证券从业资格考试基础知识真题及答案

1、生活需要游戏，但但不能游戏人人生；生活需需要歌舞，但但不需醉生梦梦死；生活需需要艺术，但但不能投机取取巧；生活需需要勇气，但但不能鲁莽蛮蛮干；生活需需要重复，但但不能重蹈覆覆辙。 -无名2010年122月4号证券券从业资格考考试证券市市场基础知识识证券从业业资格考试基基础知识真题题及答案一、单项选择题题 21、贴现现债券通常在在票面上（D），是一一种折价发行行的债券。 A不规定利率率 B规定利率 C标明折价 D不标明折价价 22、债券按计计息方式有多多种分法，其其中按一定期期限将所生利利息加入本金金再计算利息息，这种债券券叫（D）。 A单利债券 B复利债券 C贴现债券 D累进利率债债券 25、

2、债券根据据券面形式，其其中（A）是具具有标准格式式的债券。 A 实物债券券 B 凭证式债债券 C 记帐式债债券 D 电子债券券 26、偿还期在在1年以上110年以下的的国债被称为为（B）。 A 短期国债债 B 中期国债债 C 长期国债债 D 无期国债债 27、可以提前前兑现的债券券是（B）。 A 实物债券券 B 凭证式债债券 C 记帐式债债券 D 以上都不不能 31、我国的国国库券在发行行是往往先确确定其发行对对象，在800年代初期，对对个人发行的的国库券比对对单位发行的的国库券利率率（A）。 A 高 B 低 C 等于 D 没有关系系 32、我国国库库券转让市场场的全面放开开是在（DD）年。

3、A 19855 B 19877 C 19888 D 19900 34、国际货币币市场中的国国库券期货合合约的面值是是（B）美元。 A 10万 B 100万万 C 200万万 D 500万万 36、保值债券券是19899年严重的通通货膨胀时发发行的带有保保值补贴的国国债。因为期期限为3年，所所以其利率随随中国人民银银行规定的33年期定期储储蓄存款利率率浮动，加保保值补贴率，外外加（A）个百分分点。 A 1 B 2 C 3 D 4 39、对公司而而言，发行不不同种类的公公司债券有不不同的限制条条件，其中有有公司债券不不得随便增加加、债券未清清偿之前股东东的分红要有有限制等的是是（B）。 A 不动产

4、抵抵押公司债 B 信用公司司债 C 保证公司司债 D 收益公司司债 41、国际债券券在国际市场场上发行，其其记价货币往往往是国际通通用货币，一一般不用（D）表示。 A 美圆 B 德国马克克 C 英镑 D 人民币 44、从横向结结构关系来看看，证券市场场可以分为（A）。 A 股票市场场、债券市场场和基金市场场 B 发行市场场和交易市场场 C 国际市场场和国内市场场 D 有行市场场和无形市场场 45、同业拆借借市场在金融融体系同属于于（A）市场场。 A 货币市场场 B 资本市场场 C 贷款市场场 D 中长期信信贷市场 46、资本市场场可以分为（B）。 A 证券市场场和同业拆借借市场 B 中长期信信

5、贷市场和证证券市场 C 证券市场场和回购市场场 D 股票市场场和债券市场场 49、帐面价值值又称为（B）。 A票面价值 B股票净值 C清算价值 D内在价值 50、封闭式基基金的交易价价格主要取决决于（B）。 A基金总资产产 B供求关系 C基金净资产产 D基金负债 52、在计算基基金资产总值值时，基金拥拥有的上市股股票、认股权权证是以计算算日集中交易易市场的（B）为准。 A开盘价 B收盘价 C最高价 D最低价 53、在下列几几种基金中，一一般（B）的年管管理费率最低低。 A债券基金 B货币基金 C股票基金 D认股权证基基金 60、据中华华人民共和国国公司法规规定，下列各各项信息中不不属于内幕信信

6、息的有（D）。 A公司分配股股利或者增资资的计划 B公司股权结结构的重大变变化 C公司债务担担保的重大变变更 D上市公司收收购的有关方方案 61、 存托凭凭证业务中，托托管银行所提提供的服务包包括（C）。 A领取红利或或利息，用于于再投资或汇汇回ADR发发行国 B负责ADRR的注册和过过户 C负责保管AADR所代表表的基础证券券 D负责对公司司管理监督 62、证券公司司在下列事项项中，不需要要国务院证券券监督管理机机构审批的事事项有（A）。 A设立或撤消消分支机构 B变更注册资资本 C增发资本 D更换法定代代表人 64、不是影响响债券利率的的因素有（B）。 A筹资者资信信 B债券票面金金额 C

7、筹资用途 D借贷资金市市场利率水平平 67、其基金的的收益受货币币市场利率的的影响，其变变动方向正好好与国债基金金收益相反的的基金是（A）。 A货币市场基基金 B黄金基金 C衍生证券投投资基金 D平衡性基金金 68、根据投资资目标划分的的基金中，最最常见的基金金是（A）。 A成长性基金金 B收入性基金金 C平衡性基金金 D 对冲基金金 69、依据基基金管理办法法的规定，基基金人保存基基金的会计帐帐册、记录（C）年以上上。 A5 B10 C15 D20 二、多选择题题 1、按照性质分分，证券分为为 （ABB）。 A有价证券 B无价证券 C资本证券 D货币证券 2、从其产生的的领域分析，外外汇风险

8、大致致可分为（AB）。 A商业性汇率率风险 B金融性汇率率风险 C全球性汇率率风险 D区域性汇率率风险 4、商品证券是是证明持有人人有商品所有有权或使用权权的凭证，取取得了这种证证券就等于取取得这种商品品的所有权。下下面属于商品品证券的有（ABC）。 A提货单 B运货单 C仓库栈单 D存款单 5、银行证券是是货币证券中中的一种，它它主要包括（ABC）。 A银行本票 B银行汇票 C银行支票 D定期存单 7、证券具有流流通性，又称称为变现性。证证券的流通是是通过（AABC）实实现的 A 承兑 B 贴现 C 交易 D 继承 10、按照交易易的直接对象象，金融市场场可以分为（ABCD）。 A 同业拆借

9、借市场 B 国债市场场 C 股票市场场 D 金融期货货市场 11、资本市场场是指期限超超过一年的资资金交易市场场，其中（AABC）是是资本市场工工具。 A ADR B 公司债券券 C 股票 D 国库券 13、二战之前前，证券品种种一般仅有股股票、公司债债券和政府债债券；二战之之后，证券品品种不断创新新，主要有（ABCDE）。 A 浮动利率率债券 B 认股证 C 分期债券券 D 可转换债债券 E 复合证券券 14、证券市场场网络化发展展的根本原因因是因为网上上交易具有明明显的优势（ABC）。 A 突破了时时空限制，投投资者可以随随时随地交易易； B 直观方便便，网上不仅仅浏览和查阅阅，而且可以以

10、在线咨询； C 成本低 D 更加安全全 16、19999年7月288日，中国证证监会发布关关于进一步完完善股票发行行方式的通知知，对总股股本超过4亿亿元的新股发发行方式作出出重大改革，采采取（AB）相相结合的方式式。 A 向法人配配售 B 对公众上上网发行 C 发行认股股证 D 证券公司司配售 19、证券市场场上的中介机机构是指为证证券的发行和和交易提供服服务的各类机机构。下面（ABD）是是证券中介机机构。 A 证券公司司 B 会计师事事务所 C 证券交易易所 D 资产评估估机构 20、我国的证证券公司按照照所能从事的的业务，可以以分为（ACC）。 A 综合类证证券公司 B 代理性证证券公司

11、C 经纪类证证券公司 D 自营性证证券公司 23、金融市场场上根据交易易工具的期限限，把金融市市场分为货币币市场和资本本市场两大类类。资本市场场是融通长期期资金的市场场，下面（BBCD）是是资本市场。 A 回购协议议市场 B 债券市场场 C 基金市场场 D 保险市场场 27、按照公公司法的规规定，普通股股股东享有（ABC）法法定的股东权权益。 A 资产受益益 B 重大决策策权 C 选择管理理者 D 制定公司司的具体规章章 29、境外上市市外资股是指指股份公司向向境外投资者者募集并在境境外上市的股股份。下面（BC）是属属于境外上市市外资股。 A A股 B N股 C H股 D B股 31、本身不能

12、能为持有人或或第三者取得得一定收入的的证券称为（CD）。 A商业证券 B资本证券 C有价证券 D凭证证券 32、证券投资资者参与证券券投资的目的的有（ACDD）。 A获取高于银银行利息的收收益 B保值增值 C参与公司管管理 D赚取市场差差价 42、综观600年代以来国国际债券市场场的活动情况况，发行国际际债券的主要要目的有（AABCD）。 A弥补国际收收支逆差 B收取外币资资金，弥补国国内预算资金金的不足 C一些大型和和特大型工程程项目建设筹筹资，并使高高风险得以分分散 D为某些国际际组织筹资，以以支持其活动动 43、广义的有有价证券有很很多种，其中中包括（AABCD）。 A商品证券 B提单

13、C货币证券 D资本证券 47、基金的运运作中的主要要费用有（AB）。 A管理费 B托管费 C风险费 D投资费 48、（AB）不得招招聘为证券交交易所的从业业人员。 A因违法、违违纪被开除的的证券交易所所从业人员 B被开除的国国家机关工作作人员 C被解聘的证证券公司从业业人员 D被辞退的国国有企业工作作人员 49、证券从业业人员的行为为准则规定内内容包括（AD）。 A保证性行为为 B自律性行为为 C道德性行为为 D禁止性行为为 55、证券投资资基金的当事事人主要有（ACD）。 A基金持有人人 B基金发起人人 C基金托管人人 D基金管理人人 56、证券公司司在下列事项项中，不需要要国务院证券券监督

14、管理机机构审批的事事项有（ABB）。 A设立或撤消消分支机构 B变更注册资资本 C更换总经理理 D更换法定代代表人 57、 股东大大会包括（AACD）。 A创立大会 B特别股东大大会 C股东年会 D临时股东大大会 58、ADR业务中涉涉及的关键机机构包括（BCD）。 A基础证券的的发行公司 B存券银行 C托管银行 D存券信托公公司 三、判断题 1、证券是指标标有票面金额额，证明持人人有权按期取取得一定收入入并可以自由由转让和买卖卖的所有权或或债券凭证。 T4、 银行承兑兑票据是货币币证券中银行行证券的一种种。 F7、基金市场是是基金证券发发行和交易的的场所，开放放式基金是在在证券交易所所挂牌交

15、易。 F15、证券市场场与货币市场场关系密切，证证券市场是货货币市场上资资金的需求者者。 T16、在资本市市场内部，长长期信贷的资资金来源依赖赖于证券市场场。 TF39、公司在没没有盈利前是是不能发放任任何股息的。F56、备兑认股股权证可以以以一个证券为为标的物，也也可以以多个个证券为标的的物。 T66、中央登记记结算公司是是不以营利为为目的的法人人机构。 T（一）单选题1.证券交交易所所采取取的交易的组组织方式是A。A.经纪制制B.代理制制C.做市商商制D.自助制制2.B，中华人人民共和国证证券法正式式实施。A.19998年7月11日B.19999年7月11日C.19999年10月月1日D.

16、20000年1月11日6.资本证证券主要包括括C。A.股票、债债券和基金证证券B.股票、债债券和金融期期货C.股票、债债券和金融衍衍生证券D.股票、债债券和金融期期权7.有价证证券具有C的经济和和法律特征。A.产权性性。收益性。变变通性。风险险性B.产权性性。收益性。变变通性。非返返还性C.产权性性。收益性。流流动性。风险险性D.产权性性。期限性。收收益性。风险险性11.以银行等金金融机构为中中介进行融资资的活动场所所称为C市场。A.资本B.货币C.间接融融资D.直接融融资19.股东东大会是股东东公司的A。A.权力机机构B.法人代代表C.监督机机构D.决策机机构22.债债券是由DD出具具的。A

17、.投资者者B.债券人人C.代理发发行人D.债务人人25.按发发行债券时规规定的还本时时间，在债券券到期时一次次全部偿还本本金的偿债方方式，被称为为B。A.展期偿偿还B.满期偿偿还C.到期偿偿还D.部分偿偿还32.封闭闭式基金基金金单位的交易易方式是B。A.赎回B.证交所所上市C.柜台交交易D.场外交交易33.开放放式基金的交交易价格取决决于D。A.基金总总资产值B.供求关关系C.基金净净资产D.基金单单位净资产值值34.按照照基金管理理暂行办法的的规定，基金金管理人由C机构担担任。A.证券公公司B.保险公公司C.基金管管理管理公司司D.商业银银行35.证券券投资基金资资产的名义持持有人是C。A

18、.基金投投资者B.基金管管理人C.基金托托管人D.基金监监管人36.基金金管理人与托托管人之间的的关系是B。A.所有人人与经营者的的关系B.经营与与监管的关系系C.持有与与托管的关系系D.委托与与受托的关系系37.我国国证券投资资基金管理暂暂行办法规规定，基金管管理公司的最最低实收资本本为人民币A元。A.10000万B.30000万C.50000万D.一亿38.率先先推出外汇期期货交易，标标志着外汇期期货的正式产产生的交易所所是C。A.纽约证证券交易所B.芝加哥哥期货交易所所C.国际货货币市场D.美国证证券交易所39.美国国国库券期货货是采用指数数报价的，该该指数是C。A.1000与国库券年年

19、收益率的差差B.1000与和约最后后交易日的33个月期伦敦敦银行同业拆拆借利率的差差C.1000与国库券年年贴现率的差差D.1000与国库券年年收益率的和和40.美国国长期国债期期货可交割债债券的剩余期期限不少于A。A.15年年B.10年年C.30年年D.20年年43.可在在期权到期日日或到期日之之前的任一个个营业日执行行的期权是A。A.美式期期权B.欧式期期权C.看涨期期权D.看跌期期权44.认股股权的认购期期限一般为B。A.2110年B.3110年C.两周到到30天D.3个月月到1年45.金融融期货的交易易对象是C。A.金融商商品B.金融商商品合约C.金融期期货合约D.金融期期权47.优先

20、先认股权实际际上是一种普普通股票的C。A.长期看看涨期权B.长期看看跌期权C.短期看看涨期权D.短期看看跌期权50.在计计算股价指数数时，先计算算各样本股的的个别指数，再再加总求算术术平均数，是是股价指数计计算方法中的的A。A.综合法法B.计算期期加权法C.基期加加权法D.相对法法56.A是会员员制证券交易易所的最高权权利机构。A.会员大大会B.理事会会C.董事会会D.监察委委员会57.根据据我国证券券法，对证证券公司实行行A管理。A.分业B.混合C.综合D.分类60.证券券公司管理的的原则要求证证券公司把B放在首首位。A.流动性性B.盈利性性C.安全性性D.变现能能力63.发起起人以工业产产

21、权。非专利利技术作价出出资的金额不不得超过股份份有限公司注注册资本的BA.10%B.20%C.30%D.40%64.公司司财产能够清清偿公司债务务时，其支付付的顺序为BA.缴纳所所欠税款。职职工工资和劳劳动保险费用用。清算费用用。清偿公司司债务B.清算费费用。职工工工资和劳动保保险费用。缴缴纳所欠税款款。清偿公司司债务C.清算费费用。缴纳所所欠税款。职职工工资和劳劳动保险费用用。清偿公司司债务D.职工工工资和劳动保保险费用。清清算费用。缴缴纳所欠税款款。清偿公司司债务65.发起起人持有的本本公司股份，自自公司成立之之日起C年内内不得转让。A.1B.2C.3D.466.通过过证券交易所所的证券交

22、易易，投资者持持有一个上市市公司已发行行的股份的C时，继继续进行收购购的，应当依依法向该上市市公司所以股股东发出收购购要约。A.20%B.25%C.30%D.35%67.发行行公司债券时时，该公司的的累计债券总总额不得超过过公司净资产产的AA.40%B.50%C.60%D.70%68.证券券的代销。包包销期最长不不得超过A。A.90 天B.六个月月C.九个月月D.一年69.以募募集设立方式式设立股份有有限公司的，发发起人认购的的股份不得少少于公司股份份总数的D，其于于股份应当向向社会公开募募集。A.15%B.20%C.30%D.35%（二）多选选题1.本身不不能使持券人人或第三者取取得一定收入

23、入的证券称为为BD。A.商业汇汇票B.凭证证证券C.商品证证券D.无价证证券3.有有价证券按经经济特征和法法律特征划分分可以有ABCD。A.增值性性B.收益性性C.风险性性D.产权性性5.20世世纪70年代代以来，世界界证券市场出出现了高度繁繁荣的局面形形成了BBC的全全新特征。A.证券交交易快速化B.证券市市场自由化C.金融证证券化D.证券市市场产业化7.根据股股票的定义，股股票的基本要要素是AACD。A.发行主主体B.票面金金额C.持有人人D.股份8.无面额额股票的特点点是ABBC。A.可以明明确表示每股股所代表的股股权比例B.发行或或转让价格灵灵活C.便于股股票分割D.为股票票发行价格提

24、提供依据9.每股股股票所代表的的实际资产的的价值，可称称为BCCD。A.内在价价值B.帐面价价值C.每股净净资产D.股票净净值10.股票票的未来收益益包括AABC。A.股息收收入B.资本利利得C.股本增增值收益D.清算价价值11.普通通股票的功能能有ABB。A.筹资功功能B.投资功功能C.投机功功能D.保值功功能12.普通通股股东的义义务有AABC。A.遵守公公司章程B.依其所所认购的股份份和入股方式式缴纳股金C.除法律律。法规规定定的情形外不不得退股D.必须参参加每次的股股东大会15.影响响债券偿还期期限的因素主主要有BBCD。A.债券票票面金额B.资金使使用方向C.市场利利率变化D.债券变

25、变现能力16.债券券的性质可以以表述为AC。A.属于有有价证券B.是一种种真实资本C.是债权权的表现D.是所有有权凭证17.债券券的特征有ABCDD。A.偿还性性B.安全性性C.流动性性D.收益性性18.按记记息方式分类类，债券可以以分为AABCD。A.单利债债券B.复利债债券C.累进利利率债券D.贴现债债券19.从债债券发行日起起，经过一定定宽限期后，按按发行额的一一定比例，陆陆续偿还，到到债券期满时时全部偿清。这这种偿还方式式属于AAD。A.期中偿偿还B.展期偿偿还C.全额偿偿还D.部分偿偿还20.债券券和股票的区区别表现在ABCDD方面。A.权利B.目的C.期限D.收益和和风险21.公债

26、债与其他债券券相比，有以以下特点ABCD。A.流通性性强B.收益稳稳定C.免税待待遇D.安全性性高23.19981年以来来，我国发行行的国债品种种有ABBCD。A.国库券券B.财政债债券C.国家重重点建设债券券D.保值公公债24.BC是不不能流通转让让的。A.基本建建设债券B.保值债债券C.财政债债券D.特种债债券25.公司司债券作为公公司为筹措资资金而公开负负担的一种债债务契约，其其特征为ABC。A.契约性性B.优先性性C.风险性性D.股权性性26.ACD不不属于抵押证证券。A.信用公公司债B.不动产产抵押公司债债C.收益公公司债D.保证公公司债27.债券券是一种BC。A.真实资资本B.虚拟

27、资资本C.有价证证券D.收益凭凭证30.决定定基金运作费费率高低的因因素有AABC。A.基金规规模B.基金风风险C.基金表表现D.最低投投资额31.作为为一种成效显显著的现代化化投资工具，基基金所具备的的明显特点是是-.A.较高收收益B.分散风风险C.专家管管理D.规模效效益32.契约约型基金与公公司型基金的的区别在于BCD。A.资金的的性质不同B.投资者者的地位不同同C.基金的的营运依据不不同D.基金单单位的价格决决定依据不同同33.汇率率风险大致可可分为CCD。A.升水风风险B.贴水风风险C.商业性性风险D.金融性性风险34.可转转换证券的要要素有BBCD。A.转换利利率B.转换比比例C.

28、转化价价格D.转换期期限35.期货货价格的特点点是ACCD。A.预期性性B.隐秘性性C.连续性性D.权威性性36.金融融期货的功能能主要有BD。A.投资功功能B.套期保保值功能C.筹资功功能D.价格发发现功能38.存托凭凭证的优点为为ABCC。A.市场容容量大B.发行一一级ADR的的手续简单。发发行成本低C.避开直直接发行股票票或债券的法法律要求D.利息率率较低40.金金融商品的基基本特性为ACD。A.同质性性B.多样性性C.价格的的易变性D.耐久性性43.证券交交易所的管理理制度包括ABC几个方面。A.对证券券上市公司的的管理B.对证券券交易行为的的管理C.对场内内证券交易商商的管理D.对投

29、资资者的管理46.证券券交易所的会会员大会的职职权包括ABC。A.制定和和修改证券交交易所章程B.选举和和罢免会员理理事C.审议和和通过理事会会。总经理的的工作报告D.审定对对会员的接纳纳48.属于于证券服务机机构的公司有有BC。A.证券公公司B.证券登登记结算公司司C.证券投投资咨询公司司D.保险公公司51在代理理买卖业务中中，证券公司司应遵循的三三大原则为ABC。A.代理原原则B.效率原原则C.公开、公公正、公平原原则D.勤勉原原则53.在信信息披露时的的基本要求为为ABCC。A.全面性性B.真实性性C.时效性性D.公正性性54.证券券投资咨询机机构的从业人人员不得从事事BCDD行为。A.

30、向客户户提供买卖股股票的咨询B.代理委委托人从事证证券投资C.与委托托人约定分享享证券投资收收益或分担证证券投资损失失D.买卖本本咨询机构提提供服务的上上市公司的股股票56.公司司合并可以采采取ABB和两种方方式。A.吸收合合并B.新设合合并C.吞并合合并D.分立合合并58.证券券从业人员是是指证券中介介机构中的一一些特定岗位位的人员，可可分为AAC。A.专业人人员B.专职人人员C.管理人人员D.执业人人员（三）判断断题1.证券的的最基本特征征是法律特征征和书面特征征。T2.有价证证券是虚拟资资本的一种形形式，有价格格，也有价值值。F3.证券发发行人是资金金的供应者。F4.间接融融资是指通过过

31、银行所进行行的资金融通通活动。T5.普通股股票在权利义义务上不附加加任何条件。T6.股份有有限公司发行行的股票，可可以为记名股股票也可以为为无记名股票票。T7.股票代代表了股东对对股份公司的的所有权，所所以股票是物物权证券。FF8.B股是是外资股。FF9.股票发发行可以实行行折价发行。F10.国有有法人股的股股权性质属于于国有股权。T11.债券券是体现债权权债务关系的的法律凭证。T12.债券券具有永久性性的特性。FF13.债券券的流动并不不意味着它所所代表的实际际资本也同样样流动。T14.市场场利率下跌，债债券价格上升升。T15.无记记名国债属于于一种具有标标准格式实物物券面的债券券。T16.

32、贴现现债券是属于于溢价方式发发行的债券。F17.复利利债券的实际际收益率总比比单利债券的的实际收益率率高。F18.以发发行债券来筹筹资是金融机机构的主动负负债业务。TT19.所有有政府发行的的债券都叫国国债。F20.公债债没有风险。F21.在欧欧洲发行的债债券就是欧洲洲债券。F22.武士士债券是外国国债券。T23.龙债债券是外国债债券。F24.证券券投资基金的的资产由基金金管理人保管管。F25.基金金的收益一定定高于债券的的收益。F26.基金金资产的实际际持有人是基基金托管人。F27.契约约性基金不是是法人。T28.公司司型基金的基基金资产归基基金公司所有有。T29.开放放式基金必须须持有一定比比例的现金资资产。T30.开放放式基金没有有固定的期限限。T31.开放放式基金通常常上市交易。F32.基金金资产净值与与基金单位价价格的变化是是完全一样的的。F33.开放放式基金的基基金单位总数数是固定的。F34.期权权的卖方在一一定期限内必必须无条件服服从买方的选选择并履行成成交时的允诺诺。T35.金融融期货交易实实行逐日结算算制度。T36.可转转换证券持有有者的身份随随着证券的转转换而相应转转换。T37.认股股权证是普通通股股东的一一种特权。FF38.认股股权证的价格格与剩余有效效期长短成正正比。T39.当市市价低于认股股权证约定的的价格时，认认股权证的价价格为零。FF