2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库

1、一、单选题 (共35题,每题 2分,共 70分1、根据户的外汇 ,售汇及付汇管理规定 ,外指定银行应当根据中国人民 银行每日公布的人民币汇率 ()和规定的买卖差价幅度 ,确定对客买卖 价格,力理结汇和汇业务 ,2 分A、买入价或卖出价C、中间价买入价答案 C您所做答案是正确的D、卖出价2、根据中国银行生缺陷的问题保险督管理委员会关于进一步加强 商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知的规定,对于客户投诉多、设计上存产品,商业银行应当 (),与保险公司妥善处理相关事宜 2 分A、继续销售B、等保公司通知C、王动停止销售答案 C,您所做答案是正确的D、不予理3、根据中国人民银行关于改进个人银行

2、账户分类管理有关事项的通 知 ,当同一个人在本银行所有类户资金双边收付金额累计达到 ()2 分要求个人在日内提供有效A、5B、3D、4C、6 答案,A.您所做案是”正确”的4、根据邮政储蓄银行代理营业机构理办法 (修订 ),代理营业机构和 从业员考核结果应由邮错银行 ()以上机构向该代理营业机 所在地很监分局或所在城市银监局报告 2 分B、一级支行A、一级分行C二级支行二级分行 答案:D.您所做答案是正确的5 根据商业银行合规风险管理指引商业银行应建立合规管理部门与 () 在合规管理方面的协作机制 ,2 分B、监察部门A、业务部门C、风险管理部门D、审计门 答案,C,您所做答案是“正确的6、根

3、据储管理条例 (2011 修订)要求在特殊情况下 ,储户可以用口头 或者酒电形申请挂失 ,但必须在 ()天内补力书面申请失手续2分8.5A、7D3C、1答案,B.所做管案是”的6、根据储蓄管理条例（ 2011修订）要求，在特殊情况下， 储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在（）天内补办书 面申请挂失手续。 2分答案： B，您所做答案是 “错误”的7、根据中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（ 2018年版），我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金 属于（）风险等级。 2分 OA、中高答案： B，您所做答案是 “正确”的8、根据商业银行内部控制指引，下列哪项不属于商业银行 的

4、业务部门应该承担的内部控制职责。（） 2分OA、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程。 B 、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实 ，整改。C、负责组织开展监督检查。 D、对商业银行内部控制的充分 性和有效性进行审计答案： D，您所做答案是 “错误 ”的9、分支行案防工作评估内容主要包括（）等指标。 2 分。A 、案防工作组织、制度体系建设。 B、规章制度执行、整改 与责任追究稢、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。 D、以上选 项都对答案： D，您所做答案是 “正确”的10、根据中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法（ 2018 年版），营业主管工作岗位调整

5、的，要办理交接手续，由（）监督 交接。 2分A 、营业网点负责人 B、委派机构派人和营业网点负责人 C、委 派机构派人。 D、委派机构负责人答案：B13、存在（）情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。 2分A、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良 影。 B、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险事件响 的eC、员工被司法机关采取强制措施的。 D、案件或风险事件涉及 金额等值人民币 1000万元以上（含 1000万元）的答案： C，您所做答案是 ”惜误”的14、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视 情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案 件

6、调查。A 、风险管理部门负责人。 B、主要负责人和分管负责人 。C、所有人员。 D、涉案条线部门负责人 答案： B，您所做答案是 ”错误”的15、案防工作评估的内容包括（）。 2分 A、邮银沟通协调、案件防控综合管理。 B、规章制度执行、监 督检查与间责、邮银沟通协调C、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与 间。 D、案防工作组织、制度体系建设责、邮银沟通协调、案件防 控综合管理答案： C，您所做答案是 “正确”的16、根据中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令第 1条规定， 严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗 、（）等活动。 2分 答案： D，您所做答案是

7、“正确”的17、根据中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银 行代理保险业务合规销售与风险管理的通知，商业银行每个网点 原则上只能与不超过（）家保险公司开展合作，销售合作公司的保 险产品。 2分。D、2答案： C，您所做答案是 “正确”的C、保障商业银行盈利最大化D、保证商业银行发展战略和18、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定 ，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（） 后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。 2分A、1个月。B、 3个月。 D、6个月答案； D，您所做答案是 “惜误”的19、根据中国邮政储蓄银行 POS收单业务管理办法（ 2018年修 订版）

8、，为 POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作 。同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期 或不定期培训，原则上一年不得少于（）次，并保存培训记录，以 备查核。 2分答案： B，您所做答案是 “错误”的20、案防工作评估以一个公历年度为周期，每年开展（）次。2分0A、一次。 B、两次oC、三次。 D、四次答案： A，您所做答案是 “惜误”的21、根据中国邮政储蓄银行电子银行业务管理办法（ 2016年 版），客户可以在（）注册个人网银。 2分 。C、全国任意网点。 D、全国任一开通网银柜面业务的联网网 点答案： D，您所做答案是 ”正确”的22、在监督检查中，各级机构应加

9、强对（）的监督，充分整合 各类监督资源，充分发挥监督工作在案件防范工作中的作用。 2分OA、重点岗位、重点环节、重要人员 B、重点业务、重点岗位 、重点环节、重要人员 oC、重点业务、重点岗位、重点人员。 D、 重点环节、重点人员答案： B，您所做答案是 “正确”的23、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。（） 2分 A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信 息OB、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。的真实、准确、完整和及时。经营目标的实现。答案： C，您所做答案是 “正确”的24、案防工作评估结果为不合格的一级分行，总行可限制其（ ）。必要时，约见主要负责人，督促其加强

10、案防工作，或进行相应 的人员调整2分。C、高风险业务经营权限。 D、设立分支机构答案： C，您所做答案是 “正确”的25、（）条线作为第一道防线应承担起风险防控的（）责任， 负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集 基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控 制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。 2 分OA、业务管理；次要 B、风险合规；首要。 C、审计监督；首要D、审计监督；次要oE、业务管理；首要答案： E，您所做答案是 ”错误”的27、中国邮政储蓄银行案件管理办法（ 2017年修订版）中 所称案件，是指邮储银行员工（含邮政代理金融从业人员）（），

11、侵犯邮储银行（），涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查 或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。 2分 稟、独立实施；各级机构或其他财产权益的B、独立实施或参与实施的，或外部人员实施的；各级机构或客 户资金或其他财产权益的 。C、参与实施；客户资金或其他财产权益的。 D、独立实施或 参与实施的；各级机构或客户资金答案： B，您所做答案是 ”错误 ”的28、各级机构制定的案件整改方案，应经本机构案防领导小组 审议，并在案发后（）以中国邮政储蓄银行案件分析和整改方案 报告开形式向上级机构案防领导小组报告。 2分。A、4个月内B、2个月内。 C、3个月内 D、一年以内答案： B，您所

12、做答案是 “错误”的29、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以案件信息确认报告案件风险信息快报形式报送上级机构法律 与合规部门，同时报送当地银监部门。 2 分稡、 10小时。 D、24小时答案； C，您所做答案是 “惜误”的30、根据中国邮政储蓄银行服务价格管理办法（ 2018年修订 版），我行涉及新增服务收费项目或提高收费标准的事项，应至 少于执行前（）个月在各类营业场所发布专项公告。 2分 oA、1oC、2答案； D，您所做答案是 ”错误”的31、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）， 代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。 2分答案： D，您所做答案是 “错误”的

13、32、根据关于加强案件处置工作的通知，各一级分行要建 立（）台账，根据案件及案件风险事件的性质和严重程度，明确督 办意见和时间表，定期汇总辖内督办台账并报总行。 2分OA、案件及案件风险事件 B、案件。C、案件及案件风险事件督办。 D、案件风险事件答案： C，您所做答案是 “正确的33、根据中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（ 201 8年版），储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构 必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。 2 分A 、储蓄国债（凭证式）收款凭证 B、中国邮政储蓄银行通用凭 证OC、储蓄国债（电子式）认购确认书。 D、储蓄国债（电子式 ）提前兑取确认书答

14、案： A，您所做答案是 “正确 ”的34、案防工作实行一把手责任制，各级机构行长与行内各部门 及下级机构主要负责人签订案件防控责任书，案件防控责任书（） 签订一次。2分。A 、至少每年。 B、至少每季度答案： A，您所做答案是 “惜误”的35、根据电子银行业务管理办法，金融机构按计划决定停 办部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监 会报告，并予以公告。 2分OA、3个月 B、 1个月答案： B，您所做答案是 “错误”的36、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，信用卡发卡 银行应当提供对账服务。对账单应当至少包括（）、本期还款金额 、本期最低还款金额、到期还款日、注意事项、发卡

15、银行服务电话 等要素。 3分回A 、交易币种回 B、交易日期回C、交易商户名称或代码D、交易金额答案： ABCD ，您所做答案是正确 ”的37、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，签订个性化 分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。 3 分回A 、次级类回 B、关注类回C、损失类 D、可疑类答案： AD，您所做答案是 ”惜误”的38、根据关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通 知，（）是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所。 3分 四A 、天津贵金属交易所四 B、上海黄金交易所答案： BD，您所做答案是 “错误”的39、根据商业银行内部控制指引，商业银行应当建立内部 控

16、制管理责任制，强化责任追究。业务部门应当对（）承担直接责 任。 3分回A 、未及时落实整改 B、未按要求开展合规检查D、未执行相关制度、流程答案： ACD，您所做答案是 “惜误”的40、监督检查与问责评估中，通过对各项业务活动中已发现的 （）等问题处理情况的评估，衡量内部控制中纠正与处罚机制以及 监督与整改机制的健全程度。 3分 答案： BCD，您所做答案是 ”惜误”的41、根据中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（ 2018 年修订版），当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号 同时满足以下（）条件时，我行将自动注销对应的客户信息。 3分四A 、客户名下无保险协议四 B、客户名下无信用

17、卡账户协议 回C、个人存款账户数为零回 D、客户名下无个贷协议及个贷历 史协议答案： ABCD ，您所做答案是 ”正确”的42、根据中国邮政储蓄银行贵金属业务操作规程（ 2017年修 订版），客户可在结清相关费用之后在我行办理代理贵金属业务 撤办，以终止、解除与我行的代理协议，有以下（）情况的客户我 行不接受当日办理撤办。 3分回A 、代理贵金属账户可用资金为负的 B、账户内有资金被冻结 的团C、当日加办业务或有委托申报的 D、代理贵金属账户内有库存或持仓的 答案： ABCD ，您所做答案是 “”错误”的43、根据中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（ 2013年1.0版 ），收缴假币过程中有下列

18、（）情形之一的，应当立即报告当地 公安机关，提供有关线索。 3分A、一次性发现假人民币面额 500元以上（含 500元）、假外币 10 回B、有制造贩卖假币线素的张（枚）（含 10张、枚）以上的团C、属于利用新的造假手段制造假币的 D、持有人不配合金融 机构收缴行为的答案： ABCD ，您所做答案是 “正确 ”的44、根据商业银行合规风险管理指引，合规风险，是指商 业银行因没有遵循（）、（）和（）可能遭受法律制裁、监管处罚 、重大财务损失和声誉损失的风险。 3分 回C、习惯回 D、规则答案： ABD ，您所做答案是 “正确”的45、柔防工作的主要内容，是指针对内部人员、外部人员、内 外勾结作案

19、，可能或已经造成资金损失情形，开展的（）工作。 3 分回A 、案防教育培训、员工行为管理回 B、案件风险排查、案件 报送统计回C、案件风险排查 D、案件处置问责以及整改和后评价等相关 答案： ABCD ，您所做答案是 ”正确”的一、单选题（共 35题，每题 2分，共70分）1、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订），以 下不属于代理营业机构负责人任职基本条件的是（）。 2分。A 、从事银行业工作 2年及以上。 B、具备本科及以上学历 。C、个人及家庭财务稳健 D、通过邮储银行代理营业机构负责 人任职资格考试，取得任职资格证书答案： B，您所做答案是 “错误”的2、案件（风险）信息报送应坚

20、持及时、真实的原则，对（）案 件（风险）信息造成严重后果的直接责任人和相关负责人，按照邮 储银行违规行为处理相关规定进行处理。 2分 A、迟报、瞒报、漏报、误报。C、迟报、漏报、瞒报、误报。 D、迟报、漏报、瞒报 答案： C，您所做答案是 “错误”的3、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事 项的通知，当同一个人在本银行所有类户资金双边收付金额累 计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在 7日内提供有效身份 证件。 2分答案： C，您所做答案是 “错误”的4、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，信用卡，是指 记录持卡人账户相关信息，具备银行（）和（），并为持卡人提供相关银行服务的

21、各类介质。 2分C、授信额度取现功能。 D、授信额度透支功能答案： D，您所做答案是 “错误”的5、根据结汇、售汇及付汇管理规定，外汇指定银行应当根 据中国人民银行每日公布的人民币汇率（）和规定的买卖差价幅度 ，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。 2分A 、中间价。B、买入价或卖出价C、卖出价。 D、买入价答案： A，您所做答案是 “错误”的6、案防工作评估的内容包括（）。 2分A、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与 问 B、规章制度执行、监督检查与问责、邮银沟通协调责、邮银 沟通协调、案件防控综合管理。C、邮银沟通协调、案件防控综合管理。 D、案防工作组织、 制

22、度体系建设答案： A，您所做答案是 “错误 ”的7、根据中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（ 2018 年版），储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构 必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。 2 分OA 、储蓄国债（电子式）认购确认书 B、中国邮政储蓄银行通 用凭证OC、储蓄国债（电子式）提前兑取确认书。 D、储蓄国债（凭 证式）收款凭证答案： D，您所做答案是 “错误 ”的8、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定， 银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后 ，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。 2分 答案： D，您所做答案是 “错误”的9、

23、根据中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（ 2018年版），我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金 属于（）风险等级。 2分 、中高答案： D，您所做答案是 “错误”的10、根据中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（ 2018年 修订版），代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。 2分、低风险等级。D 、中高风险等级答案： A，您所做答案是 “错误”的11、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，在通过信用 卡领用合同（协议）或书面协议对通知方式进行约定的前提下，发 卡银行应当提前（）天以上采用明确、简洁、易懂的语言将信

24、用卡 章程、产品服务等即将发生变更的事项通知持卡人。 2分答案： C，您所做答案是 “错误”的12、根据中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户 投诉专项治理办法（ 2018年版），向年龄超过（）周岁的客户推 荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险 承受能力不相匹配的保险产品。 2分答案： D，您所做答案是 “错误”的13、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以 案件信息确认报告案件风险信息快报形式报送上级机构法律 与合规部门，同时报送当地银监部门。 2 分。A、10小时。 B、12小时。C、 4小时。D、24小时答案： B，您所做答案是 ”错误”的14、根据

25、中华人民共和国外汇管理条例（ 2008修订），外 币现钞包括纸币和（）。 2分 答案： A，您所做答案是 ”错误”的15、存在（）情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。 2分 A、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良 影、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险事件响的C、案件或风险事件涉及金额等值人民币 1000万元以上（含 D 、员工被司法机关采取强制措施的 1000万元）的答案： D，您所做答案是 “错误”的16、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）， 代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。 2分。A、3个月OC、1个月答案： B，您所做答案是 “错误”的

26、17、根据中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法（ 2018 年版），一旦退出营业主管岗位，原则上（）年内不得重新聘任为 营业主管。2分答案： A，您所做答案是 ”错“误”的18、根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条 线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（ ）责任。 2答案： A，您所做答案是 “惜误 ”的19、根据中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（ 2013年修订版），强制休假的时间根据岗位性质与 风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。 2分OA、7答案： D，您所做答案是 ”错“误”的20、根据商业银行代理保险业务监管指引，保险公司和商

27、业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理 网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。 2分1OA 、三年、二年 OC、一年。 D、五年答案： C，您所做答案是 “惜误”的21、根据中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银 行代理保险业务合规销售与风险管理的通知的规定，对于客户投 诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当（），与保 险公司妥善处理相关事宜。 2分OA、等待保险公司通知。B、主动停止销售。D、不予理睬答案： B，您所做答案是 ”错误”的22、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）， 代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行（）以上机构向该

28、代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。 2分。D、二级支行答案： A，您所做答案是 “错误”的23、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）， 邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按规定领取金融许可证。 2分 oC、3。D、5答案： B，您所做答案是 “错误 ”的24、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，发卡 银行不得向未满（）的客户核发信用卡（附属卡除外）。2分。C、十八周岁 答案： C，您所做答案是 “错误”的25、（）条线作为第一道防线应承担起风险防控的（）责任， 负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集 基层机构业务诉求和风险

29、防范建议，动态调整制度、流程、风险控 制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。 2 分 。A 、风险合规；首要。 B、业务管理；次要。 C、业务管理； 首要。 D、审计监督；次要 OE、审计监督；首要 答案： C，您所做答案是 “错误”的26、根据银行办理结售汇业务管理办法实施细则，远期合 约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割 方式为（）。2分A 、差额结算。 B、全额结算。 C、全额或差额。 D 、以上都不是答案： B ，您所做答案是 “错 误”的27、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视 情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案 件调

30、查。 2A 、所有人员。 B、风险管理部门负责人 。C、主要负责人和分管负责人。 D、涉案条线部门负责人 答案： C，您所做答案是 “错误”的28、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。（） 2分 A 、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。 B、保障商 业银行盈利最大化。C、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。 D、保证商业 银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确 、完整和及时。答案： B，您所做答案是 “错误”的29、根据中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知，商业银行应当与合作机构建立（）对账机制，确保代销结算资 金的安全性和双方客户交易明细的一致性。 2分、

31、定期 OC、每月。D、不定期答案： B，您所做答案是 “错误”的30、根据中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（ 201 8年版），以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是（）。2 分C、谁主管、谁负责稤、谁使用、谁负责答案： A，您所做答案是 “错误”的31、根据中国邮政储蓄银行合同管理办法（ 2017年版）， 根据情况不得采取什么方式变更合同。（） 2分答案： C，您所做答案是 “错误”的32、分支行案防工作评估内容主要包括（）等指标。 2分 OA、案防工作组织、制度体系建设。 B、规章制度执行、整改 与责任追究C、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。 D、以上 选项都对答案： D

32、，您所做答案是 ”错误 ”的33、根据电子银行业务管理办法，金融机构按计划决定停 办部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监 会报告，并予以公告。 2分答案： C，您所做答案是 “错误”的34、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当 遵循（）原则，与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况 等相适应，并根据情况变化及时进行调整。 2分。C、制衡性原则。 D、审慎性原则答案： A ，您所做答案是 “错 误”的35、2019年度案件警示教育活动时间为 2019年（）月到（）月 。2分答案： C，您所做答案是 “错误”的二、多选题（共 10题，每题 3分，共 30分）36、

33、案件管理工作包括案件报送、（）、案件审结和案件撤销 等环节。 3 分回A 、案件整改后评价回 B、案件问责回C、案件调查回 D、案件整改答案： ABCD ，您所做答案是 “错误”的37、根据商业银行合规风险管理指引，合规风险，是指商 业银行因没有遵循（）、（）和（）可能遭受法律制裁、监管处罚 、重大财务损失和声誉损失的风险。 3分 回A、准则回 B、规则回 C、习惯答案： ABD ，您所做答案是 “错误”的38、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，签订个性化 分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。 3 分回A 、可疑类回 C、损失类答案： AB，您所做答案是 “错误”的39、

34、根据中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（ 2018 年修订版），当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号 同时满足以下（）条件时，我行将自动注销对应的客户信息。3分回A 、个人存款账户数为零回 B、客户名下无信用卡账户协议 回C、客户名下无个贷协议及个贷历史协议回 D、客户名下无保 险协议答案： ABCD ，您所做答案是 “错误”的40、根据中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（ 2018 年修订版），以下（）情形的存款不能办理个人存款证明。3分回A 、账户被冻结、止付的部分回 B、账户为非实名 回C、账户处于挂失状态回 D、账户已用于质押 答案： ABCD ，您所做答案是 “错误”

35、的41、根据保险销售行为可回溯管理暂行办法，保险销售行 为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求，视听资料应（）。 3分回A 、满足时长要求，不应少于 120秒回 B、真实、完整、连续 同C、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进行任 何形回 D、能清晰辨识人员面部特征一式的剪辑答案： BCD，您所做答案是 “错误”的42、案件发生后，应根据案件基本情况、涉案人员、主要成因 、造成损失及后果等因素，对下列（）进行问责。 3分 A、管理、领导人员，即不履行或未有效履行管理职责，导致有 关回B、内部作案人，即实施犯罪行为的人员环节内部控制失效， 致使案件发生的各级机构负责人或部门负责人口C

36、、监督岗位人员，即不履行或未有效履行监督、检查职责， 应发回 D、操作岗位人员，即相关违法违规行为的实施人或参与人 现而未能及时发现、报告案件及风险的人员答案： ABCD ，您所做 答案是 “错误”的43、根据中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行） ，批量代付业务的入账可分为（）。 3分 回C、实时入账回 D、日间入账答案： ABC，您所做答案是 “错误”的44、监督检查与间责评估中，通过对各项业务活动中已发现的 （）等问题处理情况的评估，衡量内部控制中纠正与处罚机制以及 监督与整改机制的健全程度。 3分 回A 、人员履职不到位回B、经营业绩差回C、内部控制缺陷回 D、执行偏差答案： AC

37、D，您所做答案是 “错误”的45、根据国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管 理的通知，以下属于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。（ ）3分A、个人在 7日内从同一外汇储蓄账户 5次以上（含）提取接近等 值B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇 汇1万美元外币现钞给境外同一个人或机构 口C、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境 内3D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接 近等一个以上（含）不同个人，收款人分别结汇值 5000美元现钞结 汇答案： ABD ，您所做答案是 “错误”的一、单选题（共 35题，每题 2分，共70分）1、根据电

38、子银行业务管理办法，金融机构按计划决定停办 部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监会报告，并予以公告。 2分 。C、 6个月答案： A，您所做答案是 ”错误”的2、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订），邮 储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按 规定领取金融许可证。 2分。C、10答案： C，您所做答案是 “错误”的3、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当遵 循（）原则，与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等 相适应，并根据情况变化及时进行调整。 2分 。A 、相匹配原则。 B、制衡性原则答案： A，您所做答案是 ”错 误”的4、

39、根据中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（ 2018年修 订版），代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行 风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。 2 分。A 、中高风险等级。 B、中低风险等级答案： B，您所做答案是 “错误”的5、根据中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（ 2018 年版），以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是（）。2分。A 、谁主管、谁负责。 B、谁运营、谁负责答案： C，您所做答案是 “错误”的6、根据中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知 ，商业银行应当与合作机构建立（）对账机制，确保代销结算资金 的安全性和双方客户交易明细的一致

40、性。 2分 OA、每季答案： D，您所做答案是 ”错误”的7、根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条线 和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（） 责任。 2分答案： B，您所做答案是 “错误”的8、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订），代 理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行（）以上机构向该代 理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。 2分C、二级支行。 D、一级分行答案： B，您所做答案是 “错误”的9、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，在通过信用卡 领用合同（协议）或书面协议对通知方式进行约定的前提下，发卡 银行应当提前（）天以上采用明确、简洁

41、、易懂的语言将信用卡章 程、产品服务等即将发生变更的事项通知持卡人。 2分 OB、15答案： A，您所做答案是 “错误”的10、根据中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版），储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构 必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。 2 分A、中国邮政储蓄银行通用凭证。B、储蓄国债（电子式）提前兑取确认书C、储蓄国债（电子式）认购确认书稤、储蓄国债（凭证式）收款凭证答案： D ，您所做答案是 “错 误”的11、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）， 以下不属于代理营业机构负责人任职基本条件的是（）。 2分A、通过邮储银行代理营业机构

42、负责人任职资格考试，取得任职 资 B、从事银行业工作 2年及以上格证书OC、个人及家庭财务稳健。 D、具备本科及以上学历答案： D，您所做答案是 “错误”的12、（）条线作为第一道防线应承担起风险防控的（）责任， 负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集 基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控 制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。 2 分OA、风险合规；首要。 B、业务管理；次要。 E、审计监督；首 要答案： C，您所做答案是 “错误”的13、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关 事项的通知，当同一个人在本银行所有类户资金双边收付金额 累

43、计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在 7日内提供有效身 份证件。 2分oC、4答案： B，您所做答案是 “错误”的14、根据中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（ 2018年版），向年龄超过（）周岁的客户推 荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险 承受能力不相匹配的保险产品。 2分OC、60答案： C，您所做答案是 “错误”的15、案防工作评估的内容包括（）。 2分A、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与 问。 B、案防工作组织、制度体系建设责、邮银沟通协调、案件防 控综合管理。C、规章制度执行、监督检查与问责、邮银沟通协调。

44、D、邮 银沟通协调、案件防控综合管理答案： A，您所做答案是 “错误 ”的16、根据结汇、售汇及付汇管理规定，外汇指定银行应当 根据中国人民银行每日公布的人民币汇率（）和规定的买卖差价幅 度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。 2分OA、卖出价 B、中间价 oC、买入价。D、买入价或卖出价答案： B，您所做答案是 ”错误”的17、根据中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（ 2018年版），我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基 金属于（）风险等级。 2分OA、中低答案： C，您所做答案是 “错误”的18、存在（）情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。 2分A 、案件或风

45、险事件涉及金额等值人民币 1000万元以上（含。 B、员工被司法机关采取强制措施的 1000万元）的C、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良 影。 D、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险事件答 案： B，您所做答案是 ”错误 ”的19、案件（风险）信息报送应坚持及时、真实的原则，对（） 案件（风险）信息造成严重后果的直接责任人和相关负责人，按照 邮储银行违规行为处理相关规定进行处理。 2分。A 、迟报、漏报、瞒报。 B、迟报、漏报、瞒报、误报 。C、漏报、误报。 D、迟报、瞒报答案： B，您所做答案是 “错误”的20、根据中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法（ 201

46、8 年版），一旦退出营业主管岗位，原则上（）年内不得重新聘任为 营业主管。2分C、1答案： B，您所做答案是 ”错误”的21、根据中华人民共和国外汇管理条例（ 2008修订），外 币现钞包括纸币和（）。 2分 答案： D，您所做答案是 “错误”的22、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以 案件信息确认报告案件风险信息快报形式报送上级机构法律 与合规部门，同时报送当地银监部门。 2 分答案： D，您所做答案是 “错误”的23、根据中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银 行代理保险业务合规销售与风险管理的通知的规定，对于客户投 诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当（）

47、，与保 险公司妥善处理相关事宜。 2分答案： D，您所做答案是 “错误”的24、2019年度案件警示教育活动时间为 2019年（）月到（）月 。2分答案： C，您所做答案是 “错误”的25、根据中国邮政储蓄银行合同管理办法（ 2017年版）， 根据情况不得采取什么方式变更合同。（） 2分。A 、其他经法律与合规部门认可的书面方式。 B、签订补充协 议，作为原合同的组成部分。D、另行签订合同答案： C，您所做答案是 “错误”的26、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视 情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案 件调查。 2分OA、涉案条线部门负责人。 B、主要负责

48、人和分管负责人 。D、风险管理部门负责人答案： B，您所做答案是 “错误”的27、根据商业银行代理保险业务监管指引，保险公司和商 业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理 网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。 2分。D、一年答案： D，您所做答案是 “错误”的28、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）， 代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。 2分C、 6个月答案： C，您所做答案是 “错误”的29、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。（） 2分 A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信 息。B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。的

49、真实、准确、完整和及时。OC、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。 D、保障商 业银行盈利最大化。答案： D，您所做答案是 “错误”的30、根据中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（ 2013年修订版），强制休假的时间根据岗位性质与 风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。 2分OA、5答案： A，您所做答案是 ”错误”的31、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定 ，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（） 后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。 2分OC、6个月答案： C，您所做答案是 ”错误”的32、分支行案防工作评估内容主要包括（）等指标。

50、2分 A 、案防工作组织、制度体系建设。 B、规章制度执行、整改 与责任追究 oC、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。 D 、以上选项都对答案： D，您所做答案是 “错误 ”的33、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，信用卡，是 指记录持卡人账户相关信息，具备银行（）和（），并为持卡人提 供相关银行服务的各类介质。 2分 A 、授信额度取现功能 B、循环额度取现功能OC、授信额度透支功能。 D、循环额度透支功能答案： C，您所做答案是 “错误”的34、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，发卡 银行不得向未满（）的客户核发信用卡（附属卡除外）。 2分C、十六周岁答案： B，您所做答

51、案是 “错误”的35、根据银行办理结售汇业务管理办法实施细则，远期合 约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割 方式为（）。2分。 C、全额或差额。 D 、以上都不是答案： B ，您所做答案是 “错 误”的二、多选题（共 10题，每题 3分，共 30分）36、根据中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（ 2018 年修订版），以下（）情形的存款不能办理个人存款证明。 3分回A 、账户处于挂失状态回 B、账户被冻结、止付的部分回C、账户为非实名回D、账户已用于质押答案： ABCD ，您所做答案是 ”错误”的37、根据国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管 理的通知，以下属

52、于个人分拆结售汇行为主要特征的有哪些。（ ）3分口A、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇 B、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内3个以上（含）不同个人，收款人分别结汇C、个人在 7日内从同一外汇储蓄账户 5次以上（含）提取接近等 值一D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接 近等答案： ACD，您所做答案是 “错误 ”的38、根据中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行） ，批量代付业务的入账可分为（）。 3分 答案： BCD，您所做答案是 “错误”的39、监督检查与间责评估中，通过对各项业务活动中已发现的 （）等问题处理情况的评估，衡

53、量内部控制中纠正与处罚机制以及 监督与整改机制的健全程度。 3分 回C、内部控制缺陷回D、经营业绩差答案： ABC，您所做答案是 “错误”的40、案件管理工作包括案件报送、（）、案件审结和案件撤销 等环节。 3 分回A 、案件整改后评价回 B、案件问责答案： ABCD ，您所做答案是 ”错误”的41、根据商业银行合规风险管理指引，合规风险，是指商 业银行因没有遵循（）、（）和（）可能遭受法律制裁、监管处罚 、重大财务损失和声誉损失的风险。 3分 回A、法律回 C、准则答案： ABC，您所做答案是 “错误”的42、根据中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（ 2018 年修订版），当客户的姓名、

54、证件类型和证件号码对应的客户号 同时满足以下（）条件时，我行将自动注销对应的客户信息。3分回A 、客户名下无信用卡账户协议回 B、个人存款账户数为零 回C、客户名下无保险协议回 D、客户名下无个贷协议及个贷历 史协议答案： ABCD ，您所做答案是 “错误”的43、案件发生后，应根据案件基本情况、涉案人员、主要成因 、造成损失及后果等因素，对下列（）进行问责。 3分 回A 、内部作案人，即实施犯罪行为的人员回 B、操作岗位人员 ，即相关违法违规行为的实施人或参与人口 C.监驾菌位人员，即不 履行或未有效履行监督、检查职责，应发 D、管理、领导人员，即 不履行或未有效履行管理职责，导致有关“现而

55、未能及时发现、报告案件及风险的入员口环品新控消要数 ，致使案件发全的各级机杨员责（品部资入答案： ABCD ，您所做 答案是 “惜误 ”的44、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，签订个性化 分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。 3 分回C、可疑类回 D、损失类答案： AC，您所做答案是 “错误”的45、根据保险销售行为可回溯管理暂行办法，保险销售行 为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求，视听资料应（）。 3分回A 、满足时长要求，不应少于 120秒 回B、能清晰辨识人员面部特征 回C、真实、完整、连续D、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进行任何形 巴式的剪

56、辑 答案： BCD，您所做答案是 “错误”的一、单选题（共 35题，每题 2分，共70分）1、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视情 况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件 调查。 2分A 、主要负责人和分管负责人。 B、涉案条线部门负责人 。D、风险管理部门负责人 答案： A，您所做答案是 “错误”的2、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事 项的通知，当同一个人在本银行所有类户资金双边收付金额累 计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在 7日内提供有效身份 证件。 2分OC、6。D、5答案： D，您所做答案是 “错误”的3、根据中国邮政储蓄银

57、行代销国债业务销售实施细则（ 2018 年版），储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构 必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。 2 分A、中国邮政储蓄银行通用凭证稡、储蓄国债（电子式）认购确 认书OC、储蓄国债（电子式）提前兑取确认书 OD、储蓄国债（凭证 式）收款凭证答案： D，您所做答案是 “错误 ”的4、根据中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投 诉专项治理办法（ 2018年版），向年龄超过（）周岁的客户推荐 长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承 受能力不相匹配的保险产品。 2分 OA、50答案： C，您所做答案是 ”错误”的5、2019年

58、度案件警示教育活动时间为 2019年（）月到（）月。 2分、1，7答案： A，您所做答案是 ”错“误”的6、根据中华人民共和国外汇管理条例（ 2008修订），外币 现钞包括纸币和（）。 2分OA、债券稡、硬币答案： C，您所做答案是 “错误”的7、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，发卡银 行不得向未满（）的客户核发信用卡（附属卡除外）。 2分 。A 、十八周岁。 B、二十周岁答案： A，您所做答案是 “错误”的8、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定， 银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后 ，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。 2分 答案： C，您所做答

59、案是 “错误”的9、存在（）情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。 2 分A 、案件或风险事件涉及金额等值人民币 1000万元以上（含 B、 性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响 100 0万元）的的。C、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险事件。 D、员工被司法机关采取强制措施的答案： D，您所做答案是 “错误 ” 的10、根据邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）， 代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。 2分答案： A，您所做答案是 ”错误”的11、根据电子银行业务管理办法，金融机构按计划决定停 办部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监

60、 会报告，并予以公告。 2分oA、1个月稡、 6个月oC、2个月。 D、3个月答案： A，您所做答案是 “错误”的12、根据银行办理结售汇业务管理办法实施细则，远期合 约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割方式为（）。2分。A 、差额结算。 B、全额结算。 C、全额或差额。 D 、以上都不是答案： B ，您所做答案是 “错 误”的13、根据结汇、售汇及付汇管理规定，外汇指定银行应当 根据中国人民银行每日公布的人民币汇率（）和规定的买卖差价幅 度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。2分oA、买入价或卖出价。B、中间价。 D、卖出价答案： B，您所做答案是 “错误”