融资业务流程

1、作效率，标准工作标准，拟定本业务流程，特编 手续均要 无 序序号 需提供的资料或办理手续 备注 借款申请书 签订流动资金借款合同 借据提划款通知书提划款通知书贸易合同贸易背景证明签订委受托支付协议协议，财务参谋协议取得融资款一般为复印件，视银行要求加盖公章万以下的视银行要求如针对贷款收财务参谋费，或以其他形式收取费用的，视银行要求提供 据付款人承兑人的不同，分为银行承兑汇票和商业承兑汇 注：商业汇票开票后并未到达融资的目的，只有开票后并将该票向银行或贴现公司申请贴现取得贴现资金后，才实现融资的目的。 可控性较弱，具有非常大的不确定性，目前市场行情一般 需需提供的资料或办理手续开立承兑汇票申请书

2、开 签订银行商业承兑汇票合同票 打保证金所需资金贸易合同及发票复印件收款人开户行、帐号、开户行大额支付行号贴 收款持票人背书的银行商业承兑汇票原件现 贴现申请书签订银行商业承兑汇票贴现协议视银行要求盖章证明贸易背景银行贴现，无帐户的要开户序号 贸易合同及发票复印件 证明贸易背景 收到贴现款 注：通俗一点讲就是企业向银行缴纳一定的保证金后开出银票，收款人为卖方，卖方在收到银票后开始向物流公司或仓储公司的仓库发货，货到仓库后转为仓单质押，假设融资企业无法到期归还银票敞口，则卖方负责回购质押货物。此业务对于买方而言，银行为其提供了融资便利，解决全额购货的资金困难，买方可以通过 应于家 序号序号 需提

3、供的资料或办理手续 经销商与供给商共同向经办行办理保兑仓业务的申请 提供双方签订的贸易合同 签订保兑仓业务合同和担保合同 开立银行承兑汇票 供货方出具银行承兑汇票收到确认函 提交提货申请书及缴付保证金 经办行向供给商发送发货通知书 购货方向经办行签发货物收妥告知函 打入保证金到期兑付业务结束 做更详细的审查，经审批后再核定额度需要资料同本大条二商业汇票供货方收到银行承兑汇票后出具给经办行 货金额经办行收到保证金及提货申请书后在购货方收到供货方的货后签发者保理商承担风险的一种融资方式，简单的说就是应收账款 融资。国内保理的保理商、保理申请人、买方均为 的一种融资业务。保理 视银行要求 银行要求如

4、针对贷款收财务参谋费，或以其他形式收取费用的，视银行要求而定需提供的资料或办理手续保理业务申请书签订保理业务合同提供加盖公章的贸易合同及发票的复印件应收账款转让通知书签订委受托支付协议心账户管理协议，财务参谋协议序号 银行或买方为付款人的汇票，保证收到符合信用证条款规定的汇票和 保证文件。简单的来说，信用证是银行开立的有条件的承诺付款的一 用。信用证分为国际信用证和国内信用证，分别对应办理国际进出口 物的专项贷款。打包贷款是一种装船前短期 贸易。 资。 开证行依照开证申请人进口商的要求，对受益人出口 或进口商为付款人的远期汇票，保证交来符合信用证条款规 行根据客户出口商、卖方的要求，在开证行或

5、保兑行 部单据做担保，向金融机构押解款项，由银行凭全部货运单据，转向 融资工具，不但能给买方，也 。信用证项下融资具有安全保 需需提供的资料或办理手续签订开立信用证协议书贸易合同复印件货物发票原件及复印件信用证来单通知书货物收据原件保证金支票或存单等信用证议付/委托收款申请书序号卖方证托托收凭证取得信用证福费廷业务申请书福费廷业务合同、报价单信用证正本原件签订借款合同打包贷款合同贸易合同信用证正本原件书面申请及贸易情况介绍各一份贴现申请书签订贴现协议信用证正本及与信用证相符的单据原件出口押汇申请书信用证项下单据原件进口押汇申请书开证符合要求并完成后福费廷贷款信用证远期信用证项下汇票贴现押汇进口

6、押汇取得融资款 用证而言更 拒绝付款，银行办理托收业务不承担付款的责任，风 注：托收与信用证的区别，信用证是开证银行对受益人出口商的信用，只要当受益人提交了符合信用证规定的单据，那么开证行将保证付款，而开证行的付款不受申请人进口商的干预，即无论开证申请人的经营情况和市场变化如何，开证行承担第一付款人的责任，而托收是完全凭进口商的信用，即进口商掌握主动权，进口商想要货时，就付款赎单，如果市场发生变化，或进口商经营不善甚至倒闭的，则可能发生进口商不付款赎单的风险，因此，信用证相对于托收来说，受益人出口商的收款更有保障。 序号序号 需提供的资料或办理手续 出口托收融资申请书 签订出口托收融资合同 托

7、收单据原件 贸易合同复印件并加盖公章 融资方式。主要抵押形式包括：项目经营权，项目产权和政府 审批，才能进入施工建设。项目建成后还要由政府想关部门组 行需承建商出具放弃优先受偿权承诺函、提交银行要求的其他资料，项目贷款用款时严格依照银行批复要求使用。序号 需提供的资料或办理手续 签订项目贷款合同 提款申请书 借据 取得项目贷款 需需提供的资料或办理手续序号 信托融资申请 即融资用途，信托融资一般都是针对某个项目或资产 提交相关资料包。资料依信托要求定。在双方确定合作方案包括融 报信托机构审批 资规模、期限、利率，担保方式等后 签订信托融资业务合同 在审批通过后 取得信托款 序号序号 需提供的资

8、料或办理手续 备注 股东董事会决议关于发行债券的 与发行债券的相关中介机构签订服务协议 筛选后 相关中介机构出具发行债券可行性报告、信用评级报告、法律意见书等企业提出发行债券的申请，并向省发改委递交以下资料，包括但不限于：1发行人关于本次债券发行的申请报告； 4发债资金投向的有关原始合法文件； 5发行人最近三年连续的财务报告和审计报告及最近一期的财务报告； 6担保人最近一年财务报告和审计报告及最近一期的财务报告； 7企业公司债券募集说明书及摘要；介机构从业资格证书复印件；1515本次债券发行有关机构联系方式；省发改委审查通过后，印发核准文件连同企业报送资料一起转报国家发改委或国务院 证券管理部门复批国务院证券管理部门审批通过后，制定债券募集方法并予以公告，内容包括但不限于：3债券总额和债券的票面金额；式；方式；7债券的发行价格、发行的起止日期；9已发行的尚未到期的公司债券总额；公司债券的承销机构。募集债券款在公告规定期限内置备公司债券存根簿设置公司债券帐簿，不仅是公司管理的需要，更重要的是对债权 人负责，以供债权人阅览，为记名债券转让或用于担保产生争议时提供凭证，以及为管 付的合规性，对信贷资金的用途和流向进行审