(简体)商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程

1、是全球最快的MT4外汇黄金喊单平台，目前拥有半年500%利润以上收益高级操盘手3个,带客户自动交易赚钱PAGE 1全球首创外汇喊单平台附件： 商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程第一条 为为便于商商业银行行规范办办理代客客境外理理财业务务，根据据商业业银行开开办代客客境外理理财业务务管理暂暂行办法法及有有关外汇汇管理规规定，制制定本操操作规程程。第二条 商商业银行行申请境境外理财财投资购购汇额度度，应遵遵守下列列申请程程序：（一）在全全国范围围内经营营业务的的中资商商业银行行申请代代客境外外理财投投资购汇汇额度，应应由总行行向国家家外汇管管理局递递交申请请材料。 （二二）城市市和农村村商业

2、银银行申请请代客境境外理财财投资购购汇额度度，应向向所在地地国家外外汇管理理局分局局、外汇汇管理部部、中心心支局、支支局（以以下简称称“外汇局局”）递交交申请材材料。外外汇局初初审后，逐逐级报国国家外汇汇管理局局批准。（三）外资资银行申申请代客客境外理理财投资资购汇额额度，由由其主报报告行或或总行向向外汇局局递交申申请材料料。外汇汇局初审审后，逐逐级报国国家外汇汇管理局局批准。第三条 商商业银行行以客户户自有外外汇资金金从事代代客境外外理财业业务的，无无需申请请投资额额度。第四条 商商业银行行的代客客境外理理财投资资购汇额额度可以以循环使使用。其其累计购购汇与累累计结汇汇之间的的差额（收收益部

3、分分除外），不不得超过过国家外外汇管理理局核准准的购汇汇额度。第五条 境境内居民民个人以以自有外外汇资金金购买商商业银行行代客境境外理财财产品的的，不得得直接使使用外币币现钞，只只能使用用本人存存放于境境内银行行的外币币现钞存存款和现现汇存款款。涉及及钞转汇汇的，参参照B股有关关规定办办理。赎赎回款和和分红款款由境内内托管账账户或经经商业银银行账户户划转至至原外汇汇存款账账户或指指定账户户，不得得直接提提取现钞钞或结汇汇。境内机构不不得以债债务性外外汇资金金购买商商业银行行代客境境外理财财产品。境境内机构构以自有有外汇资资金购买买银行代代客境外外理财产产品的，赎赎回款或或分红款款由境内内托管账

4、账户或经经商业银银行账户户划回境境内机构构的原外外汇账户户。第六条 商商业银行行从事代代客境外外理财业业务，应应在募集集期结束束后，将将募集的的资金按按原币种种直接划划至境内内托管账账户。境境内托管管账户可可同时包包含人民民币账户户和外汇汇账户。 商商业银行行将划入入境内托托管账户户的人民民币资金金购汇，按按照对客客户结售售汇业务务的模式式办理，并并由境内内托管人人根据资资金支付付指令通通过境内内托管账账户完成成相应的的人民币币划付和和外汇接接收操作作。商业业银行应应在与投投资者签签署的代代客境外外理财委委托协议议中，明明确募集集人民币币资金购购汇所使使用人民民币汇价价的确定定原则。第七条 商

5、商业银行行以人民民币资金金向投资资者支付付赎回款款或分红红款，需需要结汇汇的，参参照本操操作规程程第六条条第二款款规定的的购汇原原则进行行结汇并并向投资资者进行行支付。第八条 商商业银行行在代客客境外理理财过程程中，应应凭其与与客户签签订的书书面协议议办理相相关资金金划转。客客户赎回回款和分分红款，由由境内托托管人凭凭商业银银行的付付款指令令办理相相关划转转手续。境内托管人人可以凭凭商业银银行指令令进行境境内托管管账户和和境外外外汇资金金运用结结算账户户之间的的资金划划拨。第九条 境境内托管管人应当当在境外外托管代代理人处处为商业业银行开开立境外外外汇资资金运用用结算账账户，用用于与境境外证券

6、券登记结结算机构构之间的的资金结结算业务务。境外外汇资资金运用用结算账账户的收收入范围围是：从从境内托托管账户户划入的的资金，出出售各类类境外金金融资产产所得资资金，分分红派息息、利息息收入以以及经国国家外汇汇管理局局批准的的其它收收入；支支出范围围是：划划往境内内托管账账户的资资金，购购买各类类境外金金融资产产的资金金，支付付相关费费用以及及经国家家外汇管管理局批批准的其其它支出出。 第第十条 境内托托管人应应按照规规定格式式（见附附表一、二二）在每每月结束束后5个工作作日内向向国家外外汇管理理局报送送数据。第十一条 商业银银行应按按照国家家外汇管管理局关关于对客客户结售售汇业务务的有关关统

7、计规规定，将将代客境境外理财财业务所所涉及的的结售汇汇交易计计入银银行结售售汇统计计月（旬旬）报表表和银银行结售售汇综合合头寸日日报表。第十二条 本操作作规程未未尽事宜宜，按照照商业业银行代代客境外外理财业业务管理理暂行办办法及及其它相相关规定定办理。第十三条 本操作作规程自自发布之之日起执执行。附表一：商商业银行行代客境境外理财财月报表表年 月商业银行名名称： 境境内托管管人名称称：境外托管代代理人： 产品品名称/客户名名称：已获投资购购汇额度度： 单位：美元月初数本月发生数数月末数投资情况银行存款货币市场工工具债券基金衍生产品其它投资合计境内托管账账户情况况银行存款人民币存款款外汇存款合计

8、外汇账户收入情况商业银行划划入购汇境外外汇资资金运用用结算账账户划入入利息收入其它收入合计外汇账户支出情况划往商业银银行划往境外外外汇资金金运用结结算账户户结汇支付赎回款款分红托管费管理费各类手续费费其它支出合计备注填表人： 负责人人： 联系电电话： 填表表日期：填表说明：商业银行从从事表外外代客境境外理财财业务，无无论客户户资金为为外汇还还是人民民币，均均应填报报本报表表。本报表按照照不同的的理财产产品分别别填列。理理财产品品同时涉涉及客户户外汇资资金和人人民币资资金的，应应将人民民币资金金折算为为美元后后合并填填报。人民币资产产的美元元金额按按当日人人民币对对美元汇汇率的中中间价折折算。其

9、它非美元元资产的的美元金金额按当当月各各种货币币兑美元元折算率率表折折算成美美元后填填列。除银行存款款外，投投资情况况项下以以每月最最后一个个交易日日收盘价价或最后后成交价价计值。“银行存款款”只填余余额数，不不包括应应计利息息。月初数为历历年至本本月初累累计数，“投资情况”栏和“境内托管账户”栏中“银行存款”部分除外。商业银行以以客户外外汇资金金进行代代客境外外理财的的，收入入情况应应计入“商业银银行划入入”，以客客户人民民币资金金进行代代客境外外理财的的，收入入情况计计入“购汇”。商业银行将将托管账账户内资资金结汇汇后支付付客户分分红款或或赎回款款的，支支出情况况计入“结汇”。 商业银银行以客客户外汇汇资金进进行代客客境外理理财的，赎赎回款和和分红款款划往商商业银行行后支付付的，支支出情况况应计入入“划往商商业银行行”；商业业银行以以托管账账户内外外汇资金金直接支支付的，分分别计入入“支付赎赎回款”和“分红”。附表二：商商业银行行代客境境外理财财资金汇汇出入明明细表年 月月商业银行名名称： 境内托托管人名名称： 境外托管代代理人名名称：汇出入日期期资金汇出资金汇入净汇出金额额（美元）备注汇出币种/金额美元汇入币种/金额美元合计填表人： 负责责人： 联系电电话： 填填表日期期： 填表说明：本表格按照照资金汇