黑龙江2023年上半年基金从业资格：投资债券的风险考试题

1、黑龙江2023年上半年基金从业资格：投资债券的风险考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意1.契约型基金和公司型基金的划分依据是_。 A基金份额是否固定 B法律形式不同 C投资对象不同 D投资目标不同2.目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表之一。 A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品 C股权结构化理财产品 D挂钩不同标的资产的理财产品3.根据?证券投资基金法?规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起_个月之内作出核准或不予核准的

2、决定。 A3 B6 C9 D124.从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是_关系，契约型基金反映的是_关系。 A债权债务；信托；所有权 B所有权；债权债务；所有权 C所有权；债权债务；信托 D债权债务；所有权；信托5. 基金托管人需要对_出具意见。 A基金公司财务报告 B基金财务会计报告 C中期基金报告 D年度基金报告6. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是。 A血清铁减少 B血清铁蛋白降低 C血清总铁结合力增高 D运铁蛋白饱和度降低 E红细胞内原卟啉增高7. 债券和其他证券三大类。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易 C募集方式 D证券所代表的权利性质8. 以下情况

3、中，有利于公司股票价格上升的有_。 A货币供给量宽松 B公司业绩稳定增长 C公司股息提高 D印花税税率提高9. 以下选项中，不属于基金托管人职责的是_。 A防止基金财产挪作他用，有效保障资产平安 B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D防范、减少基金会计核算中的过失10. 存在活泼市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。 A发行日开盘价 B发行日平均价 C最近交易的市价 D发行日收盘价11. 以下各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。 A总资本和资本充

4、足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员到达法定人数 C有符合要求的营业场所、平安防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度12. 划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为个等级。 A3 B5 C6 D1013. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D2514. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，那么其首次发行的普通股数量不得少于万股。 A1800 B2000 C

5、3000 D400015. 在基金营销组合的四大要素中，_的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购置基金产品，提供持续效劳。 A产品 B费率 C渠道 D促销16. 我国股票价格指数不包括_。 A沪深300指数 B香港恒生指数 C日经指数 D金融时报指数17. 以下关于基金的信息披露，说法不正确的是_。 A能有效地提高基金运作的透明度 B有利于防止利益冲突与利益输送 C在我国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率18. 当客户选择IFA购置基金时，IFA首先要做的是_。 A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的效劳19. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量

6、不包括_。 A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件20. 以下基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。 A基金投资人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管机构21. 有价证券的特征包括_。 A收益性 B流动性 C风险性 D期限性22. 基金信息披露的内容不包括_。 A募集信息披露 B预期信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露23. 以下关于基金管理人的说法，不正确的是_。 A基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要 B基金管理人对于投资者负有重要的信托责任 C基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有

7、权出售基金份额，进行基金资产的投资管理 D基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来24. 通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。 A道德风险 B逆向选择 C基金投资风险 D基金价格波动性25. 在基金营销组合的四大要素中，_的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购置基金产品，提供持续效劳。 A产品 B费率 C渠道 D促销26.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，那么其认购份额为。 A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.2227.股票具有的特征有_。 A

8、收益性 B流动性 C永久性 D参与性28.开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于_份。 A5000万 B1亿 C2亿 D5亿29.首次公开发行股票的定价方式是_。 A询价方式 B协商定价方式 C上网竞价方式 D市价折扣方式30. 关于现金比例变化法的说法，错误的是_。 A通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B较为直观 C通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力 D市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好31. 深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的_。 A0.1% B0.2%

9、C0.3% D0.5%32. 封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括_。 A基金的募集符合?证券投资基金法?的规定 B基金合同期限不超过5年 C基金募集金额不低于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于1000人33. 基金管理公司的股东均应具备的条件有_。 A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处分或者刑事处分34. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融

10、交易，称之为_。 A金融股权 B金融期货 C金融互换 D结构化金融衍生工具35. 国家法律对基金信息披露的标准主要表达在_中。 A?证券法? B?证券投资基金法? C?证券投资基金运作管理方法? D?证券投资基金信息披露管理方法?36. 备兑权证通常由_发行。 A证券交易所 B投资银行 C上市公司 D中国证监会37. 以下关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。 A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议 C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当

11、自出具书面决定之日起60日内召开 D代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议38. ?证券投资基金销售管理方法?规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近_年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A1 B2 C3 D539. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。 A债券持有期限 B债券发行期限 C利息转让期限 D债券有效期限40. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20% B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10% C基金过

12、往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%41. 根据(证券投资基金运作管理方法)规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%42. 以下属于我国证券投资基金交易费的是_。 A印花税 B开户费 C过户费 D经手费43. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，以下属于禁止行为的有_。 A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券投资业绩进行预测 C违规承诺收益或者承当损失 D诋毁其他基

13、金管理人、托管人或者基金销售机构44. _是用来分析货币市场基金的指标。 A融资比例 B保本期 C平安垫 D担保人45. 基金销售机构从事基金销售活动，不得_。 A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 C募集期间对认购费用打折 D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准46. 以下关于基金销售流程的说法，不正确的是_。 A基金销售根本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪效劳 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认 C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D基金销售的售后效劳包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议47. 基金产品风险评价可通过基金