资金调拨课件

1、联盟CBUS核心系统 资金调拨莱商银行 2010资金调拨系统内资金调拨分为两种： 转户方式资金调拨 实汇方式资金调拨(异地分行使用）名词解释转户方式资金调拨是指下级银行通过系统申请将存放上级行的备付金帐户的资金转存为定期存款的行为。 目前我行上存定期期限分为：一个月、三个月、半年。实汇方式资金调拨是指下级行申请，将存放中央银行备付金或同业帐户的资金与在上级行开立的备付金帐户的资金相互划转的行为。资金上存流程下级行头寸资金富余时，可以向上级行提交申请上存定期。支行启动“7791资金调拨申请”交易，根据与上级行约定的上存合同要素，录入系统申请。功能选择“1新增”申请项目选“01上存资金” 存期标识

2、选择与上级行约定的期限，输入上存金额，选择利率方式，输入利率。申请成功后打印“资金调度申请书”。 资金上存流程上级行审核入账后，系统会自动完成上、下级账务处理。上级行会计分录：借：下级行存放上级行备付金 贷：下级行存放上级行定期款项下级行会计分录：借：上存上级行定期款项 贷：上存上级行备付金下级行在申请当日随时启动“7792系统内资金调拨查询”交易,查询上级行审核情况。上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记账凭证打印”交易,打印资金调拨记账凭证。资金上存申请资金上存审核支取上存流程下级行向上级行提交申请支取上存定期资金下级行柜员启动“7791系统内资金调拨申请”交易，功能选择“1-新

3、增”，申请项目选择“02-支取上存”输入该笔定期资金申请上存项目编号，序号，录入申请支取金额后提交申请。申请成功后打印“资金调度申请书”支取上存流程上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易，查询辖内各机构资金申请支取情况选择申请状态下的项目编号进行支取上存的审核，自动联动“7793系统内资金调拨审核入账”交易，审核该笔申请完成审核打印“资金调度申请书”、“系统内资金调拨记账凭证”。支取上存流程对于核准入账申请，上级行自动完成上、下级机构账务处理，具体会计分录：上级行： 借：下级行存放总行定期款项 借： 系统内往来利息支出 贷： 下级行存放总行备付金下级行： 借：上存总行备付金 贷：上存总行

4、定期款项 贷：系统内往来利息收入下级行在申请当日随时启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询上级行审核情况。上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记账凭证打印”交易打印资金调拨记账凭证。注意事项支行启动“7795资金调拨记账凭证打印”必须在当天打印。资金上存到期当天，如果不做支取，系统会按原来的存期自动转存一笔。实汇上拨流程下级行向直接上级行申请上存资金，上级行审核下级行资金申请要求，核准下级行资金上存申请。下级行填写电汇凭证，提交当地人行或同业银行，将申请上存的款项划拨至接收行存放中央银行备付金账户或存放同业账户。 实汇上拨流程上级行确认资金入账后，柜员启动“7794资金实汇”交易

5、，功能选择“实汇接收”，输入发送行申请的项目编号，接收账号输入人行或同业的内部账号，完成相关授权后提交，交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”。下级行应于申请当日及时启动“7792系统内资金调拨查询”交易，查询资金调拨申请及审核情况，对被拒绝或未审核的记录应查明原因。会计分录为：下级行：借： 存放上级行备付金 贷：发送账号（存放央行备付金或存放同业）上级行：借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） 贷：下级行存放备付金实汇下拨流程下级行向直接上级行申请下拨资金，上级行审核下级行资金申请要求，核准下级行资金下拨申请。上级行填写电汇凭证等资金调拨凭证，提交当地人行或同业银行，将申请下拨的款项划拨至

6、下级行存放中央银行备付金账户或存放同业账户。实汇下拨流程下级行确认资金入账后，柜员启动“7794资金实汇”交易，功能选择“实汇接收”，输入上级行申请下拨的项目编号，接收账号输入本机构资金调入内部账号，完成相关授权后提交，交易成功后打印“资金实汇调拨记账凭证”。具体会计分录： 借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） 贷：存放上级行备付金上级银行应于申请当日及时启动“7792系统内资金调拨查询”交易，查询资金调拨申请及审核情况，对被拒绝或未审核的记录应查明原因。实汇发送实汇接收系统内拆借系统内拆借是指下级行为弥补资金缺口、临时性头寸不足或清算备付金不足，向上级行申请资金调剂的行为。系统内借款分为

7、下级行主动拆借和系统自动拆借两种。 拆借流程下级行头寸资金不足时，可以向上级行提交系统内一般借款申请。柜员启动“7791资金调拨申请”交易，功能选择“1-新增”，申请项目选择“03-一般借款”，存期标识为一般借款。输入申请借款金额，选择利率方式“1固定利率；录入协定好的利率后提交申请。申请成功后打印“资金调度申请书”。拆借流程上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询辖内各机构资金申请情况。选择申请状态下的申请项目编号进行资金上存申请审核，自动联动“7793系统内资金调拨审核入账”交易，审核该笔申请。审核后，打印“系统内资金调拨申请书”、“系统内资金调拨记账凭证”。 拆借流程下级行在申请

8、当日随时启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询上级行审核情况。上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记账凭证打印”交易打印资金调拨记账凭证。 归还拆借流程下级行柜员启动“7791资金调拨申请”交易，功能选择“1-新增”，申请项目选择“04-归还借款”，填入该笔借款的项目编号，序号填写“01”，录入申请借款金额后提交申请。申请成功后打印“资金调度申请书”。上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询辖内各机构资金申请情况，选择申请状态下的申请项目编号进行审核。系统自动联动“7793系统内资金调拨审核入账”交易，审核该笔申请。系统完成审核并打印“资金调度申请书”、“系统内资金调拨记账凭证”。注意事项支行启动“7795资金调拨记账凭证打印”必须在当天打印。对于当天审核入账的交易，可以启动“9900当日错账冲正”冲销。自动拆借流程上级行在日终