商业银行经营与管理实验指导书XXXX1024

1、武汉理工大学经济学院实验示范中心PAGE 16商业银行实验指导书书武汉理工大大学经济济学院2011年年 10 月目录前言 3实验要求 4实验准备及及实验指指导 51 实验准准备 552 实验指指导 55实验一商业业银行储储蓄业务务 81 实验目目的 82 实验内内容 8 3预习要要求及参参考书目目 84 实验步步骤8 5 实验报报告要求求 8实验二商业业银行储储蓄业务务91 实验目目的 92 实验内内容 93预习要要求及参参考书目目 94 实验步步骤9 5 实验报报告要求求 9前言随着信息技技术的飞飞速发展展，科技技不断进进步、技技术创新新加快。特特别是990年代代后，计计算机和和网络技技术得

2、到到了迅速速的普及及和发展展，互联联网的应应用和发发展改变变了全球球的经济济模式，传传统的银银行操作作模式也也受到了了极大的的冲击。银银行操作作的方式式、辅助助手段和和工具也也随之发发生着日日新月异异的变化化。在这种情况况下，网网上商业业银行的的思想和和观念在在国内被被广泛接接受。加加入WTTO后，经经济市场场化进程程和互联联网进一一步发展展，使得得企业间间的竞争争特别是是企业对对人才需需求的竞竞争就更更加激烈烈，如何何在竞争争中获胜胜，如何何更进一一步提升升企业的的核心竞竞争力，就就要求企企业更加加重视商商业的信信息化建建设和人人才的培培养。由于商业业银行课课程是金金融、贸贸易和电电子商务务

3、专业的的重要专专业课程程之一，是是一门实实践性较较强的课课程，是是这两门门课程的的发展方方向。我校自19996 年开始始为本科科生同学学开设了了商业业银行经经营与管管理课课程，当当时由于于设备紧紧张，基基本没有有实践环环节。220044年，在在经济学学院领导导和金融融系的大大力支持持下，购购买了浙浙科商业业银行和和世华财财讯教学学软件，筹筹建了商业银行经营与管理的教学实验环境。这个实验环境为学生提供了基本的银行业务的操作和功能，2005年修改和完善了教学计划，加大了实践力度。我们所使用的浙科商业银行模拟教学系统通过模拟扮演银行的客户和银行操作人员两种角色，主要通过对银行的储蓄业务、对公业务、信

4、贷业务、代理业务、特殊业务和大量的知识点的学习，不仅能使学生把课堂所学的知识运用到实际中，又能提高学生学习的积极性。同时为学生以后的工作提供了一些经验，教师可以控制整个实验的操作流程，通过实验教师可以摆脱传统的教学方法，把枯燥的知识同实践相结合，还可以通过学生的操作对学生的知识运用能力进行考评，达到真正的现代化教学的目的。希望同学们能够充分利用实验条件，认真完成实验，从实验中得到应有的锻炼和培养。希望同学们们在使用用本实验验指导书书及进行行实验的的过程中中，能够够帮助我我们不断断地发现现问题，并并提出建建议。实验要求商业银行行经营与与管理实实验的目目的是为为了使学学生在课课程学习习的同时时，提

5、高高学生对对银行包包括商业业银行和和中央银银行基本本业务的的感性认认识和动动手操作作能力，提提高学生生对中央央银行和和商业银银行职能能的认识识，更好好理解其其地位和和作用，缩缩短学时时毕业后后在银行行管理岗岗位上的的就业适适应期，总总之，通通过上述述实验，使使学生加加深了解解和更好好地掌握握商业业银行经经营与管管理和和中央央银行学学课程程教学大大纲要求求的内容容。在做商业业银行经经营与管管理的的实验过过程中，要要求学生生做到：（1）预习习实验指指导书有有关部分分，认真真做好实实验内容容的准备备，就实实验可能能出现的的情况提提前作出出思考和和分析。（2）仔细细观察上上机和上上网操作作时出现现的各

6、种种现象，记记录主要要情况，作作出必要要说明和和分析。（3）认真真书写实实验报告告。实验验报告包包括实验验目的和和要求，实实验情况况及其分分析。（4）遵守守机房纪纪律，服服从辅导导教师指指挥，爱爱护实验验设备。（5）实验验课程不不迟到。如如有事不不能出席席，所缺缺实验一一般不补补。实验的验收收将分为为两个部部分。第第一部分分是银行行的基本本业务操操作，包包括存款款业务、信信贷业务务和存款款准备金金业务登登。第二二部分是是提交书书面的实实验报告告。此外外，针对对以前教教学中出出现的问问题，商商业银行行经营与与管理实实验将采采用阶段段检查方方式，每每个实验验都将应应当在规规定的时时间内完完成并检检

7、查通过过，过期期视为未未完成该该实验，不不计成绩绩。以避避免期末末集中检检查方式式产生的的诸多不不良问题题，希望望同学们们抓紧时时间，合合理安排排，认真真完成。实验准备及及实验指指导一、实验准准备1、教师进进入实验验首先进进行班级级的分配配，在整整个实验验过程中中每个同同学只能能查看到到自己本本班的同同学信息息。2、初额设设置，银银行端学学生每次次登录系系统系统统将按照照教师设设置的起起初额进进行自动动分配，该该金额供供银行工工作人员员每天的的交易，将将参与日日终结算算。3、开户模模式设置置，在现现实的银银行操作作中定期期的期限限最少也也有半年年，而学学生实验验课程也也只有一一个学期期，所我我

8、们在设设计该软软件时，开开户日期期可以根根据需要要进行调调整，“正常模模式”就是按按照目前前的时间间不能进进行调整整，“可调模模式”就是学学生申请请开户时时可以进进行修改改。 二、实验指指导班级管理如果教师是是第一次次对一个个班级进进行实验验时，首首先要进进行一些些系统的的设置。教师可以在在班级管管理这个个模块里里首先通通过点击击“添加”按钮，添添加将要要进行实实验的班班级。当当班级建建立好后后，如果果需要修修改，可可以在这这里点击击“修改”，对班班级名称称进行变变更。对对于不需需要的班班级，教教师可以以点击“删除”，这时时教师一一定要注注意，这这里的删删除可能能会删除除整个班班级里的的所有信

9、信息，包包括存在在于这个个班级里里的学生生。所以以，删除除班级时时一定要要考虑慎慎重!用户审核当学生注册册用户后后，教师师就需要要首先进进行审核核设置。教教师可以以从功能能列表中中选择用用户审核核项进入入以下图图示界面面对对申申请注册册的学生生用户进进行审核核, 这里里，我们们已经看看到有学学生用户户注册后后没有审审核的会会显示正正在等待待审核。如如果教师师点击“全选”，那么么教师就就可以对对这里所所有的用用户审核核通过。当当然，教教师也可可以自行行选择需需要通过过审核的的用户。同同时，教教师也可可以点击击“查看”，等待待审核的的用户资资料进行行查看。用户管理当教师为了了对所有有注册用用户有个

10、个了解或或有些注注册用户户资料需需要修改改,还有一一部分用用户已经经修完本本课程不不再需要要其资料料时.我们就就选择了了用户管管理进入入其界面面来进行行操作。项目管理在这里，教教师主要要是对银银行内部部各项业业务的设设置。包包括银行行储蓄业业务、对对公业务务、信贷贷业务、代代理业务务、特殊殊业务等等五大功功能模块块下的具具体项目目的设置置。路径管理在这个模块块里，教教师还要要对银行行各项目目在银行行内部操操作员操操作时的的路径进进行设置置,包括各各项目和和对应路路径的匹匹配,项目名名和各路路径的修修改,添加和和删除.并且,教师也也可以了了解到具具体项目目在此系系统中的的操作路路径,以便于于更好

11、的的对该系系统进行行操作.代码表管理理在银行系统统内部,关联所所有操作作的是对对应具体体银行业业务的操操作代码码.每个进进入银行行工作的的人员都都必需很很好的了了解具体体业务对对应的操操作代码码,只有这这样才能能进行有有效率的的操作.在此我我们专门门设立一一个模块块对操作作代码进进行管理理.如下图图所示: 在该该模块下下我们比比较系统统的列出出了,银行大大业务下下的具体体项目对对应的一一个交易易代码.在该系系统中我我们所采采用的都都是目前前工商银银行正在在使用的的交易代代码编写写而成,原则上上只供教教师查阅阅使用,不能对对其进行行删除,修改操操作。7、注意事事项帐号和密码码是用户户在系统统中的

12、标标识和使使用凭证证，关系系到用户户及系统统的安全全，要求求同学维维护好自自己的帐帐号和密密码。由由于网络络课提供供的是一一个实验验环境，系系统对于于同学的的使用限限制较为为宽松，希希望同学学们不要要进行危危害系统统安全和和性能的的活动。如如果在学学习和实实验中确确有特殊殊要求，请请及时与与系统管管理员或或辅导教教师联系系，实验验室将尽尽力为同同学提供供条件和和方便。实验一 商商业银行行储蓄业业务1 实验目目的本实验需要要浙科商商业银行行教学软软件，要要求学生生分别作作为客户户和银行行业务员员熟悉和和掌握储储蓄业务务。2 实验内内容了解各种储储蓄业务务，比如如，活期期、信用用卡、普普定、定定期

13、一本本通、活活期一本本通、通通知存款款等，熟熟悉开户户的方式式和帐户户查询等等环节。3预习要要求及参参考书目目预习实验指指导书有有关部分分，进入入相关网网址，认认真做好好实验内内容的准准备，就就实验可可能出现现的情况况提前作作出思考考和分析析。4 实验步步骤实验按下述述步骤进进行：（1）当以以客户身身份登录录进入系系统后，出出现以下下界面默默认即为为客户端端储蓄业业务的操操作界面面；以活期存款款为例来来阐述实实验步骤骤；（2）用户户只要选选择储蓄蓄业务下下的开户户,就会出出现该用用户所申申请或者者已经开开的账户户信息；（3）用户户填写完完详细信信息确认认无误后后,点确定定,系统会会提示申申请成

14、功功,等待审审核.（4）当用用户确认认信息,点确定定,就会给给出如下下图所示示的提示示:（5）进入入存取界界面后,用户可可以点申申请来继继续其存存取业务务.出现的的单笔存存和单笔笔取界面面比较相相似,如下图图示:5实验报报告要求求要求在教师师指导下下用标准准的实验验报告格格式认真真填写每每一项内内容，并并按照规规定时间间交。实验二 商商业银行行储蓄业业务1 实验目目的本实验需要要浙科商商业银行行教学软软件和世世华财讯讯教学版版软件，了了解商业业银行信信贷管理理程序，根根据世华华财讯企企业的财财务分析析系统来来判断企企业的经经营状况况和信用用状况。2 实验内内容了解和掌握握信贷业业务的程程序，包包括发放放贷款、归归还本息息、帐户户查询、贷贷款展期期等。3 预习要要求及参参考书目目预习实验指指导书有有关部分分，进入入相关网网址，认认真做好好实验内内容的准准备，就就实验可可能出现现的情况况提前作作出思考考和分析析。4 实验步步骤发放贷款用户只要点点击左边边发放贷贷款,就展开开如下图图所示,b. 选择择贷款种种类c. 填写写相关信信息d用户接接着填写写完保证证人资料料确认无无误后,点确定定,系统提提示申请请借款成成功,等待审审核.归还本息用户只要点点击左边边归还本本息,就展开开其六个个子项目目,.有借借有还,所以这这六