经济法对地方政府金融管理制度完善研究

1、经济法对地方政府金融管理制度完善研究经济法对地方政府金融管理制度完善研究1.现状近年来，随着对金融是现代经济核心的认识逐步加深，地方各级政府参与金融管理的积极性日益高涨，省级政府和大多数市、县政府都设立了金融工作办公室等专门的职能部门。从理论看，地方政府事实上已经承担着一定的金融管理职能：一是制定和施行地方金融开展总体规划，并且运用各种鼓励措施推动金融业开展，保障金融规划的施行；二是指导地方性金融机构改革与开展；三是推动地方金融生态环境建立，防范和处置地方金融风险；四是推进新型农村金融机构和准金融机构开展，吸引各类投资者设立村镇银行、小额贷款公司、融资性担保机构及股权投资机构，繁荣地方金融业；

2、五是配合、协调中央驻地金融监管机构做好地方金融风险防范工作，共同维护地方金融稳定。2.缺乏2.1金融开展的职责难以有效落实。目前，地方政府有着强烈的金融开展渴望，但由于话语权缺乏，一旦金融开展与金融监管出现明显矛盾时，金融开展往往被忽略。由于没有牵头部门，我国金融开展一直缺少总体目的和详细落实措施。即使是经济兴隆的地区，也同样存在地方金融开展滞后、中小企业和三农融资困难等问题。2.2中央和地方监管主体权责不统一。主要表达在两个方面：一是中央与地方的监管权责不对等。当前金融监管体系监管是垂直的，风险组织和承担是地方的。由于信息不对称的问题，地方金融管理部门不能及时理解和掌握问题机构的情况，从而导

3、致不能及时化解风险，也不利于调动地方政府的积极性。二是各地方在地方金融机构和准金融机构的监管上权责不统一。以河南为例，担保公司成立的审批权在工商局，但实际运作包括风险暴露后的处置却归金融办管。3地方政府金融管理行为标准的法定要求政府管理国民经济，按其法律性质来说，属于公法行为。公法行为，主要奉行法定原那么。3.1政府金融管理的根据是法定的。例如，对一般的行政审批事项，要明确审批的内容、条件、程序和时限，建立行政审批标准运作机制；没有法律、法规根据的行政审批，应坚决予以废止。再如，公民、法人或者其他组织的经济行为，只有法律上明确规定给予处分的，才受处分。还须注意，法定的根据也有可能改变。3.2政

4、府金融管理的职权是法定的。政府机构改革旨在通过合理设置政府部门，科学确定职责分工，到达管理标准、办事高效的目的。针对目前的现状，需要注意两点：第一，政府及下属部门对金融的管理，尤其是对企业、对市场的必要管理，其权限都应由有关法律、法规予以规定。行政处分也是如此，应由具有行政处分权的行政机关在法定职权范围内施行。第二，政府部门之间要明确职责分工，防止因职能穿插而造成管理上的重复或者疏漏。还要防止本应由职能部门处理的事情，却最终由政府或政府负责人出面来解决。3.3政府金融管理的程序也是法定的。政府金融管理既要各司其职，还应公创办事程序，按照法定程序进展。从法律的角度考察，按照法定程序办事，既是为着

5、保障管理工作的质量，将行政执法置于社会监视之下，也是为着保障管理工作的效力，使行政执法符合法律行为的形式要件。程序欠缺，有时会造成管理行为不能成立，程序不当，有时会造成管理行为无效，最终影响实体权利的实现。4.基于经济法，完善地方政府金融管理制度的建议4.1统一标准和明确地方金融办的职能。针对部分地方金融管理职能过于分散的情况，地方政府应打破部门壁垒，将分散于各部门的金融职能整体集中至金融办，便于金融办统筹对地方金融进展更有效、更专业化的管理和效劳；理顺地方准金融机构的监管体制，对业务内容一样或相近的金融机构实行统一的监管标准和监管要求，并最好交至金融办统一管理。另外，还需加强地方金融管理队伍

6、建立，通过加强现有人员的培训交流、引进金融专业大学毕业生，以及从金融机构引进一批干部等措施，进步地方金融管理队伍的专业程度。4.2合理划定中央和地方的管理边界。首先，对于明确归一行三会监管的业务内容，但凡涉及社会公众利益的交给一行三会进展审慎监管，不涉及公众利益的非审慎监管交给地方，形成大统一、小分权格局。在统一法规下，由监管当局来指导，帮助地方政府理解法规及施行细那么。另一方面，监管者应该站在最大限度保护投资者的利益，最大限度减少社会损失的角度来界定监管边界。可以纳入非审慎监管的金融活动包括贷款公司、典当行、不吸收公众存款的融资租赁公司、担保公司、私募基金，而针对这些机构的监管都应该交给地方政府，充分发挥地方政府管理本钱低、效益高的优势。4.3标准和完善对准金融机构的监管。首先，要完善对准金融机构的监管流程，催促建立标准的准金融机构业务运行平台系统。目前很多地方准金融机构尚未建立标准高效的业务运行系统，相关监管部门难以及时获取有效的监管信息，而且当前对准金融机构的监管根本还停留在审批设立和事后风险处置环节上，风险预警系统薄弱。应参照监管此类金融企业的相关监管标准，对准金融机构实行事前监管和过程监管，及时发现潜在风险。其次，