十二月下旬证券从业资格考试《证券基础知识》第五次冲刺检测试卷（含答案和解析）

1、十二月下旬证券从业资格考试证券基础知识第五次冲刺检测试卷（含答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）。A、现值理论B、预期理论C、合理收益理论D、流动性理论【参考答案】：A2、仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是（）。A、一级有担保ADRB、二级有担保ADRC、三级有担保ADRD、144A规则下的私募ADR【参考答案】：D3、配股的对象是（）。A、原有股东B、金融机构C、政府D、社会公众【参考答案】：A【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54。4、以下不属于封闭式基金的特点的是（）。A、

2、有固定存续期B、不能追加认购C、不能赎回D、不能买卖【参考答案】：D【解析】封闭式基金的投资者可以通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。5、1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。A、格拉斯一斯蒂格尔法案B、金融服务现代化法案C、证券交易所法D、格林斯潘法【参考答案】：B【解析】1991年11月4日,美国国会通过金融服务现代化法案,废除了1933年经济危机时代制定的格拉斯一斯蒂格尔法案,取消了银行，证券，保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。木屋的回忆6、1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。A、金融服务现代化法案

3、B、格拉斯一斯蒂格尔法案C、证券交易所法D、格林斯潘法【参考答案】：A7、下列说法错误的是（）。A、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B、买入期权又称看涨期权，卖出期权又称看跌期权C、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同【参考答案】：D8、发行对象仅限于个人的国债是（）。A、记账式国债B、凭证式国债C、储蓄国债(电子式)D、战争国债【参考答案】：C【解析】储蓄国债（也称电子式国债)是政府面向个人投资者发行、以吸收个人储蓄资金为目的，满足长期储蓄性投资需求

4、的不可流通记名国债品种。电子储蓄国债就是以电子方式记录债权的储蓄国债品种。与传统的储蓄国债相比较，电子储蓄国债的品种更丰富，购买更便捷，利率也更灵活。由于其不可交易性，决定了任何时候都不会有资本利得。这一点与现有的凭证式国债相同，主要是鼓励投资者持有到期。9、（），中华人民共和国证券法正式实施。A、1998年7月1日B、1999年7月1日C、1999年10月1日D、2000年1月1日【参考答案】：B10、（）负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产。A、基金管理人B、基金持有人C、基金托管人D、基金投资者【参考答案】：C【解析】考点：熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，

5、P133。11、公司公开发行新股需最近（）年财务会计文件无虚假记载。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：C【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P204。12、根据公司法的规定，上市公司董事会成员中应当有（）以上的独立董事。A、1/5B、1/4C、1/3D、1/2【参考答案】：C13、股票有不同的分类方法，按照股东权益的不同的可以分为（）。A、记名股票与不记名股票B、普通股票与优先股票C、有面额股票与无面额股票D、A股与B股【参考答案】：B【解析】本题要求掌握股票的各种分类。14、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，

6、为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。A、信托投资公司B、主权财富基金C、金融机构D、保险公司及保险资产管理公司【参考答案】：B15、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、期限性C、联动性D、不确定性或高风险性【参考答案】：C16、境外上市外资股一般采取（）的形式。A、记名股票B、不记名股票C、优先股D、非流通股票【参考答案】：A【解析】境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。它也采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。17、证券交易所上市证券的清算和交收由（）集中完成。A、证券登记

7、结算公司B、证券服务机构C、证券交易所D、证券公司【参考答案】：A18、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。A、6B、12C、1B【解析】D、24【参考答案】：B19、（）负责办理上市公司信息的对外公开事务。A、董事B、监事C、实际控制人D、董事秘书【参考答案】：D【解析】考点：掌握上市公司信息披露管理办法的有关规定。见教材第八章第一节，P338。20、我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）期限内还本付息的有价证券。2012年3月真题A、15年以上B、5年以上(含5年)C、2年以上(含2年)D、1年以上【参

8、考答案】：D【解析】本题考核我国公司债券的有关知识。期限在15年以上的是混合资本债券，期限在5年以上(含5年)的是保险公司次级债务，期限在2年以上(含2年)的是证券公司的长期次级债务。21、下列关于现金股利的说法，错误的是（）。A、以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东B、个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%C、机构投资者本身缴纳所得税的，获取现金分红时不需缴税D、个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为7%【参考答案】：D【解析】答案为D。现金股利是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付利息税。我国对

9、个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%。22、1982年1月，（）在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。A、国民信托投资公司B、中国信托投资公司C、中华信托投资公司D、中国国际信托投资公司【参考答案】：D23、关于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的叙述，说法错误的是（）。A、可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权B、可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的

10、认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响C、可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例D、可转换债券通常是转换成优先股票，附权证债券通常是认购国库券【参考答案】：D24、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是（）的运行机制。A、相互联系B、相互促进C、相互竞争D、相互制衡【参考答案】：D25、股票价格指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是（）的需要而产生的。A、系统性风险B、非系统性风险C、信用风险D、财务风险【参考答案】：A26、中央

11、银行票据期限通常为（）。A、3个月6个月B、3个月1年C、3个月3年D、6个月3年【参考答案】：C【解析】考点：熟悉中央银行票据的性质和作用。见教材第三章第三节，P102。27、证券公司监督管理条例规定，证券公司应当自每一会计年结束之日起（）个月内。向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。A、1B、3C、4D、6【参考答案】：C【解析】掌握证劵公司监督管理条例、证券公耐风险处置条例的主要内容。见教材第八章第一节，P326。28、证券投资基金在美国被称为（）。A、单位信托基金B、证券投资信托基金C、共同基金D、信托基金【参考答案】：C【解析】作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资

12、基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。29、在国债实物券交易中，禁止欠库行为。因此，证券交易所及其登记结算机构规定，对国债现货交易和回购业务实行（）的制度。A、先入库，后买进B、先买进，后入库C、先卖出，后入库D、先入库，后卖出【参考答案】：D【解析】禁止卖空国债。30、如果某可转换债券面额为1000元，转换价格为40元，当股票的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为（）。A、2400元B、1000元C、1500元D、6667元【参考答案】：C31、证券从业人员禁止的行为是（）。A、举办有关证券投资咨询的

13、讲座、报告会、分析会B、接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务C、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动D、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用【参考答案】：C32、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）。A、场外交易市场B、有形市场C、第三市场D、第四市场【参考答案】：A【解析】按照证券交易是否有固定场所，证券交易市场分为证券交易所和非证券交易市场。前者叫场内市场。后者叫场外市场。33、上市公司的董事、监事、高级管理人员违背对公司的忠实义务，利用职务便利，操纵上市公司从事无偿向其他单位

14、或者个人提供资金、商品、服务或者其他资产，致使上市公司利益遭受特别重大损失的，处（）有期徒刑，并处罚金。A、1年以下B、1年以上3年以下C、3年以上7年以下D、1年以上5年以下【参考答案】：C【解析】考点：熟悉刑法对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节，P324。34、19781992年是我国证券市场发展的（）。A、萌生阶段B、初步发展阶段C、规范阶段D、探索时期【参考答案】：A【解析】改革开放以来，中国资本市场的发展大致可以划分为三个阶段，即：新中国资本市场的萌生(19781992年)；全国性资本市场的形成和初步发展(19931998年)；资本市场的进一步规范和发展(19992007年)。

15、35、证券投资基金的特点不包括（）。A、集合投资B、专业理财C、稳定市场D、分散风险【参考答案】：C36、在国际市场上，（）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。A、短期国债B、中期国债C、长期国债D、无期国债【参考答案】：A37、新公司法规定，公司向其他有限责任公司、股份有限公司投资的，除公司章程另有规定外，公司对外投资比例所累积投资额不得超过本公司净资产的（）。A、80%B、70%C、60%D、50%【参考答案】：B38、根据规定，合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达（）年以上。A、5B、10C、20D、30【参考答案】：D【解析】根据规定，合格境外

16、机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达30年以上，实收资本不少于20亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。39、公司股权分置改革的动议，原则上应当由（）一致同意提出。A、董事会B、高级管理人员C、全体非流通股股东D、全体流通股股东【参考答案】：C40、可转换公司债券的理论价值相当于将未来一系列债息或股息收入加上面值按一定的标准折算成现值，这个标准是（）。A、债券价格B、股票价格C、外汇价格D、市场利率【参考答案】：D41、金融期货交易的对象是（）。A、金融期货合约B、股票C、债券D、一定所有权或债权关系的其他金融工具【参考答案】：A【解析】金融现货交易的对象是某一具体形态的

17、金融工具，通常它是代表着一定所有权或债权关系的股票、债券或其他金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约。金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。42、资产支持证券的发起机构为（）金融机构。A、银行业B、证券业C、保险业D、信托业【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P102。43、我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司（）。A、盈余公积金B、资本公积金C、未分配利润D、法定公益金【参考答案】：B【解析】熟悉股票和债券投资收益的来

18、源和形式。见教材第六章第四节，P255。44、下列关于信用衍生产品特性的叙述，错误的是（）。A、信用衍生产品在交易者的资产负债表上并无反映，属于表外项目B、在信用衍生产品交易中，基础资产仍然保留在保护买方的资产负债表内，保护买方无须出售或消除该项资产C、信用衍生产品将信用风险从市场风险等其他风险中分离出来，在市场上独立地进行交易，实现了信用风险交易市场化D、信用衍生产品具有成本高、债务可变性和不可交易性等特点【参考答案】：D【解析】信用衍生产品的特性有表外性、债务不变性、可交易性、保密性、低成本性、可塑性和杠杆性等，所以D选项说法错误。45、深圳证券交易所资金申购上网定价实施办法和上海证券交易

19、所沪市股票上网发行资金申购实施办法规定，申购日后的（），证券登记结算公司对未中签部分的申购款予以解冻，并从结算参与人的资金交收账户上扣收新股认购款项，再划付给主承销商。A、T+1日B、T+2日C、T+3日D、T+4日【参考答案】：C【解析】资金申购程序。46、关于股票价格指数期货论述不正确的是（）。A、股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B、价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C、股价指数是以实物结算方式来结束交易的D、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的【参考答案】：C【解析】股价指数是以现金结算方式来结束交易

20、的。47、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是（）。A、股票B、公司债券C、商业票据D、金融债券【参考答案】：D48、为了满足投资者中途抽回资金实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A、封闭式基金B、开放式基金C、国债基金D、股票基金【参考答案】：B49、当传统的独资经营方式和家族型企业不能胜任巨额资本的需求，产生了（）。A、合伙组织B、股份有限公司C、有限责任公司D、行业协会【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。见教材第一章第二节，P20。50、金融期货的主要交易制度不包括（）。A、分散交易制度B、

21、限仓制度C、大户报告制度D、标准化的期货合约和对冲机制【参考答案】：A【解析】本题考核的是金融期货的主要交易制度。主要交易制度包括：集中交易制度；标准化的期货合约和对冲机制；保证金制度；结算所和无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度；每日价格波动限制及断路器规则。51、配股的对象是（）。A、原有股东B、金融机构C、政府D、社会公众【参考答案】：A【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54。52、实质上属看跌期权的是（）。A、认购权证B、欧式权证C、百慕大式权证D、认沽权证【参考答案】：D53、又称为单位信托基金的基金是（）。A、公司型基金B、契约型基金

22、C、封闭式基金D、开放式基金【参考答案】：B【解析】契约型基金又称为单位信托基金的基金，是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度。54、（）负责对创新试点证券公司的评审与持续评价。A、国务院B、中国证监会C、中国证券业协会D、中国人民银行【参考答案】：C【解析】证券业协会负责对创新试点证券公司的评审与持续评价。55、我国金融债券的发行始于（）。A、北洋政府时期B、国民党政府时期C、1982年D、1994年，我国政策性银行成立后【参考答案】：A56、证券市场的基本功能不包括（）。A、筹资功能B、定价功能C、保值增值功能D、资本配置功能【参考答案】：C57、（）是最基础的金融衍生产品。A、金

23、融互换B、金融期权C、金融期货D、金融远期【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，P158。58、不属于股票收益的是（）。A、股息收入B、资本损益C、公积金转增收益D、再投资收益【参考答案】：D【解析】本题考核股票和债券的收益组成。股票投资的收益是指投资者从购入股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由股息收入、资本损益和公积金转增收益组成。再投资收益属于债券收益的组成部分。59、国有股权行政管理的专职机构是（）。A、国务院B、财政部C、国有资产管理部门D、中国人民银行【参考答案】：C【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章

24、第四节。P71。60、1992年12月18日，（）开办国债期货交易，并于1993年10月25日向社会公众开放，国债期货自此开始开展过国债期货交易试点。A、深圳证券交易所B、上海证券交易所C、北京商品交易所D、天津商品交易所【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、买入期权又称为（）。A、看涨期权B、看跌期权C、认购权D、认沽权【参考答案】：A,C【解析】买入期权、看涨期权、认购权是同一个概念；卖出期权、看跌期权、认沽权是同一个概念。2、按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（）。A、场内股票基金B、一般股票基金C、专门化股票基金D、场外股票基金【参考答案】：B,C3、证券发

25、行人包括（）。A、个体户B、公司(企业)C、金融机构D、政府和政府机构【参考答案】：B,C,D4、上市公司非公开发行股票应符合的条件是（）。A、发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准B、本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让C、募集资金使用符合规定D、本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名【参考答案】：C,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。5、证券业务的禁止行为包括（）。A、用自营账

26、户买卖证券B、假借他人名义或以个人名义进行自营业务C、将自营账户借给他人使用D、将自营业务与代理业务混合操作【参考答案】：B,C,D【解析】A是自营账户的合法交易，在这里扰乱考生判断力。6、在我国最早出现的证券交易机构是外商开办的（）。A、上海股份公所B、上海众业公所C、上海华商证券交易所D、天津市企业交易所【参考答案】：A,B7、股票按不同的标准和方法可以分为（）。A、普通股票和优先股票B、记名股票和不记名股票C、A股、B股和蓝筹股D、有面额股票和无面额股票【参考答案】：A,B,D8、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票，认股权证是以计算的集中交易市场的（）为准。A、开盘价B、收盘价C、

27、最低价D、最高价【参考答案】：B9、影响期权价格的主要因素有（）。A、利率B、权利期间C、协定价格与市场价格D、基础资产价格的波动性【参考答案】：A,B,C,D【解析】期权价格由内在价值和时间价值构成，因而凡是影响内在价值和时间价值的因素，就是影响期权价格的因素。1协定价格与市场价格。2权利期间。3利率。4基础资产价格的波动性。5基础资产的收益。10、认股权证的要素有（）。A、认股数量B、认股地点C、认股期限D、认股价格【参考答案】：A,C,D11、影响债券偿还期限的因素主要有（）。A、债券票面金额B、资金使用方向C、市场利率变化D、债券变现能力【参考答案】：B,C,D【解析】发行人在确定到期

28、期限时，会考虑以下因素：资金使用方向；市场利率变化、债券变现能力。12、证券公司的从业人员特定禁止行为有（）。A、代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券B、违规向客户提供资金或有价证券C、侵占、挪用客户资产或擅自变更委托投资范围D、在经纪业务中不接受客户的全权委托【参考答案】：A,B,C13、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（）。A、商业汇票B、凭证证券C、商品证券D、无价证券【参考答案】：B,D14、资本证券是指（）。A、由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B、持有人有一定的收入请求权C、是有价证券的主要形式D、狭义有价证券即指资本证券【参考答案】：A,B,C

29、,D15、外资参股证券公司的境外股东应符合的条件是（）。A、至少有一个是具有合法的金融业务经营资格的机构B、境外股东自参股之日起3年内不得转让C、持续经营5年以上D、近三年各项财务指标符合所在国家或地区法律【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P270。16、境外从事B股交易的个人投资者申请开立B股账户时，必须填写和提供其姓名、身份证或护照以及（）等内容和资料。A、家庭成员B、通讯地址C、联系电话D、国籍【参考答案】：B,C,D【解析】常识，要熟悉。17、根据选择权性质的划分，金融期权可以划分为（）。A、买人期权B、卖出期权C、美式期权D、

30、欧式期权【参考答案】：A,B【解析】掌握金融期权的各种分类方式：根据选择权的划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权；按照合约规定的履约时间可分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。按照基础资产性质的不同可以分为股权类期权、利率期权和货币期权等。18、下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（）。A、工商企业B、金融机构C、个人D、政府及其机构【参考答案】：A,B,D【解析】证券发行人包括公司、政府和政府机构、金融机构；证券投资人包括机构投资者、个人投资者（包括政府），所以A、B、D选项既可能是证券发行人，也可能是证券投资者。19、对冲基金的特点是（）。A、投资效应的高杠杆性B、

31、投资活动的复杂性C、筹资方式的私募性D、操作的隐蔽性和灵活性【参考答案】：A,B,C,D【解析】对冲基金即HedgeFund，其宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。20、下列有关备兑权证的表述，正确的是（）。A、备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票B、备兑权证所认兑的股票是新发行的股票C、备兑权证通常会增加股份公司的股本D、目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证【参考答案】：A,D【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公

32、司的股本。目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、期货价格具有（）的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。A、预期性B、连续性C、权威性D、准确性【参考答案】：A,B,C【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169。2、赋予股东优先认股权的主要目的是（）。A、保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例B、保护原有普通股股东的利益和持股价值C、确保公司股份能足额认购D、增加公司的募集资金【参考答案】：A,B3、考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是（）。A、公司经营状况与股票价格成正比B、股价的变动与实际经济的繁荣或衰退

33、总是同步的，即在经济高涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌C、中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少。市场资金趋紧，股价下降D、扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策，会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降【参考答案】：A,C【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，投资者手中的资金减少，投资者可用于投资的资金减少，投资者会减少对证券市场的投资，证券市场不再活跃，进而推动股票市场价格下降。4、证券市场监管的原则是（）。A、依法管理原则B、保护投资者利益原则C、“三公”原则D、监督与自律相结合的原则【参考答案】：A,

34、B,C,D5、国际债券的发行人主要是（）。A、A各国政府、政府所属机构B、银行或其他金融机构C、自然人D、一些国际组织等【参考答案】：A,B,D6、发放股票股息的目的是（）。A、增加公司资产总额B、增加公司股东权益总额C、使公司保留现金，解决公司发展对现金的需要D、使公司股票数量增加、股价下降，有利于股票的流通【参考答案】：C,D【解析】股票股息是股东权益在不同项目之间的转移，不会影响公司资产、负债和股东权益，所以A和B选项不正确。7、2004年以来，针对一批证券公司累积风险爆发和全行业在发展中存在的突出问题，中国证监会对证券公司进行了综合治理。经过3年的综合治理，到2007年8月，综合治理按

35、期实现的预定目标是（）。A、建立了证券公司市场退出和投资者保护的长效机制B、证券公司挪用客户资产、账外经营、超比例持股、保本保底委托理财等违法违规行为得到彻底纠正，31家高风险公司被平稳处置，化解了长期积累的巨大风险C、全面实施了以净资本为核心的风险监控制度D、改革完善了客户资产存管、国债回购、证券自营等主要业务规则，集中清理规范了证券账户【参考答案】：A,B,C,D8、下面属于欺诈客户行为的是（）。A、违背客户的委托为其买卖证券B、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导

36、投资者的信息【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P354。9、影响股票价格的宏观经济因素有（）。A、盈利水平B、经济增长C、经济周期循环D、公司资产净值【参考答案】：B,C10、根据关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知，资产评估机构申请争取评估资格，应当符合（）A、具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续持业的不少于20人B、净资产不少于200万元C、按规定购买职业责任保险，或者提取职业风险基金D、最近3年评估业务收人合计不少于2000万元，且每年不少于

37、500万元【参考答案】：A,B,C,D11、关于流通国债的描述，正确的是（）。A、投资者可以自由认购、自由转让B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求C、一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易D、以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券【参考答案】：A,B,C,D12、衍生证券投资基金主要包括（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、指数基金【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。13、证券买卖委托书的内容必须包括（）。A、证券名称B、价格幅度C、买卖数量D、出价方式【参考答案】

38、：A,B,C,D14、下列关于优先股票的阐述，错误的是（）。A、优先股票是指股东享有某些优先权利的股票B、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权C、优先股股东具备普通股股东具有的基本权利D、优先股兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率【参考答案】：C15、证券市场的交易对象是作为经济权益凭证的（）等有价证券。A、普通股B、优先股C、债券D、投资基金【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券市场的定义特征结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。16、在短期国库券无风险利率的基础上，我们可以发现的规律有（）。A、同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低B、不同债券的利率不

39、同，这是对信用风险的补偿C、在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会降低或是会发行固定利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿D、股票的收益率一般低于债券【参考答案】：B【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P264。17、关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是（）。A、金融衍生工具产生的最基本原因是避险B、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因D、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段【参考答案】：A,B,

40、C,D18、证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定（）。A、自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%B、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的300%C、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%D、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外【参考答案】：A,C,D19、影响股票价格变动的基本因素有（）。A、公司的经营状况素况B、证券市场运行状况C、行业前景D、宏观经济【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。20、关于我

41、国金融债券的叙述，正确的是（）。A、我国金融债券的发行始于北洋政府时期B、新中国成立之后的金融债券发行始于1982年的中国开发银行率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券C、1994年，我国政策性银行成立后，金融债券的发行主体从商业银行转向政策性银行D、1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券【参考答案】：A,C四、判断题（共40题，每题1分）。1、实行核准制的目的在于，证券监管机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。（）【参考答案】：正确【解析】掌握证券发行制度及我国的证券发行制度。见教材第六章第一节，

42、P201。2、证券公司在经营活动中，经纪业务和自营业务可以混合操作。（）【参考答案】：错误【解析】证券法第一百三十六条规定，证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突。证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和资产管理业务公开办理，不得混合操作。3、凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。（）【参考答案】：正确【解析】凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。4、利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。（）【参

43、考答案】：正确5、外国债券的发行人和面值货币同属一国，而发行市场在另一个国家。（）【参考答案】：错误【解析】外国债券的发行人属于一个国家，而面值货币和发行市场在另一个国家。6、代办股份转让系统，是指以证券交易所为核心，由具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为非上市股份有限公司提供规范股份转让业务的股份转让平台。（）【参考答案】：错误7、无风险收益率作为把资金投资于某一没有任何风险的投资对象而能得到的收益率，在现实生活中是存在的。（）【参考答案】：错误【解析】无风险收益率是指把资金投资于某一没有任何风险的投资对象而能得到的收益率，这是一种理想的投资收益，在现实生活中不存在。8、证券交易以现

44、券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P227。9、基金的设立程序类似于一般股份公司，但基金本身不是独立法人机构。（）【参考答案】：错误【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122。10、现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。（）【参考答案】：错误【解析】现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。11、发行人应该在证券发行后公告招股说明书。（）【参考答案】：错误【解析】

45、掌握上市公司信息披露管理办法的有关规定。见教材第八章第一节，P336。12、有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。（）【参考答案】：错误13、证券投资基金法规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额。（）【参考答案】：错误【解析】按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外14、基金托管费从基金资产中提取，费率因基金种类不同而异。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。15、

46、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券就是指资本证券。（）【参考答案】：正确【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义的有价证券即为资本证券。16、国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。（）【参考答案】：正确17、深圳证券交易所成立于1991年7月3日。（）【参考答案】：错误【解析】深圳证券交易所于1989年筹建，1991年4月11日经中国人民银行总行批准成立，于1991年7月3日正式营业，本题的错误在于混淆了成立和开始营业的概念18、证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。（）【参考答案】：错误【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P179。19、金融期权的标的物可以是金融商品，也可以是金融期货合约。（）【参考答案】：正确20、要式证券的含义是指证券所记载的事项通过法律形式加以规定，如果