项目的策划与包装

1、项目的策划与包装项目策划与包装怎样把事情做得正确；怎样把故事说得动听；怎样把利益算得明白；（1）把事情做得正确商业模式的策划怎样把事情做正确为项目做正确的定位选择适当的融资模式策划可行的商业模式项目的四种定位选择把项目当老婆养把项目当儿子养把项目当女儿养把项目当猪仔养正确定位决定正确战略老婆战略：独家经营，垄断权益；儿子战略：三妻六妾，财丁兴旺；女儿战略：嫁入豪门，改姓从夫；卖猪战略：抓住时机，一锤买卖。两种基本的融资模式股权融资：砍腿换车债权融资：寅吃卯粮前者是用空间换时间后者是用时间换空间根据需求决定融资模式债权融资投固定资产短贷长投，饮鸩止渴股权融资换流动资金砍腿上了趟短途汽车（2）商业

2、模式的三个板块技术模式：核心是性价比经营模式：核心是赢利点合作模式：核心是共赢点一怎么赚钱，二怎么分配技术模式的设计选择适用性、稳定性、经济性；前瞻性、兼容性、扩展性；投资成本与运营成本成反比性价比实际上是个动态概念经营模式：价值发现价值源分析：谁为项目买单价值链分析：哪个环节有利价值量分析：能否持续盈利？经营模式：取之何道？凭有形资产还是无形资产；玩产品运营还是资本运营；靠手脚赚钱还是脑袋赚钱；重资产运营还是轻资产运营？赚卖鱼的钱还是赚卖饵的钱？是靠节约成本还是增加价值？经营模式：设计流程人流、物流、钱流、信息流流程中可以没有人流或物流但是不能没有钱流和信息流无钱流的流程没有盈利模式经营模式

3、：论证可行性可行性：要素扬长避短，环节化繁为简；可控性：外部要素可控，内部环节可控；可复制：要素按图索骥，环节削足适履；可兑现：要素值得支付，环节方便付款；合作模式的设计经营模式解决怎么赚钱的问题合作模式解决怎么分配的问题利益如何分配，风险如何分担方案公平合理，过程公开透明合作模式的建立和运行左手抓剪刀右手抓针线战略上：以不变应万变战术上：以万变应不变确立原则不如设定规则商业模式策划案例以点带面，复制成功；埋下诱饵，请君入瓮；免费升级，赶羊上坡；星火燎原，撒豆成兵；嘴上谈兵不如纸上谈兵项目不是靠嘴巴谈出来的项目是用电脑打印出来的商务计划书就是项目包装包装就是给投资者讲故事投资者爱听什么故事故事

4、内容：报告文学加上科幻小说；有资产、有产品、有市场、有利润；有理想、有根据、有计划、有资源；光有柴米油盐，投资者会觉得没劲；光有远大理想，投资者会觉得没底。怎样给投资者讲故事商务计划书可分成三个层次概要：抛出鱼钩，抓住眼球正文：框架清晰，逻辑严谨附件：资料充分，数据清晰拆开是独立的，合并是互补的路演：深入浅出的功夫做项目要深入，卖项目要浅出；千万别让技术人员去写说明书；尤其别让财务人员去做数据表；深入和浅出是两种不同的本事；企业老板就是公司首席销售员。项目包装：路演的形式枯燥的文字不如直观的图像直观的图像不如生动的动画生动的动画不如传神的影视静态的表格不如动态的数据动态的数据不如动态的图形项目

5、包装的最高境界形式内容，深入浅出；数据结构，成竹在胸；逻辑关系，天衣无缝；概念煽情，画龙点睛； 商务计划书的通用模版第一章：项目概要 1-1 故事梗概，潜在商机 1-2 目标计划，资金需求 1-3 合作形式，效益回报第二章：项目公司 2-1 公司现状，发展历史 2-2 管理团队，股权结构 2-3 经营业绩，发展规划第三章：商业模式 3-1 技术模式，解决方案 3-2 经营模式，运作流程 3-3 合作模式，分配方案第四章：市场分析 4-1 市场规模，目标份额 4-2 行业地位，竞争优势 4-3 客户定位，营销策略 第五章：投入产出 5-1 投资预算，融资方案 5-2 成本估算，收入预测 5-3

6、效益指标，资产估值第六章：风险分析 6-1 风险预测，风险原因 6-2 风险评估，评估指标 6-3 控制措施，防范预案附件：营业执照，政府批文，相关协议，经营资质，技术指标等附表：投资预算，投入产出，现金流量，盈亏平衡，敏感分析等（3）把权益算得明白投入产出预测公司价值评估面对三个原始的问题项目需要多少钱，发展规划钱花在什么地方，投资预算花钱能换来什么，资产评估帐面余额法（优劣分析）方法：总投资减去总负债，再减去累计折旧和损耗等于净资产值资产重置法（优劣分析）方法：以现有的产出规模为准，假设重置这些资产需要多少投资市场类比法（优劣分析）方法：对比性质相同，规模和产值相似的企业，作为参照物推算；

7、现金流量法（优劣分析）方法：以今天的现金流量进行预定期推算，预测折现后的净现值；资产评估基本方法资产评估方法的对比分析 帐面余额法：优点：凭据清楚，方法简单，计算精确，与会计制度相接轨缺点：忽略资产盈利能力，技术进步，价格变化，无形资产资产重置法：优点：从物质上体现市场价格的变化，技术进步，机会成本缺点：无法体现资产的无形价值，无法评估今后的盈利能力市场类比法：优点：方法简单，体现市场价值和行业竞争因素，随行就市缺点：很难找到恰当的参照物进行类比，忽略企业的成长性现金流量法：优点：充分体现资产的增值效益，其价值对投资人意义重大缺点：预期效益的推算基于大量的假设数据，难以达成共识贴现率的意义和计

8、算资金作为特殊的商品也有价格；其价格是买方和卖方的平衡点；股本金的贴现率由三因素构成：第一道门槛：资金的安全成本第二道门槛：资金的机会成本第三道门槛：资金的风险成本项目评估的效益指标内部收益率财务净现值投资回收期在设定的贴现率的前提下，于统计期末获得的净现金值余额。在财务净现值为零时的贴现率值。可视为动态的投资回报率。从投资到位之日到现金流量现值累计成为正数之日的时间跨度。现金流量表的作用投资效益的预测测算内部收益率是否高于资金成本测算项目产生现金流的潜力和速度投资决策的判断对比三项效益指标，择优选择投资收益率侧重安全，净现值侧重盈利投资风险的评估盈亏平衡点测算，要素敏感性分析谈判沟通的平台自

9、变量达成共识，求结果的满意值资本加权平均成本在大多数情况下，企业的资本构成不是单一形式的。如果存在多种资本形态，需要根据不同资本的具体成本和其权重，计算出企业的综合资本成本，然后设合贴现率。资本形式金额比重个别成本加权成本企业债券6,000,00024%10%2.40%银行信贷5,000,00020%8%1.60%优先股4,000,00016%12%1.92%普通股10,000,00040%16%6.40%合 计25,000,000100%-12.32%运行资本25,000,00083.33%12.32%10.27%沉没成本5,000,00016.67%100.0%16.67%总 计30,00

10、0,00026.94%投资者期望回报率年数投资回报倍数内部收益率年数投资回报倍数内部收益率5二倍153三倍445三倍254四倍415五倍385五倍385七倍487七倍325十倍5810十倍265010203040IRR0企业发展阶段 企业发展阶段创业阶段50%培育阶段30-40%成长阶段20-30%转折阶段50%股价和市盈率的计算股价 = 可分配利润 x 市盈率公司总股本 市盈率 = 股价 x 公司总股本可分配利润 盈亏平衡点分析出厂价格月产量销售收入可变成本固定成本经营利润盈亏点100.006,000600,000120,000180,000300,00050.006,000300,0001

11、20,000180,000050.0%100.002,250225,00045,000180,000037.5%100.006,000600,000120,000480,000080.0%（单位可变成本 = 20.00元）价格盈亏点 =可变成本 + 固定成本月计划产量=120,000 + 180,000600,000=50.00 元产量盈亏点 = 固定成本 出厂价格 单位可变成本=180,00060.00 20.00=2,250 件成本盈亏点 = 销售收入 - 可变成本 = 600,000 120,000 = 480,000 元 要素敏感性分析价格10%产销量10% 投资额10%成本10%增幅-10%-20%+10%+20%减幅0%内部收益率20%25%30%143218%32%20%30%29%21%23%27%增值税10%26%24%5投入产出模型的建立投资额与利润率：先算结果后下注股本金的贴现率