公司年度客户经理资格考试题库

1、更多企业学院：中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料更多企业学院：中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+

2、6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料2009公司客户经理资格考试题库公司业务部份一、 单项选择题1、主管机关对发行短期融资券和中期票据采用（ ）进行管理。A、核准制 B、审批制 C、备案制 D、注册制2、把证券出售给数量有限的机构投资者，如保险公司、共同基金、保险基金等，是投资银行的（ ）业务。

3、A、证券公募 B、证券私募 C、证券管理 D、风险投资3、MBO指（ ）A、杠杆收购 B、管理层收购 C、资本并购 D、融资并购4、下列结构融资业务产品中最晚推出的是（ ）A、信托融资 B、出口信贷 C、并购贷款 D、国内保理5、我行开展出口买方信贷业务的前提条件是（ ）A、出口企业在我行获得相应授信额度B、中国出口信用保险公司承保C、进口方开具L/CD、进口方是海外中资企业6、国际银团贷款中，受客户委托发起组织银团贷款的银行叫（ ） 。A、经理行 B、 参加行 C、牵头行 D、 代理行7、（ ）是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。A、证券承销 B、证券交易 C、证券

4、私募 D、资产证券化 8、目前我国上市公司收购中大多数采用了（ ）方式：A、要约收购 B、协议收购 C、纵向收购 9、证券承销实际上就是（ ）A、公募发行 B、私募发行 C、券商集合理财 10、短期融资券发行的最长期限不得超过多长时间？ （ ）A、半年 B、1年 C、2年 D、3年11、短期融资券发行规模一般不得超过企业净资产的多少比例？（ ）A、30% B、40% C、50% D、60%12、商业银行为企业发行短期融资券，可以从中获取什么中间业务收入？ （ ）A、管理费 B、承销费 C、财务顾问费 D、托管费13、以下产品不直接影响企业中期票据可发行额度的是（ ）A、短期融资券 B、企业债

5、C、公司债 D、信托贷款14、企业资产证券化业务中，商业银行目前还不能担任哪一种角色？ （ ）A、主承销商 B、担保人 C、托管人 D、财务顾问15、在融资租赁合同中，一般规定租赁期结束后，（ ）应当留购租赁资产。A、出租人 B、融资银行 C、承租人 D、出售该资产的厂家16、我行发行人民币理财产品募集资金，并通过信托贷款的方式为客户提供融资的方法称为信托融资模式，以下哪一个不是信托融资的优点？（ ）A、不占用风险资产 B、产生较高的中间业务收入 C、对特别优质的客户可以提供较低的融资成本 D、我行不承担项目风险17.企业短期融资券的发行和交易场所是（ ）A、证券交易所 B、银行柜台 C、证券

6、公司 D、银行间债券市场18、下列企业中，（ ）对短期融资券业务潜在需求不旺盛：A、财务管理水平较高、对资金成本比较敏感的企业B、季节性、周期性资金需求不强的企业C、对资本市场运作有一定认识、信息披露压力较小的企业，如上市公司或已发行过企业债的企业D、对提高市场形象、树立企业品牌比较感兴趣的企业19、一般企业发行的中期票据和短期融资券统称为（ ）A、企业债 B、公司债 C、非金融企业债务融资工具 D、地方债券20、我国是国内最早开展多边委托贷款的商业银行之一，在多边委托贷款业务中，我行通常作为 （ ） 。 A、 委托人 B、 受托人 C、 受益人 D、 担保人21、我行要求钢铁金融授信客户办理

7、单项交易时，初始保证金比例不得低于（ ）。 A、20 B、25 C、30 D、4022、根据分行工商银业务操作手册，为增强我行对质物处置能力，我行须与客户签订：（ ）A、工商银三方合作协议 B、质押货物监管协议 C、个人保证合同 D、质物处置授权委托书23、保兑仓业务，我行可在初始保证金一定比例内签发首份提货通知书给厂家，具体比例按协议约定，但最高不超过 。A、50 B、60 C、70 D、8024、下列条件哪一个不符合我行汽车销售金融服务网络业务经销商的选择标准？（ ）A.经销商已经取得厂家正式销售授权证书B.当地区域的一级代理商C.经销商整车库存总量不超过正常2个月的销售量D.按照厂家标准

8、建立了3S/4S专营店但厂家未验收合格25、我行对单一经销商敞口额度的确定最高不得超过（ ）。A、汽车生产厂商推荐的经销商敞口额度B、单笔期限3个月以内的银行承兑汇票，授信敞口应不超过经销商正常45天的销售额。单笔期限3个月以上6个月以内的银行承兑汇票，授信敞口应不超过经销商正常2个月的销售额。C、分行信审委审批权限D、同时考虑经销商在其他银行的融资26、负责对汽车厂家的汽车金融网络业务授信额度在系统内进行分配和协调的机构是（ ）。A.总行 B.主办行 C.协办行 D.经销商27、下列对经销商库存车辆管理的描述，（ ）是错误的。A.协办行应负责对所购车辆办理库存期间的保险B.保险金额原则上不低

9、于授信敞口额度C.协办行应定期根据综合员提供的库存合格证清单对经销商库存车辆进行双人核查D.协办行应督促经销商均衡回款，要求经销商签订保证金均衡回款承诺书。28、 区域性战略客户由（ ）负责认定：A、总行公司银行部 B、一级分行 C、二级分行 D、支行29、 中信银行具备企业年金业务（ ）资格。A、受托人 B、托管人 C、帐户管理人 D、投资管理人30，中信银行企业年金品牌包括（ ）个子产品。 A、3 B、4 C、5 D、631、中信财富阶梯品牌包括8个金融产品和（ ）种金融服务方案？A、 8 B、12 C、18 D、2632、下列养老金公司中，尚未与我行有集合计划产品的受托人是：（ ）A、泰

10、康 B、平安 C、国寿 D、新华 33，中信银行集团客户统一授信额度的分配和管理由（ ）负责？ A、总行 B、分行 C、总行公司银行部 D、分行公司银行部34、中信银行公司金融服务品牌是（ ）。A “中信财富阶梯” B “中信银财通” C “中信银税通” D “中信银贸通”（ ）是我行对公客户的重要组成部分，主要涵盖政府部门、军队武警、科教文卫、社团法人等四大板块。A 机关团体 B 金融同业 C 机构客户 D 纯存款客户以下描述不正确的是（ ）。A 随着投融资渠道多元化和企业集团内部资金管理集中化，企业一般性存款有相对萎缩的趋势。B 随着证券市场的活跃以及基金、信托理财等产品的丰富，储蓄存款分

11、流现象明显。C 随着资本市场的发展，同业存款面临发展机遇。D 机构存款的增长与资本市场的发展具有较明显的正相关性。我行积极参与财政国库管理制度改革，为各级财政部门和财政预算单位量身定做了中信（ ）特色服务方案。A “银财通” B “银税通” C “银贸通” D “银关通”我行独创了以“税库银”联网电子缴税业务为基础，以税务代保管和车购税代理业务为特色，面向各级税务机关和广大纳税人的（ ）综合客户服务方案。A “银财通” B “银税通” C “银贸通” D “银关通”针对财政资金在国库集中收付改革中所形成的收入流、支出流和现金存量管理需求，我行为各级财政部门提供收支代理和（ ）等全方位服务。A

12、国库集中支付 B 非税代理 C 现金管理 D 集中汇缴为深化财政国库管理制度改革，提高公务支出的透明度，规范预算单位现金管理，我行面向各级财政部门推出（ ）结算方式，用于预算单位公务活动开支的结算。A 信用卡 B 贷记卡 C 公务卡 D 借记卡41票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序，实用（ ）法律。A付款地 B收款地C两地都可D两地都不可42汇票是（ ）签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。A付款人B收款人C出票人 D持票人43、根据中华人民共和国票据法的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是什么？（

13、 ）A、该汇票无效；B、该背书转让无效；C、原背书人对后手的被背书人不承担保证责任；D、原背书人对后手的被背书人承担保证责任。44、下列关于汇票的说法哪一项是正确的？（ ） A、收款人可以写全称，也可以写简称或代码 B、票据金额记载的中文大写与数码不一致的，以中文大写为准C、出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任D、票据上记载交付货物后付款等付款条件的，条件无效，但票据有效45、商务交易中交易与支付不同时进行，付款以票据为工具并在交易之后的一定日期再予进行时，票据的功能表现为（ ）A、汇兑工具 B、信用工具C、支付工具 D、融资工具46、下列事项中不属于汇票绝对应记载事项的

14、有（ ）。A、确定的金额 B、出票日期C、利息及利率 D、必须或不得承兑提示47.银行承兑汇票的承兑期限不得超过（ ）。A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月48.承兑行在异地的贴现天数应加计( )天资金在途时间。A.1天 B.2天 C.3天 D.7天49.失票人在票据丧失后，可以依法向（ ）申请公示催告。A.付款行 B.付款人 C.人民银行 D.人民法院50.审查银行承兑汇票票面时应注意承兑行是否加盖了有承兑行行徽和行号的（ ）。A.结算专用章 B.汇票专用章 C.银行公章 D.银行财务专用章51、下面哪些权限是中信银行公司网上银行6.0还没有的权限（ ）A、支付转帐 B、代发工资

15、 C、贷款信息查询 D、付款计划管理52、中信银行公司金融电子银行产品中，“多银行资金管理系统”的英文缩写是（ ）：A、MBS B、CBS C、NBS D、MSN53、1995年10月，世界上第一家纯虚拟的网络银行在（ ）诞生了，标志着网络时代的到来。A、美国 B、英国 C、法国 D、德国54、中信银行的新一代现金管理系统与老的集团管理系统的功能相比，（ ）是新增加的功能。A、代发工资 B、支付转帐 C、付款计划管理 D、收款单位维护55、中信银行的公司网银客服快捷专线电话是（ ）。95556 B、95558 C、9555888 D、95558156、中信银行公司网上银行目前提供客户端页面的文

16、字版本中，下列哪个是目前还没有的（ ）。A、英文版 B、中文简体版 C、法文版57、中信银行公司网银客户操作员PIN密码遗忘了，请选择（ ）处理方式。A、申请证书恢复 B、申请登录密码解锁 C、申请登录密码重置58、在中信银行公司网银中，大额支付的开启时间是上午的（ ）。A、8：30 B、9：00 C、9：30 D、10：00 59、中信银行现金管理系统目前不能实现的功能有（ ）A、跨银行资金归集 B、代理收款C、现金池可用资金查询 D、法人账户透支60、中信银行手机银行目前还没有的功能是（ ）：A、账户信息查询 B、交易明细查询 C、对外支付 D、贷款信息查询二、 多项选题1除了必须是在境内

17、依法设立的企业法人外，下面哪些是企业申请发行短期融资券必须具备的条件：（ ）A.最近三个会计年度盈利 B.无逾期贷款记录 C.近三年没有违法和重大违规行为 D.募集资金用于本企业生产经营2并购贷款业务项下，企业融资用途包括（）A、收购资产 B、认购新增股权 C、收购现有股权 D、承担债务3以下属于我行直接融资业务产品体系的是（）A、并购贷款 B、银团贷款 C、中期票据 D、短期融资券4以下融资工具可以作为股本权益性投资资金来源的是（）A、流动资金贷款 B、发行信托计划 C、并购贷款 D、IPO或增发新股5.伊朗德黑兰地铁银团贷款项目是我行迄今为止最大的一笔出口买方信贷银团贷款，在该银团中，我行

18、承担了 （ ）的角色。A、牵头行 B、 副牵头行 C、代理行 D、 担保行6.我行是国内最早开展应收帐款买断业务的商业银行之一，企业向银行卖断应收帐款对企业而言有许多好处，下面 （ ）说法正确。A.企业向银行卖断应收帐款有利于企业提高当期利润水平。B.企业向银行卖断应收帐款有利于企业实现表外融资（off-balance sheet financing）。C.企业向银行卖断应收帐款有利于企业增加应收帐款回转天数（DSO）。D.企业向银行卖断应收帐款有利于企业改善财务报表。7. 并购业务中，我行可以向（）发放并购贷款。A、并购方 B、被收购企业 C、并购方专门设立的无其他业务经营活动全资子公司 D

19、、被收购企业股东或全资子公司8. 下列债券业务与主管机关搭配正确的是（）A、企业债-国家发展和改革委员会B、公司债-中国证券监督管理委员会C、短期融资券-中国银行业监督管理委员会D、中期票据-中国银行间市场交易商协会9.以下不属于间接融资工具的是（ ）A、银行贷款 B、银团贷款 C、债券 D、股票10.国内保理业务中，我行可以受让的权利包括（A、B、C）A、销售产生的债权B、出租产生的债权C、提供服务产生的债权D、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权11、下列那些授信品种涉及到监管仓库？ （ ）A、仓单质押业务 B、保兑仓业务 C、动产质押业务 D、工商银业务 12、我行汽车金融网络业务的开

20、展遵循的原则有：( )A、快速发展B、优化结构C、规范操作D、强化管理13、中信银行汽车销售金融服务网络业务管理办法目前暂不适用于以下（ ）授信方式。A.信用证 B.银行承兑汇票 C.保函 D.承诺14. 对重点、战略客户的营销应合理运用以下模式（ ）：A、团队 B、方案 C、品牌 D、产品15、办理企业年金业务需要哪几个资格（ ）:A、受托人 B、托管人 C、帐户管理人 D、投资管理人 E、银行16. 以下哪些是我行中信财富阶梯所包含的金融服务方案：（ ）A、中信资本金融 B、中信电信金融 C、中信化工金融D、中信钢铁金融 E、中信现金管理17、对战略客户营销管理工作应强调： （ ）组建专业

21、化的营销团队； 优化配置内部资源；准确及时掌握客户信息，了解和挖掘客户需求；覆盖我行产品，并通过创新满足客户需求；E、 持续服务的质量和时效。18、机构类客户是我行对公客户的重要组成部分，一般是指（ ）等客户。A 政府部门 B 军队武警 C 科教文卫 D 社团法人 E公司集团针对财政资金在国库管理制度改革中所形成的收入流、支出流和现金存量管理需求，我行为各级财政部门提供（ ）等全方位服务。A 国库集中支付 B 非税代理 C 现金管理 D 集中汇缴我行通过为财政部门开立的财政汇缴专户，按照（ ）方式，为财政部门提供非税收入收缴代理服务，保证非税收入及时、高效缴入国库。A 直接缴库 B 间接缴库

22、C集中汇缴 D 授权收缴21.票据的（ ）不得更改，更改的票据无效。A.金额 B.付款行行号、地址 C.日期 D.收款人名称22.注有（ ）几种字样的票据不能办理贴现。A.“不得转让” B.“已有查询” C.“质押” D.“委托收款”23.关于票据权利在下列期限内不行使而消灭说法正确的是（ ）A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月24.汇票到期日前，有下列（ ）情形的，持票人可以行使追索权。A.汇票被拒绝

23、承兑的B.承兑人或者付款人死亡、逃匿的C.承兑人或者付款人被依法宣告破产D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动25.持票人行使追索权，可以请示被追索人支付下列金额和费用（ ）A.被拒绝付款的汇票金额B.汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按人民银行规定利率计算的利息C.取得有关拒绝证明的费用D.发出通知书的费用26、中信银行公司银行6.0版客户，在初次使用时需要在客户机器上安装的东西有（ AB ）A、USBkey驱动 B、密码登录控件C、辅助软件系统 D、XML解析器27、（ ABCDE ）。同城票交 B、中信系统内转账 C、汇票 D、大额支付 E、小额支付 F、银行转证券28、

24、中信银行公司金融电子银行的全系列产品主要有：（ ABCDE ）公司网上银行系统 B、现金管理系统 C、多银行资金管理系统 D、银企直联系统 E、手机银行 29、企业客户申请开办一般公司网银服务时，需要向银行提供：（ BCE ）A 、税务登记证 B、营业执照 C、网银操作人员身份证件 D、贷款证 E、组织机构代码证30、中信银行现金管理系统具有的主要功能有： （ ABCDEF ）资金归集、下拨 B、支付结算 C、付款计划管理D、集中支付 E、委存委贷 F、代理收款G、授信申请及审批三、 判断题1、无追索权项下的国内保理业务是指无论什么情况我行都不能向卖方行使追索权。（） （ ）2、证券交易是投资

25、银行最基本的传统业务。 （ ）3、中国出口信用保险公司承保的出口信贷业务全额占用我行风险资产。 （ ） 4、融资的利差收益也是投资银行利润的主要来源之一。 （ ）5、并购的资金来源中并购贷款所占比例最高不得超过50%。 （ ）6、从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。 （ ）7、企业资产证券化业务中，商业银行能够担任主承销商，并获得承销费收入。 （ ）8、企业发行债券的主体信用级别就是我行公司业务信贷管理信息系统的评级结果。（ ）9、某企业净资产达到10亿元人民币，可以申请发行短期融资券。 （ ）10、某企业承担了基础设施代建职能，并且有大量的政府承诺回购项目

26、的应收帐款，因此该企业可以申请将应收帐款进行资产证券化业务。 （ ）11、企业发行短期融资券需要有银行担保或提供抵押。 （ ）12、法人受托机构、账户管理人、托管人、投资管理人开展企业年金基金管理相关业务应当向中国银监会提出申请。 （ ）13、上市公司可以委托金融机构对其关联企业进行委托贷款业务。 （ ）14、传统的出口信贷可分为出口买方信贷和出口卖方信贷。 （ ）15、投资银行是以证券业务为本源，主要发挥间接融资功能的金融机构，是国际金融体系中最重要的组成部分之一。 （ ）16、企业可以同时委托多家银行各自向银行间市场交易商协会报送短期融资券或中期票据注册材料。（ ）17、企业短期融资券的发

27、行和交易场所是银行间债券市场。 （ ）18、 （ ）19、全行并购贷款余额占同期银行核心资本的比例不应超过50%，因此资源非常有限。（ ）20、完成证券承销业务后，就意味着投资银行和该证券的交易关系结束了。 （ ）21、我行钢铁金融业务只能采用银行承兑汇票的方式进行。 （ ）22、钢铁金融业务项下的银票不得交由客户转交合作钢厂。 （ ）23、根据工商银操作手册，钢铁金融业务项下的买卖合同须明确收货人为经销商。 （ ）24、汽车厂家的汽车金融网络授信业务（网络额度）由总行公司银行部审查。（ ）25、协办行应根据汽车网络协议要求送达汽车厂家指定授权人，不得直接交给经销商。 （ ）26、我行汽车金融

28、网络业务在机构管理上实行总行负责制和集中经营制。 （ ）27、汽车金融网络业务主办行是指经总行确认的、承担对与总行签订网络合作协议的汽车生产厂家具体维护与沟通工作的分支机构。 （ ）28、公司业务客户关系管理系统（CRM）是战略客户信息管理的平台。 （ ）29、对战略客户的考核分定量和定性两个方面。 （ ）。 （ ）31、重点客户原则上由各二级分行和同城支行自行负责认定，但需报南京分行公司银行部备案。 （ ）32、年末五级分类非正常的客户可纳入战略客户定量考核范围。 （ ）33、南京分行所属总行级战略客户由南京分行负责认定。 （ ）34、根据第三届“21世纪亚洲金融年会暨2008年亚洲银行竞争

29、力排名”，中信银行公司银行业务荣获“亚洲十佳商业银行最佳公司业务奖”。 （ ）35、大力拓展机构客户，有助于优化对公负债结构、减少企业存款变动频繁对负债稳定性的不利影响。 （ ）机构类客户一定是纯存款客户。 （ ）37、财政代理业务在国库管理制度改革中分别形成了收入类、支出类和资金管理类三大类业务。 （ ）38、我行收入类财政代理服务主要包括税款实施征解和非税收入收缴代理等业务。 （ ）39、我行通过财政专户，按照直接缴库和间接缴库两种方式，为财政部门提供非税代理服务，保证非税收入及时、高效缴入国库。 （ ）40、国库集中收付改革后财政资金不再直接拨付到预算单位，而是实现以授权预算单位分散支付

30、为主、财政部门直接支付为辅的资金拨付方式，直接支付到收款人账户。 （ ）41增值税发票的总金额必须大于或等于银行承兑汇票的票面金额。 （ ）42票据丢失、被抢、被骗等，立即挂失止付，并应依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。 （ ） 43申请办理银行承兑汇票贴现的客户必须具备的条件为法人和其他经济组织，并依法从事经营活动；与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系；在申请贴现的金融机构开立存款账户。 （ ）44票据允许更改的事项更改后，应由出票人签章证明。 （ ）45.票据法所称票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括请求权和追索权。 （ ）46.票据法所称票据

31、责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 （ ）47.票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。 （ ）48.票据的签发、取得和转让应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。 （ ）49.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责。 （ ）50.将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给两人以上的背书仍然有效。 （ ）51、客户操作员在使用中信银行公司网上银行6.0时，需要手工输入操作员代码。 （ ）52、客户使用中信银行公司网上银行前，在客户能够上网的PC电脑上，必需安装驱动软件和登录控件。 （ ）53、多银行资金管理

32、系统是中信银行自主开发的。 （ ）54、公司网上银行服务是一种客户自助式的银行服务。 （ ）55、通过公司网上银行支付时可选择大额或小额支付方式进行跨系统跨地区支付，也能能用于同城跨系统支付。 （ ）56、客户使用公司网银对外支付时，选择大额额支付方式，能即刻到账。 （ ）57、公司网上银行支付时，选择中信系统内转帐方式，可以对非中信银行的银行账户进行支付。 （ ）58、客户通过在公司网上银行的操作，可以将资金从银行账户转存到该客户对应的证券资金户上。 （ ）59、通过公司网上银行开立的定期存款或通知存款没有纸质存单。 （ ）60、通过公司网上银行开立的定期存款或通知存款，不可以换发纸质存单。

33、 （ ） 四、 简答题1、什么是投资银行？它与商业银行主要区别有哪些？2、简述中期票据与短期融资券的主要区别3、请简述投资银行与基金业务的关系。4、什么是私募发行？与公募发行相比，私募发行有哪些优缺点？投资银行在私募发行中扮演怎样的角色？5、根据我国现行的会计准则，哪些融资方式可以使融资人达到应收帐款表外融资的目的？6、工商银授信客户，在第一次放款操作时，须落实哪些主要放款条件？7、简单描述汽车销售金融服务网络业务的含义。8、简述企业年金业务对商业银行的意义。什么是机构负债业务？现阶段，我行为什么要大力发展机构负债业务？11、简述汇票必须记载的事项。12、商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备

34、哪些条件？13、中信银行公司网上银行6.0版是依托什么网络？主要面向哪些客户群体提供服务？提供主要哪些银行服务？14、客户申请开办公司网银6.0版时，需要填写哪四份公司网银资料？15、中信银行公司网上银行6.0版中，“代理收款”功能是如何实现的?五、 综合题1、A公司拟向我行申请发行企业短期融资券，根据以下信息回答问题： 资产负债表 （单位：人民币亿元）项目年末数项目年末数货币资金10短期借款20短期投资5应付账款12应收账款25其他应付款3存货8长期借款14流动资产48少数股东权益4长期投资6实收资本25固定资产25资本公积9无形资产10未分配利润2资产合计89负债及所有者权益合计89（1）

35、、请估算A公司发行规模上限？并说明估算过程。（2）、若A公司申请发行10亿元短期融资券，期限1年，票面利率4%，我行收取承销费0.6%，其他中介机构共收取各类相关费用240万元，请估算企业平均融资成本。（3）、我行组建承销团销售A公司10亿元短期融资券，我行收取承销费0.6%，承销团中其他银行分销8亿元，分销费率0.25%，请计算我行承销费收入。2、A、B、C、D四家公司，其基本关系如下：1）A为C的生产原材料主要供应商；2）B为C新建项目的总承包商；3）C为某重装备制造企业；4）D为C的主要国内用户之一。其他背景资料：1、A公司，高科技企业，规模一般，但具有独特的经营管理模式和技术优势，连续

36、3年增长率超过30%，赊销方式每年供应C企业各类原材料3亿元，上游为国内主要钢铁企业之一。主要诉求：扩大融资规模，扩充企业实力。2、B公司，知名建筑企业，以建筑质量优良著称，承接C公司项目总投资30亿元，根据承包协议需要垫付30%的资金，交付后逐年偿还。主要诉求：筹集垫付资金来源，履约担保。3、C公司，我行战略客户，上市公司，总资产超过100亿，资产负债率低于50%，主体信用评级AA，产品部分外销，属于国家鼓励出口的资本性货物。主要诉求：对财务结构合理化要求很高4、D公司，我行战略客户，综合性集团企业，常年以赊销方式采购C公司产品，根据公司战略，计划兼并A公司提升相关业务竞争力。主要诉求：对财务成本要求高，长期资金需求旺盛，正在建设现代企业财务管理体系。问题：1、根据以上情况整理产业关系结构图。2、如我行拟分别为A、B、C、D提供金融解决方案，请回答针对