家庭金融投资理财存在的问题及对策开题报告

1、1本课题所涉及的问题在国内(外)的研究现状综述国外研究综述：C. Ryan Dunn（2016）在金融投资的过程中，风险管理是最不可或缺的关键内容，为了进一步规范管理居民资产，居民应在做好预防风险的前提下做到切实节约实际成本，并构建最优的投资组合，进而最大程度的规避风险，提高收益。但如果风险确实不可避免或很难避免，那么便要采取相关措施确保将风险控制于可承受范围之内，而后在通过风险转移等方面提高家庭金融资产的管理能力，提升他们的家庭收益水平。J. Thomas Connelly（2016）个人与家庭的投资风险主要体现于所委托的中介机构，但目前我国的金融中介机构无法适应家庭投资的风险管理需求，一旦

2、中介机构无法满足投资者的基本需求时，那么家庭的风险收益便会大打折扣，为此，相关机构必须加强金融中介机构的建设，以便更好地满足家庭投资资产的需求。国内研究综述：刘海沫（2016）投资理财产品的不断普及发展，在极大程度上改变了人们的生活方式。当前家庭投资理财已经成为普遍的现象，但是从家庭投资理财的实际情况上看，家庭投资理财还存在着较多的问题，这些问题的存在导致家庭投资理财效果无法达到人们的满意程度。为此，采取有效措施解决家庭投资理财中存在的问题已经成为当务之急。陆子悦（2016）如今家庭投资理财已经成为每个家庭中关键的投资方式，该种投资方式如果合理、科学，便会给相关家庭带来一定的经济回报，为此，家

3、庭投资理财被当前很多家庭所认可。但是实践表明，当前家庭投资理财还存在较多的不足之处，这影响投资理财效果。丁浩然（2017）为降低金融投资理财风险，金融机构加强对家庭投资者的指引辅导，使投资者可以了解专业的投资知识，从而有效避免因个人行为而导致的投资风险。根据股票、证券等宏观环境，向家庭投资者介绍最适合的投资工具，在一定程度上改善家庭投资者的短期投资行为。2本人对课题任务书提出的任务要求及实现预期目标的可行性分析（1）我能达到任务书提出的任务要求并实现预期目标（2）学习了专业课程，我具备完成任务所需要的相关专业知识（3）进入到生活中进行实践调查和走访，让我获得相关实践经历（4）相关参考文献，让我

4、具备研究课题的理论基础 （5）在指导老师的帮助下，使我的任务实施的路线十分的清晰3本课题需要重点研究的、关键的问题及解决的思路一、引言二、我国大众家庭金融投资理财的必要性（一）均衡当前及今后的收支水平（二）寻找更佳的生活状态三、我国大众家庭金融投资理财现状（一）金融投资成为家庭理财的主要方式（二）新兴理财产品成为热门（三）大众家庭理财需求难满足（四）金融投资理财由有形到无形四、我国大众家庭金融理财的趋势及问题（一）家庭可参与的金融理财项目逐渐固定（二）家庭理财管理者以及相关理财产品对风险进行高度控制（三）针对家庭理财需求设计个性化金融理财产品（四）家庭金融投资理财的发展趋势预测五、家庭金融投资

5、理财存在的问题（一）家庭理财观念不科学（二）缺乏理财知识，不会运用理财工具（三）资产配置不合理，盲目进行投资（四）缺乏正确的风险防范意识（五）金融行业法律法规不规范，理财市场发展不健全六、家庭金融投资理财的对策建议（一）树立良好的理财观念（二）掌握投资理财知识和技能（三）分散风险，优化投资理财组合（四）加快金融行业改革，提高理财业务水平七、结语4完成本课题所必须的工作条件(如工具书、实验设备或实验环境条件、某类市场调研、计算机辅助设计条件等等)及解决的办法完成工作的条件：（1）计算机（2）相关的文献资料（3）相关调查解决办法：（1）借用网吧或者学校电子阅览室中的电脑进行相关操作。（2）进入图书

6、馆查阅有关于家庭金融投资理财相关研究方面的书籍。（3）利用互联网查找与家庭金融投资理财现状及发展相关的文献资料。（4）进入到生活中，通过实际的走访了解现在家庭金融投资理财的实际情况。5完成本课题的工作方案及进度计划2017年11月25日前：师生见面、确定论文选题；2017年11月26日2017年12月5日：下达毕业论文任务书；2017年12月6日2017年12月25日：文献资料查阅，提交开题报告； 2017年12月26日2018年03月31日：毕业论文初稿撰写，毕业论文中期检查； 2018年04月01日2018年05月10日：毕业论文修改、定稿；2018年05月11日2018年06月01日：毕业论文重复率检测，毕业生答辩资格审核；2018年06月04日：毕业论文答辩； 2018年06月05日2018年06月10日：成绩评定及优秀论文评选，根据答辩意见修改毕业论文，形成终稿，完善相关资料、存档。6指导教师审阅意见指导教师(签字)： 2017 年 11 月 3 日说明：本报告必须由承担毕业论文(设计)课题任务的学生在接到“毕业论文(设计)任务书”、正式开始做