银行执行外汇管理考核内容及评分细则

1、当前文档修改密码：8362839 HYPERLINK 附1：银行执行外汇管管理规定情况况考核内容及及评分标准项目细目分值考核指标详细标准评分办法主要参考文件依依据备注业务合规60国际收支1211结售汇等业务办办理的合规性性1、办理即期、远远期结售汇业业务，人民币币与外币掉期期业务以及其其它人民币对对外币衍生业业务，黄金汇汇率敞口平盘盘业务是否已已经过外汇局局审批或备案案，是否具备备开办结售汇汇及相关业务务的基本条件件；2、办理远期结结售汇、人民民币与外币掉掉期业务时是是否对客户交交易背景的真真实性和合规规性进行审核核；3、银行停止经经营结售汇业业务或者银行行经营结售汇汇业务期间机机构名称、营营

2、业地址等信信息变更是否否在规定时间间内向外汇局局备案；4、是否按照规规定办理银行行自身收付汇汇和结售汇业业务，如资本本金本外币转转换是否经过过外汇局核准准，自身费用支支出是否符合合实需原则，代债务人结结售汇是否经经过外汇局核核准等；5、是否按照规规定对银行外外汇净收益结结售汇进行事事前报备；6、是否按照规规定对银行卡卡在境外使用用的商户类别别码进行设置置，是否按照照规定办理外外币卡在境内内的收单业务务；7、是否按照规规定办理外币币代兑机构备案，是是否按照相关关规定设置个个人本外币兑兑换统一标识识，对授权外外币代兑机构构的管理是否否到位。1、银行开办即即期、远期结结售汇业务，人民币币与外币掉期期

3、以及其它人人民币对外币币衍生业务，黄黄金汇率敞口口平盘业务未未按规定到外外汇局办理审审批或备案，每每发现1次扣3分；2、办理结售汇汇及相关业务务所需的基本本条件不具备备的，每发现现1次扣1.5分；3、银行为客户户办理远期结结售汇、人民民币与外币掉掉期业务未进进行真实性审审核的，每发发现1次扣1.5分；4、银行停止经经营结售汇业业务或者银行行经营结售汇汇业务期间机机构名称、营营业地址等信信息发生变更更但未及时办办理备案的，每每发现1次扣0.2分；5、银行未按规规定办理银行行自身收付汇汇和结售汇业业务审批的，每每发现1次扣1.5分；6、未对银行卡卡在境外使用用的商户类别别码进行设置置或未按规定办办

4、理外币卡在在境内收单业业务的，每发发现一次扣11分；7、银行未按规规定办理外币币代兑机构备备案的，每发发现1次扣1分；8、银行没有按按照相关规定定设置个人本本外币兑换统统一标识的，每每发现1次扣1分；9、银行未对外外币代兑机构构尽到相关管管理职责的，每每发现一次扣扣1分。1、中华人民民共和国外汇汇管理条例（国国务院令20008第532号）第第二十四、第第二十六条2、外汇指定定银行办理结结汇、售汇业业务管理暂行行办法（中中国人民银行行令2002第4号）3、国家外汇汇管理局关于于调整银行即即期结售汇业业务市场准入入和退出管理理方式的通知知（汇发200720号）4、中国人民民银行关于扩扩大外汇指定定

5、银行对客户户远期结售汇汇业务和开办办人民币与外外币掉期业务务有关问题的的通知（银银发200052011号）5、国家外汇汇管理局关于于外汇指定银银行对客户远远期结售汇业业务和人民币币与外币掉期期业务有关外外汇管理问题题的通知（汇汇发2000652号号）6、国家外汇汇管理局关于于银行自身资资本与金融项项目结售汇审审批原则及程程序的通知（汇汇发200461号）7、外币代兑兑机构管理暂暂行办法（中中国人民银行行令2003第6号）8、国家外汇汇管理局关于于改进外币代代兑机构外汇汇管理有关问问题的通知（汇汇发200748号）9、国家外汇汇管理局关于于进一步完善善个人本外币币兑换业务有有关问题的通通知（汇发

6、发200824号）10、国家外外汇管理局关关于进一步明明确个人本外外币兑换统一一标识有关问问题的通知（汇汇发2000870号号）11、国家外外汇管理局关关于银行黄金金业务汇率敞敞口外汇管理理有关问题的的通知（汇汇发20007 422号）12、国家外外汇管理局关关于规范银行行外币卡管理理的通知（汇汇发2000466号号）3*结售汇综合头寸寸管理的合规规性1、是否按照规规定及时、准准确向外汇局局报送结售汇汇综合头寸报报表（每个工工作日10：00时之前报报送上日银行行结售汇综合合头寸）；2、是否将结售售汇综合头寸寸保持在外汇汇局核定的头头寸限额内（通通过核对外汇汇局核定的银银行综合头寸寸限额批件和和

7、银行结售售汇综合头寸寸日报表实实现）。1、未经外汇局局许可超过限限额，于下一一个工作日平平盘的不扣分分；连续2天超限额的的，扣0.55分；连续3天超限额的的，扣1分；连续4天以上的扣扣2分。2、银行超过限限额没有如实实填写报表的的，每发现1次扣1分。3、漏报结售汇汇综合头寸报报表1天扣0.5分，迟迟报1次扣0.2分，每发现现错误1次扣0.2分。迟报：超过当天天规定报送时时间、但在当当天工作时间间之内报送；漏报：在当当天未上报上上一日数据；错报：报送送数据经外汇汇局验证错误误的。1、国家外汇汇管理局关于于境内外资银银行集中管理理结售汇周转转头寸的通知知（汇发200550号）2、国家外汇汇管理局关

8、于于调整银行结结售汇头寸管管理办法的通通知（汇发发200569号）3、中国人民民银行关于结结售汇人民币币专用账户有有关问题的通通知（银发发20055292号号）4、国家外汇汇管理局综合合司关于核定定银行结售汇汇综合头寸限限额有关事项项的通知（汇汇综发2005118号）5、国家外汇汇管理局关于于调整银行结结售汇综合头头寸管理的通通知（汇发发2006626号）6、国家外汇汇管理局综合合司关于调整整结售汇头寸寸统计报表报报送方式的通通知（汇综综发200838号）总行单独考核指指标1银行挂牌汇价管管理的合规性性1、银行对客户户美元挂牌汇汇价是否符合合浮动幅度管管理规定；2、报送汇价数数据信息是否否及时

9、和准确确；3、银行与议定定客户（如大大额客户、重重点客户等）的的美元实际结结算汇价是否否存在超出牌牌价浮动幅度度的情况。1、银行对客户户美元挂牌汇汇价不符合浮浮动幅度管理理规定的，每每发现1次扣0.1分。2、银行发生迟迟报、错报汇汇价数据信息息的，每发现现1次扣0.1分。3、银行与议定定客户美元实实际结算汇价价超出浮动幅幅度管理规定定的，每发现现1次扣0.2分。1、中国人民民银行关于银银行间外汇市市场交易汇价价和外汇指定定银行挂牌汇汇价管理有关关事项的通知知（银发2005183号）2、中国人民民银行关于进进一步改善银银行间外汇市市场交易汇价价和外汇指定定银行挂牌汇汇价管理的通通知（银发发200

10、5250 号）3、中国人民民银行关于进进一步完善银银行间即期外外汇市场的公告告（2006第1号）4、中国人民民银行关于扩扩大银行间即即期外汇市场场人民币兑美美元交易价浮浮动幅度的公公告（20007年5月18日公告）5、国家外汇汇管理局关于于加强外汇牌牌价和结售汇汇头寸统计监监测工作的通通知（汇发发200584号）6、国家外汇汇管理局关于于调整非工作作日美元对人人民币现汇和和现钞挂牌买买卖价差的批批复（汇复复2007440号）经常项目238货物贸易购付汇汇及收结汇业业务办理的合合规性1、是否按规定定审核进口购购付汇和收结结汇相关单证证；2、货到付款进进口付汇是否否按规定进行行进口报关单单联网核查

11、并核注结结案报关单电电子底账数据；3、出口收汇是是否按规定进进入出口收汇汇待核查账户户并在企业相相应出口可收收汇额内办理理结汇或划出出资金手续；4、出口收汇是是否按规定对对出口电子数数据进行联网网核查并核注注收汇额度；5、是否打印、留留存相关单证证；6、是否配合外外汇局进行事事后核查工作作；7、保税监管区区域内企业货货物贸易购付付汇及收结汇汇，是否按规规定签注相应应单证，结售售汇业务是否否按规定在相相应登记证明明中标注、是是否按规定督督促企业提交交单证，并报报告外汇局；8、出口收结汇汇联网核查项项下来料加工工工缴费超比比例情况是否否按规定报告告。第1、2、3、4、6、8项每笔扣0.1分，第5、

12、7项每笔扣0.04分。1、关于下发发贸易进口口付汇核销监监管暂行办法法的通知（97汇国发字第01号）2、国家外汇汇管理局关于于印发贸易易进口付汇核核销管理操作作规程的通通知（汇发发20022113号号）3、国家外汇汇管理局关于于印发出口口收汇核销管管理办法的的通知（汇汇发2000391号号）4、国家外汇汇管理局关于于印发出口口收汇核销管管理办法实施施细则和出口收汇核核销管理操作作规程的通通知（汇发发20033107号号）5、国家外汇汇管理局关于于印发货到到汇款项下贸贸易进口付汇汇自动核销管管理规定的通通知（汇发发2004482号）6、国家外汇汇管理局关于于规范收汇凭凭证办理进口口付汇核销手手续

13、有关问题题的通知（汇汇发2000476号号）7、国家外汇汇管理局关于于进一步简化化贸易进口付付汇及核销手手续有关问题题的通知（汇汇发2000567号）8、国家外汇汇管理局关于于进一步简化化出口收汇核核销手续有关关问题的通知知（汇发200573号）；9、国家外汇汇管理局关于于新版国际收收支统计监测测系统推广上上线有关事项项的通知（汇发2000657号号）10、国家外外汇管理局关关于印发保保税监管区域域外汇管理办办法的通知知（汇发200752号）11、国家外外汇管理局综综合司关于印印发保税监监管区域外汇汇管理办法操操作规程的的通知（汇汇综发200071666号）12、国家外外汇管理局、商商务部、海

14、关关总署关于印印发的通知（汇发2000829号号）13、国家外外汇管理局关关于实施有关问题的的通知（汇汇发2000831号号）14、国家外外汇管理局综综合司关于凭凭纸质出口报报关单办理贸贸易收结汇有有关问题的通通知（汇综综发200081188号）15、国家外外汇管理局综综合司关于在在出口与收汇汇主体不一致致情况下实施联网核核查有关问题题的通知（汇汇综发200081222号）16、国家外外汇管理局综综合司关于印印发出口收收结汇联网核核查系统及进进口报关单联联网核查系统统应急预案的通知（汇汇综发200081223号）17、国家外外汇管理局综综合司关于出出口收结汇联联网核查系统统正式运行的的通知（汇

15、汇综发200081228号）6服务贸易、经常常转移、收益益外汇业务真真实性审核情情况1、是否按规定定审核相应单单证；2、是否按规定定在相关登记记证明或单据据上进行签注注；3、是否按规定定留存相应单单证；4、是否配合外外汇局做好事事后核查工作作等；5、是否及时向向外汇局报告告异常、可疑疑线索。第1、4、5项项每笔扣0.1分，第2、3项每笔扣0.04分。1、关于非贸贸易项下结汇汇、售汇及付付汇管理有关关问题的通知知（96汇管函字第第209号）2、国家外汇汇管理局关于于下发非贸贸易售付汇及及境内居民个个人外汇收支支管理操作规规程 （试行）的通知（汇发2000229号号）3、国家外汇汇管理局关于于跨国

16、公司非非贸易售付汇汇管理有关问问题的通知（汇发200462号）4、国家外汇汇管理局关于于现行法规中中没有明确规规定的非贸易易项目售付汇汇有关问题的的通知（汇发2000335号号）5、关于非贸贸易及部分资资本项目项下下售付汇提交交税务凭证有有关问题的通通知（汇发199993722号）6、关于非贸贸易及部分资资本项目项下下售付汇提交交税务凭证有有关问题的通通知（国税发20000666号）7、国家外汇汇管理局关于于国际海运业业外汇收支管管理有关问题题的通知（汇发2000158号号）8、国家税务务总局 国家外汇管管理局关于加加强外国公司司船舶运输收收入税收管理理及国际海运运业对外支付付管理的通知知（国

17、税发200011339号）9、关于加强强外国公司船船舶运输收入入税收管理及及国际海运业业对外支付管管理的补充通通知（国税发20002107号）10、关于航航空公司对外外付汇有关问问题的通知（汇综发19999766号）11、国家税税务总局 交通部 关于启用国际海运业业运输专用发发票和国国际海运业船船舶代理专用用发票有关关问题的通知知（国税发发20009号）12、国家税税务总局 对外贸易经经济合作部 关于国际际货物运输代代理业专用发发票增加购购付汇联的通通知（国税函2001155号）13、关于加加强对引进无无形资产售付付汇管理有关关问题的通知知（98汇管函字第第092号）14、关于调调整专利权许许

18、可用汇审核核凭证等有关关问题的通知知（汇发200234号）15、关于简简化外商投资资企业技术引引进售付汇管管理手续的通通知（汇发199993199号）16、国家外外汇管理局关关于旅游外汇汇管理有关问问题的通知（汇汇发2000284号号）17、国家外外汇管理局关关于旅行社旅旅游外汇收支支管理有关问问题的通知（汇发20013号）18、国家外外汇管理局关关于旅行社组组织境内居民民赴香港、澳澳门地区旅游游有关外汇管管理问题的通通知（汇发2000231号号）19、国家外外汇管理局关关于旅行社组组织内地居民民赴香港、澳澳门旅游有关关外汇管理问问题的补充通通知（汇发200021099号）20、国家外外汇管理

19、局关关于调整中国国公民出境旅旅游购汇政策策的通知（汇发2000255号号）21、国家外外汇管理局关关于对境内居居民个人前往往邻国边境地地区旅游进行行售汇业务试试点的通知（汇发2002121号）22、关于外外汇指定银行行办理利润、股股息、红利汇汇出有关问题题的通知（汇发1999829号号）23、关于修修改关于外外汇指定银行行办理利润、股股息、红利汇汇出有关问题题的通知的的通知（汇发199993088号）24、国家外外汇管理局 农业部关于于印发远洋渔渔业企业远洋洋渔业外汇收收支管理暂行行规定的通知知（汇发2000149号）25、关于免免税商品业务务外汇管理有有关问题的通通知（96汇管管函字第277

20、3号）2办理保险公司项项下外汇收支支的合规性情情况1、是否按规定定审核相应单单证；2、是否按规定定留存相应单单证；3、是否根据外外汇局审批内内容办理有关关结汇、售汇汇业务等；4、是否配合外外汇局进行事事后核查工作作。第1、3、4项项每笔扣0.1分，第2项每笔扣0.04分。1、国家外汇汇管理局 中国保险监监督管理委员员会关于发布布施行保险险业务外汇管管理暂行规定定的通知（汇发200295号）2、国家外汇汇管理局关于于印发保险险业务外汇管管理操作规程的的通知（汇发200031188号）3、关于保险险外汇业务监监管有关问题题的通知（汇发2000285号号）4、国家外汇汇管理局 中国保险监监督管理委员

21、员会关于境外外再保险分出出业务售付汇汇管理有关问问题的通知（汇发200375号）5、国家外汇汇管理局关于于保险公司开开办境内外汇汇同业拆借业业务有关问题题的通知（汇发2003105号）6、国家外汇汇管理局关于于简化对保险险机构外汇业业务审核手续续有关问题的的通知（汇发200485号）7、国家外汇汇管理局关于于保险公司司外汇同业拆拆借操作办法法有关问题题的批复（汇复200493号）8、国家外汇汇管理局关于于出口信用保保险业务外汇汇收付有关问问题的通知（汇发200429号）9、国家外汇汇管理局关于于报送保险外外汇监管报表表有关问题的的通知（汇发2000327号号）3银行办理个人外外汇业务的合合规性

22、1、银行是否对对个人外汇收收支、结售汇汇、外汇账户户、外币现钞钞等各项外汇汇业务实施有有效管理，严严格按照政策策规定进行个个人外汇业务务的真实性审审核；2、是否按规定定留存相关证证明材料备查查；3、是否配合外外汇局进行事事后核查工作作；4、是否经批准准合规开办各各项个人外汇汇业务；5、是否存在违违规开办电子银行行个人外汇业业务的情况；6、是否存在违违规与汇款机机构、电子商商务平台合作作开办个人外外汇业务的情情况；7、是否存在银银行协助客户户违规办理个个人外汇业务务的情况；8、银行是否采采取有效措施施保证工作人人员对个人外外汇政策的准准确理解和掌掌握，保证业业务开展的合合规性；9、银行是否对对异

23、常、可疑疑业务具有敏敏感性，及时时将发现问题题报告外汇局局，并进行有有效处理。第1、2、8、9项每笔扣0.004分；第3项每次扣0.1分；第4、5、6项每次扣3分；第7项每次扣1分。1、个人外汇汇管理办法（中中国人民银行行令20006第3号）2、国家外汇汇管理局关于于印发的通知（汇汇发200071号）3、国家外汇汇管理局 海关总署关关于印发的通知（汇汇发200031022号）4、国家外汇汇管理局关于于印发的通知（汇汇发2000421号号）5、国家外汇汇管理局综合合司关于规范范银行个人结结售汇业务操操作的通知（汇汇综发20007900号）6、国家外汇汇管理局综合合司关于发布布的通知（汇汇综发20

24、008499号）4银行办理外汇账账户业务的合规规性1、银行是否按按照规定开立立、变更、关关闭外汇账户户；2、是否存在串串用账户或超超范围使用外外汇账户的情情况；3、是否配合外外汇局进行事事后核查工作作；4、规定应通过过账户办理的的业务，是否否通过外汇账账户办理并按按规定报送相相关数据；5、银行是否将将发现的问题题及时上报外外汇局。第1、2、4、5项每笔扣0.04分，第第3项每次扣0.1分。1、国家外汇汇管理局关于于境内机构自自行保留经常常项目外汇收收入的通知（汇汇发2000749号号）2、国家外汇汇管理局综合合司关于驻华华使领馆经常常项目外汇账账户管理有关关问题的通知知（汇综发发2007114

25、号）3、国家外汇汇管理局综合合司关于下发发的通知（汇汇综发20006322号）4、国家外汇汇管理局关于于调整经常项项目外汇管理理政策的通知知（汇发200619号）5、国家外汇汇管理局关于于进一步调整整经常项目外外汇账户管理理政策有关问问题的通知（汇汇发2000287号号）6、国家外汇汇管理局综合合司关于印发发的通知（汇综发2004127号）7、国家外汇汇管理局关于于开展外汇账账户管理信息息系统数据清清理工作的通通知（汇发200041005号）8、外汇账户户信息交互平平台用户使用用手册（金融融机构版v22.0）；外外汇账户信息息交互平台业业务操作流程程（银行）9、保税监管管区域外汇管管理办法（汇

26、汇发200752号）资本项目253.5直接投资项下账账户开立与变变更1、账户开立是是否经外汇局局核准；2、账户性质、收收支范围、使使用期限是否否符合外汇局局审批要素；3、账户开立、变变更、注销等等数据备案是是否准确、及及时。1、未经核准擅擅自开户、变变更账户每笔笔扣1分；2、开户、变更更账户不符合合要求每笔扣扣0.2分；3、销户不符合合要求每笔扣0.1分；4、数据备案不不准确或不及及时每笔扣00.1分。1、中华人民民共和国外汇汇管理条例（国国务院令20008第532号）2、境内外汇汇账户管理规规定（银发发199746号）3、关于完善善外商直接投投资外汇管理理工作若干问问题的通知（汇汇发2003

27、30号）4、个人外汇汇管理办法（中中国人民银行行令2006第3号）及其实实施细则（汇汇发20071号）5、国家外汇汇管理局综合合司关于下发发的通知（汇发2008137号）4直接投资项下资资金账户收支1、资本金（含含转股收汇资资金）结汇是是否符合支付付结汇制的要要求；2、外汇资金入入账是否符合合要求，转股股资金是否进进行挂账处理理或经核准入入账；3、其它项下资资金账户结汇汇是否经外汇汇局核准；4、清算、转股股、先行回收收投资等购付付汇的资金支支出是否经外外汇局核准；5、上述核准业业务以及资本本金结汇、非非居民购买境境内商品房结结汇、利润汇汇出等数据备备案是否准确确、及时。1、资本金（含含转股收汇

28、资资金）结汇不不符合规定每每笔扣0.55分；2、未经核准办办理入账、购购付汇或结汇汇业务（非资资本金）每笔笔扣1分；3、未按核准要要求办理入账账、购付汇或或结汇（非资资本金）每笔扣0.22分；4、各类数据备备案不准确或或不及时每笔笔扣0.1分。1、中华人民民共和国外汇汇管理条例（国国务院令20008第532号）2、关于完善善外商直接投投资外汇管理理工作若干问问题的通知（汇汇发200330号）3、结汇、售售汇及付汇管管理规定（银银发1996210号）4、关于改进进外商投资企企业资本项目目结汇审核与与外债登记管管理工作的通通知（汇发发200442号）5、关于改革革外商投资项项下资本金结结汇管理方式

29、式的通知（汇汇发200259号）6、关于对外外商投资项下下外汇资本金金结汇管理方方式进行改革革试点的通知（汇汇发2001141号）7、国家外汇汇管理局综合合司关于完善善外商投资企企业外汇资本本金支付结汇汇管理有关业业务操作问题题的通知（汇汇综发2008142号）8、建设部等六六部委关于于规范房地产产市场外资准准入和管理的的意见（建建住房2006171号）9、国家外汇汇管理局综合合司关于下发发的通知（汇汇综发20073号）10、国家外外汇管理局综综合司关于下下发的通知（汇发2008137号）3境外投资1、是否按境外外投资外汇登登记要求汇出出境外投资款款；2、是否经核准准汇出境外投投资前期费用用；

30、3、是否经核准准将境外减资资、转股、清清算所得等调调回境内入账账；4、1-3项数数据是否准确确及时备案；5、境外投资收收益汇回或结结汇是否准确确及时备案。1、每汇错一笔笔境外投资扣扣0.5分；2、2-3项未未经核准办理理每笔扣1分，未按核核准要求办理理每笔扣0.5分；3、数据备案不不准确或不及及时每笔扣00.1分。1、中华人民民共和国外汇汇管理条例（国国务院令20008第532号）2、境内机构构境外直接投投资外汇管理理规定（汇汇发2000930号）1.5境外放款1、是否经核准准汇出境外放放款资金并准准确及时备案案；2、境外放款专专户的开立、注注销以及该账账户的资金流流入、流出是否符符合相关要求

31、求以及数据备备案是否准确确及时。1、未经核准汇汇出境外放款款资金每笔扣扣1分；2、未按核准要要求汇出资金金每笔扣0.5分；3、境外放款专专户的开立、注注销以及该账账户的资金流流入、流出处处理不符合相相关规定，每每笔扣0.22分；4、数据备案不不准确或不及及时每笔扣00.1分。1、中华人民民共和国外汇汇管理条例（国国务院令20008第532号）2、国家外汇汇管理局关于于跨国公司外外汇资金内部部运营管理有关关问题的通知知（汇发2004104号）3、关于境内内企业境外放放款外汇管理理有关问题的的通知（汇汇发2000924号号）3外债账户开立和和变更1、外债账户开开立是否经外外汇局核准；2、外债开户、

32、账账户变更、关关闭是否经外外汇局核准。1、未经核准擅擅自开户、变变更账户每笔笔扣1分；2、开户不符合合要求每笔扣扣0.2分；3、变更账户及及销户不符合合要求每笔扣扣0.2分。1、中华人民民共和国外汇汇管理条例（国国务院20008年第532号令）2、境内外汇汇账户管理规规定（银发发19977416号号）3、外债统计计监测暂行规规定（19987年）及及其实施细则则（97汇政发字066号）4、外债转贷贷款登记管理理办法（银银发1999746号号）3外债账户收支1、每笔登记的的贷款合同是是否对应一个个外债账户；2、外债资金是是否已存入所所对应的外债债账户；是否否存在超额入入账；3、企业外债资资金结汇以

33、及及还本付息是是否经外汇局局核准；4、外债资金使使用（包括外外债结汇和对对外直接支付付）是否符合合合同规定用用途；是否遵遵行外债账户户资金不得用用于借款企业业质押人民币币贷款；5、企业外债保保值业务外汇汇收支是否经经外汇局核准准。1、企业多个外外债账户出现现混用扣0.2分；2、入错账户或或超额入账每每笔扣0.22分；3、外债资金结结汇或还本付付息未经核准准每笔扣1分；4、外债资金使使用不符合合合同规定用途途扣0.5分；外外债资金结汇汇后偿还人民民币债务扣00.5分；违违规办理外债债质押人民币币贷款扣1分；5、外债保值业业务外汇收支支未经核准每每笔扣0.55分。1、中华人民民共和国外汇汇管理条例

34、（国国务院20008年第532号令）2、结汇、售售汇、付汇管管理规定（银发1996210号）3、关于改进进外商投资企企业资本项目目结汇审核与与外债登记管管理工作的通通知（汇发发2004442号）4、外债统计计监测暂行规规定（19987年）及及其实施细则则（97汇政发字066号）5、外债管理理暂行办法（国国家发展计划划委员会 财政部 国家外汇管管理局令第228号）6、境内机构构借用国际商商业贷款管理理办法（汇汇政发字11997第第6号）7、关于扩大大远期结售汇汇业务试点的的通知（汇汇发200041033号）3贸易信贷登记管管理1、企业预收货货款资金的划划转或结汇是是否符合规定定；2、企业延期付付

35、款购付汇是是否符合要求求；贸易信贷贷系统中的注注销环节是否否出错；3、企业预付货货款的付汇与与在贸易信贷贷系统中的登登记是否一致致；4、企业延期收收款是否符合合规定、银行行注销是否出出错。1、企业未按规规定办理贸易易信贷登记手手续，银行为为企业办理货货物贸易项下下收付汇的每每笔扣0.55分；2、银行在贸易易信贷系统中中登记信息错错误，每笔扣扣0.1分。1、国家外汇汇管理局关于于实行企业货货物贸易项下下外债登记管管理有关问题题的通知（汇汇发2000830号号）2、国家外汇汇管理局关于于对企业货物物贸易项下对对外债权实行行登记管理有有关问题的通通知（汇发发2008856号）3、国家外汇汇管理局综合

36、合司关于下发发的通知（汇汇综发200081557号）4、国家外汇汇管理局综合合司关于印发发的通知（汇汇综发200081663号）5、国家外汇汇管理局综合合司关于印发发的通知（汇汇综发200081774号）6、国家外汇汇管理局综合合司关于印发发的通知（汇汇综发200081776号）7、国家外汇汇管理局关于于完善企业货货物贸易项下下外债登记管管理有关问题题的通知（汇发20008733号）8、国家外汇汇管理局综合合司关于完善善企业贸易信信贷登记管理有关问问题的通知（汇综发22009336号）1境内贷款项下的的境外担保管管理1、境内贷款项项下接受境外外担保是否按按时办理或有有负债登记及及报备手续；2、

37、是否擅自将将担保履约资资金结汇；3、担保履约后后，是否在未办理理外债登记情情况下擅自为为被担保人办办理对外还本本付息。1、未能按时报报备每笔扣00.2分；2、擅自将担保保履约资金结结汇每笔扣00.5分；3、擅自为被担担保人办理对对外还本付息息每笔扣1分。1、国家外汇汇管理局关于于2005年境境内外资银行行短期外债指指标核定工作作的通知（汇汇发200054号）2、国家外汇汇管理局关于于外汇担保项项下人民币贷贷款有关问题题的补充通知知（汇发200526号）3、国家外汇汇管理局关于于完善外债管管理有关问题题的通知（汇汇发2000574号号）1境内银行为境外外投资企业提提供融资性对对外担保1、是否定期

38、登登记并及时准准确报送报表表；2、是否提供不不符合条件的的担保；3、银行为境外外投资企业提提供的融资性性对外担保如如需履约，是是否按规定办办理核准手续续；4、是否将为境境外投资企业业提供的融资资性对外担保保控制在余额额指标之内。1、每次报送不不及时扣0.1分；2、提供不符合合条件担保的的，每笔扣00.5分；3、未按规定办办理核准手续续的，每笔扣扣0.2分；4、融资性对外外担保超余额额的，在1分内按超标标率扣分。超标率扣分公式式（数值四舍舍五入保留小小数点后1位，取值范范围为0.11-1）：（担担保余额担担保指标）/担保指标国家外汇管理理局关于调整整境内银行为为境外投资企企业提供融资资性对外担保

39、保管理方式的的通知（汇汇发200561号）3*短期外债指标执执行情况银行每日是否将将受指标控制制的短期外债债余额控制在在外汇局核定定的短期外债债余额指标以以内。超标率在0-110%（含）之之间的扣0.5分，超标标率在10-20%（含含）之间的扣扣1分，超标率率在20-550%（含）之之间的扣1.5分，超标标率在50%以上的扣2分。超标率率在50%以上，银银行不主动说说明原因且过过后不及时调调低短债余额额的扣3分。超标率=（短债余额额短债指标标）/短债指标*1100%1、境内机构构借用国际商商业贷款管理理办法（汇汇政发字11997第第6号）2、外债管理理暂行办法（国国家发展计划划委员会 财政部

40、国家外汇管管理局令第228号）3、国家外汇汇管理局关于于实施有关问题的的通知（汇发2000459号号）4、每年下达金金融机构短期期外债余额指指标的通知。总行单独考核指指标1非银行金融机构构（不含保险险公司）开立立外汇资本金金账户、账户户收支及结售售汇1、账户开立是是否符合外汇汇局要求（外外资参股非银银行金融机构构开立账户是是否经过外汇汇局核准；非非银行金融机机构开立账户户是否按要求求提供外汇局局规定的相关关资料）；2、账户性质、收收支范围是否否符合外汇局局规定；3、是否在额度度内入账；4、是否按照外外汇局开具的的核准件办理理结售汇。1、开户不符合合要求每笔扣扣0.2分，变变更或销户不不符合要求

41、每每错1笔扣0.1分；2、结售汇每错错1笔扣0.5分；3、入账每错11笔扣0.1分。1、非银行金金融机构外汇汇业务管理规规定（国家家外汇管理局局1993年1月1日）2、国家外汇汇管理局关于于外资参股基基金管理公司司有关外汇管管理问题的通通知（汇发发200344号）3、境内外汇汇账户管理规规定（银发发199746号）4、国家外汇汇管理局关于于汽车金融公公司有关外汇汇管理问题的的通知（汇汇发200472号）1居民个人资本项项下账户开立立、外汇收支支及结售汇1、境内个人参参与境外上市市公司员工持持股计划、认认股期权计划划等所涉及外外汇收入汇回回，是否统一一向外汇局申申请核准后，开开立境内专用用账户，

42、再结结汇或划入个个人储蓄账户户；2、账户性质、收收支范围是否否符合外汇局局规定；3、是否在额度度内入账；4、B股收益结结汇是否符合合外汇局规定定。1、开户不符合合要求每笔扣扣0.2分，变变更或销户户户不符合要求求每错1笔扣0.1分；2、结售汇每错错1笔扣0.5分；3、入账每错11笔扣0.1分。1、国家外汇汇管理局关于于印发的通知（汇汇发200071号）2、国家外汇汇管理局综合合司关于印发发的通知（汇综发22007778号）3、国家外汇汇管理局关于于境内个人投投资者B股投资收益益结汇有关问问题的批复（汇复20077283号号）数据质量30国际收支2114国际收支统计间间接申报数据据的准确性、及及

43、时性和完整整性是否及时、准确确、完整的上上报国际收支支统计间接申申报信息（一）准确性（7分）1、考核项目（1）国际收支支申报单、统统计表、日结结单要素错误误或填报不全全：包括收付付款人、收付付款金额（包包括现汇金额额、结汇金额额/购汇金额、其其它金额）、币币别、交易对对方、国别、交交易编码、交交易附言、账账号、结算方方式等项目（2）单位基本本情况表要素素错误：包括括组织机构代代码、机构名名称、行业类类型、企业属属性、所属外外汇局等2、计分标准：（1）设定全辖辖平均差错率率为80分，差错错率为0的银行为1000分，差错错率最高的银银行为60分，则得得出以下公式式：差错级差1(差差错率平均均差错率

44、)20/(平均均差错率最最低差错率)差错级差2(差差错率平均均差错率)20/(最高高差错率平平均差错率)如差错率平均均差错率，则则银行得分80+(平均均差错率该该行差错率) 差错级差1如差错率平均均差错率，则则银行得分80+(平均均差错率该该行差错率) 差错级差2银行该项扣分=（100-银行行得分）/11007 （差错率率为0的银行不扣扣分，差错率率最高的银行行扣2.8分）银行该项最终得得分=7-银行该该项扣分（具具体解释见说说明）（2）在上述计计分的基础上上，对核查发发现交易编码码错误造成的的交易性质出出现大类串项项（例如资本本项目错申报报为经常项目目）或单笔错错误金额超过过500万美元元的

45、（根据申申报时折算率率折算），每每笔减0.001分；（3）在上述计计分的基础上上，对核查中中发现的超出出国际收支统统计间接申报报范围多申报报或漏申报的的，每笔减00.01分；（4）有下级局局的各省（市市）分局按照照下级局各行行国际收支申申报金额加权权平均后计算算本级各行最最后得分；（5）总局可根根据实际情况况调整设定的的全辖平均差差错率分值；（6）由于申报报主体原因导导致申报错误误（申报主体体应出具情况况说明证明自自身原因导致致错误）的，不不扣分。（二）及时性（3分）1、未按时传输输相关数据文文件的，每迟迟报一个工作作日扣0.01分；2、纸质申报单单（外汇局留留存联）未在在规定的时间间内报送外

46、汇汇局的（以外外汇局收到日日期为准），一一次扣0.001分；3、涉外收入统统计表金额变变动按以下标标准扣分：金金额年均变动动率在0.11%（含0.1%）以内的不扣扣分，金额年年均变动率超超过0.1%不足0.5%（含0.5%）的扣0.55分，金额年年均变动率超超过0.5%的扣1分。变动率公式：涉外收入统计表表金额月变动动率=下月查上上月申报率考考核时段涉外外收入统计表表金额-上月申报率率考核时段涉涉外收入统计计表金额/ 上月申报报率考核时段段涉外收入统统计表金额年均变动率=实实际核查月变变动率之和/实际考核次次数。（三）完整性（4分）1、未按规定报报送基础信息息的，每笔扣扣0.05分。2、年均申

47、报率率为99%-100%或或100%-101%的的扣0.055分(不含99%和100%)；低于99%或高于1011%的，每增增加一个百分分点则增扣00.1分。3、国际收支统统计间接申报报系统未按规规定备份的，一一次扣0.33分；未按规规定备份导致致数据丢失无无法恢复的（不不可抗力除外外），一次扣扣1分。（四）其它银行主动发现的的错误，并在在外汇局发出出核查结果前前，已向外汇汇局报送自查查情况，不扣扣分。说明：国际收支支统计间接申申报计分公式式内涵：该公公式运用函数数分布进行计计算，设定一一个平均值（80分），一个最高值（100分），一个最低值（60分）。差错级差含义为20分值中每单位差错率所分

48、配到的分值。银行得分为平均值加该行偏离值（即该银行在20分值中得到或减去的分数），最后将银行得分转换为扣分来计算最终标准得分。平均差错率（%）=辖内差错总笔数/辖内申报单总笔数100（由国际收支统计间接申报汇总系统所得）例1：某行差错错率0.4%,该行所所在辖区全辖辖平均差错率率0.5%,辖内最低差差错率0.11%,差错级差1=220/(0.5-0.11)=50 该行得得分80+(0.5-0.4) 50=855 该行行扣分=（100-885）/1007=1.005 该行行最终得分=7-1.005=5.995例2：某行差错错率0.7%,该行所在在辖区全辖平平均差错率00.5%,辖辖内最高差错错率

49、0.9%,差错级差2=220/(0.9-0.55)=50 该行得得分80+(0.5-0.7) 50=700 该行行扣分=（100-770）/1007=2.11 该该行最终得分分=7-2.1=4.991、国际收支支统计申报办办法（19995年中国国人民银行行行长第2号令）2、国家外汇汇管理局关于于下发国际际收支统计申申报办法实施施细则的通通知（汇发发200321号）3、国际收支支申报核查处处罚规程（汇汇发199928号）1汇兑统计申报数数据的准确性性、及时性是否及时、准确确、完整地上上报汇兑统计计申报数据（一）准确性（1分）申报表格中数据据每发现一处处错误扣0.01分。（二）及时性（0.5分）未

50、在规定时间内内报送或反馈馈申报数据（以以外汇局收到到日期为准），每每迟一个工作作日扣0.002分。（三）完整性（0.5分）1、报送的申报报表统计内容容不全或申报报表数量不全全，每缺一项项内容扣0.01分，每每缺1张表格扣0.02分。2、汇兑业务统统计申报数据据未按规定备备份的，一次次扣0.1分；未未按规定备份份导致数据丢丢失，无法恢恢复的（不可可抗力除外），一一次扣0.22分。（四）其它银行主动发现的的错误，并在在外汇局发出出核查结果前前，已向外汇汇局报送自查查情况，不扣扣分。1、国际收支支统计申报办办法（19995年中国国人民银行行行长第2号令）2、国家外汇汇管理局关于于下发国际际收支统计申

51、申报办法实施施细则的通通知（汇发发200321号）3、国际收支支申报核查处处罚规程（汇汇发199928号）4、汇兑业务务统计申报操操作规程（96汇国发字第第16号）2*金融机构直接申申报统计数据的准确性、及时性和完整性1、是否及时、准准确、完整地地上报金融机机构对境外资资产负债及损损益申报数据据2、是否及时、准准确、完整地地上报境内银银行报送的非非居民人民币币账户数据3、是否及时、准准确、完整地地上报金融机机构直接投资资申报数据（一）准确性（0.5分）申报表格中数据据每发现一处处错误扣0.01分。（二）及时性（0.2分）未在规定时间内内报送或反馈馈申报数据（以外汇局收到日期为准），每迟一个工作

52、日扣0.01分。（三）完整性（0.3分）1、报送的申报报表统计内容容不全或申报报表数量不全全，每缺一项项内容扣0.01分，每每缺一张表格格扣0.033分。2、未按规定备备份数据的，一一次扣0.001分；未按按规定备份导导致数据丢失失，无法恢复复的（不可抗抗力除外），一一次扣0.003分。（四）其它银行主动发现的的错误，并在在外汇局发出出核查结果前前，已向外汇汇局报送自查查情况，不扣扣分。1、国际收支支统计申报办办法（19995年中国国人民银行行行长第2号令）2、国家外汇汇管理局关于于下发国际际收支统计申申报办法实施施细则的通通知（汇发发200321号）3、国际收支支申报核查处处罚规程（汇汇发1

53、99928号）4、金融机构构对境外资产产负债及损益益申报业务操操作规程（96汇国发字第13号）5、国家外汇汇管理局关于于中资金融机机构报送外汇汇资产负债统统计报表的通通知（汇发发200996号）6、国家外汇汇管理局综合合司关于境内内银行报送非非居民人民币币账户数据的的通知（汇汇综发20008511号）7、金融机构构补充申报直直接投资数据据有关事项的的通知（汇汇综发200824号）总行单独考核指指标6银行结售汇统计计等数据的准准确性、及时时性和完整性性1、结售汇统计计是否存在报报表漏报情况况。主要包括括：（1）新准入机机构漏报；（2）子项漏报，如漏报代客资本金结售汇、自身结售汇等；（3）结售汇报

54、表数据小于银行会计报表统计数据等。2、是否按规定定时间向外汇汇局报送结售售汇统计数据据（文件中规规定为总局对对各分局报送送数据的时间间要求，各分分局在此基础础上可对本辖辖区银行的数数据报送制定定细则）。3、结售汇统计计数据是否准准确。主要包包括：币种、金金额、交易主主体以及统计计项目分类等等。4、是否按规定定时间向外汇汇局报送银行行外币卡、远远期和掉期以以及黄金汇率敞口口平盘业务数数据。5、银行外币卡卡、远期和掉掉期以及黄金汇率敞口口平盘业务项项下数据是否否准确。包括括：远期各月月签约合计数数据与本年累累计签约数据据是否相等，等等。1、结售汇统计计报表中没有有依据项目设设置正确进行行数据归类的

55、的， 每发现一次次扣0.055分；2、对事后核查查中发现的结结售汇统计错错、漏报，每每次扣0.0050.1分；3、未按规定时时间将完整的的结售汇数据据通过网络传传送至外汇局局的，每迟半半天扣0.11分；4、对外汇局特特别要求进行行查询情况未未进行反馈的的，每次扣00.5分，未未及时反馈的的，每迟半天天扣0.055分，反馈不不准确的，每每次扣0.22分。5、银行外币卡卡、远期和掉掉期以及黄金汇率敞口平平盘业务项下下，发生迟报报、错报、漏漏报数据的，每每发现一次扣扣0.1分。1、国家外汇汇管理局关于于印发的通知（汇汇发2000642号号）2、国家外汇汇管理局关于于规范银行外外币卡管理的的通知（汇汇

56、发2000466号号）3、国家外汇汇管理局关于于银行黄金业业务汇率敞口口外汇管理有有关问题的通通知（汇发发20077 42号号）经常项目72货物贸易核销信信息申报的准准确性、及时时性1、是否及时、准准确上报进出出口核销项下下涉外收付汇汇信息，包括括跨境付款信信息和境内付付款信息；2、是否按规定定上报出口口收汇核销专专用联（境境外收汇）和和（境内收汇汇）信息。迟报、错报、漏漏报每项一次次扣0.5分；瞒瞒报一次扣11分。1、关于下发发贸易进口口付汇核销监监管暂行办法法的通知（97汇国发字第01号）2、国家外汇汇管理局关于于印发出口口收汇核销管管理办法的的通知 （汇发20003911号）3、国家外汇

57、汇管理局关于于下发境内内银行涉外收收付相关凭证证管理规定的通知（汇汇发2000445号号）1.5报送服务贸易统统计报表的准准确性、及时时性1、是否按规定定报送特殊非非贸易项目售售付汇登记表表；2、是否按规定定地区/银行保险项项下外汇收支支季报表。迟报、错报、漏漏报每项一次次扣0.2分。1、国家外汇汇管理局关于于现行法规中中没有明确规规定的非贸易易项目售付汇汇有关问题的的通知（汇汇发200335号）2、国家外汇汇管理局关于于报送保险外外汇监管报表表有关问题的的通知（汇汇发200327号）2报送外汇账户系系统数据的准准确性1、是否严格按按照规定要求求，将应纳入入外汇账户系系统的数据逐逐日报送外汇汇

58、局；2、报送数据是是否准确，是是否存在人为为修改；3、是否按照要要求如实、准准确填报交易易编码；4、是否及时查查看系统，修修改出错信息息。每笔扣0.044分。1、国家外汇汇管理局关于于境内机构自自行保留经常常项目外汇收收入的通知（汇汇发2000749号号）2、国家外汇汇管理局综合合司关于驻华华使领馆经常常项目外汇账账户管理有关关问题的通知知（汇综发发20077114号号）3、国家外汇汇管理局综合合司关于下发发的通知（汇汇综发20006322号）4、国家外汇汇管理局关于于调整经常项项目外汇管理理政策的通知知（汇发200619号）5、国家外汇汇管理局关于于进一步调整整经常项目外外汇账户管理理政策有

59、关问问题的通知（汇汇发2000287号号）6、国家外汇汇管理局综合合司关于印发发的通知（汇综发2004127号）7、国家外汇汇管理局关于于开展外汇账账户管理信息息系统数据清清理工作的通通知（汇发发20044105号号）8、外汇账户户信息交互平平台用户使用用手册（金融融机构版v22.0）；外外汇账户信息息交互平台业业务操作流程程（银行）9、保税监管管区域外汇管管理办法（汇汇发200752号）1.5银行运用个人结结售汇系统的的有效性1、银行是否按按规定接入系系统，并按业业务流程通过过系统办理个个人结售汇业业务；2、是否按规定定将经常、资资本项下的个个人结售汇业业务逐笔录入入系统；3、是否使用具具有

60、业务权限限的银行代码码办理个人结结售汇业务；4、录入数据是是否准确、完完整，出现错错误是否按规规定及时、准准确进行修改改、撤销、冲冲正处理；5、是否未经许许可擅自脱机机操作或补录录数据。每笔扣0.044分。1、个人外汇汇管理办法（中中国人民银行行令20006第3号）2、国家外汇汇管理局关于于印发个人人外汇管理办办法实施细则则的通知（汇汇发200071号）3、国家外汇汇管理局综合合司关于规范范银行个人结结售汇业务操操作的通知（汇汇综发20007900号）4、国家外汇汇管理局综合合司关于发布布的通知（汇汇综发20008499号）资本项目12*银行登记外债数数据的准确性和及及时性外债登记的每项项要素