借款管理制度

1、第 页借款管理制度 一、遵守公德 第一条、公司员工必须遵纪守法、做维护社会公德的模范，公司绝对不允许违背公德、违法律的现象存在。 二、爱岗敬业 第二条、爱岗敬业：热爱自己的工作，勤奋努力，不断提高工作效率和工作质量。 第三条、尽职尽责：要求员工必须做到三负责，即对社会负责，对公司负责，对自己负责。全力以赴地完成工作任务和履行职能，对自己的失误担负责任。 第四条、服从领导：员工必须服从领导安排，与领导保持一致把工作做好，不与领导背道行事。 第五条、逐级上报：员工有事应向所属直接领导汇报，除直接领导有重失误或特别情形下，不得越级汇报。 三、团结协作 第六条、严密团结，精诚合作，工作中相互协调，相互

2、支持，建立起融洽的人际关系。 第七条、严以律己宽以待人，相互关心，相互尊敬，开展批评与自我批评。 第八条、不搞小团体、小派，倡导同事间密切和谐的关系。 第九条、不拨弄是非，无中生有，挑拨离间，说不利于团结的话。 第十条、保持积极的生活态度和工作态度，以积极包容的心态对待公司管理中的问题，主动提出改良性的建议和意见，以成熟的方法解决问题。 四、遵守纪律 第十一条、下级服从上级诗司管理的基本原则，员工应自觉服从领导的安排和工作调动，不得公开顶撞领导，不得无故拒绝、拖延、敷衍或擅自终止领导安排的工作。 第十二条、遵守公司制定的作息时间，不迟到，不早退，上下班要打考勤卡。 第十三条、公司员工必须严格遵

3、守工作纪律，上班下班时间不擅离职守，不串岗及私自外出、不聊天、听音乐、吃零食、嬉闹、声喧哗。未经他人允许，不得翻阅他人文件、资料，动用他人物品。 第十四条、工作时间要专心工作、精神振作、紧张有序，不用办公电话打私人电话、上班期间不在公司岗位接待亲友、不办理个人私事，不在禁烟区吸烟，不阅读与工作无关的杂志书刊和不做其他与工作无关的事。 五、诚实自律 第十五条、遵守职业道德，不污受，自觉抵制社会上的不正之风。 第十六条、不得利用职务和工作之便向他人索取钱财和为个人亲友谋私利。 第十七条、不得挪用公司财物，更不得利用职务之便将公司财务占为己有或转送他人。 第十八条、对于其他有业务往来的公司和个人赠送

4、给公司或个人的礼品、财物，必须上交到公司办公室、财务部。 六、安全保密 第十九条、要随时随地地注意防火安全，发现不安全隐患要及时报告处理。每个员工都要熟知防火设施的位置和使用方法。 第二十条、注意公司现金和贵重物品、财物的安全存放，办公室无人时要随手关门。 第二十一条、严格执行公司的保密制度，严守公司秘密。 七、仪表方 第二十二条、员工必须仪表端庄、整洁。 一、头发：职员头发要经常清洗，保持清洁，男职员不留长发。 二、指甲：应经常注意修剪指甲。 三、胡子：不留胡须，保持面部清洁。 四、口腔：保持清洁，上班前不能喝酒或吃有异味食品。 五、女职员化妆应给人清洁安康的印象，不能浓妆艳抹，不宜用香味浓

5、烈的香水。 第二十三条、工作场所的服装应清洁、方便，不追求修饰。办公室男员工在工作日内要求穿西装打领带，女员工应穿正装。其他按照公司岗位安排着工作装。 一、衬衫：无论什么颜色，衬衫的领子与袖口不得有污垢。 二、领带：外出前或要在众人面前出现时，应佩带着带，并注意与西装、衬衫的颜色相配。领戴不得肮脏、破损或歪斜松弛。 三、鞋子应保持清洁。 四、女员工要保持服装淡雅得体，不得过分华丽，不穿过于露的衣服，不带装饰品。 八、言行文明 第二十四条、在公司内职业应保持优雅的姿势和动作。 一、站姿：会见客户或出席仪式站立场合，或在领导、上级面前，不得把手交叉抱在胸前。 二、坐姿：坐下后，应尽量端正，把双腿平

6、行放好，不得傲慢地把腿向前或向后伸，或俯视前方。 三、公司内与同事相遇时应点头行礼表示致意，以职务称呼上司。 四、握手时用普通站姿，并目视对方的眼睛，脊背要挺直，不弯腰低头，要方热情，不卑不亢。 五、出入房间的礼貌：进入房间，要先轻轻敲门，听到应答再进。进入后，回手关门，不能力、粗暴。进入房间后，如对方正在讲话，要稍等静候，不要中途插话，如必须要打断说话，也要看准时机，而且要说：“对不起，打断一下您们的谈话”。 六、递交文件：如递文件等，要把正面、文字对着对方的方向递上去，如是笔、小刀、剪刀等，要把锋利的一面对着自己，使对方容易接。 七、走通道、走廊时要放慢脚步。无论是在自己公司还是问的公司，

7、在通道和走廊里不能一边走，一边声说话更不能唱歌或吹口哨等。遇到上司或顾客、客户要礼让，不得抢行。 九、待人礼貌。 一、在规定的接待时间内，不得缺席;有客来，马上起身接待，并让坐，接待时要主动、热情、方、微笑服务。 二、直接见面介绍的场合下，应先把地位低者介绍给地位高者。若难以判断，可把年轻的介绍给年长的。在自己公司和其他公司关系上，可把本公司的人先介绍给别的公司的人。 三、一个人介绍给很多人时，应先介绍其中地位最高的人或酌情而定。 四、男女间的介绍，应先把男性介绍给女性。男女地位、年龄有很差异时，若女性年轻，可先把女性介绍给女性。 五、名片应先递给龄长或上级，把自己的名片递出时，应把文字向着对

8、方，双手拿出，一边递交，一边清楚的说出自己的名字。 6、借款和各项费用开支标准及审批程序规章制度 第一条 为进一步完善财务管理，严格执行财务制度，依据公司的规范化管理实施纲，特制定本标准及程序。 第二条 借款审批及标准 (一)出差人员借款，必须先到财务部领取“借款凭证”，填写好该凭证后，先经部门经理同意，再由各线主管领导批准，最后经财务经理审核后，方予借支，前次借支出差返回时间超过三天无故未报销者，不得再借款。 (二)外单位、个人因私借款，填写“借款凭证”后，一律报财务总监审批，经财务经理审核后，方予借支。凡职工借用公款者，在原借款未还清前，不得再借。 (三)其他临时借款，如业务费、周转金等，

9、审批程序同第一条第一款。 (四)试用人员借支旅差费或临时借款，须由正式员工具担保书或签认担保，方能办理，若借款人未能偿还借款，担保人应负有连带责任。 (五)各项借款金额3000元以内按上述程序办理，超过3000元以上的需报请财务总监审批。 (六)借款出差人员回公司后，三天内应按规定到财务部报帐，报帐后结欠部分金额或三天内不办理报销手续的人员欠款，财务部门有权在当月工资中扣回。 第三条 出差开支标准及报销审批 (一)住宿 公司部门副经理以上人员，平均每天不能超过80元，主办业务不能超过60元，业务员不能超过45元。高层领导因工作需要住宿费超过80元标准后经财务部总监批准后可予报销。 (二)出差补

10、助 按出差起止时间每天补助30元。 (三)市内短途交通费 控制在人均每天30元以内，凭票据报销。 (四)其他杂费 如存包裹费、电话费、杂项费用控制在人均每天10元内，凭单据报销。 (五)车船票 按出差规定的往返地点、里程，凭票据核准报销。 (六)根据出差人员事先理好的报销单据，先由主管会计对单据全面审核，同时按出差天数填上住勤补贴，然后由部门经理签认报有关各线主管领导批准，财务经理审核后，方能报销。 (七)出差坐飞机，需由部门经理批准，连续三个月亏损单位人员出差，一律不准乘坐飞机(特殊情况报上一级领导批准)。 第四条 业务招待费标准及审批 (一)总公司本部各业务部的业务招待费，控制在各部门完成

11、的营业收入的2。5之内，由部门经理掌握，总公司本部的各行政职能部门，按总公司分配下达指标使用，由财务部经理掌握，下属公司根据完成的营业收入，控制在4内，由经理掌握开支，超过一部分一律在年终利润分配留成公益金中予以扣除。 (二)属指标内的业务招待费，报销单据必须有税务部门的正式发票，数字分明，先由经手人签名，注明用途，部门经理加签证实，再报财务经理审核，然后由各线主管领导审批，方能付款报销。 (三)超指标外的业务招待费，一般不予开支，如有特殊情况，须经总经理审核加签，董事长批准，方能报销。 第五条 福利费、医药费开支标准及审批 (一)在未实行医疗保险制度以前，职工本人医药费可按公费医疗待遇，凭区

12、级以上医院发票实报实销；临时工凭区级以上医院发票报销50%。 (二)公司职员已办理生子女证的子(女)凭区以上医院证明享受医药费待遇，没有办理生子女证的，只准一个孩子享受医疗费全报待遇，其余子女享受半费待遇。职工无职业的父母凭以上医院单据报销一半医药费(家属名单由人事部门核定)。 (三)职工子女学杂费，凭有效发票，经人事部经理签认，财务部经理审核，给予报销。 (四)煤气瓶购置费凭有效发票一次性报销200元，夫妻双方在本公司系统工作的，只能报一方。 (五)其他福利及医药费开支，50元以下由财务部经理批准，50元-500元由总会计师批准，超过500元的开支一律报财务部总监批准。 第六条 其他费用开支标准及审批 (一)属生产经营性的各项费用，2000元以内的凭税务部门的正式发票，先由经办人和部门经理签名后，报分管领导批准，然后送财务经理审核报销。超过2000元以上的须报财务总监批准。 (二)属非生产经营性的各项费用，2000元以内的按第六条第一款执行，2000元-5000元的，报财务总监批准，超过5000元的报董事长批准。 第七条 补充说明 如经费开支审批人出差在外，则应由审批人签署指定代理人，交财务部备案，指定代理人可在期间行使相应的审批权力。 7、借款管理制度 (一) 出差借款：出差人员凭审批后的出差申请表按批准额度办理借款，出差返回5个工作日内办理报销还款手续。 (二) 其