灌南县四通公路养护工程有限公司

1、- 来源网络，仅供个人学习参考- 来源网络，仅供个人学习参考灌南县四通公路养护工程有限公司信用管理贯标工作总结随着现在交通建设工程的竞争形势日趋白热化，工程垫资、BT模式是扩大市场占有份额和竞争力的重要手段，除特定的垄断企业和服务企业外，断绝垫资或BT实际上就是退出市场，企业不做也得做。实际上，建立在良好信用环境和制度基础上的垫资和 BT是经济发达的标志，是诚信社会的最佳诠释。大多数企业在供应链上既是授信方也是受信方，向客户授信的同时，也得到供方的授信，可谓同舟共济。健康的供应链上的每个企业都获益，信用管理标准实际上是从自律的角度推动供应链健康发展，可谓切中我国诚信经营时弊的要害，以往在企业内

2、部、企业之间往往强调环境不好，他律不足，把失信责任一推了之。信用管理体系帮助企业扎好自己的篱笆，用好自己的垫资能力这一资源，参与市场博弈、谈判，获得最大收益的同时，降低坏账风险。如果每个企业都强化信用管理，抵制失信行为，整个市场必然会形成诚信经营的健康生态。信用管理体系是企业对于可能产生的风险进行科学管理的专业技术，我公司推行信用管理体系建设的主要目的在于规避因工程垫资产生的风险，逐步消除长期以来粗放的授信管理模式带来的坏账风险，并提高今后业务过程中的工程垫资回收率。贯标工作改进了已有的合同管理制度和客户管理制度，初步建立了客户授信管理制度和授信模型，重点规范了商帐追收制度，内部追收和外部追收

3、并举；同时，将社会责任也纳入信用管理体系，形成企业自我评价，自我提升的机制，为公司成为百年企业提供了好的制度保障。具体实施情况总结如下：一、公司基本情况灌南县四通公路养护工程有限公司成立于2000年 12月是经连云港市公路管理处、灌南县交通局批准，由灌南县公路管理站和私营业主李春标以股份制形式组建的公路养护工程有限责任公司。2010年 11月 19日股东变更为江苏灌河投资发展有限公司和连云港灌河投资担保有限公司。公司位于江苏省连云港灌南县新安镇鹏程西路南侧。公司自组建以来，不断开拓市场，完成了以S323新牛公路、S304省道改建、G310国道改建、S307改建工程、S235养护工程、S236养

4、护工程、S235护坡工程、S306改建工程、南 204D3标改建工程、204国道灌南段改建工程为代表的公路改建和养护工程86项，实现产值66500万元。经过实践和磨炼，公司不断得到巩固和壮大，目前，公司注册资金1300万元，拥有先进的路基、 路面、 桥梁施工养护设备，年施工能力达5000万元以上。现有从业人员141人，具有技术职称的管理人员39人。其中中级以上职称13人。具有二级资质的项目经理8人。公司2002年增加资本到500万元，2010年 8月，又增资到时1300万元。在近5年来，组织施工的公路改建和新建工程中，合格率为100%、优良率为98%。四通公路养护工程有限公司现已成为独立的企业

5、法人、自负盈亏企业，设有董事长室、总经理室、书记室、总工程师室、总会计师室、总经济师室，下辖人事科、财务科、工程养护科、发展经营科、安全科、机械设备科等科室，下辖公路工程公司、养护公司、三产公司、机械租赁公司、桥梁公司、中心试验室、沥青拌和厂。公司以“守约、优质、重义、轻利”的承诺，积极引进和采用国内外先进技术装备，科学的经营管理方法，以优质的工程质量，为公路机制改革顺应市场变化，开拓公路桥梁建设新领域。二、工作机制建立为做好公司信用管理贯标推进工作，经董事会同意，公司成立了以总经理宋应昌为组长的信用管理领导小组，主要成员采用包括财务总监周云、计划经营负责人韩峰、安保负责人王亮、人事分管余中伟

6、及相关职能部门负责人；同时，以合同、客户及商帐管理职能为核心，在公司内部设立信用管理部，信用管理部由总经理宋应昌直接分管，任命信用管理部部长罗时红，合同管理、客户管理及商帐管理设有专职信用管理员5人以上；财务、采购、社会责任等涉信岗位均设有兼职信用管理员若干；为慎重起见，公司聘请常年法律顾问徐兆奎同志，参与信用管理。领导小组确定了信用管理方针及管理目标并形成文件，最高管理层对实施信用管理方针作出承诺，信用管理目标与企业信用管理方针相协调。公司在年度预算中追加信用管理经费，从期间费用中列支。领导小组从制度建设入手，修订完善了公司制定了信用管理法律法规培训制度、信用管理机构、人员岗位责任制度、法人

7、授权委托管理制度、合同管理制度、客户信用管理制度、逾期商账追收及失信追究制度等信用管理专项制度，并和公司已有的规章制度如： 员工奖惩条例、 财务制度、 档案管理制度、 知识产权管理制度、 安全管理制度、质量体系文件等，形成互补，在企业管理过程中形成制度支撑。公司信用管理制度由公司总经理签署并以文件形式正式发布灌南县四通公路养护工程有限公司信用管理制度的决定”。整个贯标实施过程中，总经理亲自负责，列入公司管理品质的重大改进项目，各部门分工合作，各履其责。三、贯标培训公司决定推行信用管理体系贯标工作，安排相关资信人员参加业务知识培训。在领导小组成员首次会议集中学习了江苏省企业信用管理贯标和示范创建

8、工作实施方法的通知、 江苏省企业信用管理状况评价指标，了解了信用基本术语、企业信用信息采集、处理和提供规范、GB/T22120-2008企业信用数据项规范等相关标准以及宣贯材料。领导小组一致认为，该体系对于企业内部商帐管理，规避经营风险提供了科学的方法，开拓了企业对于信用管理的视野，更加清醒地认识到信用管理对于营造公平诚信经济环境的重要性。会议决定设立信用管理部，归口合同管理、客户管理及商帐管理三大核心职能，制定和完善多项信用管理相关制度，明确界定销售、财务对于应收账款的管理权限，防止出现推诿。同时，信用管理部对于社会责任等其他涉信要素负责监管， 人力资源、安全环保、财务、 采购等相关职能部门

9、各负其责。其次，由人事部配合信用管理部为涉信部门及人员制定培训计划，培训的内容包括合同法等相关法律法规及公司信用管理制度、 先进企业的管理方法。信用管理领导小组带头参加学习。培训本身起到了警示作用。同时，公司还安排专职和兼职信用管理人员委外培训，做到熟悉法律、标准、 制度， 掌握并有效执行。四、公司2012年投资15万元，基于公司现状完善了江苏省交通厅的招投标网站人员配备、江苏省住房和城乡建设厅的建筑业网的相关数据材料采集和完善。连云港市住房和城乡建设局的企业信用管理平台的人员和财务数据的采集更新工作。公司的客户资信管理由计划经营部和信用管理部牵头完成，主要是收集客户基本资料：包括客户的名称、

10、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表，经营资料：市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点、关联企业情况、 银行信用记录、所在行业状况等；业务状况：市场份额、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况；同时，公司对客户的交易现状、商业信誉良好、遗留拖欠货款等均有基本了解。调查途径包括：客户走访、向政府部门了解、向银行查询、公开资料查询、委托征信机构及其它来源。在客户资信管理的基础上将客户的信用等级分为3A、 2A、 A、3B、 2B、 B 共六级，分别授予对应的信用额度、信用期限。其中B 级信用额度为零，必须即时结清账款；3A级客户是公司的

11、VIP客户， 其信用额度最高可达年销售额的40%、 信用期限可达6个月，随业务发展需要，动态调整。必要时，经总经理及信用管理领导小组批准，可应急更改，适当增加授信。合同管理制度对于质量体系运行完备的企业来说，已基本没有大的问题。在贯标过程中，公司制定了详尽的合同管理制度，与质量体系组成了规范、严谨的合同管理制度，做到：1、合同签订前对合同履约的风险进行全面评估；2、履行中的合同履约情况进行跟踪；3、履行后对合同履行情行事后评估，建立反馈机制； 4、对不能履行合同的建立制度机制，积极处置并追究责任。商帐管理是信用管理的重要一环，没有这一环的有效管理，客户管理、合同管理也就失去意义，企业将会面临巨

12、大的不可预知的风险。公司严格执行逾期商账追收及失信追究制度。财务部建立应收账款帐目及应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为授信期、到期、逾期、通牒期、法律诉讼期和坏账期五期，提出相应的催收原则；配合信用管理部对应收账款加强日常监督，根据实际情况每周或每月打印出会计账上全部到期的应收账款记录进行分析和诊断，提出处置要求。计划经营部和信用管理部根据财务账龄分析表，进一步结合合同管理、客户管理信息，厘清应收账款风险，制订应收账款风险管控计划；制定订逾3B、 2B、 B 共六级，分别授予对应的信用额度、信用期限。其中B 级信用额度为零，必须即时结清账款；3A级客户是公司的VIP客户， 其信用额度

13、最高可达年销售额的40%、 信用期限可达6个月，随业务发展需要，动态调整。必要时，经总经理及信用管理领导小组批准，可应急更改，适当增加授信。合同管理制度对于质量体系运行完备的企业来说，已基本没有大的问题。在贯标过程中，公司制定了详尽的合同管理制度，与质量体系组成了规范、严谨的合同管理制度，做到：1、合同签订前对合同履约的风险进行全面评估；2、履行中的合同履约情况进行跟踪；3、履行后对合同履行情行事后评估，建立反馈机制； 4、对不能履行合同的建立制度机制，积极处置并追究责任。商帐管理是信用管理的重要一环，没有这一环的有效管理，客户管理、合同管理也就失去意义，企业将会面临巨大的不可预知的风险。公司

14、严格执行逾期商账追收及失信追究制度。财务部建立应收账款帐目及应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为授信期、到期、逾期、通牒期、法律诉讼期和坏账期五期，提出相应的催收原则；配合信用管理部对应收账款加强日常监督，根据实际情况每周或每月打印出会计账上全部到期的应收账款记录进行分析和诊断，提出处置要求。计划经营部和信用管理部根据财务账龄分析表，进一步结合合同管理、客户管理信息，厘清应收账款风险，制订应收账款风险管控计划；制定订逾帐追收的重要依据。对于明确的客户失信行为，公司果断采取法律手段，完成商帐追收。 （见附件）五、信用管理贯标中存在的不足与改进方向经过贯标以来的信用管理推进计划的实施，公司加强了客户资信调查，首次实施了对客户分级管理，初步形成了分级模式，一定程度上发现了不少潜在的风险，管理的意图明确。但仍存在一些不足：1、受制于社会信用意识