个人寿险业务人员基本管理办法

1、37个人寿险业务人员基本管理办法平安 第一部分基本管理.第一章总则第二章业务人员的聘用及异动.第三章业业务人员员的工作作职责.；第四章业业务人员员日常管管理.；第五章业业务人员员的品质质管理办办法.；第六章组组织归属属个人寿寿险业务务人员基基本管理理办法平安第一部分分 基本本管理.5-48第一章 总则.5-8第二章 业务人人员的聘聘用及异异动.9-220第三章 业务人人员的工工作职责责.220-223第四章 业务人人员日常常管理.223-334第五章 业务人人员的品品质管理理办法.34-44第六章 组织归归属.45-48第二部分分 业务务人员的的福利499-544第一章 业务人人员的三三项基本

2、本福利.499-499第二章 养老公公积金.50-50第三章 基本养养老补贴贴500-511第四章 长期服服务奖511-544第三部分分 业务务人员的的待遇54-98第一章 待遇基基本规定定.554-556第二章 A类机机构业务务人员待待遇.56-70第三章 B类机机构业务务人员待待遇.770-884第四章 C类机机构业务务人员待待遇.884-998第四部分分 业务务人员的的考核.988-1441第一章 考核基基本规定定.98-1022第二章 A类机机构业务务人员考考核.1102-1155第三章 B类机机构业务务人员考考核.1115-1288第四章 C类机机构业务务人员考考核1128-1411

3、第五部分分 附则则.1441-1141第六部分分 附件件.1441-1142第一部分分 基本本管理第一章 总则第二章 第一条条 为开开拓个人人寿险市市场，规规范个人人营销业业务人员员的招聘聘入司、工作职职责、从从业守则则、日常常管理、品质管管理、薪薪酬待遇遇、业务务考核、福利保保障以及及营销组组织架构构等规定定，满足足营销业业务人员员生涯规规划，保保证营销销业务队队伍质量量，提高高契约品品质及经经营绩效效，根据据中华华人民共共和国保保险法（以下下简称保险法法）、保险险代理人人暂行管管理规定定特制制定20005年年个人人寿险业业务人员员基本管管理办法法（以以下简称称本办法法）。第二条 本办法法所

4、称“业务人人员”，是指符符合本公公司业务务人员的的聘用条条件，取取得保保险代理理人资格格证书，与我我公司签签订保保险代理理合同，从事事个人寿寿险推销销、服务务、增员员、辅导导和管理理等工作作的外勤勤人员。第三条 业务人人员的日日常管理理、考核核、待遇遇、福利利、工作作规范等等事项，除另有有规定外外，均依依照本办办法办理理。第四条 业务人人员可选选择组织织发展和和行销发发展两种种方式。组织发发展的职职级包括括试用业业务员、正式业业务员、业务主主任、高高级业务务主任、资深业业务主任任、营业业部经理理、高级级营业部部经理、资深营营业部经经理、业业务总监监、高级级业务总总监、资资深业务务总监。行销发发

5、展的职职级包括括试用业业务员、正式业业务员、行销主主任、高高级行销销主任、资深行行销主任任、行销销经理。组织发发展人员员与行销销发展人人员可相相互转任任。第五条 本办法法所称“业务主主管”，是指指经本公公司聘用用的各级级业务主主任、营营业部经经理和业业务总监监；“行销主主管”是指经经本公司司聘用的的各级行行销主任任及行销销经理；本办法法所称“营业部部”，是指指各级营营业部经经理所管管辖的营营业单位位；本办办法所称称“营业组组”，是指指营业部部之下，由各级级业务主主任所管管辖的营营业单位位；本办办法所称称“直辖”，是指指由业务务主管直直接管辖辖的各级级业务员员在内的的营业单单位。第六条 本办法法

6、所称“初年度度佣金”，是指指业务人人员销售售保单于于第一保保单年度度所支领领的报酬酬，计算算公式如如下：初初年度佣佣金（以以下简称称FYCC）初初年度保保费初年度度佣金率率。但是，若若该保单单为短期期契约转转换，则则佣金按按如下规规则发放放：对先退保保旧单，后投保保新单的的情况：新保单单佣金未未超过旧旧保单佣佣金的，不发放放佣金；新保单佣金超超过旧保保单佣金金的，只只发放超超过部分分的佣金金。对先投保保新单，后退保保旧单的的情况：新保单单佣金低低于旧保保单佣金金的，扣扣回新保保单所有有佣金；新保单单佣金超超过旧保保单佣金金的，扣扣回旧保保单所有有佣金。备注：1定义义：同一一被保险险人新旧旧保单

7、的的承保日日期与解解约日期期相距在在1800天之内内，无论论新旧保保单是否否为同一一业务人人员，均均属于短短期契约约转换。2相关关释义：新保单单是指新新承保的的主险保保单，但但不含新新增附约约、追加加保费、追加销销售项目目产生的的新契约约；旧保保单是指指在新保保单承保保之前同同一被保保险人的的保单，但不含含永久失失效保单单；附加加险、一一年期主主险、银银行保险险保单3操作作时间：对于先先退保后后投保的的情况，在新保保单承保保月操作作；对于于先投保保后退保保的情况况，在旧旧保单退退保月操操作4发放放的佣金金参与相相关待遇遇和考核核的计算算,件数数参与待待遇和考考核的计计算。第七条 本办法法所称“

8、续年度度服务津津贴”，是指指业务人人员对保保户提供供售后服服务所支支领的报报酬，计计算公式式如下：续年度度服务津津贴续续年度保保费续年度度服务津津贴率，其领取取以：（一）收收进续期期保费；（二）业务员员在职为为条件。第八条 本办法法所称“考核期期”，分为为季考核核期、半半年考核核期和年年度考核核期。季季考核期期，是指指每年11至3月月、4至至6月、7至99月、110至112月，本季任任职未满满二个月月者，并并入下一一考核期期；半年年考核期期，是每每六个月月为一个个考核期期，本期期任职未未满六个个月者，并入一一下考核核期；年年度考核核期为每每年1-12月月。晋升升营业部部经理的的时间固固定为每每

9、年的一一月一日日或七月月一日。第九条 本办法法所称“件数”，是指指寿险新新契约的的长期险险保单件件数(不不含短期期险)。短期健健康险考考核期内内累计6600元元保费为为一件，总件数数不超过过自然件件数。第十条 本办法法所称“第133个月年年度保费费继续率率”，计算算公式如如下：考察期间间内出单单之寿险险新契约约于生效效后第十十三个月月实收保保费(含附约约)第13个个月年度度保费继继续率=考察期间间内出单单之寿险险新契约约保费(含附约约)例：20011年5月月1日-20002年44月300日生效效的新契契约，在在20002年55月20033年6月月 1日日20003年66月300日区间间内实收收

10、的第二二年保费费（含附约约）第13个个月年度度保费继继续率=20011年5月月1日-20002年44月300日生效效的新契契约保费费（含附约约）备注：1第113个月月年度保保费继续续率的计计算范围围不包含含趸交件件、犹豫豫期撤单单件及发发生理赔赔且保险险责任终终止件，免缴，注销，迁出，人为停停效，效效力终止止，转换换终止（投连转转保）。2第113个月月年度保保费继续续率的计计算以生生效时间间为准，且考察察期间为为12个个月。3提前前收取的的续期保保费，不不计入实实收期的的继续率率，将自自动计入入应收期期的继续续率，并并按此核核发应收收期的继继续率奖奖金。4计算算时考虑虑了保单单60天天的宽限限

11、期。5健康康险纳入入继续率率的计算算。6第113个月月年度保保费继续续率每个个月计算算、核发发，滚动动进行。7新成成立的营营业单位位，本年年度无续续期保单单的，第第13个个月年度度保费继继续率以以75%计算。8根据据继续率率水平核核发当年年度年终终奖金时时，取用用当年112月计计算的继继续率9考核核中使用用的继续续率为本本考核期期最后一一个月计计算的继继续率。第十一条条 个人人寿险业业务人员员每月的的发佣时时间为220日（遇节假假日顺延延）。考考核时间间为每月月的288日。第十二条条 本办办法的考考核不得得作为竞竞赛奖惩惩的工具具，随意意加以变变动。各各机构不不得用行行政或竞竞赛激励励等办法法

12、促使营营业组和和营业部部的扩张张和裂变变。第二章 业务人人员的聘聘用及异异动 第第一节 业务人人员的聘聘用 第第十三条条 各分分支机构构根据公公司的年年度计划划和业务务发展需需要制定定增员计计划。增增员的速速度、规规模应与与当地市市场情况况、自身身管理条条件相适适应，以以保障业业务队伍伍的健康康发展。第十四条条 业务务人员聘聘用的基基本条件件:-年年龄：220周岁岁-50周周岁；-学学历：高高中以上上学历（含）；-相相貌端正正、身体体健康；-无无不良嗜嗜好、无无违法犯犯罪记录录。第十五条条 各级级业务单单位及人人员在招招募新业业务人员员时，不不得违反反下列规规定：（一）不不得招募募兼职业业务人

13、员员； （二一）不得就就业务人人员的工工作内容容、报酬酬及福利利等事项项作虚假假或夸大大说明，尊重新新人的知知情权；（三二）未经许许可，不不得以公公司或个个人名义义刊登招招募广告告；（四三）在招聘聘过程中中，不得得损害他他人、公公司及社社会利益益。第十六条条 公司司鼓励正正式职级级以上的的业务人人员推荐荐新人，但推荐荐人和各各级主管管亦应把把握新人人的素质质和品行行，对推推荐新人人负有选选择、辅辅导、训训练的责责任。对对脱落率率高的主主管可暂暂停其团团队的增增员活动动。第十七条条 T招招聘作业业流程： OPP （一一）报名名1应聘聘人员应应准备以以下材料料：-填填写中中国平安安人寿保保险股份份

14、有限公公司个人人寿险业业务员求求职表（见附附件1）；-个个人简历历；-身身份证复复印件，并提供供原件；-个个人最高高学历证证明复印印件，并并提供原原件；-近近期一寸寸免冠照照两张；-公公司认为为必需的的其它材材料。（二）面面谈-推推荐人面面谈并签签署意见见。-上上述材料料交与营营业部主主管初步步面谈并并签署意意见。（三）参参加创业业说明会会由营销部部或营业业区统一一安排，说明会会的会场场原则上上选在公公司的职职场。营营销部经经理和营营业区经经理须参参加新人人说明会会，并就就公司的的发展、运作机机制、企企业文化化和营销销工作内内容做重重点说明明。（四）“礼贤”甄选系系统测试试：业务人员员必须经经

15、过“礼贤”甄选系系统测试试且满足足一定的的录用分分数方可可录用，机构人人管将提提供给营营业部经经理打印印的“礼贤”甄选系系统测试试报告。NA业务务员条件件：4分分以上，如“礼贤”甄选系系统测试试3分，则性向向平均分分须6分分或自信信心、说说服力88分以上上；FNA业业务员条条件：77分以上上；同一业务务员一年年内只可可进行一一次“礼贤”甄选系系统测试试。（五）决决定性面面谈：1营业业部经理理根据”礼贤”甄选系系统面谈谈指南进进行决定定性面谈谈；：2条件件合格者者由营业业部经理理面谈后后签署意意见，填填写面谈谈记录表表，交营营业区人人管；。3不合合条件者者将应聘聘材料归归档或退退回。（六）组组织

16、培训训营销销部人管管室、培培训部1代理理人培训训：（1）人人管室审审核上报报的所有有应聘材材料，确确定可报报考代理理人考试试人员名名单并提提交培训训部组织织报名；（2）培培训部公公布培训训人员名名单、培培训时间间、地点点；（3）培培训部组组织培训训、考试试，并及及时反馈馈考试结结果；（4）人人管室将将培训未未通过人人员的资资料退回回营业区区。2岗前前培训：（1）人人管室根根据代理理人考试试通过人人员名单单，确定定参训人人员名单单并送交交培训部部组织报报名；（2）培培训部公公布培训训人员名名单、培培训时间间、地点点；（3）培培训部组组织培训训、通关关考试，并公布布考试结结果；（4）人人管室将将培

17、训未未通过人人员的资资料退回回营业区区。（七）签签约并录录用1培训训合格并并通过保保险代理理人考试试的应聘聘人员需需准备以以下材料料：担保保书：其其推荐人人及其直直属主管管为当然然担保人人（内担担保），同时须须另觅一一名外担担保人并并出具担担保书。外担保保人男性性应不满满60周周岁，女女性不满满55周周岁，须须具有当当地正式式户口、正当职职业、确确定的住住所及相相应的担担保能力力；若原原担保人人失踪、死亡或或丧失担担保能力力时，须须另觅新新的担保保人提供供担保。当外担担保提出出终止担担保时，业务员员须自申申请人提提请之日日起一周周内变更更有效外外担保。-有有价单证证保证金金收据。-新人入入司健

18、康康告知书书（见见附件22）或近近期（22个月）县、区区级以上上医院体体检合格格证明-保险代代理人资资格证（或考考试通过过证明）-入入司承诺诺书2对持持有代理理资格证证的人员员与其签签订保保险代理理合同；3机构构人管依依此将个个人资料料录入电电脑系统统；4人管管室签发发寿险险业务员员上岗报报到通知知书（见附件件3）。应聘人人员持寿险业业务员上上岗报到到通知书书到营营业部报报到，营营业部经经理在报到回回执上上签字后后交回人人管室，据以确确定入司司时间。无特殊殊原因，超过55个工作作日不到到营业部部报到的的，取消消录用资格。第十八条条 营销销部人管管室应根根据公司司规定的的增员条条件进行行审核把把

19、关，营营业部主主管对人人管室意意见有不不同看法法，由营营业区和和营销部部协商，最终由由营销部部裁定。第十九条条 新人人培训未未通过者者，经其其本人申申请，营营业区主主管及培培训部签签字同意意，可给给一次机机会，允允许其参参加下期期培训和和考试。第二十条条 对提提供假学学历、假假身份证证明、假假担保、隐瞒或或伪造个个人简历历者，一一经发现现，一律律予以解解除合同同，并追追究其推推荐人、主管的的连带责责任。第二十一一条 新新人应在在初次参参加培训训的营业业区上岗岗，业务务人员如如有以任任何不正正当的手手段，对对非其推推荐新人人或其他他业务单单位的在在职业务务人员进进行内部部增员的的行为时时，应视视

20、情节轻轻重予以以记过、降级或或解除保保险代理理合同的的处罚。第二十二二条二次入司司是指持持有代理理人资格格证的业业务员离离司6个个月以上上，重新新办理相相关入司司材料，与公司司重新签签定代理理合同，并使用用原有代代码。业业务员离离司后，若要重重新入司司一律按按二次入入司进行行处理。以下情情况的业业务员不不能进行行二次入入司：（一）因因违反公公司业务务品质管管理规定定而被解解除代理理合同；（二）有有两次（含）以以上的离离职记录录；第二十三三条 二二次入司司的职级级恢复、组织归归属、考考核和待待遇等按按如下规规定执行行：（一）二二次入司司职级恢恢复的规规定1原职职级为试试用业务务员的，恢复为为试用

21、业业务员；2原职职级为正正式业务务员的，恢复为为正式业业务员；3原职职级是业业务主任任以上人人员，恢恢复为正正式业务务员；如如果自复复职之日日起一个个月内增增员持证证人力66人（含含）以上上者，恢恢复为业业务主任任，同时时与辖下下人员确确立推荐荐关系；（二）组组织归属属的规定定符合二次次入司条条件的离离职人员员被其他他营业部部、组的的人员推推荐二次次入司的的，则归归属现推推荐人的的营业部部、组，同时与与现推荐荐人建立立推荐关关系；若若二次入入司人员员为主任任以上职职级，同同时与所所在营业业组主管管建立育育成关系系；（三）考考核的规规定二次入司司人员从从重新入入司之日日起按照照基本法法标准参参加

22、各项项考核，其中继继续率考考核指标标不含二二次入司司日之前前所销售售的保单单。（四）待待遇和年年资的规规定：1二次次入司人人员从重重新入司司之日起起重新计计算各项项待遇，不享受受之前销销售保单单的各项项待遇计计算。2二次次入司人人员从重重新入司司之日起起重新计计算在职职年资，之前的的长期服服务奖金金的年资资累计和和主任养养老公积积金的年年资累计计中断。第二十四四条 推推荐人须须为正式式业务员员以上职职级，试试用业务务员不可可以增员员。第二节 业务人人员的异异动第二十五五条 业业务人员员转正程程序：（一）试试用业务务员业绩绩达到转转正条件件，填写写业务务人员及及行销路路线人员员晋级申申请表（见附

23、附件5），提交交营业部部经理。（二）营营业部经经理审核核其业绩绩及差勤勤、工作作日志等等综合表表现，签签署意见见后交营营业区。37个个人寿险险业务人人员基本本管理办办法平平安 -2无营业区区的直接接交营销销部人管管室；（三）营营业区核核对其业业绩，有有无业务务员投诉诉或客户户投诉；（四）营销部部人管室室全面审审核后，确定转转正培训训人员名名；（五五）培训训部组织织转正培培训及考考试，并并将考试试结果反反馈；（六）人人管室根根据考试试结果签签署意见见后送营营销部经经理签；（七）营销部部下文公公布转正正人员名名单，电电脑作转转正处理理；（八八）营销销部人管管室将转转正材料料归入二二级档案案；第二二

24、十六条条；行销销路线人人员晋升升程序：；（无营业区区的直接接交营销销部人管管室。（三）营营业区核核对其业业绩，有有无业务务员投诉诉或客户户投诉等等并签署署意见，然后上上报营销销部人管管室。（四）营营销部人人管室全全面审核核后，确确定转正正培训人人员名单单。反馈馈营业区区同时送送交培训训部。（五）培培训部组组织转正正培训及及考试，并将考考试结果果反馈营营销部。（六）人人管室根根据考试试结果签签署意见见后送营营销部经经理签批批。（七）营营销部下下文公布布转正人人员名单单，电脑脑作转正正处理。（八）营营销部人人管室将将转正材材料归入入二级档档案。第二十六六条行销路线线人员晋晋升程序序：（一）业业务人

25、员员业绩达达到晋级级条件，填写业务人人员及行行销路线线人员晋晋级申请请表，并逐级级上报营营业部经经理、营营业区经经理（无无营业区区的直接接上报营营销部人人管室）和营销销部人管管室审核核。（二）人人管室审审核后签签署审核核意见送送营销部部经理室室营销部部经理审审批。（三）营营销部负负责人签签署意见见后，确确定晋级级培训人人员名单单。（四）培培训部根根据营销销部提供供的名单单，组织织相应职职级的晋晋升培训训和考试试。（五）营营销部将将考试合合格人员员的晋晋级申请请表送送个险销销售负责责人审批批，并报报区域事事业部。（六）区区域事业业部审批批后，下下公文公公布晋级级人员名名单，电电脑做晋晋级处理理。

26、（七）营营销部人人管室将将晋级材材料归入入二级档档案。第二十七七条 晋晋升业务务主任程程序：（一）业业务人员员若业绩绩达到晋晋升业务务主任条条件，则则填写各级业业务主任任晋级申申请表（附件件6），并逐级级上报营营业部经经理、营营业区经经理（无无营业区区的直接接上报营营销部人人管室）和营销销部人管管室审核核。（二）人人管室审审核后签签署审核核意见送送营销部部经理室室营销部部经理审审批。（三）营营销部负负责人签签署意见见后，确确定晋级级培训人人员名单单。（四）培培训部根根据营销销部提供供的名单单，组织织相应职职级的晋晋升培训训和考试试。（五）营营销部人人管室将将考试合合格人员员编制各级业业务主任任

27、晋级申申报表送个险险销售负负责人审审批，并并报区域域事业部部。（六）区区域事业业部审批批后，下下发公文文公布晋晋级人员员名单，电脑做做晋级处处理（七）营营销部人人管室将将晋级材材料归入入二级档档案。第二十八八条 晋晋升营业业部经理理程序（一）业业务人员员若业绩绩达到营营业部经经理晋级级条件，填写各级营营业部经经理晋级级申报表表（附附件7），并逐逐级上报报营业部部经理、营业区区经理（无营业业区的直直接上报报营销部部人管室室）和营营销部人人管室审审核。（二）人人管室审审核后签签署审核核意见送送营销部部经理室室营销部部经理审审批。（三）营营销部负负责人签签署意见见后，确确定晋级级培训人人员名单单。（

28、四）培培训部根根据营销销部提供供的名单单，组织织相应职职级的晋晋升培训训和考试试。（五）营营销部人人管室将将考试合合格人员员编制营业部部经理晋晋级申报报表送送个险销销售负责责人审批批，并报报区域事事业部。（六）区区域事业业部审批批后，下下公文公公布晋级级人员名名单，电电脑做晋晋级处理理。（七）营营销部人人管室将将晋级材材料归入入二级档档案。第二十九九条 晋晋升业务务总监的的程序：（一）业业务人员员业绩若若达到晋晋升总监监的条件件，由营营销部人人管室填填写业业务总监监晋升申申请表（见附附件8）。（二）报报营销部部经理、个险销销售负责责人、个个险负责责人审核核。（三）报报区域事事业部审审批。（四）

29、区区域事业业部批准准后下公公文，电电脑做晋晋级处理理。（五）营营销部人人管室将将晋级材材料归入入二级档档案。第三十条条 降级级处理程程序：（一）机机构营销销部人管管室核查查未达到到维持条条件的业业务人员员名单，并进行行降级操操作；各各级主管管降级需需填写各级业业务主管管降级审审批表（见附附件9），由机机构签署署核查意意见后，上报区区域事业业部同意意并进行行降级操操作；营营业部经经理以上上降级人人员须逐逐级上报报区域事事业部，经区域域事业部部批准后后下文公公布降级级人员名名单，并并进行降降级操作作。（二）理理顺降级级后的隶隶属关系系。（三）将将降级材材料归入入业务员员二级档档案。第三十一一条离职

30、处理理程序：（一）离离职人员员填报业务人人员离职职审批表表（见见附件110），经直属属主管、营业部部经理、营业区区经理签签署意见见后上报报营销部部人员管管理室。（二）各各级主管管应和离离职人员员面谈并并签署意意见：1营业业部经理理负责与与所辖营营业部各各级离职职人员面面谈；2区经经理须与与主任以以上职级级（含）离职人人员面谈谈；3营销销部经理理须与营营业部经经理以上上职级（含）离离职人员员面谈。（三）人人管室将将离职申申请单交交营销部部经理审审批，营营业部经经理以上上职级的的主管人人员离职职须经个个险销售售负责人人审批。（四）离离职人员员持离职职申请单单到契约约、客服服、人事事、财务务、行政政

31、等部门门进行交交接，需需交接的的事项包包括：1交回回未使用用的收据据；2确认认已将所所有保单单送达客客户；3钥匙匙收回；4交还还展业证证及工作作证；5归还还已领用用物品；6结清清各项借借款。（五）业业务人员员递交离职审审批表时，营营销部人人管室负负责与业业务人员员解除保险代代理合同同，合合同即时时终止。（六）营营销部人人管室将将离职人人员二级级档案归归档，保保留二年年后汇总总报营销销部人管管室，予予以统一一销毁。（七）电电脑作离离职处理理。第三十二二条 因因本办法法考核或或其它原原因被公公司单方方面解除除代理合合同的业业务员，自公文文发布之之日起终终止代理理关系，停止一一切福利利待遇，营销部部

32、人管室室直接在在电脑上上作离职职处理；解约人人员需在在十五天天内到公公司办理理相应离离职手续续，公司司不再另另行通知知，其未未结清的的款项和和未收回回的有价价单证由由其主管管和推荐荐人负责责追回。第三十三三条 公公司原则则上不允允许业务务人员跨跨地区调调动（是是指二级级机构或或三级机机构之间间调动），确需需调动的的遵照以以下规定定执行：（一）业业务人员员的调动动须经调调出单位位及调入入单位双双方同意意并履行行下列手手续：1业务务员填报报业务务员跨机机构调动动审批表表（见见附件111），由所在在营业部部报营销销部人管管室；2调出出单位营营销部向向拟调入入单位营营销部发发出业业务员跨跨机构调调动审

33、批批表；3调入入单位营营销部同同意后向向调出单单位发商调函函（附附件122）；4调出出单位人人管室及及时为业业务员做做离职处处理，则则该业务务员不再再享受调调出单位位的一切切利益；5调出出单位人人管室调调出业务务员二级级档案发发送调入入单位；6业务务员持商调函函赴调调入单位位报到；7调入入单位为为业务员员办理新新人入司司手续，上报总总公司调调整业务务员职级级。（二）调调入后职职级原则则上维持持原职级级（不得得高于原原职级），并给给予一个个考核期期不做考考核。一一个考核核期后严严格按本本办法考考核。（三）业业务人员员跨地区区调动后后需重新新签定代代理合同同并提供供有效担担保书，若确实实无法找找到

34、当地地人做担担保，则则调入半半年内可可由原机机构的内内勤管理理人员提提供担保保，半年年后再找找当地户户口的人人作为担担保人。（四）对对跨地区区调动人人员，原原机构各各项续期期利益将将自动终终止。第三十四四条 公公司原则则上不同同意业务务人员在在机构内内异动，如确需需异动的的需填报报业务务员内部部异动申申请表（见附附件144）。业业务人员员异动须须双方直直属主管管及营业业部经理理同意，并经营营业区及及营销部部核准，否则一一律不得得异动。第三十五五条 外外勤转任任内勤后后，原签签定的保险代代理合同同自动动终止，不再享享受外勤勤的所有有津贴和和福利待待遇。人人事部通通知营销销部，营营销部人人管室须须

35、及时做做电脑离离职处理理。第三章 业务人人员的工工作职责责第三十六六条 各各级业务务单位及及所属人人员，须须接受其其上级单单位及业业务相关关权责单单位和主主管单位位的监督督与管理理。第三十七七条 各各级业务务人员与与所属营营业组主主管形成成行政管管理关系系；各级级业务主主管与所所属营业部经理理形成行行政管理理关系。第三十八八条 业业务人员员及各级级行销人人员的工工作职责责：（一）宣宣传中国国平安人人寿保险险股份有有限公司司的企业业文化，宣传保保险知识识；（二）拜拜访客户户，收集集准主顾顾名单，推销公公司的寿寿险产品品；（三）完完成签约约（包括括陪同客客户体检检、初步步核保工工作，收收取保费费，

36、并按按公司规规定向客客户开据据收款凭凭证）；递送保单单，为客客户提供供相应的的售后服服务，并并收取续续期保费费；（五）积积极主动动增员；（六）准准时参加加公司晨晨会、夕夕会、业业务会报报、培训训等活动动；（七）拟拟定年度度计划和和每月工工作计划划，每日日填写拜拜访记录录，进行行活动量量管理；（八）遵遵守公司司的各项项规章制制度，完完成公司司交办的的其它工工作。第三十九九条 各各级业务务主任的的工作职职责：（一）同同业务人人员的职职责（11-8项项）；（二）所所辖业务务人员的的辅导、培训、陪同展展业等工工作并参参加相关关培训班班讲课；（三）对对所辖业业务人员员进行日日常活动动管理，包括业业务策划

37、划、激励励活动、活动量量管理、考勤管管理；（四）协协助各级级业务经经理完成成营业部部的日常常管理工工作，传传达及执执行公司司文件精精神，贯贯彻落实实公司的的各项规规章制度度；（五）完完成公司司对业务务主任的的工作指指标考核核；（六）进进行增员员和组织织发展，育成新新的业务务主管。第四十条条 各级级营业部部经理的的工作职职责：（一）同同主任的的职责（1-66项）；（二）对对营业部部日常管管理负责责，解决决营业部部的各种种纠纷，保证营营业部职职场整洁洁，保证证职场设设备的完完好，保保证良好好的出勤勤率；（三）监监督、管管理、辅辅导所辖辖人员的的工作计计划的执执行情况况，辅导导业务主主任完成成日常管

38、管理工作作及训练练，规划划、组织织营业部部各级教教育训练练；（四）贯贯彻公司司经营理理念、工工作方针针及各项项规章制制度，推推动完成成公司下下达的经经营绩效效与任务务指标；（五）对对营业部部的各项项经营成成本与费费用进行行管控；（六）进进行业务务拓展，组织拓拓展，育育成新的的业务主主管和营营业部经经理；（七）协协助参与与公司有有关培训训及各项项业务、汇报活活动的规规划、推推动；（八）完完成公司司或管理理区交办办的相关关事项。第四十一一条 各各级业务务总监的的职责：（一）同同营业部部经理的的职责（1-99项）；（二）监监督、管管理、辅辅导所辖辖营业部部的计划划执行情情况，辅辅导营业业部经理理完成

39、日日常管理理工作及及训练，规划、组织营营业部各各级教育育训练；（三）贯贯彻公司司经营理理念、工工作方针针及各项项规章制制度，推推动完成成公司下下达的经经营绩效效与任务务指标；（四）对对所辖营营业部活活动进行行规划与与执行，并协助助营业区区对所辖辖营业部部进行管管理；（五）协协助参与与营业区区有关培培训及各各项业务务、会报报活动的的规划、推动；（六）公公司上级级或营业业区交办办的相关关事项。第四十二二条 对对未履行行相关工工作职责责的各级级业务人人员，公公司有权权对其做做出扣除除相关管管理利益益、取消消晋升资资格、降降级等相相应处罚罚。第四章 业务人人员的日日常管理理第一节 从业守守则第四十三三

40、条 各各分支机机构必须须推展平平安企业业文化、平安礼礼仪、保保险法规规，严格格加强业业务人员的日常常展业活活动管理理，规范范从业行行为，遵遵守社会会公德、职业道道德、家家庭美德德，维护护客户利利益、公公司形象象，全面面提高业业务人员员个人素素质。对公司：（一）业业务人员员必须将将自己招招揽的业业务全部部提交公公司，不不得为其其它保险险机构经经办和销销售寿险险保单；（二）业业务人员员必须在在24小小时内（法定节节假日顺顺延）将将预收的的保险费费交付公公司，不不得迟延延、占用用或挪作作他用；（三）业业务人员员除代表表公司招招揽并代代办保险险业务外外，不能能超越代代理权限限行为，无权对对保险条条款加

41、以以修改和和变更，无权代代表公司司协商、签订任任何合约约；（四）业业务人员员除使用用公司发发给的保保险费预预收收据据收取第第一期保保险费外外，未经经公司授授权，不不得代表表公司收收取任何何到期与与未到期期的款项项；（五）业业务人员员在未获获得公司司同意前前不得在在任何刊刊物上或或通过新新闻媒介介发表任任何有关关公司的的广告、通告、信函或或文件；业务人人员必须须使用总总公司统统一印刷刷的展业业资料对对公司和和产品进进行宣传传，不得得自行印印刷、使使用宣传传品；（六）业业务人员员必须保保守公司司秘密，如公司司财务状状况、公公司经营营状况、公司内内部制度度等；（七）业业务人员员须爱护护公司财财产，保

42、保持办公公环境整整洁有序序；（八）各各业务单单位外出出活动尤尤其是举举行宣传传、咨询询或社会会公益活活动，应应树立公公司形象象，着装装整齐、举止文文明。对同事：（九）业业务人员员外出展展业相互互交叉，不得以以不正当当手段争争抢业务务；（十）未未经公司司许可，业务人人员不得得将自己己的业务务转让他他人，亦亦不可接接受他人人的业务务转让；（十一）各业务务单位不不得唆使使、误导导代理人人进行违违背诚信信义务的的活动。对客户：（十二）业务人人员打电电话约见见客户、与客户户面谈时时要注意意文明礼礼貌用语语；要衣衣着整洁洁规范，体现自自己的专专业和对对客户的的尊重；要注重重公司礼礼仪，向向客户鞠鞠躬问好好

43、；遇有有客户的的不合作作行为，维护自自己和公公司的形形象，不不卑不亢亢；（十三）业务人人员在办办理保险险业务活活动中不不得欺骗骗保险人人、投保保人、被被保险人人、或者者受益人人，不得得隐瞒与与保险合合同有关关的重要要情况；：（十四）业务人人员不得得承诺向向投保人人、被保保险人或或者受益益人给予予保险合合同规定定以外的的其他利利益；。（十五）业务人人员必须须对投保保人、被被保险人人及受益益人等客客户资料料保密；（十六）业务人人员应充充分了解解客户各各方面状状况，与与客户沟沟通；共共同分析析保险需需求，根根据客户户的经济济能力和和实际需需求设计计险种组组合，不不可贪图图自身利利益而损损及客户户利益

44、；（十七）业务人人员在办办理保险险业务活活动中要要如实介介绍公司司情况和和个人资资料，不不夸大个个人业绩绩、职务务、荣誉誉等。关关于产品品的说明明要准确确全面，不夸大大保险利利益，明明确保障障范围、除外责责任、等等待期、免赔额额等事项项；明确确客户权权利、义义务（犹犹豫期退退保、健健康状况况如实告告知）；服务承承诺要兑兑现；（十八）业务人人员不得得利用行行政权力力、职务务或者职职业便利利以及其其他不正正当手段段强迫、引诱或或者限制制投保人人订立保保险合同同；。（十九）业务人人员不得得唆使客客户终止止有效契契约而投投保新契契约；37个个人寿险险业务人人员基本本管理办办法平平安 -3（二十）业务人

45、人员必须须要求投投保人和和被保险险人亲自自在投；（二十十一）业业务人员员必须在在收到保保单正本本后三天天内送达达；（二二十二）业务人人员应认认真、正正确指导导客户填填写投保保书；（二十三三）业务务人员应应建立完完整的客客户档案案资料；及时；对社会会：；（二十四四）业务务人员对对同业和和产品的的比较要要客观公公正；（二十十五）对对于已购购买其他他公司保保险的客客户，业业务人员员；（二二十六）业务人人员不得得以诋毁毁他人、同业公公司、同同业；（二十）业务人人员必须须要求投投保人和和被保险险人亲自自在投保保单、契契约通知知书等相相关保险险资料上上签名；（二十一一）业务务人员必必须在收收到保单单正本后

46、后三天内内送达客客户；（二十二二）业务务人员应应认真、正确指指导客户户填写投投保书，对投保保单进行行初核，并将自自己知道道的或应应当知道道的可能能会影响响公司承承保的有有关客户户的重要要情况，如实填填写业务务员报告告书，并并告知公公司；（二十三三）业务务人员应应建立完完整的客客户档案案资料；及时提提醒并协协助客户户办理续续期缴费费和生存存给付事事项；及及时协助助客户办办理保单单的保全全和理赔赔事项；及时解解答客户户的疑问问；和客客户保持持定期联联络；及及时提供供公司要要求送达达的各种种资料。对社会（二十四四）业务务人员对对同业和和产品的的比较要要客观公公正；（二十五五）对于于已购买买其他公公司

47、保险险的客户户，业务务人员不不得鼓动动退保转转购；（二十六六）业务务人员不不得以诋诋毁他人人、同业业公司、同业产产品、或或利用回回佣等不不正当手手段进行行挖角、抢单。第二节 基本管管理第四十四四条 分分公司或或营业区区应视业业务需要要，定期期或不定定期举办办有关增增员选择择、辅导导培训、资格测测验、业业务会议议、保户户联谊、社会公公益等活活动，以以利于业业务的开开展。营营业部及及其所辖辖各营业业组亦应应视业务务需要，举办前前项活动动。第四十五五条 分分公司、营业区区、营业业部及其其所辖各各营业组组应制定定年度、半年度度、季度度、月份份的经营营计划及及工作计计划，并并将所有有业务活活动编制制行事

48、历历，向全全体员工工公布后后按计划划实施。第四十六六条 业业务主管管每月底底应制定定次月的的工作计计划，详详细列出出每周的的工作重重点，编编制行事事历，并并告知所所属同仁仁；业务务员则应应制定业业务计划划，将准准主顾及及增员的的对象详详细列出出，并依依照拜访访日期先先后填在在计划1100、保户卡卡及工作作日志中中。第四十七七条 业业务员应应在每日日工作结结束前制制定次日日的拜访访计划，包括招招揽、增增员、收收费、服服务、培培训、会会议等活活动详细细填写工工作日志志，并按按计划全全力达成成。业务务主管应应每天审审核所属属业务员员的工作作日志，并给予予协助与与辅导，落实活活动量管管理。第四十八八条

49、 业业务人员员应按规规定参加加相关的的业务、会报等等活动，无故不不得缺席席，否则则以缺勤勤论处；凡无故故不参加加分公司司、营业业区、营营业部举举办的培培训活动动，或受受训状况况不佳者者，视情情节轻重重予以扣扣分、警警告、记记过、直直至解除除代理合合同。第四十九九条 营营业部需需提前制制作晨、夕会行行事历，并上报报营业区区，营业业区派人人进行不不定期抽抽查。营营业部经经理每周周至少做做一次早早会主持持。第五十条条 各分分支机构构应建立立各级例例会制度度：（一）营营业部：每周举举行一次次经营检检讨会；（二）营营业区；每月举举行一次次KPII月会；（三）营营销部：每月举举行一次次KPII月会。营业部

50、主主管例会会内容应应载入营营业部部部经理活活动管理理工具，营业区区、营销销部例会会必须有有正式会会议纪要要。第五十一一条 营营业部经经理、营营业区经经理每月月应就本本单位业业务状况况、有关关管理活活动进行行分析、检讨和和评估。并向营营销部提提交工作作报告。第五十二二条 营营业区经经理、营营销部经经理每半半年应向向上级主主管提交交一份述述职报告告。第三节 差勤管管理第五十三三条 各各营业部部应设臵臵打卡钟钟或签到到簿，业业务人员员应按公公司规定定作息。第五十四四条 业业务人员员请假必必须填写写请假业务人人员请假假申请单单（见见附件113），经书面面批准后后方可获获假。业业务员及及主任请请假需由由

51、营业部部经理核核准，超超过三天天者，由由营业区区经理核核准；营营业部经经理请假假需由营营业区经经理核准准，超过过三天者者，由营营销部经经理核准准；业务务总监请请假需由由营销部部经理核核准。第五十五五条 一一个月内内无故连连续缺勤勤5天或或累计缺缺勤100天以上上将做离离职处理理；一年年内请病病假、事事假时间间累计六六个月以以上者，一律做做离职处处理。第五十六六条 业业务人员员如遇以以下情况况可申请请请假：（一）事事假：因因事必须须本人亲亲自处理理方可请请事假。（二）病病假：因因病需休休息或治治疗可请请病假，但病假假二天(含)以以上须附附诊断证证明书（需提供供县级以以上医院院证明并并经公司司确认

52、）。（三）婚婚假：结结婚者可可请婚假假七天。（四）产产假：凡凡符合计计划生育育规定的的女业务务人员，其产假假标准如如下：1正常常生育者者：产假假90天天；符合合晚育年年龄的产产妇可增增加155天；2难产产或多胎胎产：另另增加产产假155天，难难产须出出具医生生开具的的证明；3产假假结束后后，如因因健康或或其它原原因，确确需休假假必须重重新申请请病假或或事假，否则按按缺勤处处理。（五）公公休假：业务员员和主任任每人每每年可请请公休假假5天。（六）丧丧假：直直系亲属属或配偶偶身故，可请丧丧假七天天。（七）除除产假外外，病事事假一次次连续请请假时间间不得超超过1个个月；若若一个月月后仍无无法上班班，

53、必须须说明原原因后再再予以续续假（病病假仍需需附医生生开具的的证明）。第五十七七条 关关于产、病、婚婚、丧、公休假假的规定定：（一）维维持考核核扣除请请假时间间，以实实际展业业时间作作为考核核时段按按比例进进行考核核。晋升升考核不不因请假假而降低低标准。试用业业务员试试用期满满未转正正予以劝劝退的考考核中不不扣除请请假时间间。（二）计计算个人人季度奖奖金时，扣除请请假时间间计算；计算团团队年终终奖时，不扣除除请假时时间。（三）休休假期间间产生的的业绩可可作为考考核业绩绩。（四）提提供虚假假医疗证证明者，一经查查明，解解除保险险代理合合同。（五）业业务主管管休假期期间，其其辖下由由育成人人（育成

54、成人不在在职，由由营业部部经理）代管。代管期期间被代代管主管管不享有有直接管管理津贴贴，其余余的各项项待遇不不变；代代管人享享有该营营业组的的直接管管理津贴贴（代管管时间超超过155天才享享有）。（六）营营业部主主管休假假期间，其辖下下由业务务总监（如无业业务总监监，由营营销部或或营业区区指定人人员）代代管。代代管期间间被代管管主管不不享有职职务津贴贴、直接接管理津津贴和经经理津贴贴，其余余的各项项待遇不不变。代代管人员员可享有有被代管管主管的的职务津津贴、直直接管理理津贴和和经理津津贴（代代管时间间超过115天才才享有）。（七）代代管人员员原则上上由外勤勤人员担担任，内内勤人员员代管则则不享

55、受受外勤人人员的相相关待遇遇。（八）业业务主管管休假期期间，育育成出去去的营业业组和原原主管形形成育成成关系。营业部部主管休休假期间间，已增增部出去去的营业业部和原原营业部部主管形形成增部部关系。（九）业业务主管管当月休休假时间间不超过过15天天，待遇遇不变。第五十八八条 关关于事假假的规定定：（一）各各级业务务人员请请事假，不论时时间长短短，不扣扣除请假假时间，均参加加正常业业绩考核核；核发发年终奖奖金时亦亦然。（二）营营业组主主管和营营业部主主管请事事假，实实行代管管制，代代管原则则同休病病、产假假。第五十九九条 无无故迟到到（早退退）300分钟以以内者，以迟到到（早退退）论处处；超过过3

56、0分分钟者，以缺勤勤论处。；第六十条条 业务务人员考考勤扣款款标准如如下：（一）业业务员：1迟到到或早退退扣款（每次）100元2缺勤勤扣款（每天）500元（二）主主任：扣扣款标准准为业务务员的11.5倍倍。（三）经经理：扣扣款标准准为业务务员的33倍。（四）业业务员当当月累计计扣款不不能超过过5000元，；主任当当月累计计扣款不不能超过过7500元，经经理当月月累计扣扣款不能能超过115000元。第六十一一条 营营业部应应将本单单位考勤勤表（附附假条）及时送送营业区区或营销销部人管管室(并并将请病病假时间间输入电电脑)；营业区区或营销销部应严严格监督督、检查查各营业业部差勤勤制度的的执行情情况

57、。第六十二二条 营营销部人人管室根根据营业业区核查查后上报报的差勤勤情况表表进行扣扣款处理理。差勤勤扣款由由财务列列帐管理理，只限限用于营营业单位位的培训训、职场场、全勤勤奖励，不得用用于其它它支出。营业区区每月将将差勤扣扣款明细细和使用用明细张张帖于营营业区职职场。第六十三三条 营营业部经经理未能能严格执执行考勤勤制度或或虚报出出勤情况况者，经经发现，予以警警告；屡屡劝不听听、情节节严重者者，予以以降级处处理。第六十四四条 业业务人员员请假期期满后需需到营销销部人管管室销假假，逾期期未销假假者视同同缺勤，超过规规定时间间按离职职处理。第四节 早、夕夕会管理理第六十五五条 早早会是对对业务人人

58、员管理理的重要要途径，各分支支机构应应重视早早会的策策划、组组织和管管理工作作。早会会原则上上以营业业部为单单位举行行，由业业务主管管轮流主主持。营营业部规规模大者者，可下下放到营营业组，以组为为单位举举行，由由营业组组主管主主持。但但不论何何种规模模，早会会管理应应落实到到人。第六十六六条 营营销部及及营业区区应做好好早会的的指导、检查和和监督工工作；早早会经营营要力争争做到内内容充实实、形式式多样、气氛适适宜、踊踊跃参与与。早会会的时间间原则上上控制在在30分分钟以内内。早会会主持人人应事先先做早会会的策划划、组织织工作，原则上上要求早早会的主主要内容容应提前前半个月月准备好好，并列列好单

59、位位早会行行事历、计划表表，预先先公布。第六十七七条 早早会经营营应起到到以下作作用：（一）掌掌握业务务人员工工作进展展，落实实活动量量管理；（二）了了解业务务人员思思想动态态，激励励业务人人员工作作士气；（三）授授予业务务人员知知识、提提高业务务人员工工作技巧巧； TTOP（四）交交流工作作经验、提升单单位气氛氛；（五）培培养业务务人员的的演讲能能力；（六）信信息交流流，平安安企业文文化的宣宣导；（七）提提高业务务人员的的自身修修养，重重视业务务人员的的三德教教育；（八）公公司重要要政策的的宣导。各分支机机构应注注意总结结早会经经营管理理经验，不断提提高早会会管理水水平，并并将收集集、整理理

60、好的早早会材料料、案例例，形成成文字和和专案。各分支支机构应应注意晨晨会与早早会的区区别，不不可将两两者合二二为一。第六十八八条 营营业部每每周应至至少组织织2次夕夕会。第五节 制式培培训内容容第六十九九条 业业务人员员入司以以后必须须参加公公司安排排的各项项培训活活动，其其中包括括以下各各项制式式培训内内容。（一）新新人岗前前培训；（二）新新人衔接接培训；（三）代代理人考考试培训训；（四）新新人转正正培训；（五）成成长训练练；（六）主主任晋升升培训；（七）主主任成长长训练；（八）主主任研修修培训；（九）部部经理晋晋升培训训；（十）MMSS培培训；（十一）部经理理研修培培训；（十二）杰出营营业