信托公司年度报告全文

1、山西信托有有限责任任公司2012年年年度报报告二一三年年四月目 录录1、重要提提示552、公司概概况.5 2.1公司司简介.5 2.2组织织结构.63、公司治治理结构构.77 3.1公司司治理结结构.7 3.11.1股股东.7 3.11.2董董事、董董事会及及其下属属委员会会.8 3.11.3监监事、监监事会及及其下属属委员会会.9 3.11.4高高级管理理人员.100 3.11.5公公司员工工.10 3.2公司司治理信信息.111 3.22.1年年度内召召开股东东会情况况.113.2.22董事会会及其下下属委员员会履行行职责情情况.1123.2.33监事会会履职情情况.1153.2.44高级

2、管管理人员员履职情情况.1164、经营管管理.16 4.1经营营目标、经经营方针针、战略略规划.166 4.2所经经营业务务的主要要内容.116 4.3市场场分析.117 4.4内部部控制.118 4.44.1内内部控制制环境和和内部控控制文化化.188 4.44.2内内部控制制措施.199 4.44.3信信息交流流与反馈馈.199 4.44.4监监督评价价与纠正正.199 4.5风险险管理.220 4.55.1风风险管理理概况.200 4.55.2风风险状况况.211 4.55.3风风险管理理.2225、报告期期末及上上一年度度末的比比较式会会计报表表23 5.1自营营资产（经经审计）.23

3、 5.11.1会会计师事事务所审审计意见见全文.23 5.11.2资资产负债债表.26 5.11.3利利润表.228 5.11.4所所有者权权益变动动表.2285.2信托托资产.30 5.2.11信托资资产项目目资产负负债汇总总表.30 5.2.22信托项项目利润润及利润润分配汇汇总表.316、会计报报表附注注.31 6.1会计计报表编编制基准准说明311 6.2重要要会计政政策和会会计估计计说明3226.2.11计提资资产减值值准备的的范围和和方法.3226.2.22金融资资产四分分类的范范围和标标准.3556.2.33交易性性金融资资产核算算方法.3556.2.44可供出出售金融融资产核核

4、算方法法.3556.2.55持有至至到期投投资核算算方法.3556.2.66长期股股权投资资核算方方法.3556.2.77投资性性房地产产核算方方法.3776.2.88固定资资产计价价和折旧旧方法.3886.2.99无形资资产计价价及摊销销政策.3996.2.110长期期应收款款的核算算方法.3996.2.111长期期待摊费费用的摊摊销政策策3996.2.112合并并会计报报表的编编制方法法3996.2.113收入入确认原原则和方方法3996.2.114所得得税的会会计处理理方法396.2.115信托托报酬确确认原则则和方法法4006.2.116与上上一期年年度报告告相比，会会计政策策、会计计

5、估计和和核算方方法发生生变化的的情况说说明.4406.33或有事事项说明明.411 66.4重重要资产产转让及及其出售售说明.41 66.5会会计报表表中重要要项目的的明细资资料.441 6.5.11披露自自营资产产经营情情况.411 6.5.22信托资资产管理理情况.433 66.6关关联方关关系及其其交易的的披露.446 6.6.11关联交交易方的的数量、关关联交易易的总金金额及关关联交易易的定价价政策466 6.6.22关联交交易方与与本公司司的关系系性质、关关联交易易方的名名称、法法定代表表人、注注册地址址、注册册资本及及主营业业务446 6.6.33本公司司与关联联方的重重大交易易事

6、项.477 6.6.44关联方方逾期未未偿还本本公司资资金详细细情况.477 66.7会会计制度度的披露露.447 7、财务务情况说说明书.47 77.1利利润实现现和分配配情况.447 77.2主主要财务务指标.448 77.3 对本公公司财务务状况、经经营成果果有重大大影响的的其他事事项.488 8、特别别事项揭揭示.448 88.1公公司股东东变动情情况及原原因.488 88.2董董事、监监事及高高级管理理人员变变动情况况及原因因.4488.3公司司变更注注册资本本、变更更注册地地或公司司名称、公公司分立立合并事事项 448 88.4公公司的重重大诉讼讼事项. 448 88.5公公司及其

7、其董事、监监事和高高级管理理人员受受到处罚罚的情况况. 488 88.6银银监会及及其派出出机构对对公司检检查意见见. 449 88.7本本年度重重大事项项临时报报告. 4498.8银监监会及其其省级派派出机构构认定的的其他有有必要让让客户及及相关利利益人了了解的重重要信息息. 49山西信托有有限责任任公司220122年年度度报告1重要提提示11本公公司董事事会及董董事保证证本报告告所载资资料不存存在任何何虚假记记载、误误导性陈陈述或者者重大遗遗漏，并并对其内内容的真真实性、准准确性和和完整性性承担个个别及连连带责任任。12未有有公司董董事声明明对本年年度报告告内容的的真实性性、准确确性、完完

8、整性存存在异议议。13公司司独立董董事杨有有振保证证本年度度报告内内容真实实、准确确、完整整。14普华华永道中中天会计计师事务务所有限限公司对对本公司司年度财财务报告告进行审审计，出出具了标标准无保保留意见见的审计计报告。15公司司董事长长郭晋普普、主管管会计工工作负责责人总裁裁刘叔肄肄、财务务总监雷雷淑俊、计计划财务务部总经理刘刘拓旺声声明：保保证年度度报告中中财务报报告的真真实、完完整。2公司概概况21公司司简介公司前身为为经中国国人民银银行批准准成立于于19885年44月1日日的山西西省经济济开发投投资公司司，19991年年更名为为山西省省信托投投资公司司；20002年年4月，经中国国人

9、民银银行总行行核准（银银复220022855号），山山西省信信托投资资公司吸吸收合并并太原市市信托投投资公司司，增加加了新的的股东，重重新登记记改制为为山西信信托投资资有限责责任公司司；20007年年8月，经中国国银行业业监督管管理委员员会核准准（银监监复2200773338号），公司更名为山西信托有限责任公司。截至本报告期末，公司注册资本人民币10亿元，其中山西省国信投资（集团）公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1%。表2.1 公公司简介介1法定中文名名称山西信托有有限责任任公司（中文缩写写：山西西信托）2法定英文名名称Shanxxi T

10、Trusst CCorpporaatioon LLtd. （英文缩写写：STTC）3法定代表人人郭晋普4注册地址山西省太原原市府西西街699号5邮政编码03000026国际互联网网网址http:/wwww.sxxxt.nnet7公司电子信信箱websxxxtsxggt.nnet8信息披露事事务负责责人陈 强9信息披露事事务联系系人吴 晶10联系电话035186886777711传真035186886111112电子信箱websxxxtsxggt.nnet13本次信息披披露报纸纸金融时报报14年度报告备备置地点点山西省太原原市府西西街699号山西西国际贸贸易中心心A座337层15公司聘请的的会计

11、师师事务所所及其住住所普华永道中中天会计计师事务务所有限限公司地址：上海海湖滨路路2022号普华华永道中中心2.2组织织结构 图2.2股东会股东会风险控制委员会风险控制委员会监事会监事会审计委员会审计委员会董事会董事会薪酬委员会固有业务风险控制委员会薪酬委员会固有业务风险控制委员会信托委员会信托委员会经营层信托业务风险控制委员会经营层信托业务风险控制委员会考核委员会考核委员会投资管理部营销服务中心研究发展部审计稽核部计划财务部人力资源部合规风控部综合管理部投资管理部营销服务中心研究发展部审计稽核部计划财务部人力资源部合规风控部综合管理部信 托 一 部信托二部信托三部信托四部信托五部信托六部信托

12、七部武 汉 业 务 部广 州 业 务 部青 岛 业 务 部证券投资部武汉业务部资本运营部广州业务部资产经营部上海业务部北 京 业 务 部信 托 一 部信托二部信托三部信托四部信托五部信托六部信托七部武 汉 业 务 部广 州 业 务 部青 岛 业 务 部证券投资部武汉业务部资本运营部广州业务部资产经营部上海业务部北 京 业 务 部 3公司治治理结构构31公司司治理结结构3.1.11股东股东总数：3表3.1.1股东名称出资比例法人代表注册资本注册地址主要经营业业务及主要财务情情况山西省国信信投资(集团)公司90.7%张广慧32.7119亿元元太原市府西西街699号投资业务，资资产委托托管理，资资产

13、重组组并购，公公司理财财，财务务顾问及及咨询，房房地产投投资，代代理财产产管理等等。报告期内，公公司财务务状况良良好。太原市海信信资产管管理有限限公司8.3%张健健1.00773亿元元太原市府西西街1441号投资及资产产委托管管理，投投资咨询询及企业业财务法法律咨询询。报告期内，公公司财务务状况良良好。山西国际电电力集团团有限公公司1%刘建中60亿元太原市劲松松北路227号电、热的生生产和销销售；发发电、输输变电工工程的技技术咨询询；电力力调度、生生产管理理及电力力营销服服务等。报告期内，公公司财务务状况良良好。注1：本公公司三个个股东之之间不存存在关联联关系；注2：股东东财务状状况数字字截至

14、220122年122月311日；注3：号号表示公公司最终终实际控控制人。3.1.22董事、董董事会及及其下属属委员会会表3.1.2-11（董事事长、副副董事长长、董事事） 姓名职务性别年龄选任日期所推举的股股东名称称该股东持股股比例%简要履历郭晋普董事长男562012年年 122月山西省国信信投资（集集团）公公司90.7曾任长治锻锻压机床床厂生产产副厂长长，山西西省信托托投资公公司房地地产开发发部、投投资实业业总部副副总经理理，山西西国际贸贸易中心心有限公公司董事事、总经经理，山山西信托托有限责责任公司司副董事事长。现任山西西省国信信投资（集集团）公公司副总总经理，山山西信托托有限责责任公司司

15、党委书书记、董董事长。杨小勇副董事长男492007年年2月山西省国信信投资（集集团）公公司90.7曾任山西省省委组织织部处长长，山西西省信托托投资公公司副总总经理，山西省省国信投投资（集集团）公公司副总总经理，山西信信托投资资有限责责任公司司副董事事长。现现任山西西省国信信投资（集集团）公公司党委委书记，山西信托有限责任公司副董事长。曹 煜副董事长男492011年年 33月山西省国信信投资（集集团）公公司90.7曾任共青团团太原市市委青农农部副部部长，共青团团山西省省委青农农部部长长助理、副副部长，共青团团山西省省委常委委、宣传传部部长长，中共祁祁县县委委副书记记、县长长，中共榆榆社县委委书记

16、。现现任山西西省国信信投资（集集团）公公司副总总经理，山西信信托有限限责任公公司副董董事长。刘叔肄董事男472010年年2月山西省国信信投资（集集团）公公司90.7曾任山西省省信托投投资公司司运城证证券营业业部经理理、运城城办事处处副主任任，山西信信托投资资有限责责任公司司地市信信托部经经理、太太原资产产管理公公司经理理，汇丰晋晋信基金金公司副副督察长长。现任任山西信信托有限限责任公公司总裁裁。张健健董事男572007年年2月太原市海信信资产管管理有限限公司8.3曾任山西机机器厂工工程师、车车间主任任，太原市市信托投投资公司司证券业业务部副副主任、实实业公司司经理、办办公室主主任、副副总经理理

17、，太原市市海信资资产管理理有限公公司总经经理。现现任太原市市海信资资产管理理有限公公司董事事长。王建军董事男402011年年2月山西国际电电力集团团有限公公司1曾任山西国国际电力力集团工工程管理理公司工工程部经经理，山西国国际电力力集团公公司产业业部经理理，通宝能能源有限限公司党党委书记记、总经经理。现现任山西西国际电电力集团团有限公公司产业业管理部部经理。张福生董事男542007年年2月职工董事曾任山西省省统计局局副处长长，山西西省信托托投资公公司技改改处处长长、办公公室主任任、党总总支专职职副书记记，山西西信托有有限责任任公司党党委工作作部主任任。现任任山西信信托有限限责任公公司纪委委书记

18、。表3.2-2（独独立董事事）姓名所在单位及及职务性别年龄选任日期所推举的股股东名称称该股东持股股比例（%）简要履历杨有振山西财经大大学教务务处处长长、教授授、博士士生导师师男542007年年2月独立董事曾任山西财财经大学学财政金金融系金金融教研研室主任任、系主主任，山山西财经经大学财财政金融融学院院院长。现现任山西西财经大大学教务务处处长长、教授授、博士士生导师师。 董事会下属属委员会名称称职责组成人员姓姓名职务风险控制委委员会审定公司风风险管理理的原则则和政策策，在授授权范围围内，对对公司重重大事项项的风险险进行评评审，检检查、指指导公司司日常风风险管理理工作。张健健主任张福生委员袁 波委

19、员武 旭委员审计委员会会审定公司内内部审计计计划，监监督公司司财务运运行，提提议聘请请或更换换外部审审计机构构。王建军主任焦 杨委员刘 峻委员李巧仙委员薪酬委员会会审定公司的的薪酬制制度，制制定公司司高级管管理人员员的绩效效评价标标准和薪薪酬标准准。刘叔肄主任陈强委员刘拓旺委员牛晋芳委员信托委员会会负责督促公公司依法法履行受受托职责责，保证公公司为受受益人的的最大利利益服务务。杨有振主任史庆瑞委员雷淑俊委员刘拓旺委员王亚飞委员原保松委员张成兵委员3.1.33监事、监监事会及及其下属属委员会会表3.1.3-11（监事事会成员员）姓名职务性别年龄选任日期所推举的股股东名称称该股东持股股比例(%)简

20、要履历郭志宏监事长男462012年年5月山西省国信信投资（集集团）公公司90.7曾任中国人人民银行行长子县县支行副副行长，长长治市信信用社总总经理，长治市市商业银银行副行行长（主主持工作作）、行行长。现现任山西西信托有有限责任任公司监监事长。牛海芳监事女422007年年2月太原市海信信资产管管理有限限公司8.3曾任太原市市交家电电公司干干部，太太原市信信托投资资公司会会计。现任太太原市海海信资产产管理有有限公司司财务科科科长。宋晓伟监事女482011年年2月山西国际电电力集团团有限公公司1曾任山西中中元、北北京京都都会计师师事务所所副主任任会计师师、主任任会计师师助理，太太原理工工天成科科技股

21、份份有限公公司副总总经理，通宝能源有限公司总会计师。现任山西国际电力集团有限公司法律审计部经理。公司监事会会未设立立下属委委员会。3.1.44 高级级管理人人员 表3.11.4姓名职务性别年龄选任日期金融从业年年限学历专业简要履历刘叔肄总裁男472010年年2月20硕士研究生生经济曾任山西省省信托投投资公司司运城证证券营业业部经理理、运城城办事处处副主任任，山西西信托投投资有限限责任公公司地市市信托部部经理、太原资产管理公司经理，汇丰晋信基金公司副督察长。现任山西信托有限责任公司总裁。焦 杨常务副总裁男462010年年2月16硕士研究生生金融曾任山西省省审计厅厅金融处处副主任任，山西省省信托投

22、投资公司司计划处处副处长长、资金金部副经经理，山山西信托托有限责责任公司司副总经经理。现现任山西西信托有有限责任任公司常常务副总总裁。史庆瑞副总裁男562007年年2月24本科农业曾任山西省省信托投投资公司司国际金金融处副副处长、信托托总部投投资银行行部经理理，山西信信托投资资有限责责任公司司房地产产信托部部经理。现现任山西西信托有有限责任任公司副副总裁。乔彦林党委委员男492010年年2月27本科经济曾任山西省省信托投投资公司司委托处处副处长长、信托托部经理理，山西信信托投资资有限责责任公司司机构信信托部、信信托一部部经理，山西信信托有限限责任公公司监事事会召集集人、监事长长。现任任山西信信

23、托有限限责任公公司党委委委员。张福生纪委书记男542010年年2月20研究生金融曾任山西省省统计局局副处长长，山西西省信托托投资公公司技改改处处长长、办公公室主任任、党总总支专职职副书记记，山西西信托有有限责任任公司党党委工作作部主任任。现任任山西信信托有限限责任公公司纪委委书记。雷淑俊财务总监女432010年年2月20本科金融曾任山西信信托投资资有限责责任公司司营业部部监理、信信托资金金管理部部（营业业部）监监理，山西信信托有限限责任公公司信托托资金管管理部经经理、创创新业务务部经理理、资本本运营部部经理。现现任山西信信托有限限责任公公司财务务总监。陈 强董事会秘书男442010年年2月19

24、研究生经济曾任山西省省信托投投资公司司人事部部副主任任，山西西信托投投资有限限责任公公司综合合管理部部副经理理、经理理。现任任山西信信托有限限责任公公司董事事会秘书书。3.1.55公司员员工总 人 数数：1772平均年龄：41表3.1.5项目报告期年度度上年度人数比例人数比例年龄分布25岁以下下52.9184.625-2992816.2883017.24430-3993520.3553318.97740以上10460.46610359.199学历分布博士硕士3922.6773721.266本科9856.98810057.477专科169.3169.2其他1911.0552112.077岗位分布

25、董事、监事事以及高高管人员员94.6574.02自营业务人人员3721.5114123.566信托业务人人员7644.1997341.966其他人员5129.6555330.4663.2公司司治理信信息3.2.11年度内内召开股股东会情情况2012年年公司召召开股东东会议四四次。 20112年22月100日召开开股东会会20112年第第一次会会议议题：1、听取审审议公司司20111年度度董事会会工作报报告。2、听取审审议公司司20111年度度监事会会工作报报告。3、听取审审议公司司20111年度度财务决决算及220122年财务务预算的的报告。4、听取审审议公司司关于220111年年度度报告的的

26、提案。5、听取审审议公司司增资扩扩股及变变更为股股份有限限公司的的实施方方案。6、听取审审议公司司关于修修改山山西信托托有限责责任公司司章程部部分条款款的提案案。决议内容：1、审议批批准公司司20111年度度董事会会工作报报告。2、审议批批准公司司20111年度度监事会会工作报报告。3、审议批批准公司司20111年度度财务决决算及220122年财务务预算的的报告。4、审议批批准公司司关于220111年年度度报告的的提案。5、审议批批准公司司公司增增资扩股股及变更更为股份份有限公公司的实实施方案案。6、审议批批准公司司关于修修改山山西信托托有限责责任公司司章程部部分条款款的提案案。 20012年

27、年5月223日召召开股东东会20012年年第一次次临时会会议议题：听取审议公公司关于于变更监监事的提提案。决议内容：审议批准公公司关于于变更监监事的提提案。 20012年年8月224日召召开股东东会20012年年第二次次临时会会议议题：听取审议公公司变更更组织形形式及增资扩扩股等有有关事项项的提案案。决议内容：审议批准公公司变更更组织形形式及增资扩扩股等有有关事项项的提案案。 20012年年11月月7日召召开股东东会20012年年第二次次会议议题：1、听取审审议公司司20112年上上半年经经营情况况报告。2、听取审审议公司司20112年上上半年财财务情况况报告。3、听取审审议关于于公司变变更组

28、织织形式及及名称等等有关事事项的议议案。决议内容：1、审议批批准公司司20112年上上半年经经营情况况报告。2、审议批批准公司司20112年上上半年财财务情况况报告。3、审议批批准关于于公司变变更组织织形式及及名称等等有关事事项的议议案。3.2.22董事会会及其下下属委员员会履行行职责情情况2012年年召开董董事会会会议三次次。 20012年年2月110日召召开第二二届董事事会20012年年第一次次董事会会议议题：1、听取审审议20011年年度经营营情况及及20112年工工作计划划的报告告。2、听取审审议20011年年度财务务决算及及20112年财财务预算算的报告告。3、听取审审议关于于公司2

29、20111年度报报告的提提案。4、听取审审议公司司增资扩扩股及变变更为股股份有限限公司的的实施方方案。5、听取审审议关于于进一步步加强风风险控制制工作的的报告。6、听取审审议自自营证券券投资业业务管理理办法、自自有资金金投资信信托计划划管理办办法的的提案。7、听取审审议授权权经营层层20112年自自营证券券投资额额度的提提案。8、听取审审议关于于20112年授授权经营营层使用用自营资资金投资资信托计计划、发发放自有有资金贷贷款额度度的提案案。9、听取审审议设立立五个异异地营销销中心的的提案。决议内容：1、审议通通过公司司20111年度度经营情情况及220122年工作作计划的的报告。2、审议通通

30、过公司司20111年度度财务决决算及220122年财务务预算的的报告。3、审议通通过关于于公司220111年度报报告的提提案。4、审议通通过公司司增资扩扩股及变变更为股股份有限限公司的的实施方方案。5、审议通通过关于于进一步步加强风风险控制制工作的的报告。6、审议通通过公司司自营营证券投投资业务务管理办办法、自自有资金金投资信信托计划划管理办办法的的提案。7、审议通通过关于于授权经经营层220122年自营营证券投投资额度度的提案案。8、审议通通过关于于20112年授授权经营营层使用用自营资资金投资资信托计计划、发发放自有有资金贷贷款额度度的提案案。9、审议通通过关于于设立五五个异地地营销中中心

31、的提提案。 20112年88月244日召开开第二届届董事会会20112年第第一次临临时会议议议题：听取审议公公司变更更组织形形式及增增资扩股股等有关关事项的的提案。决议内容：审议通过公公司变更更组织形形式及增增资扩股股等有关关事项的的提案。 20012年年11月月7日召召开第二二届董事事会20012年年第二次次董事会会议议题：1、听取审审议公司司20112年上上半年经经营情况况报告。2、听取审审议公司司20112年上上半年财财务情况况报告。3、听取审审议关于于公司变变更组织织形式及及名称等等有关事事项的议议案。决议内容：1、审议通通过公司司20112年上上半年经经营情况况报告。2、审议通通过公

32、司司20112年上上半年财财务情况况报告。3、审议通通过关于于公司变变更组织织形式及及名称等等有关事事项的议议案。对对股东会会决议和和股东会会授权事事项的执执行情况况报告期内，董董事会认认真执行行股东会会决议和和股东会会授权事事项，没没有违反反法律、法法规和公公司章程程或损损害公司司利益的的行为。董董事会下下属委员员会履行行职责情情况2012年年，公司司董事会会下属风风险控制制委员会会、薪酬酬委员会会、审计计委员会会、信托托委员会会均能履履行各自自职责，发发挥良好好作用。风险控制委委员会在在报告期期内召开开2次会会议。220122年8月月23日日召开第第一次会会议，审审议通过过了关关于房地地产

33、信贷贷风险调调研的报报告和和银信信理财合合作业务务的报告告；220122年122月244日召开开第二次次会议，审审议通过过了关关于信托托业务风风险排查查的报告告。薪酬委员会会在报告告期内召召开2次次会议。2012年1月19日召开第一次会议，审议通过了公司2011年岗位效益工资、奖金兑现的方案；2012年12月25日召开第二次会议，审议通过了公司高管人员薪酬兑现的方案。审计委员会会在报告告期内召召开2次次会议。2012年6月25日召开第一次会议，审议通过了内控制度建设及执行情况的报告和2011年度业务经营情况的审计报告；2012年12月18日召开第二次会议，审议通过了内控制度及执行情况的报告和2

34、012年上半年业务经营情况的审计报告。信托委员会会在报告告期内召召开2次次会议。220122年6月月18日日召开第第一次会会议，审审议通过过了关关于完成成公司一一体化信信息系统统建设的的议案；2012年11月18日召开第二次会议，审议通过了关于完善业务及管理流程的议案。独独立董事事履职情情况说明明2012年年，公司司独立董董事杨有有振严格格按照国国家法律律法规的的相关规规定，勤勤勉、忠忠实、尽尽责的履履行职责责，参加加相关会会议，认认真审议议董事会会各项议议案，并并对相关关事项发发表独立立意见，有有效保证证了公司司运营的的合理性性和公平平性，切切实维护护了公司司整体利利益和全全体股东东的合法法

35、权益。3.2.33监事会会履职情情况2012年年召开监监事会议议二次。 20012年2月10日召开第二二届监事事会20012年第一次次会议议题：听取审议公公司20011年年度内部部审计的的报告。决议内容：审议通过公公司20011年年度内部部审计的的报告。 20012年年5月223日召召开第二二届监事事会20012年第二次次会议议题：听取审议选选举监事事长的提提案。决议内容：选举郭志宏宏担任监监事长。报告期内，监监事会通通过列席席董事会会会议并并发表独独立意见见等方式式，认真真履行监监督权，监监督重大大经营活活动及财财务运行行情况，监监督董事事、高管管人员的的履职情情况以及及公司司章程赋赋予的其

36、其它职责责。公公司监事事会意见见(1)监事事会对公公司依法法运作情情况的独独立意见见监事会认为为，公司司董事会会、经营营层能够够按照国国家有关关法律、法法规和公公司章程程的规规定履行行职责，决决策程序序合规有有效。未未发现董董事、高高管人员员履行公公司职务务时有违违法违规规、违反反公司司章程或或损害公公司及投投资人利利益的行行为。(2)监事事会对公公司财务务状况的的独立意意见监事会认为为，公司司能够认认真贯彻彻执行国国家有关关政策和和法律法法规，公公司财务务报告内内容完整整，客观观真实地地反映了了公司的的财务状状况和经经营成果果。3.2.44高级管管理人员员履职情情况公司高级管管理人员员认真执

37、执行股东东会和董董事会决决议，积积极组织织实施年年度经营营计划。在在经营工工作中，严格执行金融法规，诚信勤勉地履行职责，积极防范金融风险，努力提高核心竞争力。报告期内，公司高级管理人员没有违反法律、法规、公司章程或损害公司利益的行为。4经营管管理4.1经营营目标、方方针、战战略规划划经营目标：服务客客户、成成就员工工、奉献献社会、回回报股东东经营方针：信守承承诺、珍珍视托付付、稳健健创新、超超越期待待战略规划：以市场场为导向向，以服服务地方方经济发发展为宗宗旨，以以转型跨跨越发展展为主线线，以创创新为动动力，以以科学发发展观统统领各项项工作，通通过不断断完善法法人治理理结构，健健全风险险防控机

38、机制，努努力改善善经营环环境，创创造业务务保障机机制等措措施，全全方位支支持业务务的发展展，积极极加快业业务结构构调整步步伐，构构建科学学、合理理、稳定定的盈利利模式，努努力提高高核心竞竞争力，促促进公司司全面、协协调、可可持续发发展，力力争成为为客户不不可或缺缺的卓越越理财顾顾问和专专业资产产管理机机构,尽尽快推动动公司成成为具有有核心竞竞争力和和创新精精神的、国国内有影影响力的的金融服服务商。4.2所经经营业务务的主要要内容公司业务分分为信托托业务和和固有业业务两大大部分。其其中，信信托业务务主要包包括投资资类信托托、融资资类信托托和事务务管理类类信托；固有业业务主要要包括融融资服务务、证

39、券券市场投投资、其其他金融融产品投投资、金金融性股股权投资资、保管管箱租赁赁业务以以及金银银币业务务等。资资产运用用方式与与行业分分布情况况如下：自营资产运运用与分分布表金额单位：人民币币万元资产运用金额占比(%）资产分布金额占比(%)货币资产73,7447.77843.711%基础产业贷款及应收收款15,5999.1149.25%房地产业交易性金融融资产投投资1,7444.3551.03%证券市场33,5771.44419.900%可供出售金金融资产产投资36,8227.00821.833%实业持有至到期期投资金融机构45,6660.00327.077%长期股权投投资32,4337.6621

40、9.233%其他*89,4772.779 53.033%其他8,3488.2994.95%资产总计168,7704.26100.000%资产总计168,7704.26100.000%*备注：资资产分布布中，“其他类类”资产主主要包括括货币资资金、固固定资产产、无形形资产等等。信托资产运运用与分分布表金额单位：人民币币万元资产运用金额占比(%）资产分布金额占比()货币资产113,2200.03 2.37%基础产业1,2633,8554.992 26.411%贷款2,5000,2885.550 52.255%房地产575,2289.52 12.022%交易性金融融资产投投资167,7735.05

41、3.51%证券市场337,3327.70 7.05%买入返售金金融资产产19,6330.000 0.41%实业2,2911,9997.996 47.900%可供出售金金融资产产投资113,6665.85 2.38%金融机构4,9000.022 0.10%持有至到期期投资1,5711,1997.550 32.833%其他311,6693.25 6.52%长期股权投投资299,3337.33 6.25%其他12.111 0.00%信托资产总总计4,7855,0663.337 100.000%信托资产总总计4,7855,0663.337 100.000% *备注：资产分分布中，“其他类”资产主要包括

42、银行存款、收益权类资产等。4.3市场场分析4.3.11影响本本公司业业务发展展的有利利因素（1）国内内资产管管理市场场快速增增长，催催生了巨巨大的资资产管理理需求，信信托行业业逐步转转向培育育和集聚聚高端客客户资源源，以高高端私募募客户需需求为 导向的的发展模模式，走走上稳定定的发展展轨道。（2）信托托行业受受托管理理资产规规模逐步步增长，截截至20012年年底，信信托全行行业管理理的信托托资产规规模达77.477万亿元元，居于于全国第第二大金金融机构构的位置置，行业业社会知知晓度、美美誉度有有所提高高，信托托行业在在金融同同业中的的竞争力力、影响响力有所所增强。（3）“泛泛资产管管理”时时代

43、的到到来，监监管部门门不仅放放开了证证券公司司集合资资产管理理计划与与信托产产品的对对接，也也放开了了保险资资金与信信托产品品的对接接，促进进了信托托公司与与其他资资产管理理机构之之间合作作关系。（4）公司司入股商商业银行行，打造公公司品牌牌，提升公公司在省省域和全全国市场场影响力力的一系系列举措措，进一一步拓宽宽了公司司项目来来源和产产品销售售渠道，业业务覆盖盖范围更更加广泛泛，业务务结构更更加合理理，盈利利能力进进一步提提高。4.3.22影响本本公司业业务发展展的不利利因素（1）全球球金融危危机后呈呈现出美美国经济济复苏乏乏力、欧欧债危机机持续发发酵的状状况，我我国GDDP增速速下降到到7

44、.88%，经经济发展展开始步步入弱周周期阶段段，信托托产品基基础资产产存在一一定的贬贬值风险险。（2）金融融界对信信托公司司与影子子银行的的关系问问题产生生热议与与争论，有有关信托托公司属属于“影子银银行体系系”的观点点给信托托业带来来一定的的负面影影响和困困扰，信信托公司司开展业业务受到到更多的的关注和和更严格格的监管管。（3）其他他金融机机构开始始进入资资产管理理市场，逐逐步分化化信托公公司的现现有客户户，削弱弱了信托托公司原原先拥有有的综合合信托业业务专营营权，信信托业传传统信托托业务所所具有的的制度红红利和先先发优势势受到挤挤压。（4）公司司产品以以理财产产品为主主，直接接开发设设计和

45、服服务于客客户需求求的能力力较弱；以固定定收益产产品为主主，而以以各类权权益投资资为驱动动的浮动动收益产产品则较较少；以以融资信信托为主主，真正正的投资资信托较较少，公公司投资资管理能能力须进进一步加加强。4.4内部部控制4.4.11内部控控制环境境和内部部控制文文化公司按照现现代企业业制度的的要求，建建立了产产权明晰晰、责任任明确、管管理科学学、有效效制衡的的法人治治理结构构。股东东会、董董事会、监监事会和和经营层层依照相相关法律律法规和和公司司章程行行使职责责，形成成了权力力机构、决决策机构构、监督督机构和和经营层层之间相相互制衡衡、相互互协调的的运行机机制。公公司董事事会设立立了战略略、

46、风险险控制、审审计、信信托等专专门委员员会，各各委员会会依据议议事规则则有效开开展工作作，向董董事会提提出专业业意见和和建议。公司始终坚坚持内控控优先的的管理理理念，通通过学习习培训等等方式，不不断增强强全体员员工依法法合规经经营的意意识，提提高风险险识别能能力和风险防防范能力力；通过过完善内内部管理制制度和责责任追究究制度，真真正把内内控文化化的建设设和执行行落到实实处，营营造良好好的内控控环境。4.4.22内部控控制措施施公司通过健健全以投投资决策策系统、内内部规章章制度、经经营风险险控制系系统、业业务审批批及操作作系统等等为主要要内容的的内部控控制机制制，建立立了多层层次、全全方位的的内

47、控体体系，形形成了点点面结合合的内控控机制,并根据据业务发发展情况况及时调调整和完完善，确确保公司司规范经经营，稳稳健发展展。公司按照职职责分离离的原则则，明确确了前、中中、后台台各部门门的职责责和权限限，形成成了架构构清晰、分分工明确确、制衡衡有效的的内控组组织架构构，做到到“内控有有制度、部部门有制制约、岗岗位有职职责、操操作有程程序、过过程有监监控、工工作有评评价、责责任有追追究”，确保保公司各各部门及及各项经经营活动动均能在在内部控控制制度度框架内内健康运运行。4.4.33信息交交流与反反馈公司建立了了完善的的信息交交流与反反馈机制制，对公公司内部部通过业业务专报报、公司司内网、专专题

48、会议议等渠道道，将经营动动态、重重大事项项等信息息予以及及时、准准确、有有效地交交流与反反馈；对对监管机机构通过过非现场场监管报报表、专专项报告告、年度度报告等等形式及及时予以以报告，并并通过监监管专网网及时得得到反馈馈信息；对对客户及及公众通通过公司司网站、指指定媒体体、书面面报告等等途径向向客户和和社会公公众及时时披露公公司相关关信息。公公司不断断加强信信息系统统建设，加加大对信信息化的的投入力力度，为为内部控控制的设设计、执执行、反反馈提供供信息保保障。4.4.44监督评评价与纠纠正公司建立了了有效的的监督评评价与纠纠正处理理机制，董董事会根根据内控控制度执执行情况况，及时时调整内内控规

49、划划，确保保内控有有效；管管理层根根据内部部控制的的检查情情况和评评价结果果，研究究和提出出相应的的整改意意见与纠纠正措施施，并责责成专人人组织落落实；内内控监督督部门通过日日常监督督、定期期审计、专专项检查查等形式式，进行行全面监监督和评评价，提提出改进进意见，敦敦促及时时改进。公公司按照照外部监管管部门对对公司的的检查意见见，对提提出的问问题及时时整改和和落实，并并将整改改落实结结果及时时向监管管部门反反馈。4.5风险险管理4.5.11风险管管理概况况（1）风险险管理的的基本原原则和控控制政策策风险管理是是公司的的一项基基础性工工作，公公司始终终遵循“事前预预防、事事中控制制、事后后监督”

50、的原则则，建立立了多层层次、全全覆盖的的风险控控制体系系，对公公司开展展的各项项经营活活动，进进行全面面的风险险管理，确确保将各各种风险险控制在在合理水水平，保保障公司司业务稳稳健运行行。（2）风险险管理的的组织结结构和职职责划分分公司建立了了由董事事会及下下设风险险控制委委员会、审审计委员员会，总总裁办公公会及下设固固有业务风险控控制委员员会和信信托业务务风险控控制委员员会，合合规风控控部、审审计稽核核部和各各业务部部门的双双线制和和多级化化的风险险管理组组织架构构。董事会决定定公司风风险管理理的重大大政策，定定期审视视公司现现有风险险控制制制度的完完备性和和有效性性，并提提出方向向性改进进

51、要求。董事会风险控制委员会负责检查、指导公司日常风险管理工作，在授权范围内对公司重大事项进行风险评估。董事会审计委员会负责审查公司内控制度及其执行情况，监督公司风险控制制度的实施。总裁办公会会按照议议事规则则的规定定，在职职权范围围内，对对项目进进行议定定并提出出具体要要求。固有、信托托业务风风险控制制委员会会按照固固有业务务和信托托业务严严格分离离的原则则，负责责公司项项目的风风险评估估和审查查。合规风控部部对项目目设立的的合规性性和项目目运作过过程中可可能存在在的主要要风险点点进行评评估，并并独立出出具风控控报告；审计稽稽核部对对项目运运作过程程中的风风险控制制进行检检查。各业务部门门负责

52、项项目事前前的风险险调查，提提出项目目风险防防范预案案，并负负责对项目运运作过程程中的风风险状况况进行日日常监控控。（3）公司司经营活活动中可可能遇到到的风险险及产生生风险的的业务公司经营活活动中可可能遇到到的风险险有信用用风险、市市场风险险、操作作风险和和其他风风险。4.5.22风险状状况信用用风险状状况信用风险主主要是由由于交易易对手不不履行合合同义务务使公司司遭受潜潜在损失失的可能能性。主主要表现现在资金金使用人人不能及及时准确确披露信信息，未未经许可可擅自改改变资金金用途，经经济状况况恶化导导致不能能到期还还本付息息等对资资产安全全产生的的影响。市场场风险状状况市场风险主主要是由由市场

53、变变动使公公司遭受受潜在损损失的可可能性。主要表现在证券市场、汇率、利率及其他价格因素变动，对公司的盈利能力和财务状况可能产生的影响。操作作风险状状况操作风险主主要是由由公司内内部业务务流程的的不完善善、计算算机系统统的错误误、工作作人员在在操作过过程中的的失误，可可能给公公司造成成的风险险。其他他风险状状况其他风险包包括政策策风险、道道德风险险和声誉誉风险等等。政策风险主主要指国国家宏观观经济政政策的调调整可能能对公司司业务经经营造成成一定影影响。道德风险主主要指由由于公司司内部人人员蓄意意违规、违违法给公公司带来来损失的的可能性性。声誉风险主主要指由由机构经经营、管管理及其其他行为为或外部

54、部事件导导致的利利益相关关方对机机构负面面评价的的风险。4.5.33风险管管理信用用风险管管理公司高度重重视交易易对手的的信用情情况，业业务人员员必须对对交易对对手进行行详尽的的尽职调调查，按按照风控控流程从从不同的的层面和和不同风风险控制制点对项项目进行行严格的的、全方方位的审审查，并并根据实实际情况况采用保保证、抵抵押或质质押等信信用增级级手段控控制风险险。项目目运作过过程中持持续关注注项目运运作情况况，实施施动态监监控，严严格防范范信用风风险。公公司按照照相关规规定计提提一般准准备和专专项准备备。市场场风险管管理公司关注国国家宏观观政策，规规避限制制类行业业和相关关项目，加加强行业业风险

55、研研究，规规避行业业周期产产生的市市场风险险。证券券市场投投资遵循循组合投投资、结结构化投投资的原原则，科科学制定定投资比比例和投投资策略略，合理理确立风风险止损损点，防防范证券券市场波波动带来来的风险险。公司司采取调调整债券券资产投投资结构构，压缩缩长期利利率产品品比例，提提高浮动动利率产产品比例例等措施施降低利利率变动动风险。公司通过控制投资于同一行业的项目规模和数量，避免风险过于集中，积极拓展多元化投资领域和项目，对银信合作、政信合作等项目严格按照监管要求进行压力测试和风险排查，严防经营风险。操作作风险管管理公司坚持前前、中、后后台分离离和部门门、岗位位之间相相互制衡衡原则，通通过明确确

56、工作职职责，严严格执行行操作规规程和权权限设置置，定期期对业务务规章和和操作流流程进行行修订和和完善，加加大信息息化建设设硬件投投入，加加强对员员工技能能培训，完完备相应应管理记记录，防防范操作作风险。其他他风险管管理公司根据国国家法律律、宏观观政策和和行业政政策的导导向，积积极调整整经营策策略和业业务拓展展方向，确保公司经营与国家政策的一致性；公司通过加强员工的风险管理教育，强化内控机制建设，完善业务制度和流程，加大检查监督力度等措施，防范道德风险；公司将发展战略和企业文化与声誉构建进行有机结合，通过尽职管理和充分信息披露塑造公司的专业诚信的良好形象，加强业务的评审和风险管理，有效规避声誉风

57、险。5、报告期期末及上上一年度度末的比比较式会会计报表表5.1自营营资产5.1.11会计师师事务所所审计意意见全文文5.1.22 资产产负债表表资产负债表表编报单位：山西信信托有限限责任公公司 金额单单位：人人民币万万元资产：2012.12.312011.12.31负债：2012.12.312011.12.31存放同业款款项73,7447.77875,7005.336应付职工薪薪酬2,0733.1111,8155.488交易性金融融资产1,7444.3551,6766.700递延所得税税负债应收利息80.266249.333应交/(预预缴)税税费3,6788.8223,3544.688贷款和应

58、收收款项15,5999.11412,9330.990其他负债8,0633.0555,0111.588 可供出售金金融资产产36,8227.00840,5559.119负债合计13,8114.99810,1881.774投资性房地地产532.88881.882所有者权益益：长期股权投投资32,4337.66211,6441.228实收资本100,0000.00100,0000.00固定资产4,4133.9554,5799.888资本公积9,0355.7007,5366.122在建工程218.000盈余公积6,5811.4445,2555.122无形资产74.188118.220风险准备13,83

59、35.33111,8445.883递延所得税税资产253.331129.662未分配利润润25,4336.88315,4889.445其他资产2,7755.7991,8355.988所有者权益益合计154,8889.28140,1126.52资产总计168,7704.26150,3308.26负债和所有有者权益益总计168,7704.26150,3308.26董事长：郭郭晋普 总裁：刘刘叔肄 计划财财务部总总经理：刘拓旺旺 制表：刘强5.1.33利润表表利润表编报单位：山西信信托有限限责任公公司 金金额单位位：人民民币万元元项目2012年年度2011年年度一、营业收收入41,3661.4493

60、3,0223.888 利息净收入入3,7033.6773,3144.511 利息收入3,7033.6773,3144.511 利息支出手续费及佣佣金净收收入30,3005.66422,2221.227 手续费及佣佣金收入入30,3335.33622,2775.665 手续费及佣佣金支出出29.72254.388 投资收益（损损失以“-”号填列列）6,6955.9557,8388.300 公允价值变变动损益益（损失失以“-”号填列列）67.655-405.31 汇兑收益（损损失以“-”号填列列）-13.11-252.97 其他业务收收入601.668308.008 二、营业支支出22,5770.