安全保卫及柜台内控知识

1、安全保卫及柜台内控知识（柜台内控）一、单选题（ ） 是指营业网点对账人员将对账单交与客户签领的发送方式。A、A柜台发送B、B 邮寄送达C、C上门送达D、D电子渠道发送参考答案: 【 A】题目解析: 【银企对账实施细则】印鉴挂失的止付期（ ）天，期满后，存款人可按更换印鉴的手续启用新印鉴。 TOC o 1-5 h z A、7天B、5天C、10天D、15天参考答案: 【 C】题目解析: 【】关于尾箱的风险防控，做法错误的是（ ）A 、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证B 、各级管理部门及负责人定期对柜员尾箱进行全面检查C 、柜员之间相互借用现

2、金，并按照有关规定加强风险防控D 、营业期间柜员离开岗位时，将现金、印章、凭证等入箱上锁保管参考答案: 【 C】题目解析: 【】签发现金银行汇票，申请人和收款人有何规定（ ）A 、申请人允许为单位，但收款人必须均为个人B 、申请人允许为个人，但收款人必须均为单位C 、申请人允许为单位或个人，但收款人必须均为个人D 、申请人允许为单位或个人，但收款人必须均为单位E 、申请人和收款人必须均为个人参考答案: 【 E】题目解析: 【】以下关于会计档案管理的说法，错误的是（ ）。A、A会计档案可以查阅B、B会计档案可以外借C、C出纳人员不得兼任会计档案D、D会计档案可以复制参考答案: 【 B】题目解析:

3、 【会计档案管理暂行办法】印鉴卡序号编码规则，取对公账号后（）按户编号。 TOC o 1-5 h z A、2位B、4位C、6位D、8位参考答案: 【 C】题目解析: 【预留印鉴管理暂行办法】（）的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。A 、变造B 、变形C 、伪造参考答案: 【 C】题目解析: 【人民币管理操作规程】营业网点会计主管负责将前台柜员、复核（后督）柜员的预留印鉴与开户资料预留印鉴进行核对， （） 至少一次A 、每季B 、每半年C 、每年D 、每两年参考答案: 【 A】题目解析: 【预留印鉴管理暂行办法】单位银行结算账户转为久悬未取专户满（） 年后，经过有关程

4、序审批后，将该印鉴卡随转营业外收入凭证装订.A、1B 、3C、5D、7参考答案: 【 C】题目解析: 【预留印鉴管理暂行办法】诉讼胜诉后，客户在归还贷款本息时，应先向其收回（）A 、诉讼费B 、利息C 、本金参考答案: 【 A】题目解析: 【诉讼费管理办法】（ ） 主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。A 、财务专用章B 、贷款合同专用章C 、行政印章D 、银行预留印鉴参考答案: 【 C】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执行人身份证件（复印件）的保管期限为（ ），妥善保管，做到调阅有登记，归档要及时。A、5B、10C、15D、

5、永久保管参考答案: 【 D】题目解析: 【】13 单位客户于2011 年 1 月 16 日开出转账支票办理业务，支票出票日期填写正确的是（ ）。A 、贰零壹壹年壹月拾六日B 、贰零壹壹年零壹月壹拾陆日C 、贰零壹壹年壹零月壹陆日D 、二 0 一一年一月一十六日参考答案: 【 B】题目解析: 【】对高风险等级客户应采取强化识别措施，经办机构至少每（ ）对客户基本信息进行一次审核， 及时更新客户资料。A 、A半年B 、B一年C 、 C一个月D 、D两年参考答案: 【 A】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法】诉讼费发票原件由（）集中妥善保管A 、各单位主办会计B 、各信贷员C 、信贷内

6、勤岗D 、记账员参考答案: 【 A】题目解析: 【诉讼费管理办法】可疑交易报告制度是指金融机构按（ ）反洗钱行政主管部门规定的标准，怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，按规定向金融情报机构报告的制度。A 、A国务院B 、 B中国人民银行C 、 C银监会D 、 D金融机构参考答案: 【 A】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题52 页）】纸币呈正十字形缺少（）的，按原面额的一半兑换A 、四分之一B 、三分之一C 、二分之一参考答案: 【 A】题目解析: 【人民币管理操作规程】财务部门对需要销毁的重要空白凭证统计造册，由（ ）部门进行二

7、次复点，共同签字后，进行 统一销毁。A 、稽核部B 、监察保卫部C 、稽核、监察保卫部D 、办公室参考答案: 【 C】题目解析: 【】单笔或单户日累计（ ） 以上（含 ） 的大额资金汇划管理，实行事前报备。A 、 500 万元B 、 1000 万元C 、 2000 万元D 、 3000 万元参考答案: 【 B】题目解析: 【资金头寸管理暂行办法】会计档案调（查）阅，下列说法错误的是（ ）。A 、A调（查）阅人不得涂改、圈划会计档案B 、B调（查）阅人可以抄录、照相、复印或复制C 、C内部查阅会计档案只须履行登记手续，不需领导审批D 、D调（查）阅人不得将会计档案拆封和借出参考答案: 【 C】题

8、目解析: 【会计档案管理暂行办法】支票，持票人对出票人的权利，自出票日起（ ）A、10天B、1个月C、2个月D、6个月参考答案: 【 D】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】银行承兑汇票、商业承兑汇票，持票人对出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（ ）A、1年B、2年C、3年D、5年参考答案: 【 B】题目解析: 【】永久保管的会计档案是（ ）。A 、A机构变动交接清册B 、B总账C 、C会计凭证D 、 D对账回单参考答案: 【 A】题目解析: 【会计档案管理暂行办法】办理继承人挂失业务风险防控措施不正确的是（ ）A 、须凭当地公证部门开具的财产继承权证明B 、检察机关证明C 、人民

9、法院的判决书D 、人民法院的裁定书或调解书办理参考答案: 【 B】题目解析: 【】（ ） 是总行在全行范围内统一调度资金，筹集和运作资金，各网点机构应服从资金统一调度A 、头寸集中B 、统一调度C 、分散调度D 、分级管理参考答案: 【 B】题目解析: 【资金头寸管理暂行办法】假币收缴时，加盖“假币”戳记的印泥颜色应为（ ）。A 、红色B 、蓝色参考答案: 【 B】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】反洗钱岗位人员妥善保管档案资料，定期移交给档案管理岗，档案资料在客户业务关系结束后至少保存（）年。A、A1B、B2C、C5D、D10参考答案: 【 C】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分

10、类管理实施办法（社员应知应会试题52 页）】能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额（）兑换。A 、半额B 、全额C 、不兑换参考答案: 【 B】题目解析: 【人民币管理操作规程】关于尾箱的风险防控，做法正确的是（ ）A 、日间交接、日终扎帐时，柜员分币种按照系统记载的现金库存与尾箱中的实际票面进行核对，只准以账碰钱，不得以钱碰账B 、下解押运的尾箱，押运员应将尾箱送入营业厅C 、上解押运的尾箱，柜员在运钞车未到达前将尾箱提出柜台区等候，并严格做好安全防护D 、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”同开库、同进库

11、、同在库、同出库、同锁库，使柜员之间相互监督和相互制约参考答案: 【 D】题目解析: 【】（ ） 是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章A 、财务专用章B 、贷款合同专用章C 、行政印章D 、银行预留印鉴参考答案: 【 B】题目解析: 【】单位支取定期存款与其单位结算账户之间的交易方式为（ ）。A 、现金方式B 、转账方式C 、现金、转账方式均可D 、只能以转账方式参考答案: 【 D】题目解析: 【】取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最佳防控措施是（ ）A 、利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字B 、定期、不

12、定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品C 、严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务D 、对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。参考答案: 【 A】题目解析: 【】（ ）无权办理冻结存款账户。A 、人民法院B 、工商局C 、军队保卫部门D 、公安机关参考答案: 【 B】题目解析: 【】存款人申请开立一般存款账户除向银行提供开立基本存款账户规定的证明文件、借款合同、其他结算证明外，还应出具（ ）。A 、税务登记证B 、纳税证明C 、基本存款账户开户许可证D 、组织代码证参考答案: 【 C】题目解析: 【】残缺、污

13、损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的，持有人可凭认定证明到（）申请鉴定A 、中国人民银行分支机构B 、公安机关C 、国务院参考答案: 【 A】题目解析: 【人民币管理操作规程】下列表述错误的是（ ）。A 、员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任B 、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任C 、各级网点的主任对网点的经营管理和业务操作是否合规承担责任D 、确保信用社依法合规经营只是管理层的职责参考答案: 【 D】题目解析: 【】以下关于办理支付结算应遵循的“四不准”纪律表述不当的是（ ）。A 、不准签发没有资金保证的票据或远

14、期支票，套取银行信用B 、不准签发、取得和转让票据，套取银行和他人资金C 、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金D 、不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务参考答案: 【 B】题目解析: 【】银行经办人员对客户所持身份证件，须通过（ ）系统进行身份核对，识别证件信息真伪。A 、公民身份信息系统B 、联网核查C 、稽核信息系统D 、财管系统参考答案: 【 A】题目解析: 【】人民币结算账户管理办法规定，客户开立单位结算账户应满（ ）日方可办理结算业务。A、1B 、2C、3D、7参考答案: 【 C】题目解析: 【】营业终了后，信用社工

15、作人员未经授权，重新开启系统，违规办理相关业务的防控要点主要是（）。A 、每日营业终了，营业网点负责人或会计主管必须坚持对柜员交易流水进行逐笔勾对制度，对大额和异常存款业务进行重点核对B 、营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细记录有关情况C 、对存在大量办理小额存款业务的网点、柜员，进行重点关注，深入核查，防止信用社工作人员截留、挪用、侵占资金D 、柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管参考答案: 【 B】题目解析: 【】银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行（ ）。A 、邮寄B 、托运C 、专车

16、运输D 、乘坐出租车等交通工具参考答案: 【 C】题目解析: 【】柜员卡一经启用，柜员必须立即修改初始密码，此后应定期更换个人密码, 最长不超过（）天A 、5B 、7C 、 10D 、 20参考答案: 【 D】题目解析: 【柜员权限卡管理办法】银行汇票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（ ） 。A、15天B、1 个月C、2 个月D、3个月参考答案: 【 B】题目解析: 【】按照存款的支取方式不同，对公存款可以分为：单位活期存款、单位定期存款、（ ）、单位 协定存款和协议存款。A 、单位通知存款B 、单位定活两便存款C 、单位存本取息存款D 、单位一般存款参考答案: 【 A】题目解析: 【】网

17、点间相互调剂凭证必须通过（ ） 进行，并完善相关手续。A 、主管柜员B 、上级凭证管理部门C 、主办会计D 、私下调剂参考答案: 【 B】题目解析: 【】开户单位的预留印鉴中不得盖有（ ），不得盖有篆体字的印章。A 、原子印章B 、金属印章C 、牛角印章D 、玉石印章参考答案: 【 A】题目解析: 【】（ ） 是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证。A 、有价单证B 、重要空白凭证C 、特定凭证D 、定额本票参考答案: 【 B】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】对于单位账户单笔（）万元（ 含 ） 以上现金支取，必须双人进行折角核对印鉴A、5B、10C

18、、15D、20参考答案: 【 B】题目解析: 【预留印鉴管理暂行办法】申请人或者收款人为单位的，银行不得为其签发（ ）。A 、现金支票B 、转账支票C 、现金银行汇票D 、转账银行汇票参考答案: 【 C】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。A、3B 、5C、 10D、 15参考答案: 【 B】题目解析: 【】印、押使用责任人严禁将印章、编押、（ ）告诉他人代为行使职责。A 、编押信息B 、核押信息C 、核押规则D 、编押规定参考答案: 【 C】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】金融机构应当在大额

19、交易发生后（ ）个工作日内，通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心 报送大额交易报告。A、A2B、B5C、C10D、D30参考答案: 【 B】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题52 页）】营业终了，网点、柜员尾箱要换人在监控范围内卡把复核，根据账面余额清点现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后（ ）A 、加双锁双人入库保管B 、入库保管C 、加锁入柜保管D 、统一保管参考答案 : 【 A】题目解析 : 【】（）负责柜员卡申请人资格条件的复审，柜员卡的签发、修改、补发等工作，柜员卡相关柜员信息维护工作A 、财务会计部B 、人力资源部C 、科技信息部参考答案: 【

20、 B】题目解析: 【】信用社收到小额支付业务退回申请后，应最迟在（ ）作出应答。A 、当日B 、次日上午前C 、次日下午前D 、次日内参考答案: 【 B】题目解析: 【】各支行在受理客户单笔1000 万元以上的汇划业务时，报备支行的支行行长或指定 （ ） 必须凭有填写报备号的大额汇划资金报备单，并与总行清算审核人员核对报备号后方可进行授权操作，严禁未经事前报备直接汇划A 、副行长B 、主办会计C 、对公柜员D 、普通柜员参考答案: 【 A】题目解析: 【资金头寸管理暂行办法】预留印鉴变更后的印鉴启用日为 （） 。A 、一星期B 、申请日次日C 、当天参考答案: 【 B】题目解析: 【预留印鉴管

21、理暂行办法】（ ） 原则上应获得三级柜员以上（含）三周年以上或工作年限满四周年，且总行初评综合得分达到二级柜员以上（含）得分标准。A 、一级柜员B 、二级柜员C 、三级柜员D 、四级柜员参考答案: 【 A】题目解析: 【柜员等级管理暂行办法】（ ） 是用于办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函证和证实书等所使用的印章。A 、行政印章B 、业务专用章C 、财务专用章D 、贷款合同专用章参考答案: 【 B】题目解析: 【】储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（ ）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。A 、客户表现B 、钞币真伪C 、自办

22、业务D 、资料返还参考答案: 【 C】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】营业网点在办理业务时发现假币，由该营业网点（）名以上业务人员当面予以收缴。A 、1名B、 2名C、 3名参考答案: 【 B】题目解析: 【人民币管理操作规程】下列不属于凭证使用的风险表现（ ）A 、跳号使用重要空白凭证B 、违规在重要空白凭证上预先加盖业务印章和经办人名章C 、营业终了，柜员尾箱凭证未换人逐份清点核对D 、业务人员按业务量领用与所经办业务相关的重要空白凭证、有价单证参考答案: 【 D】题目解析: 【】（）的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形

23、态的假币。A 、变造B 、变形C 、伪造参考答案: 【 A】题目解析: 【人民币管理操作规程】按季对账的余额对账单以季末余额为准按季打印，并于季后（ ）个工作日内完成余额对账单 的发送工作。 TOC o 1-5 h z A、A15B、B10C、C30D、D5参考答案: 【 B】题目解析: 【银企对账实施细则】对于账户余额（ ）万元以上、或期间发生额达到（ ）万元的重点账户对账，必须坚持双人上 门核对。 TOC o 1-5 h z A、A50，100B、B30，10C 、 C100， 100D、D10，30参考答案: 【 C】题目解析: 【银企对账实施细则】某信用社网点对公结算账户预留印鉴卡片仅

24、建立一套，使用和保管人均为该网点主办会计，请假时未办理移交手续，违背了（ ）和交接制度，存在较大风险隐患。A 、亲属回避B 、岗位制约C 、定期轮换D 、管用分离参考答案: 【 D】题目解析: 【】对公存款开户主要风险点不包括（ ）A 、代理开户B 、亲自开户C 、多头开户D 、频繁开户参考答案: 【 B】题目解析: 【】68存款查询、冻结（解冻）扣划业务操作流程是（）交易处理、查询及审核授权；法律文书保管登记；证件法律文书的审核（执法人员证件法律文书）；资料回执A 、B 、C 、D 、参考答案: 【 C】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】69 个人转账业务金额在（ ） 万元（含

25、）以上， （ ） 万元以下，由 05 级的主办会计或08 级的行长或副行长查明原因授权A 、 50 万元，100 万B 、 50 万元，200 万C 、 100 万元，300 万D 、 100 万元，500 万参考答案: 【 D】题目解析: 【综合业务系统柜员授权管理办法】客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（ ）防线A 、A第一道B 、B第二道C 、 C第三道D 、 D最后一道参考答案: 【 A】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题52 页）】客户存款 2000 元，经办人员办理完毕并打印了凭条，凭条尚未签字确认，后客户反悔不存并拒不签字，银行应如

26、何采取措施。（ ）A 、为其办理抹账处理并注明原因B 、采取正常交易，让客户支取 2000 元，存取款凭条签字完整后付还现金C 、不办理抹账，收回未签字凭条D 、客户签字后，为其办理抹账，未收回存款凭条回执参考答案: 【 B】题目解析: 【】凭证封包时需双人在场，并经（）签字确认后方可封住袋口放入尾箱保管。A 、记账柜员B 、出纳柜员C 、双方D 、以上都要不对参考答案: 【 C】题目解析: 【凭证封包袋使用的规定】金融系统对签发支票业务受理审核有严格的规定，填写内容原则上不可以涂改，仅可以签章证明修改的项目为（ ）。A 、出票日期B 、大小写金额C 、收款人D 、款项用途参考答案: 【 D】

27、题目解析: 【】（ ） 推荐条件原则上应获得三级柜员二周年以上或工作年限满三周年，且总行初评综合得分达到二级柜员以上（含）得分标准;A 、一级柜员B 、二级柜员C 、三级柜员D 、四级柜员参考答案: 【 B】题目解析: 【柜员等级管理暂行办法】对公存款开户风险防控措施中，审核并换人复查单位开户资料不包括（ ）A 、完整性B 、真实性C 、及时性D 、合规性参考答案: 【 C】题目解析: 【】下列不属于尾箱核对的风险表现（ ）A 、用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库B 、柜员办理空存业务，在自己控制的账户内虚增存款C 、柜员之间私自借用现金D 、在监控范围内对现金、重要空白凭证、抵（质

28、）押品权证进行全面清点、核对参考答案: 【 D】题目解析: 【】柜员级别有效期暂定为自取得之日起（ ）A 、一年B 、一周年C 、二年D 、二周年参考答案: 【 D】题目解析: 【柜员等级管理暂行办法】下列不属于会计凭证基本要素的是（ ）A 、日期B 、收付款人账号C 、客户签章D 、流水号参考答案: 【 D】题目解析: 【】支票的提示付款期为（ ）天。A、5B 、 10C 、 15D 、 6个月参考答案: 【 B】题目解析: 【】结算账户开户档案自销户之日起至少保管（ ） 年，交易记录自交易记账之日起至少保存（ ） 年。（ ）A 、5 5B 、5 7C 、 10 5D 、7 5参考答案: 【

29、 A】题目解析: 【】涉及贷款类的客户信息修改（不含账户的名称、证件号码）由 （ ） 签字及行长签章同意后由05 级及以上柜员进行授权A 、主办会计B 、对公柜员C 、普通柜员D 、信贷员参考答案: 【 D】题目解析: 【综合业务系统柜员授权管理办法】银行汇票、银行本票，持票人对出票人的权利，自出票日起（ ） TOC o 1-5 h z A、1年B、2年C、3年D、5年参考答案: 【 B】题目解析: 【】单位账户单笔（）万元（ 含 ） 以上转账支付，必须双人进行折角核对印鉴A、5B、10C、15D、20参考答案: 【 D】题目解析: 【预留印鉴管理暂行办法】对公存款中存款环节的风险点不包括（

30、）A 、现金清点B 、收款记账C 、大额存款业务的复核、授权D 、印鉴核对参考答案: 【 D】 TOC o 1-5 h z 题目解析: 【】对账经办岗受理的未达账项应在（ ） 工作日内查清A、1个B、2个C、3个D、5个参考答案: 【 C】题目解析: 【】下列关于对外账务核对的表述错误的是（ ）A 、对外账务核对应遵循定期换人核对、查清未达、限期收回原则，做到记账与对账岗位分离B 、对单位结算账户每季必须核对一次，对个别账户确实无法核对的，应在登记簿上逐笔登记并说明原因，由网点负责人审批C 、对存折户应坚持办理业务时，账、折必须见面即时核对，严禁无折支取D 、金融机构往来款项、行内联行往来款项

31、按月核对，对未达账要跟踪查询、复查核对记录参考答案 : 【 B】题目解析 : 【】营业网点在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，应（）。A 、当面予以收缴B 、退回原持有人C 、报告公安机关D 、报告人民银行参考答案: 【 B】题目解析: 【人民币管理操作规程】提高银行人员（ ）意识和能力，关注客户和客户行为，对存款金额和客户实际经济活动、经济状况明显不符的，要按规定进行报告。A 、客户识别B 、认识客户C 、反洗钱D 、了解你的客户参考答案: 【 D】题目解析: 【】修改客户信息的主要风险点不包括（ ）。A 、客户身份识别

32、B 、申请资料C 、授权复核D 、凭证打印参考答案: 【 D】题目解析: 【】90 客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用信用社防范手段落后，部分地区手工操作或工作）, 确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认, 确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的, ，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，无, 确保其真实有效，对伪造、涂改的存折（含）以上的，支行领导或网点经办人员应及时报告总行相人员疏忽等，诈骗银行资金应采取以下哪种防控措施。（A 、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核的折、单、卡，要确定存款的真实性B 、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核折、单、卡，不予以受理C 、对客户提交的存

33、折（单、卡）进行认真审核论存款是否真实，均应付款D 、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核（单、卡）应立即返还客户。参考答案 : 【 A】题目解析 : 【】91 一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上的，支行领导或网点经办人员应及时报告总行相 关职能部门和当地公安机关A、5B 、 10C 、 15D 、 20参考答案: 【 D】题目解析: 【人民币管理操作规程】92储蓄支取与销户业务操作流程内容包括：配款及资料回执交客户与业务资料归档保存录入 信息（审核授权）；打印单证（复核）；受理、审核（客户与资料）。正确的顺序排列是)A 、B 、C 、D 、参考答案: 【 D】题目解析: 【】营业网点

34、收缴的假币，实行逐级上缴。总行中心库（）末应将收缴的假币解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何单位不得自行处理。A 、每周B 、每季C 、每半年D 、每年参考答案: 【 B】题目解析: 【人民币管理操作规程】能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的 （） 兑换。A 、半额B 、全额C 、不兑换参考答案: 【 A】题目解析: 【人民币管理操作规程】储蓄业务风险防控措施不正确的是（ ）A 、监督检查部门一般不对监控录像进行抽查B 、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关

35、注C 、监督人员认真审核凭证要素，审查系统录入信息与客户填写要素是否相符，对不符的传票进一步核对D 、防止银行经办人员在办理业务前，要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字参考答案: 【 A】题目解析: 【】银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（ ）。A 、 15天B 、 1 个月C 、 2 个月D 、 3个月参考答案: 【 C】题目解析: 【】（ ） 是指保证正常支付能力，保持合理备付头寸，防止资金账户透支。A 、确保支付B 、防范风险C 、提高效益参考答案: 【 A】题目解析: 【资金头寸管理暂行办法】（ ）是指在与客户业务关系存续期间，应对客户风险状况进行持续关注，适时调整客户

36、风险等级。A 、A审慎性原则B 、 B差别化原则C 、 C持续性原则D 、 D定量与定性原则参考答案: 【 C】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法】不宜流通人民币包括（）A 、纸币票面缺少面积在 20 平方毫米以上B 、纸币票面裂口 1 处以上C 、裂口 1 处，长度不超过10 毫米参考答案: 【 A】题目解析: 【人民币管理操作规程】100 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、1B 、3C、5D、7参考答案: 【 B】题目解析: 【人民币管

37、理操作规程】101 银行资金的主要来源是（ ）A 、贷款业务B 、存款业务C 、中间业务D 、结算业务参考答案: 【 B】题目解析: 【】102 对作废重要空白凭证或有价单证应及时（ ）A 、加盖“作废”戳记，并做好剪角处理，单独进行保管B 、加盖“作废”戳记，由会计主管签字确认，作传票附件装订C 、加盖“作废”戳记，并做好剪角处理，由会计主管签字确认，纳入当日传票作附件装订D 、做剪角处理，由会计主管签字确认，纳入当日传票作附件装订参考答案: 【 C】题目解析: 【】103 储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（ ）A 、无客户办理录入业务B 、交易录入账户C 、营业时间重开系统D 、柜员

38、卡（密码）参考答案: 【 C】题目解析: 【】104 关于办理支付结算的基本原则，下列说法正确的是（ ）。A 、谁的钱进谁的账，原则上也可由他人支配B 、银行在特殊情况下可以垫款C 、诚实信用，履约付款D 、以上说法都不正确参考答案: 【 C】题目解析: 【】105 加强外来重要空白凭证的监管，严格实行（ ），相互制约。A 、专人保管B 、单独保管C 、印证分管D 、双人保管参考答案 : 【 C】题目解析 : 【】106 （ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A 、A大额现金交易报告B 、 B了解客户C 、 C可以交易的分析D 、 D与司法机关全面合作参考答案: 【 B】题目解析: 【反洗钱客

39、户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题53 页）】107 不符合抹账及冲账业务操作适用范围的说法是（ ）A 、经客户签字确认办理完毕的正常业务允许使用抹账交易B 、经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易C 、未经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易D 、未经客户签字确认办理完毕的非正常业务允许使用抹账交易参考答案: 【 A】题目解析: 【】108 信用社工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（ ）A 、可以为其提供资金账户B 、可以为其将财产转换为金融票据C 、可以为其将资金汇往境外D 、以上三种做法都不合法参考答案: 【 D】题目解析: 【

40、】109 （ ） 是银企对账的第一责任人。A 、A记帐员B 、 B出纳员C 、 C会计主管D 、 D网点负责人参考答案: 【 D】题目解析: 【银企对账实施细则】110 存款挂失业务不包括（ ）A 、凭证挂失B 、密码挂失C 、印鉴挂失D 、身份证挂失参考答案: 【 D】题目解析: 【】111 储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（ ）A 、虚假开户B 、侵占客户或银行资金C 、账外经营D 、开立实名制账户参考答案: 【 D】题目解析: 【】112 营业终了，业务印章必须（ ）。A 、随现金入库保管B 、柜员自行保管C 、入柜上锁保管D 、出纳专人保管参考答案 : 【 A】题目解析 : 【】

41、113 重点客户余额对账单收回率应达到（ ）。A 、 A95%B 、 B90%C 、 C100%D 、 D98%参考答案: 【 C】题目解析: 【银企对账实施细则】114 以下关于业务印章的基本管理要求表述错误的是（ ）。A 、业务印章应专人使用、专人保管和专人负责，并设置印章使用保管登记簿，严格执行“印、证分管 ”制度B 、业务印章应严格按规定的范围使用，并做到人离章收，入库保管，在空白会计凭证、账表上预先加盖印章，以备客户需要C 、保管人离岗时必须按规定办理交接手续，不得私自授收D 、印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计专用印章使用保管登记簿”上登记参考答案: 【 B】题目解析: 【】

42、115抹账冲账业务操作流程内容包括：错账审核及审核签字授权；错账处理申请；打印相关凭证（登记留存相关记录）；错账调整。正确的排列顺序是（）A 、B 、C 、D 、参考答案: 【 A】题目解析: 【】116 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。A 、A继续为客户办理业务B 、 B中止为客户办理业务C 、 C与客户终止业务关系D 、 D向公安机关报案参考答案: 【 B】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题55 页）】117 客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。A 、A部

43、门主管B 、 B高级管理层C 、 C主要负责人D 、 D负责人参考答案: 【 B】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题55 页）】118 某出票人于2 月 12 日签发一张现金支票。根据票据支付结算管理办法的规定，对该支票“出票日期”中“月”、“日”的下列说法中，符合规定的是（ ）。A 、贰月拾贰日B 、贰月壹拾贰日C 、零贰月拾贰日D 、零贰月壹拾贰日参考答案: 【 D】题目解析: 【】119 总行对凭证封包袋的使用检查不包括（）A 、凭证封包袋的使用是否合规B 、柜员交接是否拆包清点C 、行长及总行查库是否拆包清点D 、凭证封包时是否双人复核、双人在场E 、凭

44、证使用是否连号参考答案: 【 E】题目解析: 【凭证封包袋使用的规定】120 （ ） 是指加强资金流动情况的监管，防范资金头寸不足，确保资金头寸安全A 、确保支付B 、防范风险C 、提高效益参考答案: 【 B】题目解析: 【资金头寸管理暂行办法】121 变更印鉴后旧印鉴卡片保存（）（ 遇节假日顺延 ） 后，加盖“已更换”戳记A 、1天 TOC o 1-5 h z B、3天C、7天D、10天参考答案: 【 D】题目解析: 【预留印鉴管理暂行办法】122 客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操 作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什

45、么流程的风险表现。（资料返还、归档 申请、审核 录入、授权与复核 录入、授权与复核A 、开户与续存B 、支取与销户C 、开户与续存D 、支取与销户参考答案: 【 B】题目解析: 【】123 结算业务的查复操作，在时间上的规定是（ ）A 、收到查询书当日至迟到第二天上午B 、收到查询书当日C 、收到查询书次日D 、收到查询书当日至迟到第二日参考答案 : 【 A】题目解析 : 【】124 营业终了，网点、柜员尾箱要换人在有效监控范围内卡把复核，根据账面余额清点 （ ）A 、现金，清点无误后入库保管B 、现金、重要空白凭证，清点无误后入库保管C 、现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后入库保管D

46、、现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后当场上锁，双人入库保管参考答案 : 【 D】题目解析 : 【】125 停止使用的印、押销毁时（ ）A 、销毁时保卫部门人员应自始至终参与监督销毁全过程，经检查彻底销毁后方能离开B 、销毁时稽核、保卫等部门人员应自始至终参与监督销毁全过程，经检查彻底销毁后方能离开C 、销毁时稽核部门人员应自始至终参与监督销毁全过程，经检查彻底销毁后方能离开D 、销毁时稽核、保卫等部门人员参与监督销毁，无须监督销毁全过程便可离开参考答案 : 【 B】题目解析 : 【】126 关于支票挂失止付的规定，下列表述中，正确的有（ ） A 、现金支票和转账支票丧失后均可挂失止付B

47、、现金支票丧失后可以挂失止付，转帐支票丧失后不得挂失止付C 、转账支票丧失后可以挂失止付，现金支票丧失后不得挂失止付D 、现金支票与转账支票丧失后均不得挂失止付参考答案: 【 C】题目解析: 【】127 支票的提示付款期为自出票日起（ ） 。A 、 5天B 、 10天C 、 15天D 、 1 个月参考答案: 【 B】题目解析: 【】128 对公存款开户正确的做法是（ ）A 、银行经办人员代理客户开户B 、银行领导代理客户开户C 、开户单位亲自办理开户D 、委托人民银行办理开户参考答案: 【 C】题目解析: 【】129 下面哪些是可流通的人民币A 、纸币票面裂口 2 处以上，长度每处超过5 毫米

48、B 、纸币票面缺少面积在 10 平方毫米以下C 、裂口 1 处，长度超过10 毫米参考答案: 【 B】题目解析: 【人民币管理操作规程】130 自印鉴挂失之日起（）后，若客户已重新刻制印鉴并办理印鉴预留手续A 、1天B 、 3天C 、 7天D 、 10天参考答案: 【 D】题目解析: 【】131 支票的金额起点为（ ）A 、 1 元，允许小数B 、 10 元，允许小数C 、 100 元，允许小数D 、无起点限制参考答案: 【 D】题目解析: 【】132 个人存款账户实行实名制，居住在中国境内 16 周岁以上中国居民法定的个人有效身份证件， 为（ ） 。A 、户口簿B 、身份证C 、工作证D 、

49、介绍信参考答案 : 【 B】题目解析 : 【】133 下列关于业务印章的基本管理表述错误的是（ ）A 、业务印章应专人使用、专人保管和专人负责，并设置印章使用保管登记簿，严格执行印、证集中管理的制度B 、业务印章应严格按规定的范围使用，并做到人离章收，入库保管。严禁超范围使用会计印章，严禁在空白会计凭证、账表上预先加盖印章C 、保管人离岗时必须按规定办理交接手续，不得私自授收D 、印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计专用印章使用保管登记簿”上登记参考答案: 【 A】题目解析: 【】134 业务印章在未启用期间，必须严格按规定加盖本机构公章或机构人及保管人签章后（ ）妥善 保管。A 、及时入

50、库B 、专人负责C 、入库D 、封存入库参考答案: 【 D】题目解析: 【】135 下列不属于印、押使用的风险表现（ ）A 、未经批准擅自使用印章B 、采用电话等方式代其他机构核押、编押C 、采用隐蔽措施实施编押、核押工作D 、随意记录编押、核押规则文字信息参考答案: 【 C】题目解析: 【】136 储蓄存款支取风险防控中，监督人员应认真审核凭证要素，审查（ ）与客户填写要素是否相符，对不符的作进一步核对。防止经办人员在办理业务前，防止客户在未核对或未打印的单据上预先签字。A 、客户资料B 、身份信息C 、系统录入信息D 、打印内容参考答案: 【 C】题目解析: 【】137 （ ）无权办理查询

51、个人储蓄存款账户。A 、人民法院B 、审计机关C 、税务机关D 、公安机关参考答案: 【 B】题目解析: 【】138 （ ）负责牵头管理客户风险等级分类工作; 负责制定、完善客户风险等级分类实施办法并牵头组织实施; 负责向人民银行报备客户风险分类标准。A 、A合规风险部B 、B资产管理部C、 C稽核监察部D、 D财务会计部参考答案: 【 D】题目解析: 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法】139 储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（ ）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。A 、交易录入B 、存折（单、卡）的真实性C 、利息计付D 、定期存款提

52、前支取参考答案: 【 B】题目解析: 【】140 以下事实符合四项制度要求的是（ ）。A 、张某任某信用社主任六年B 、李四任某分社会计两年C 、某分社出纳员近两年除正常节假日休假外，未有其他休假D 、张某与李某系叔侄关系，同为某分社信贷员参考答案: 【 B】题目解析: 【】二、多选题141 关于尾箱风险防控措施，说法正确的有（ ）。A 、严禁以白条、发票、已签发股金证、应收账款等冲抵库款B 、柜员之间不得私自借用现金C 、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证D 、各级管理部门及负责人要定期对柜员尾箱进行全面核查参考答案: 【 A,B,C,

53、D 】题目解析: 【】142 账户划分应按照“（ ）”的要求进行A 、总行负责B 、分级负责C 、谨慎划分D 、定期检查参考答案: 【 B,C,D 】题目解析: 【】143 分理处管库员应按月（ 5 日前）向上级支行报送上月的残缺、污损人民币总额，符合下列条件时应上缴上级支行：A 、同样券别的人民币收集满1000 张（枚）B 、上级支行要求上缴C 、其他需要上缴的情况参考答案: 【 B,C 】题目解析: 【人民币管理操作规程】144、W而中级人民法院工作人员李某、吴某携t院开出的协助查询通知书到A县某信用社网点要求给予办理协助查询张某的存款，信用社网点应如何操作。（ ）A 、审核李某、吴某的身

54、份证明（工作证、身份证）真实性B 、审核W而中级人民法院协助查询通知书的真伪C 、打电话向 W市中级人民法院核实李某、吴某身份D 、办理查询、冻结处理E 、留存保管法律文书原件并登记，登记执行人员身份证件并留存复印件。参考答案: 【 A,B,C,D,E 】题目解析: 【】145 严禁以 （ ） 等冲抵库款。A 、白条B 、发票C 、已签发股金证D 、应收账款参考答案: 【 A,B,C,D 】题目解析: 【】146 以下对于外部对账的发送对账单对账方式的风险表现描述正确的是（ ）A 、不按约定方式、渠道和时间发送余额对账单，有意为正常对账设置障碍B 、余额对账单未采取系统打印输出，采用经会计主管

55、签字审核后的对账单C 、对未收回的对账回执，不予催缴，对已收回的对账单回执，未与预留印鉴折角核对D 、不按规定发送余额对账单，将对账单交与无关人员，或通过不相关人员传递转交参考答案: 【 A,C,D 】题目解析: 【】147 支行管库员按月应汇总统计辖内各分理处的残缺、污损人民币总额，符合下列条件时应上缴总行中心库：A 、辖内各分理处同样券别的人民币合计满1000 张（枚）B 、总行中心库要求上缴C 、其他需要上缴的情况参考答案: 【 A,B,C 】题目解析: 【人民币管理操作规程】148 柜员等级考核管理严格遵循（ ）的原则A 、客观B 、合理C 、公正D 、公开E 、科学参考答案: 【 A

56、,C,D,E 】题目解析: 【柜员等级管理暂行办法】149 柜员信息维护必须遵循（） 的原则A 、单人操作B 、一人负责C 、有据可依、有据可查D 、作必及时、作必登记参考答案: 【 C,D】题目解析: 【柜员权限卡管理办法】150 下列哪些情况下可按原面额的一半兑换A 、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币B 、纸币呈正十字形缺少四分之一的C 、能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币参考答案: 【A,B 】题目解析: 【人民币管理操作规程】151 以下应由 08 级的行长或副行

57、长查明原因后授权，并在凭证上签章确认有（ ）A 、办理汇兑及对公转账金额在300 万元（含300 万元）以上B 、办理汇兑及对公转账金额在500 万元（含500 万元）以上C 、个人转账业务金额在300 万元（含300 万元）以上D 、个人转账业务金额在500 万元（含500 万元）以上参考答案: 【A,D】题目解析: 【综合业务系统柜员授权管理办法】152 对公存款支取与销户环节的风险点包括（ ）A 、凭证要素审核B 、印鉴核对C 、现金支取，大额提现D 、内部人员操控企业账户E 、销户授权参考答案: 【 A,B,C,D,E 】题目解析: 【】153 反洗钱的三项基本制度是（ ）。A 、A客

58、户身份识别制度B 、 B客户身份资料和交易记录保存制度C 、 C大额交易和可疑交易报告制度D 、 D开户实名制度E 、 E反洗钱监控制度参考答案 : 【 A,B,C,E 】题目解析 : 【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员工应知应会89 页） 】154 总行将对全体柜员进行日常考核，考核的内容包括（ ）等A 、业务技能B 、道德品行C 、服务质量D 、差错率E 、民主测评参考答案: 【 A,C,D,E 】题目解析: 【柜员等级管理暂行办法】155 监督检查部门要利用监控录像加强柜面非现场监督，重点关注（ ）等操作行为。A 、自办业务B 、柜员卡的保管及使用C 、主管授权操作D 、柜员临时

59、离柜终端退出情况E 、柜员临时离柜印章、现金、凭证的清收上锁情况参考答案: 【 A,B,C,D,E 】题目解析: 【】156 办理个人储蓄业务, 下列行为哪些属违规操作A 、执行“先记账后付款 , 先收款后记账, 转账业务先记借后记贷”的B 、综合柜员制柜员自行办理本人业务或在本业务区域内代他人办理业务的C 、办理无单、折（卡）支取或查询打印业务的D 、指示客户在空白凭条上签字或打印凭条未经客户签名确认或代客户签字的E 、柜员代客户填单的F 、参考答案: 【 B,C,D,E 】题目解析: 【】157 会计档案具体包括（ ）。A 、会计凭证类B 、会计账簿类C 、登记簿类D 、其他类参考答案:

60、【 A,B,D 】题目解析: 【会计档案管理暂行办法】158 差旅费开支内容包括出差期间产生的：（ ）。A 、交通费B 、住宿费C 、出差伙食补助费D 、公杂费参考答案: 【 A,B,C,D 】题目解析: 【差旅费与会议费管理办法】159 交易账户的划分与管理应遵循以下原则：（ ）。A 、基于风险管理原则B 、管理合法审慎原则C 、注重交易目的原则D 、遵循客观程序原则。参考答案: 【 A,C,D 】题目解析: 【交易账户和银行账户划分管理办法】160 以下关于内部账务核对风险防范措施得当的是（ ）A 、对现金进出量大的柜台，加大营业期间不定期现金卡把、核对重要空白凭证的使用等对账频率B 、对