银行中小企业多级账簿结算产品操作指引_第1页
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文档简介

1、文档来源为 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 文档收集于互联网，如有不妥请联系删除多级账簿级别： 指某多级账簿在本账簿体系中所处的纵向层次级别， 如学校 办公室为一级账簿、 学院办公室二级账簿、 系办公室为三级账簿等。 通过对多级 账簿级别设置，可以实现分类核算， 而且可以实现同一级别多级账簿的业务统计 功能。统计标识：指企事业单位内部按横向各部门或资金性质等关系编制的内部统 计代码（如法律、经济、新闻、历史学院等） 。账簿自身余额：是指本级账簿发生收付业务的轧差数，账簿自身余额=期初账簿自身余额 +账簿自身收款账簿自身付款。账簿汇总余额： 是账簿自身余额与

2、所有下级账簿汇总余额之和， 即账簿汇总 余额=账簿自身余额+下一级账簿汇总余额。账簿支控方式： 是指多级账簿采用的支付控制方式， 包括统收统支、 以收定 支和超额定支。 统收统支是根据账户实际余额， 确定并控制某个多级账簿的支出 总额；以收定支是根据某个多级账簿实际收入， 确定并控制其支出总额。 超额定 支是在多级账簿自身额度外，设定一个超额支取额度，确定并控制其支出总额。账簿支付限额：主要用于实现多级账簿的支付额度控制，按控制条件不同， 主要有单笔支出限额、日支出限额、月支出限额、不定期支出限额 4 种。多级账簿号编码规则：多级账簿号由 10 位数字组成，一级账簿号为0000000000，待

3、清分账簿号为 99，二级及以下多级账簿号为XXXXXXXXX，XXXXXXXXXX表示多级账簿顺序号，在开设账簿时客户可自行约定，也可由系统 自动分配。在开设多级账簿时， 账簿级别由系统根据上级账簿号自动判断。 多级账簿的 级别代码为两位，一级账簿级别为 01,二级账簿为02,三级账簿为03。多 级账簿统计标识由 10位字符组成，主要根据客户要求输入，在记载账簿明细时 系统不作为检查条件。多级账簿计息： 多级账簿的计息是指存款人内部的资金计价， 在多级账簿之 间的利息分配， 该业务不涉及银行结算账户资金变化。 银行对多级账簿的结算账 户计息与普通结算账户相同， 在结息日， 银行将结算账户利息计

4、入一级账簿自身 余额，一级账簿与待清分账簿不计息， 二级账簿及以下多级账簿计息分别与其上 级账簿的自身余额进行利息收付。多级账簿计息利率由客户自行确定， 计息周期系统默认为按季（每季 20日）， 前台无需输入。多级账簿计息方式分“收付方分别计息”和“不计息滚积数”两 种。若选择“收付方分别计息”时，收方利息=收方积数收方利率；付方利息= 付方积数付方利率。若选择“不计息滚积数”时，系统只登记账簿借贷方积数， 但并不参加结息日计息， 仅作为客户检查核对依据。 结息日系统自动生成多级账 簿计息清单、计息通知书，供营业网点次日打印。多级账簿的收费：多级账簿产品实行有偿服务的原则， 开通多级账簿产品后， 系统根据多级账簿开通的实际数 （不包括待清分账簿

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