票收票管理托收 票据质押 业务流程图 2.4.1-01 功能 解决方案10在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；在【票据质押】节点对票据状态为“已登记”的商业汇票进行质押处理，录入票据质押单；票据质押支持

11、流，通过后即表示票据质押已经生效，“票据状态”更新为“在质押”，“质押状态”更新为“已质押”；审核时提示：该组织担保合同业务期初期间未启用，不能做业务。原因：该组织的【担保管理】模块业务期初期间没有设定，在【业务单元】节点通过辅助功能-业务期初期间按钮启用。票据质押完成之后，生成了【担保管理】模块的一条票据质押的担保物权，在【担保物权】节点中能查出。领域产品模块功能节点管理担保管理担保物权管理商业汇票收票登记票据质押公司票据质押业务流程图收票业务票据质押审核质押回收图 2.1.2.3-02116.质押回收成功后，“质押状态”变为已回收，“票据状态”变为“已登记”。5.当被质押的票据回收后，可以

12、通过质押回收功能将票据重新返回收票状态，可以进行其他的票据的结算处理。 托管及领用 业务流程图 2.5.1-01 功能 解决方案121.在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；领域产品模块功能节点管理商业汇票收票登记托管领用托管及领用商业汇票收票登记收票完成托管审核领用审核财务核算会计设置会计凭证需要注意的是，可以领用的票据必须是托管成功即托管单审核通过的票据。 应收票据退票 业务流程应收票据退票现金管理、收款类单据应收管理应收票据退票单审核商业汇票冲销票据账表会计设置财务核算记账凭证图 2.6.1-01136.会计审核“领用单”，审核通过票据领用生效。出纳将票据存放到

13、后， 在【托管】节点填写“托管单”；可已到期但在质押的商业汇票。支持“托收”处理在质押已到期商业汇票时，自动回收质押物权；会计审核“托管单”，审核通过票据存放生效，托管生效后可以制单；当需要将票据解汇，出纳在【领用】节点填写“领用单”； 功能 解决方案三演示导航 其他应收票据行为，如贴现，背书，托收等本节内容参。14如果商业汇票的组织级“参数 FBM2002：票据业务是否与应收管理、应付管理、现金集成应用”设置为“是”，并且在收票时由收款类单据驱动票据已收票，则在票据退票后，冲销生成对应的红字的收款单。收票退票，如果有接口单据时，转出即冲销收款单据，由冲销单据生成总账凭证、由冲销单据计划执行数

14、（流入负票面金额）；背书退票，外部背书的退票，有接口单据时，转出即冲销发起背书的付款单据、冲销单据生成总账凭证。如果票据托收或者贴现失败，则可在系统中做废票退票处理，有接口单据时，转出即冲销发起背书的付款单据、冲销单据生成总账凭证。进入【应收票据退票】节点，填写被退回的应收票据。审核通过后点击“冲销”按钮，即可生成红冲的收款类单据；在【应收票据退票】节点可以联查收付单据；如果商业汇票的组织级“参数 FBM2002：票据业务是否与应收管理、应付管理、现金集成应用”设置为“否”，则无接口关系，完全由商业汇票退票完成。进入【应收票据退票】，填写被退回的应收票据。审核后即可制证。由应收票据退票单计划执

15、行数。领域产品模块功能节点管理现金管理收款结算单管理商业汇票应收票据退票财务管理应收管理收款单管理 初始准备 企业建模 组织管理 组织结构视图【商业汇票】模块的演示数据分布在新世纪纸业总公司。新世纪纸业国际贸易事业部纸家用纸事业部无锡兴达工厂无锡宏远工厂后勤服务中心纸业销售总公司事业部世纪纸业公司世纪致美纸业公司纸业公司山西分公司陕西分公司湖北分公司上海分公司山东分公司安徽分公司图 3.1.1.1-01 组织职能路径：【企业建模】-【组织管理】-【组织结构定义-业务单元】设置新世纪纸业总公司【商业汇票】模块的业务期初期间：2011-0115编码业务单元名称组织职能备注11新世纪纸业总公司财务图

16、 3.1.1.1-02图 3.1.1.1-03 基础数据 【商业汇票】用于管理企业从开出商业汇票、从外部收到商业汇票以及商业汇票本身的一些相关业务，所以需要在系统中。路径：【企业建模】-【基础数据】-【结算信息-全局】初始时，需要先增加类别，在具体的类别下增加。是结算信息的之一功能用于编码、名称、地址等基本信息。在此节点可公司账户的，也可以客商账户的中。在客户、供应商中增加账户时，也会到 账户账户是指存款人在经办开立的办理收付结算的存款账户。账户功能主要用于维使用的账户，账户类护及查询需要使用的账户信息，包括组织为本组织的账户和被型包括活期、定期、通知及保证金账户。【账户-】可以编辑的范围为自

17、建的账户，【账户-财务组织】能够编辑组织自建的以及该组织有使用权或者控制权的账户。路径：【企业建模】-【基础数据】-【结算信息】-【账户-财务组织】16客户NC 系统中最的基本之一，应用于 NC 系统众多领域，主要企业内、外部客户的具体业务信息，在商业汇票中“付款、收款、被背书等”信息就是参照客户和供应商的。在【客户-】中建立和客户基本信息，通过分配按钮分配至新世纪纸业总公司，以便在业务处理时可以被参照到。路径：【企业建模】-【基础数据】-【】-【客户-】供应商NC 系统中最的基本之一，应用于 NC 系统众多领域，主要企业内、外部供应商的具体业务信息，在商业汇票中“付款、收款、被背书等”信息就

18、是参照客户和供应商的。在【供应商-】中建立和客户基本信息，通过分配按钮分配至新世纪纸业总公司，以便在业务处理时可以被参照到。路径：【企业建模】-【基础数据】-【供应商信息】-【供应商-】 会计【商业汇票】应收票据中其他票据业务的总账凭证支持通过业务单据推式生成。路径：【企业建模】【会计】【设置】，选择【商业汇票】模块中的相关单据，设置 CO 总账凭证的过滤方式为“生成”。17所属组织账号账户名称新世纪纸业总公司0总公司工行海淀工行上地图 3.1.1.3-01 角色权限设置演示环境预置了如下操作用户，演示可以使用进行数据演示和制作：18所属用户组用户编码用户名称角色权限说明管理用户组mjf1凡n

19、cv60信贷担保管理、商业汇票、授信管理、管理管理用户组wfncv60主管全权限管理用户组zyncv60主管全权限 操作演示 贴现办理 演示流程票据贴现业务商业办理现金管理类账表贴现申请审核商业汇票办理贴现办理审核会计设财务核算置记账凭证图 3.2.1.1-01 单据信息19步骤主组织单据备注1新世纪纸业总公司贴现申请：单据：36H62011050100012新世纪纸业总公司贴现办理： 操作说明1.贴现申请路径：【商业汇票】【应收票据】【贴现申请】点击新增按钮，手工录入新世纪纸业总公司的对于票据的贴现申请。录入贴现的基本数据。（单据：36H6201105010001）贴现申请单录入完毕后，提交

20、主管贴现申请单图 3.2.1.3-01完毕之后，可以点击贴现办理按钮，将贴现申请中的信息带到贴现办理单上。2.贴现申请贴现办理路径：【商业汇票】【应收票据】【贴现办理】点击新增按钮，手工录入新世纪纸业总公司的对于票据的贴现办理，选择已完毕的贴现申请，贴现申请中的数据自动带到贴现办理单中。（单据：36H7201105260001）贴现办理单的数据录入完毕后，提交主管贴现办理单。20单据：36H7201105260001图 3.2.1.3-02账户记贴现办理完毕之后，会对贴现存款账收入一笔贴现余额。21 背书办理 演示流程票据背书客商付款类单据现金管理生效背书办理商业汇票审核票据账表会计设置财务管

21、理图 3.2.2.1-01 单据信息 操作说明1. 付款结算单22步骤主组织单据备注1新世纪纸业总公司付款结算单：单据号：F52011050500012新世纪纸业总公司背书办理：单据号：36H9201105050002记账凭证客商结算路径：【现金管理】【付款业务】【付款结算单录入】点击新增按钮，手工录入付款结算单，号：F5201105050001）应收票据，票据：sk2011042501；（单据编图 3.2.2.3-01主管付款结算单保存完毕之后，提交签字。付款结算单。付款结算单完毕后进行图 3.2.2.3-02付款结算单签字完毕，推式生成【商业汇票】的背书办理单（单据：36H92011050

22、50002）23图 3.2.2.3-0324 托收 演示流程票据托收业务商业现金管理存款账办理托收单应收商业汇票审核票据账表返回托收转账单款项收妥制证会计设置财务核算记账凭证图 3.2.3.1-01 单据信息 操作说明1.托收单路径：【商业汇票】【应收票据】【托收】25步骤主组织单据备注1新世纪纸业总公司托收单：单据号：36H5201105050001点击新增按钮，手工录入托收录入完成后，提交托收单；（票据：sk2011050501；单据：36H5201105050001）主管托收单。图 3.2.3.3-0126 票据质押 演示流程图 3.2.4.1-01 单据信息27步骤主组织单据备注1新世

23、纪纸业总公司托收单：单据号：36HA201106070001 操作说明1.票据质押单路径：【商业汇票】【应收票据】【票据质押】点击新增按钮，手工录入票据质押单；（票据：sk2011050502；单据：36HA201106070001）票据质押录入完成后，提交主管票据质押单。图 3.2.4.3-01完毕之后会推出【担保管理】中的担保物权（质（抵）押物票据质押单：sk2011050502）票据质押到期后，需要通过质押回收对质押物权进行回收。回收时会检查担保物权是否被其他的信贷业务所。28 托管及领用 演示流程图 3.2.5.1-01 单据信息29步骤主组织单据备注1新世纪纸业总公司托管单：单据号：36H32011060700022新世纪纸业总公司领用单：单据号：36H4201106070003托管及领用商业汇票收票登记收票完成托管审核领用审核财务核算会计设置会计凭证 操作说明1.托管单路径：【商业汇票】【应收票据】【托管】点击新增按钮，手工录入托管单；（票据：sk2011050503；单据：36H3201106070002）托管单录入完成后，提交主管托管单。图 3.2.5.3-012.领用单路径：【商业汇票】【应收票据】【领用】点击新增按钮，手工录入领用单；（票