反洗钱标准化课程培训-自测习题部分资料

1、银行业反洗钱操作实务与案例测习题部分测习题部分目录反洗钱内部控制TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark4 o Current Document 认识反洗钱内部控制11.1.1.反洗钱内部制度的含义1 HYPERLINK l bookmark6 o Current Document 1.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标2 HYPERLINK l bookmark8 o Current Document 1.1.3.建立反洗钱内控机制的基本原则3 HYPERLINK l bookmark10 o Current Document 反洗钱内部控制建设4 HYPERLI

2、NK l bookmark12 o Current Document 1.2.1.反洗钱内控制度建设的基本要求4 HYPERLINK l bookmark14 o Current Document 1.2.2.反洗钱内控制度体系的主要内容5 HYPERLINK l bookmark16 o Current Document 客户身份识别7 HYPERLINK l bookmark18 o Current Document 客户身份识别基础知识72.1.1.客户身份识别的重要性72.1.2.客户身份识别的基本要求8 HYPERLINK l bookmark20 o Current Documen

3、t 业务关系建立环节如何识别客户身份10 HYPERLINK l bookmark22 o Current Document 2.2.1.业务关系建立环节如何识别客户身份10 HYPERLINK l bookmark24 o Current Document 2.2.2.一次性金融服务如何识别客户身份12 HYPERLINK l bookmark26 o Current Document 建立对公人民币存款类业务关系如何识别客户身份15 HYPERLINK l bookmark28 o Current Document 建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份20 HYPERLINK l b

4、ookmark30 o Current Document 2.2.5.建立个人存款业务关系如何识别客户身份24 HYPERLINK l bookmark32 o Current Document 业务关系存续期间如何持续识别客户身份27 HYPERLINK l bookmark34 o Current Document 2.3.1.持续识别客户身份基础知识27 HYPERLINK l bookmark36 o Current Document 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份28 HYPERLINK l bookmark38 o Current Document 对公外汇存

5、款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份29 HYPERLINK l bookmark40 o Current Document 个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份30 HYPERLINK l bookmark42 o Current Document 个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份31 HYPERLINK l bookmark44 o Current Document 人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份32 HYPERLINK l bookmark46 o Current Document 外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份34 HYP

6、ERLINK l bookmark48 o Current Document 业务关系终止环节如何识别客户身份34 HYPERLINK l bookmark50 o Current Document 2.4.1.终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份34 HYPERLINK l bookmark52 o Current Document 2.4.2.终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份37 HYPERLINK l bookmark54 o Current Document 2.4.3.终止贷款类业务环节如何识别客户身份39 HYPERLINK l bookmark56 o Curre

7、nt Document 客户洗钱风险分类管理40 HYPERLINK l bookmark58 o Current Document 2.5.1.如何理解客户洗钱风险分类管理40 HYPERLINK l bookmark60 o Current Document 2.5.2.客户洗钱风险等级分类的原则41 HYPERLINK l bookmark62 o Current Document 2.5.3.客户洗钱风险等级分类的参考因素43 HYPERLINK l bookmark64 o Current Document 2.5.4.客户洗钱风险评估及等级确定45分类风险控制措施45 HYPERL

8、INK l bookmark66 o Current Document 2.6.客户身份资料与交易记录保存47 HYPERLINK l bookmark68 o Current Document 2.6.1.客户身份资料与交易记录保存的基本要求47 HYPERLINK l bookmark70 o Current Document 2.6.2.客户身份资料与交易记录保存的具体措施48 HYPERLINK l bookmark72 o Current Document 大额和可疑交易识别49 HYPERLINK l bookmark74 o Current Document 大额交易和可疑交易识

9、别与报告493.1.1.交易报告制度基础知识49 HYPERLINK l bookmark76 o Current Document 3.1.2.大额交易报告的内容、程序及标准53 HYPERLINK l bookmark78 o Current Document 3.1.3.可疑交易报告的内容、程序及标准563.1.4.可疑交易分类及识别技巧61 HYPERLINK l bookmark80 o Current Document 反恐怖融资663.2.1.我国关于恐怖融资的界定66 HYPERLINK l bookmark82 o Current Document 3.2.2.涉嫌恐怖融资的

10、可疑交易报告标准68 HYPERLINK l bookmark84 o Current Document 3.2.3.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征68 HYPERLINK l bookmark86 o Current Document 3.2.4.如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易71涉恐黑名单管理71 HYPERLINK l bookmark88 o Current Document 反洗钱现场检查和反洗钱调查73 HYPERLINK l bookmark90 o Current Document 配合开展反洗钱现场检查734.1.1.反洗钱现场检查基本知识73 HYPERLINK l book

11、mark92 o Current Document 4.1.2.配合开展反洗钱现场检查85配合开展反洗钱调查87反洗钱调查基本制度874.2.2.反洗钱调查的程序和措施88配合开展反洗钱调查89 HYPERLINK l bookmark94 o Current Document 反洗钱的培训与宣传92 HYPERLINK l bookmark96 o Current Document 5.1反洗钱培训与宣传92 HYPERLINK l bookmark98 o Current Document 反洗钱培训92 HYPERLINK l bookmark100 o Current Document

12、 反洗钱宣传93银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题反洗钱内部控制认识反洗钱内部控制1.1.1.反洗钱内部制度的含义反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCD

13、EA员工的专业能力员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制度采取的措施金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对反洗钱内部控制的意义和目标金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA外部监管的要求金融机构依法经营的内在需要保障金融业安全的基础金融机构参与国际竞争的前提条件4.反洗钱内部控制的目标是什么？4.反洗钱内部控制的目标是什么？AB

14、C保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行确保将洗钱风险控制在规定的范围之内确保金融机构各项业务的稳健运行确保将洗钱风险控制在最低5.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对建立反洗钱内控机制的基本原则反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施

15、避免和减少风险对建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则反洗钱内部控制建设反洗钱内控制度建设的基本要求金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对反洗钱内控制度体系的主要内

16、容反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCD检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D责任认定对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对以下说法正

17、确的是？ABDA内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接

18、触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训培训的对象是金融机构的全体人员客户身份识别客户身份识别基础知识2.1.1.客户身份识别的重要性客户身份识别也称“了解你的客户”对客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA真实性B有效性C.完整性D持续性金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D了解实际控

19、制客户的自然人和交易的实际受益人2.1.2.客户身份识别的基本要求金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任错客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金

20、融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCD了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D经济状况或者经营状况客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单

21、、高风险名单或政治敏感人物名单对业务关系建立环节如何识别客户身份业务关系建立环节如何识别客户身份为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D能够证明授权人有权授权的文件为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA客户的名称B客户的住所C客户的经营范围D客户的组织机构代码为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务

22、关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？AB合法有效的授权委托书代理人的有效身份证件C合法有效的合同书代理人的资质证明该对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（ABCD）客户的税务登记证号码B可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类D控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务

23、与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题 算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外对金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表中的“其他机关”不包含（CD）A各省金融办B海关C公安机关D中国人民银行4.1.2.配合开展反洗钱现场检查金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错在灭失或以后难

24、以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行对被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCDA、提供必要的工作条件B、配

25、合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题银行业反洗钱操作实务与案例自测习题配合开展反洗钱调查4.2.1.反洗钱调查基本制度反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错以下

26、说法正确的有ACDA、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D、金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错4.2.2.反洗钱调查的程序和措施反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐

27、藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱当场封存清单D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描反洗钱调查只能采取现场调查错反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调

28、查对象下列哪些资料ABCDA、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA、建立反洗钱调查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、清点及封存清单的权利D、逾期自动解除冻结的权利金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（ABCD）A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的