信托贷款合同（德州市陵城区德融商贸有限公司）

1、 信托贷款合同 0 26 - 信托贷款合同国民信托国锡2号单一资金信托 信托贷款协议编号：【NT托字17-061- 】国民信托有限公司【xx】年【3】月信托贷款协议贷款人（甲方）：国民信托有限公司住所：xx市东城区安外西滨河路18号国民信托中心xx号码：100011法定代表人：杨小阳传真号码：电话：借款人（乙方）：xx市陵城区德融商贸有限公司住所：xx市陵城区开发区迎宾街北首路西xx号码： 法定代表人： 李明传真号码： 电话： 鉴于：甲方根据其设立的国民信托国锡2号单一资金信托 （以下简称“本信托”）之信托资料文件的商定，依照本信托委托人的意愿，将委托人交付的信托资金以贷款人的名义向乙方发放人

2、民币资金信托贷款（以下简称“信托贷款”或“贷款”）。本协议项下未作出特定说明的术语，均按本信托之信托协议中的定义和含义执行。根据关于法律法规和规章，甲乙各方经协商一致，订立本协议，以便共同遵守执行。 贷款内容贷款金额本协议项下贷款总额不超过￥【40,000,000.00】元，大写：人民币【肆仟万】元整，根据各方商定，本协议项下的贷款资金来源为贷款人管理的本信托项下的信托资金。贷款期限（1）本协议项下贷款期限为以下第【】种：贷款期限为【36】个月，自贷款发放之日起至贷款发放满【36】个月之对应日，贷款发放满【36】个月之对应日为贷款到期日;贷款期限为【/】个月，自首期贷款发放之日起至首期贷款发放

3、满【/】个月之对应日，首期贷款发放满【/】个月之对应日为各期贷款的到期日;贷款期限为自首期贷款发放日起至最后一期贷款发放满【/】个月之对应日，最后一期贷款发放满【/】个月之对应日为贷款到期日;贷款分期发放，每期贷款的贷款期限均为【/】个月，自该期贷款发放之日起至该期贷款发放满【/】个月之对应日为该期贷款的到期日;（2）本协议项下的贷款原则上不得展期。如贷款人和借款人经协商就贷款展期的条件达成一致、同意贷款展期的,应另行签署本协议的补充协议予以商定。（3）贷款发放时，乙方应填写借款借据，具体的贷款金额、划款日期及还款日期以借款借据上记载的内容为准。贷款利率本协议项下利率采取以下第（1）种方式确定

4、：固定利率，本协议项下贷款利率为【 】%/年，在本协议有效期内，如遇中国人民银行对银行等金融机构人民币贷款基准利率进行调整的，本协议项下贷款利率不予调整。浮动利率，本协议项下贷款利率为【/】%/年，在信托贷款期限内，利率随中国人民银行调整贷款基准利率同时同比例调整，分段计息。同时调整是指：于每期中国人民银行同期贷款基准利率调整生效日当天开始调整；同比例调整是指：调整后贷款利率（调整前贷款利率/调整前中国人民银行同期贷款基准利率）调整后中国人民银行同期贷款基准利率。贷款的用途1.4.1本协议项下贷款的用途为以下第（2）种：（1）本协议项下的信托贷款全部用于【/】 项目的xx；（2）为乙方提供流动

5、资金贷款。1.4.2未经贷款人书面同意，借款人不得擅自改变贷款用途，包括但不限于乙方不得将本协议项下贷款资金用于固定资产、股权等投资以及房地产、国家政策限制性等行业，不得将贷款用于股票、期货、金融衍生品等投资，也不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。贷款发放除甲方以书面形式同意放弃本条商定的全部或部分条件外，当且仅当下列放款条件全部、延续满足后，甲方才有义务向乙方放款：乙方已依照关于法律法规及公司章程规定，取得其内部有权机构同意本次贷款事宜的合法有效决议；本协议已签署并生效，且乙方未发生违反本协议商定的行为；本信托已生效；乙方已向甲方提供不可撤销的借款借据；乙方已向甲方提交了甲方要求的全部资

6、料文件资料,资料文件资料清单如下：（1）乙方向甲方提交加盖公章的企业法人营业执照副本（复印件）；（2）乙方向甲方提交加盖公章的章程（复印件）；（3）乙方向甲方提交加盖公章的法定代表人身份证（复印件）；（4）乙方向甲方提交加盖公章的最近年度财务审计报告及最近三个月之内的财务报表（复印件）；（5）乙方向甲方提交其内部有权审批本次借款的机构出具的同意本次借款的有效决议或资料文件；（6）其他甲方要求提供的办理贷款所需的相关材料；保证人双方协议的保证人是谁？【 】已就其为本信托贷款提供连带责任保证担保事宜出具了法人内部有权机构审批保证担保事宜的合法有效决议, 且与甲方签署的保证协议（以下简称“保证协议”

7、）已生效；双方协议的保证人是谁？保证人 与甲方签署保证协议（以下简称“保证协议”）已生效；乙方在本协议第十一条项下作出的承诺均为真实的、有效的；乙方已开立了本协议第2.5条商定的用于接收信托贷款的人民币贷款账户；没有出现任何因法律法规的修改或颁布、监管部门提出新的监管要求等原因致使甲方无法发放本协议项下贷款或实现其在本协议项下目的之情形；乙方没有发生影响其履约能力的事项（包括但不限于乙方财务状况恶化、卷入或可能卷入经济纠纷、进入或可能进入诉讼、仲裁、执行等可能影响其经营的程序、股东、董事或高级管理人员发生重大变更或未能正常履职等），且不存在任何可能对甲方在本协议项下的权利造成不利影响的情形。本

8、协议项下贷款由甲方按以下第1）种方式发放：1）甲方应在本条第2.1款规定的全部放款条件设立后【5】个工作日内将贷款资金一次性划入乙方用于接收信托贷款的贷款账户（以下简称“贷款账户”，详见第2.54条）。2）甲方应在本条第2.1款规定的全部放款条件设立后【/】个工作日内将第一期贷款资金划入乙方贷款账户。甲方应在本条第2.1款规定的全部放款条件设立并满足延续设立状态，且甲方相应各期信托资金募集已履行、乙方已向甲方提供该期贷款不可撤销的借款借据后将各期信托对应的该期贷款资金划入乙方贷款账户。贷款发放日：为贷款资金实际划入乙方贷款账户日，原则上贷款资金实际划入乙方贷款账户日与借款借据上记载的划款日应为

9、同一日，如不一致的，贷款发放日以贷款资金实际进入乙方账户之日为准。本协议项下贷款起息日为贷款发放日。贷款一经划入乙方的贷款账户，即视为甲方已经放款，乙方已经承借，贷款即已生息。本协议项下乙方接收信托贷款的贷款账户信息如下：账户名称: xx市陵城区德融商贸有限公司开户银行: 账 号: 乙方应按商定的或经甲方书面审批同意的用款计划（或申请）提款，除非经贷款人书面同意，借款人不得提前、推迟或取消提款。贷款期间，未经甲方书面同意，乙方不得注销贷款账户。贷款结息本协议项下贷款从本协议第2.3款商定的起息日起按日计息，乙方应按以下第（3）种方式付息：（1）起息日起【/】个工作日内，支付首期利息，具体支付金

10、额=贷款本金金额【/】%/360贷款发放日（含）至贷款到期日（不含）的实际天数；剩余贷款利息由乙方按每/（3个月/6个月/12个月）支付，剩余利息结息日为起息日起每满/（3个月/6个月/12个月）的对应日及贷款到期日，付息日为结息日当天，若以上任一付息日为非工作日，则顺延至下一工作日，贷款到期时利随本清。首期利息以外剩余利息计算方式：每个付息日应付利息=（每天贷款本金存续金额【/】%/360），“”的计算期间为上一结息日（含）至本次结息日（不含），其中首个计算期间为起息日（含）至相邻的剩余利息的第一个结息日（不含）；最后一个计算期间为相邻的上一个剩余利息结息日（含）至贷款到期日（不含）。（2）

11、 本协议项下各期信托贷款分别计息，各期贷款起息日起【/】个工作日内，支付各期贷款首期利息，各期贷款首期利息的具体支付金额=该期贷款本金金额【/】%/360该期贷款发放日（含）至该期贷款到期日（不含）的实际天数;各期贷款剩余利息由乙方按每/（3个月/6个月/12个月）支付，各期贷款剩余利息结息日分别为各期贷款起息日起每满/（3个月/6个月/12个月）的对应日及各期贷款到期日，付息日为结息日当天，贷款到期时利随本清，若以上任一付息日为非工作日，则顺延至下一工作日。各期贷款首期利息以外剩余利息计算方式：各期贷款每个付息日应付利息=（各期贷款每天贷款本金存续金额【/】%/360），各期贷款“”的计算期

12、间为各期贷款上一结息日（含）至本次结息日（不含），其中首个计算期间为各期贷款起息日（含）至该期贷款的剩余利息的第一个结息日（不含）；最后一个计算期间为各期贷款剩余利息的上一个结息日（含）至该期贷款到期日（不含）。（3）起息日起【10】个工作日内，支付首期本次信托贷款为一次性发放，不存在首期问题。此处的利息是否为一次性支付恒丰银行全部通道费？利息，具体支付金额=贷款本金金额【0.15】核对通道费费率。%/360贷款发放日（含）至贷款到期日（不含）的预计天数；本次信托贷款为一次性发放，不存在首期问题。此处的利息是否为一次性支付恒丰银行全部通道费？核对通道费费率。剩余贷款利息由乙方按自然年度支付，剩

13、余利息结息日为每自然年度末月【20】日（即1xx月【20】日）及贷款到期日，付息日为结息日当天，起息日所在的首个自然年度末月【20】日为首期利息以外剩余贷款利息的第一结息日，若以上任一付息日为非工作日，则顺延至下一工作日；首期利息以外剩余利息计算方式：每个付息日应付利息=（每天贷款本金存续金额【 】%/360），“”的计算期间为剩余利息的上一结息日（含）至本次结息日（不含），其中首个计算期间为起息日（含）至相邻的剩余利息的第一个结息日（不含）；最后一个计算期间为相邻的剩余利息上一个结息日（含）至贷款到期日（不含）。（4）各期贷款起息日起【/】个工作日内，支付各期贷款的首期利息，各期贷款的首期利

14、息具体支付金额=该期贷款本金金额【/】%/360该期贷款发放日（含）至该期贷款到期日（不含）的实际天数；各期贷款剩余贷款利息由乙方按自然季度支付，结息日为每自然季度末月【/】日（即xx月【/】日，xx月【/】日，xx月【/】日，1xx月【/】日）及该期贷款到期日，付息日为结息日当天，起息日所在的首个自然季度末月【/】日为剩余贷款利息的第一结息日，若以上任一付息日为非工作日，则顺延至下一工作日；各期贷款首期利息以外剩余利息计算方式：各期贷款每个付息日应付利息=（各期贷款每天贷款本金存续金额【/】%/360），各期贷款“”的计算期间为各期贷款剩余利息的上一结息日（含）至本次结息日（不含），其中首个

15、计算期间为各期贷款的起息日（含）至相邻的剩余利息第一个结息日（不含）；最后一个计算期间为相邻的剩余利息上一个结息日（含）至该期贷款到期日（不含）。（5）其他方式：/ 贷款人一经收取各期贷款的首期利息，在任何情况发生时，均不予退还，借款人亦不得以任何理由就各期贷款的首期贷款利息向贷款人提出任何主张。为本协议项下信托贷款利息的回收，甲方有权提前3个工作日向乙方发送应收利息通知单。甲方收到乙方支付的利息费用后，如乙方书面请求甲方提供收款凭证，甲方仅需根据其内部规定向乙方开具加盖甲方财务专用章的利息收入收款凭证，作为甲方已收到乙方支付利息的收息凭证。贷款本金偿还除本协议另有商定之外，乙方作为一方当事人

16、的其他任何协议对乙方的还款资金来源有任何商定的，该商定均未能影响和对抗乙方履行本协议项下的偿付本息的义务。无论出现何种情况，乙方都不得拒绝履行其在本协议项下的还款义务。乙方应在贷款到期日之前（含到期日）归还全部贷款本金，利随本清。乙方应依照以下第（1）种方式偿还贷款本金：（1）一次性还本，乙方应于贷款到期日偿还全部贷款本金。（2）起息日起每满【/】个月的对应日，乙方向甲方偿还贷款本金【/】，同时利随本清。乙方应于贷款到期日偿还全部本金余额，利随本清。（3）各期贷款起息日起每满【/】个月的对应日，乙方向甲方偿还各期贷款本金【/】，同时利随本清。乙方应于贷款到期日偿还全部本金余额，利随本清。（4）

17、各期贷款起息日起每满【/】个月的对应日，乙方向甲方偿还各期贷款本金【/】，同时利随本清。乙方应于各期贷款的到期日偿还该期贷款本金余额，利随本清。（5）其他方式/ 。乙方应向甲方支付的贷款本金、利息，以及如违反本协议需向甲方支付的罚息、复利、违约金等本协议项下的所有费用，均应汇入甲方指派的以下账户：账户名称: 国民信托有限公司开户银行: 账 号: 乙方若提前还款的，必须提前【10】个工作日向甲方书面申请，经甲方书面同意后方可提前还款，本协议另有商定的除外。担保措施本协议项下贷款的担保方式为以下第 （3）项：（1）抵押人【/】为本协议项下信托贷款提供抵押担保，且就抵押担保事宜与甲方签署了抵押担保协

18、议（以下简称“抵押协议”），具体以抵押协议商定为准；（2）出质人【/】为本协议项下信托贷款提供质押担保，且就担保事宜与甲方签署了质押担保协议（以下简称“质押协议”），具体以质押协议商定为准；（3）保证人保证人是谁？ 为本协议项下信托贷款提供连带责任保证担保，且就担保事宜与甲方签署了保证协议（以下简称“保证协议”），具体以保证协议商定为准；保证人是谁？（4）其他担保：/ 。乙方有义务促使保证人分别与甲方就本协议之具体担保事项签订相关担保协议，担保事宜具体以相关担保协议商定为准。当出现保证人下落不明、歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照、被撤销、破产或主要资产被查封、冻结或保证协议商定的可能影响保

19、证人担保能力的其他情形，或保证人违反保证协议商定的，甲方有权要求乙方另行提供符合甲方要求的保证人或其他担保方式。当抵押物、质押物（如有）出现价值减少或毁损、灭失等情形时，甲方有权要求乙方另行提供符合甲方要求的抵押物或质押物。如本协议项下存在两种或两种以上担保，甲方有权选择其中任何一种或几种担保方式以实现担保权益，且甲方选择某一种或几种担保方式并不影响和排除其它担保协议项下甲方所享有的任何权利。除非甲方书面表示，甲方对其任何担保权的不行使、部分行使和/或延迟行使，均不构成对该权利的放弃或部分放弃，也不影响、阻止和妨碍甲方对该权利的继续行使或对其任何其它权利的行使。还款顺序如乙方所偿还的费用少于按

20、本协议商定的付款日应付费用总额，各费用按下列次序安排：支付依法或依照本协议商定应付的费用、赔偿金、违约金；支付应付罚息、复利；支付应付利息；支付应付的本金。乙方所偿还的费用不足以清偿同一顺序全部费用的，按关于费用发生的先后顺序清偿，同时发生的按比例偿还。贷款提前到期乙方根据本协议提出提前还款申请，并经甲方书面同意后，乙方可提前部分或全部还款，本协议另有商定的除外。如出现下列情况之一，甲方有权宣布贷款提前到期或/和终止发放本协议项下未发放的贷款，并有权向乙方发出提前还款通知书，要求乙方依照提前还款通知书的商定，支付本协议项下所有欠付费用，包括但不限于贷款本金、利息及其他相关费用，且该等情况视为乙

21、方违约，甲方有权按本协议规定同时追究乙方违约责任；乙方未按商定方式提款，或未按本协议1.4条规定的方式使用贷款资金；乙方未遵守承诺事项，或所提供的贷款申请资料文件资料及手续有虚假成份；乙方被迫或主动停业；乙方出现甲方认为的可能影响贷款安全的重大经营失误或财务状况变化；乙方发生重大违法经营行为受到行政制裁、司法制裁；乙方出现影响偿债能力的股权转让时，未事先通知甲方并得到甲方书面同意；乙方出现分立、合并、清算、改组、撤销、被宣告破产、被解散等可能影响贷款安全的情形；乙方未依照商定偿还任一期贷款本金或利息；乙方挪用贷款；乙方违反其与甲方或其他第三人所签订的其他类似协议；乙方在银行开立的帐户发生被查封

22、、冻结、扣划资金等法律强制措施或执行措施，甲方认为已影响到乙方的偿还能力；乙方被其他债权人因重大债务纠纷起诉(仲裁)或被法院(仲裁机构)作出查封、冻结、扣押财产的裁决或被法院作出强制执行的裁决；乙方违反本协议的其他规定；乙方发生其他甲方认为影响贷款安全的其他情形。未经甲方事先书面同意，乙方提前归还本协议项下全部或部分贷款的，甲方有权要求乙方限期偿还本协议项下的全部贷款本息。如发生7.1款提前还款情形的，提前偿还部分贷款本金对应的未支付的利息【计算期间为上一结息日（含）至提前偿还贷款本金之日（不含）】由借款人在提前偿还贷款本金之日，一并向贷款人支付，利随本清。将来利息计算以剩余贷款本金金额（如有

23、）为基数按日计提，于任一利息支付时点，支付自上一结息日（含本日）至本次结息日（不含本日）的利息，于任一贷款本金支付时点（如有），支付商定金额的贷款本金，直至支付完毕全部贷款本息。如发生7.2、7.3款的情形，贷款利息按本协议商定利率、计息期间计算至商定的贷款到期日,同时，乙方还应向甲方支付本协议商定的本金、罚息、复利、违约金、赔偿金等。 信息披露乙方应按以下要求，及时向甲方披露关于信息：本协议项下信托贷款期间是否要履行该条款义务？，乙方应于每月【20】日前向甲方提供上一个月的资金使用情况报告；每年【4】月、【7】月的前【20】个工作日内提交上一季度的全套财务报告；每年【8】月【31】日前提交上

24、半年的全套财务报告；每年【4】月【30】日前提交会计师事务所审计的上一会计年度的全套财务报表（包括资产负债表、损益表、现金流量表及审计报告）；是否要履行该条款义务？乙方如变更企业名称、住所、注册资本、经营范围、公司类型，修改公司章程，第三方增资及股权结构变更等情形，或在财务、经营方面发生重大变化的，应提前【10】个工作日书面通知甲方，并在该等变更履行后将关于资料文件资料报甲方备案。乙方法定代表人或财务负责人发生重大变化的，应在发生变化后【10】个工作日内书面通知甲方；甲方有权随时要求乙方提供贷款资金使用情况的重要动态信息，乙方应及时提供。 贷款使用情况监管信托贷款资金划付后，甲方有权对本协议项

25、下信托贷款资金使用情况予以检查。乙方应按甲方要求向其提交信托贷款资金使用的执行情况的书面报告及相应的资金使用凭证，包括但不限于协议、发票等；甲方可现场检查贷款的使用情况，乙方应当积极配合，并依照甲方的要求，提供相关资料文件资料。甲方检查的内容包括但不限于：贷款用途是否改变，是否用于房地产开发、土地整理，是否流入有价证券交易、期货交易、风险投资等法律法规及金融监管规定禁止流入的领域；乙方经营情况及业绩是否良好，有无出现重大事故，是否涉及严重影响还款能力的重大诉讼；在信托贷款存续期间，甲方根据乙方的销售计划对其实现的营业收入进行监管。甲方认为需要检查的其他情况。若甲方在检查过程中发现乙方未按本协议

26、商定的用途使用借款资金的，有权采取包括但不限于宣布贷款提前到期、计收罚息、要求乙方限期予以改正等措施，并要求乙方承担违约责任。贷款人/甲方的陈述和保证 贷款人是依法设立的信托公司；贷款人为签署本协议所需的内部授权程序都已履行，签署本协议的是贷款人的有效授权代表，并且本协议生效即对贷款人具有法律约束力；贷款人系根据信托协议的规定，以信托资金发放本协议项下贷款。借款人/乙方的陈述和保证乙方是依法在xx行政管理部门注册设立并有效存续的企业法人，持有有效营业执照，并有能力保持良好的经营状况，有权经营与本协议项下贷款用途相关的业务，有权签订和履行本协议；乙方为签署本协议所需的所有授权程序都已履行，乙方已

27、取得其股东会/股东大会、董事会或有权审批机关对本次交易的批准和授权，签署本协议的是乙方的有效授权代表，并且本协议一经签署即对乙方具有法律约束力；乙方保证其所提供的全部资料文件均为真实、准确、合法、有效，所提交的复印件均与原件相符；乙方向甲方提供的财务报表是根据现行有效的法律、法规以及公认的会计准则编制，真实准确地反映了乙方在该报告年度内的财务状况；乙方签署本协议或履行其在本协议项下的义务并不违反其订立的任何其他协议、行政规定或公司章程，也不会与其订立的其他协议、行政规定或公司章程存在任何法律上和商业权益上的冲突；乙方未向甲方隐瞒其已发生或正在发生、有可能影响其履约能力的任何情况，包括但不限于：

28、（1）与其主要领导人/负责人有牵连的重大违纪、违法或被索赔事件；（2）在其他协议项下的重大违约事件；（3）承担的债务、或有债务或向第三人提供的保证、抵押、质押担保；（4）未了结的重大诉讼、仲裁案件；（5）其他可能严重影响其财务状况和偿债能力的情况；乙方同意甲方向中国人民银行及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库或关于单位、部门查询乙方的信用状况，并同意甲方将乙方信息提供给中国人民银行及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库。乙方同意，甲方为业务需要也可以合理使用并披露乙方信息；上述陈述和保证在本协议项下全部债务清偿完毕前有效。甲方的权利和义务有权要求乙方提供与贷款关于的全部资料文件资料；应遵守本

29、协议的商定，按商定时限、金额及利率向借款人发放信托贷款（因借款人原因造成迟延的除外）；有权要求乙方按期、足额归还贷款本息；有权了解乙方的生产经营、财务活动和经营及还款计划；有权监督借款人按本协议商定用途使用贷款，有权亲自对借款人的资金使用情况、业务发展情况及公司经营情况进行监督、检查，要求借款人对关于问题做出说明,要求借款人改正资金使用中存在的违约行为，对借款人逃避贷款人监督、拖欠借款本金及利息或其他违约行为，有权采取必要的法律、经济、行政等手段维护自己的合法权益;有权按本协议规定要求乙方提前归还贷款、停止支付尚未发放的贷款；在乙方发生重大所有权转让、体制变更、债权债务转让行为以及其他可能影响

30、贷款安全行为时，甲方有权要求乙方立即清偿本协议项下的贷款本息及其它所有关于费用，或将本协议项下所有债务落实到甲方同意接受的受让人名下，或提供甲方同意接受的新的担保措施；如借款人未按本协议商定按期支付信托贷款本息或其他相关费用，有权行使担保权利；有权将本协议项下的贷款债权随时移转给第三方；应当对乙方的债务、财务、生产、经营情况保密，但依据法律、行政法规、规章或国家有权机构要求披露的除外；履行法律法规规定及本协议规定的其他权利和义务。乙方的权利和义务有权按本协议商定提取和使用全部贷款；应当如实提供甲方要求提供的资料文件资料文件资料，并配合甲方进行贷款调查、审查和检查以及贷款资金支付管理和贷后管理；

31、应当接受甲方对其使用贷款资金情况和关于生产经营、财务活动的监督和检查；借款人须将本协议项下贷款资金用于本协议商定的用途，不得以任何方式挤占、挪用；借款人承诺取得的资金应用于符合法律法规及国家产业发展政策导向的领域，不运用于国家明文禁止及近期国家宏观调控政策严控的领域，资金运用方法不违反其他法律法规和国家政策的规定，并如实提供贷款资金使用说明及支付凭证；应当按本协议商定按期、足额偿还贷款本金和利息；将本协议项下债务全部或部分转让给第三人的，应当事前取得甲方的书面同意；借款人转让或以其他方式处置其经营资产的行为涉及到其最近财务报表中所列总资产【20】%以上的，应事先经贷款人书面同意；借款人如涉及所

32、有权变更和/或体制变更的（包括但不限于进行合并、分立、重组、股权转让、减资等），借款人应至少提前15个工作日将关于变更方案报贷款人书面同意，但遇有借款人受限于上市公司履行信息披露义务的情形则除外，上述变更方案不得损害贷款人在本协议项下的合法权益；借款人如转让、质押、抵销或以其他方式处置其对第三方持有的重大债权（债权金额达【100000】万元以上，含本数），应事先经贷款人书面同意；借款人不得签署任何损害贷款人权益的任何协议或资料文件，或从事任何损害贷款人权益的任何事项；借款人应配合贷款人根据本协议商定对贷款资金使用情况、贷款业务发展、公司重大经营情况等关于情况进行的了解、检查，并有义务向贷款人提

33、供相关资料文件资料；借款人应配合贷款人对借款人进行的信用评级、资信调查工作，并按贷款人的要求如实提供相关资料文件资料；借款人向第三人提供担保，如担保金额累计将超过其最近年度财务报表中所列净资产的【40】%，应事先经贷款人书面同意；保证人的担保能力下降，足以影响贷款安全的，借款人应及时通知贷款人，并在贷款人要求的限期内补足担保；抵押物/质押物（如有）的价值减少，足以影响贷款安全的，借款人应及时通知贷款人，并根据贷款人的要求采取必要的措施；在关于会计年度的税后净利润为零或负数，或者税后利润不足以弥补以往会计年度累计亏损的情况下，或者税前利润未用于清偿借款人在该会计年度内应清偿的本金、利息和费用或者

34、税前利润不足以清偿下一期本金、利息和费用时，借款人不以任何形式向其股东分配股息、红利；本协议有效期间，借款人如发生停产、歇业、被注销登记、被吊销营业执照、法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等情形，均应立即书面通知贷款人，并按贷款人要求落实本协议项下债务的清偿及担保；履行法律法规及本协议规定的其他权利和义务。费用条款乙方承担本协议项下关于合理费用的支出，包括但不限于用于公证、鉴定、评估、登记等事项的费用。乙方到期没有偿还贷款本息，致使甲方为催收贷款本息所需的费用，包括但不限于公告、送达、鉴定费、律师费、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费、财产保全

35、费、强制执行费等实现债权的费用，由乙方负担。贷款人的违约事件和违约责任贷款人无正当理由违反本协议商定的，借款人有权要求贷款人限期纠正；对因此给借款人造成损失的，借款人有权要求贷款人赔偿损失。由于信托未设立或未生效或应监管部门要求而致使贷款人无法向借款人发放贷款的，贷款人不承担违约责任。借款人的违约事件和违约责任借款人的违约事件（1）未按贷款人的要求提供真实、完整、有效的财务报表、生产经营状况及其他关于资料文件资料；（2）未按商定用途使用借款；（3）未按期归还贷款本息；（4）拒绝或阻碍贷款人对借款使用情况实施监督检查；（5）转移资产，抽逃资金，以逃避债务；（6）经营和财务状况恶化，可能危及贷款安

36、全，或卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其他法律纠纷，已经或可能影响或损害贷款人在本协议项下的权益；（7）所负的任何其他债务已影响或可能影响本协议项下对贷款人义务的履行；（8）在协议有效期内，实施承包、租赁、合并、兼并、合资、分立、联营、股份制改造等改变经营方式或转换经营机制的行为，已经或可能影响或损害贷款人在本协议项下的权益；（9）违反借款人的陈述和保证的；（10）担保物（如有）出现以下情形之一，危及本协议项下债权安全的：(i) 担保物价值明显减少；(ii) 担保物被查封、留置、拍卖、行政机关监管，或者权属发生争议；(iii)抵押人/出质人违反抵押协议/质押协议的任一商定或陈述与保证的事项

37、存在任何虚假、错误、遗漏；(iv)危及贷款人担保权利实现的其他情形； （11）保证人的担保能力下降，足以影响贷款安全的，且借款人未及时在贷款人要求的期限内补足担保的，应由保证人和借款人另行提供符合贷款人要求的新的保证人或担保措施；如未能提供符合贷款人要求的新的保证人或担保措施的，则贷款人有权要求借款人提前还款，保证人对借款人的还款义务仍应承担连带责任；（12）担保（全部或部分）不设立、未生效、无效、被撤销、被解除，担保人违约或者明确表示或以其行为表明将不履行其担保责任，或担保物价值减少等其他情形，危及本协议项下债权安全的； （13）贷款人认为足以影响债权实现的其他情形；（14）违反本协议其他商

38、定义务。借款人未按约向贷款人出具借款借据并提交贷款人要求的其他资料文件资料申请放款的，则本协议提前终止，借款人应向贷款人支付人民币【10】万元作为赔偿金。出现上述第16.1款违约事件，贷款人有权行使下述一项或几项权利：（1）停止发放贷款，宣布贷款立即到期，要求借款人立即偿还本协议项下所有贷款本金及按本协议商定的利率及贷款期限计算的贷款利息等；（2）借款人出现上述第16.1款除第（2）、（3）项以外的违约情形的，贷款人有权按初始贷款本金金额（如贷款分期发放的，则为各期贷款初始贷款本金金额之和）的【1】% 向借款人收取违约金；（3）借款人未按期足额偿还本协议项下信托贷款本金或利息（含被贷款人宣布全

39、部或部分贷款提前到期的应付的贷款本金及利息）的，贷款人有权要求借款人限期清偿，并对届时应付未付的贷款本金自逾期之日起依照逾期罚息利率（按本协议1.3款商定的年利率上浮【50】%，即逾期罚息利率=本协议1.3款商定的年利率150%）按日计收罚息，直至信托贷款本金归还为止；对届时应付未付的利息依照本协议商定贷款利率上浮【50%】自逾期之日起按日计收复利，直至应付利息及对应复利全部清偿为止。（4）借款人挤占挪用本协议项下贷款的，贷款人有权提前收回全部信托贷款，并有权自挤占挪用之日起就被挪用的信托贷款本金按罚息利率（按本贷款实际年利率上浮【100】%，即挪用罚息利率=挪用起始日本贷款实际年利率200%

40、）按日计收罚息，直至信托贷款本息全部清偿之日为止。如借款人既挤占挪用本协议项下贷款又逾期归还贷款本息的，应依照较高的罚息利率计收罚息，未能并处。（5）要求借款人限期改正。（6）行使担保权利。因借款人的违约行为而提起诉讼/申请仲裁的，贷款人为该项诉讼/仲裁支付的诉讼/仲裁费用、聘请律师等律师费用应由借款人承担；贷款人依照前述商定收取的违约金如不足以弥补贷款人损失（包括直接损失和间接损失）的，贷款人有权要求借款人赔偿损失。 宽容和条款的可分割性在本协议有效期内，贷款人对借款人的任何违约给予的任何宽容、宽限或延缓行使、不行使其在本协议下的权利，均不损害、影响或限制贷款人依照本协议和关于法律规定享有的

41、所有权益，不得视作贷款人对任何违约情况的许可，不得视作贷款人就任何违约情况采取法律行动的放弃，也不应视为贷款人对本协议项下权利、权益的放弃，也不影响借款人在本协议项下应承担的任何义务。本协议所商定的权利、权益和救济是累积性的，可以同时行使，也可以分别行使，且不排除法律规定的任何其他权利、权益和救济。如遇本协议任何条款的无效、失效不影响本协议任何其他条款的有效性。强制执行公证本协议不办理强制执行公证。保密各方对于本协议以及与本协议关于的事项承担保密义务，未经对方书面同意，任何一方均不得将本协议的任何关于事项向除本协议相关当事方以外的其他人披露，但是因以下情况所进行的披露除外：1）贷款人履行法律法

42、规或信托资料文件规定的信息披露义务，向委托人和受益人进行的披露；2）向在正常业务中所委托的审计、律师等工作人员进行的披露，但前提是该等人员必须对其在进行前述工作中所获知的与本协议关于的信息承担保密义务；3）该等资料文件资料和资料文件可由公开途径取得或者该资料文件资料的披露是法律法规的要求；4）向法院或者根据任何诉前披露程序或类似程序的要求，或根据所采取的法律程序所进行的与本协议关于的披露；5）贷款人根据金融监管机构的要求，向金融监管机构进行的披露；6）因贷款人处置贷款债权时向受让方或潜在受让方进行的相应披露。本条的规定在本协议终止后仍然有效。协议的变更、解除与终止除非本协议另有商定，本协议生效

43、后，任何一方不得单方面变更或解除本协议。对本协议的修改或变更必须经贷款人、借款人协商一致，并达成书面协议。借款人在此同意贷款人有权将本协议项下全部或部分权利转让给第三人，无需再征求借款人的同意，但贷款人应将上述转让事项及时通知借款人；未经贷款人书面同意，借款人不得将本协议项下义务转让给第三人。如遇国家法律、法规、规章或政策变化，致使本协议的全部或部分条款不再符合国家法律、法规、规章或政策的要求，贷款人、借款人各方应及时协商，尽快修改关于条款。各方由于不可抗力未能履行协议的，应及时通知对方并采取有效措施防止损失扩大。遭受不可抗力的一方应在事件发生后【15】个工作日内向对方提供该不可抗力事件的详细情况和关于政府部门出具的关于该不可抗力事件的发生及影响的证明资料文件。各方应及时协商解决措施。信托不设立或不生效的，贷款人有权解除本协议且无需承担违约责任。如因借款人不及时提供相关贷前审查资料文件资料，担保人不及时办理相关担保手续等原因致使信托不设立或不生效的，贷款人有权要求借款人、担保人承担由