理财规划师报名条件介绍

1、理财规划师报名名条件 理财规划师师国家职业资资格分为三级级，一级为高高级理财规划划师，二级为为中级理财规规划师，三级级为助理理财财规划师。 凡报报考国家职业业三级的，只只要具备以下下条件中的一一条即可： （11）连续从事事本职业工作作6年以上。 （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条

2、件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生

3、及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作19年以上。 （2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书理财规划师简介介理财规划师俗俗称理财顾问问，主要源于于美国，是由由证券经纪、保保险经纪、注注册会计师、涉涉外律师、税税务师等职业业演变而来，目目前在美国、英英国、法国、德德国已成为一一种正式的从从业资格。理财规划划师为客户进进行的理财，主主要是根据客客户的资产状状况与风险偏

4、偏好，根据客客户的需求与与目标，采取取一整套规范范的模式提供供包括客户生生活方方面面面的全面财务务建议，为其其寻找一个最最适合的理财财方式，包括括保险、储蓄蓄、股票、债债券、基金等等，以确保其其资产的保值值与增值。注册理财财规划师（CCFP）资格格认证，19972年引入入理财行业。候候选CFP需需要完成教育育、考试、经经验和职业道道德等几个步步骤，才能成成为真正的CCFP。考核核的内容涵盖盖了106门门学科的内容容。在一定程程度上，一个个国家或地区区拥有CFPP人数的多少少，代表着该该国理财规划划业的发展程程度。CFPP资格由国际际注册理财规规划师委员会会颁发。目前前，美国是世世界上理财规规划

5、市场发展展最为成熟的的地方，拥有有CFP资格格的人数最多多，占CFPP总人数的660%。目前，中国国内地并不是是美国理财规规划协会会员员，因而并不不能举行CFFP的考试及及注册程序等等。由于国家家尚没有建立立相应的资格格考试和认证证制度，目前前各家机构的的理财规划师师一般是机构构聘请专业培培训机构培训训，然后自行行认可其资格格。大学生可可报考理财规规划师 劳动和和社会保障部部日前颁布了了新修订的理理财规划师国国家职业标准准。新标准准将国家理财财规划师分成成三个级别：助理理财规规划师、理财财规划师和高高级理财规划划师。其中，助理理理财规划师的的考试资格放放宽到了在校校大学生群体体，旨在普及及推广

6、理财规规划师职业。 一个专专业的理财规规划师既可以以服务于银行行、保险公司司等金融机构构，也可以独独立执业，以以第三方的身身份为客户提提供理财服务务。但目前我我国理财行业业的从业人员员还主要集中中在银行、保保险等金融机机构，第三方方理财力量尚尚显薄弱。关于理财规划师师的证书1.理财师培训训机构颁发的的“劳动和社社会保障部颁颁发的中华人人民共和国理理财规划师职职业资格证书书”的有效性性怎么样？说说是中国政府府的证书，和和国外的理财财师证书不同同啊,有人了了解这个证书书吗？ 2.我想考一个个，不知道这这个证书和国国际上的CFFP，AFPP比怎么样。 3.我本科不是是金融专业，考考到这个证书书对金融

7、行业业的就业有用用吗？ 答：1.国内目目前关于金融融理财方面的的认证和考试试比较多,这这个市场也比比较乱,有很很多家机构都都在举办这方方面的培训和和考试.在权权威性没有定定论的前提下下,个人认为为劳动和社会会保障部颁发发的证书相对对来说权威性性比较低,考考试相对容易易,费用也低低.这个证书书完全是国内内的,在国际际上目前没有有通用性; 2.由中国金金融理财标准准委员会举办办的培训和考考试获得了国国际金融理财财标准委员会会的授权,可可以使用CFFP标志,个个人认为是目目前比较权威威的认证和考考试; 3.有理财方面面的证书当然然好,但从业业经历和专业业背景也比较较重要,尤其其是从业经历历.所以仅仅

8、仅有证书想进进入金融理财财行业仍然十十分困难.“理财师”职业业相关知识理财师职业业证书怎么拿拿？ 在国家劳动动和社会保障障部公布的第第五批53项项职业标准中中，理财规划划师作为一种种新认定职业业列在其中。 据了解，理理财规划师国国家职业标准准将理财师师分为两个等等级，分别是是理财规划师师和高级理财财规划师两类类。理财师必须须掌握9个方方面的基础知知识，分别是是经济学、消消费支出、保保险学、投资资学、货币金金融学、实业业投资学、税税收、财务会会计和相关法法律法规。 目前市场上上有关理财师师的认证项目目有近十种，包包括注册理财财规划师（CCFP）认证证、财务顾问问师（RFCC）认证、公公认财务顾问

9、问师（ChFFC）认证、注注册财务策划划师（RFPP）认证、特特许财富管理理师（CWMM）认证、注注册金融分析析师（CFAA）认证等。 据透露，今今年国内将正正式推出中国国金融理财师师认证项目。该该项目由中国国人民银行研研究生部、北北京大学、清清华大学共同同研发，培训训内容包括个个人财务规划划原理、个人人风险管理与与保险规划、投投资规划、员员工福利与退退休计划、个个人税务筹划划及遗产规划划这五个模块块。中国金融融教育发展基基金会金融理理财师标准委委员会（简称称标准委员会会）主任委员员刘鸿儒教授授称，金融理理财师不是一一个从业资格格证书，而是是一个水平资资格证书。他他透露，在制制定好标准、职职业

10、道德准则则之后，标准准委员会今年年要在中国举举办第一次中中国金融理财财师资格考试试。 在国外，最最具权威性的的认证项目是是注册理财规规划师（CFFP），认证证证书名称：Certiified FinanncialPPlanneer，中文翻翻译为“注册册理财规划师师”，简称CCFP。在国国外，只有获获得CFP资资格的人员才才能从事个人人理财业务。 CFP证书书是目前世界界上最权威的的理财顾问认认证项目，持持证者人数的的多少，已成成为衡量一个个国家或地区区理财行业发发达程度的参参考指标。对对个人来说，CCFP证书是是理财专家的的身份证明，更更是获得高薪薪和高职的有有力保证。在在美国，CFFP持证人的

11、的平均年薪高高达11万美美元。 CFP认证证包括培训、专专业考试、职职业道德考核核等几个步骤骤。其中，专专业考试包括括理财规划概概论、投资计计划、保险计计划、税收计计划、退休计计划与职工福福利、高级理理财规划六个个模块，考试试面非常宽泛泛，内容涉及及与财务规划划、税务规划划、财产规划划有关的百余余门学科，而而且全部采用用英文试卷。现现在，CFPP不单是在美美国，在英国国、法国、德德国、瑞士、西西班牙、意大大利等欧洲各各国，以日本本为首的新加加坡、马来西西亚、韩国、澳澳大利亚、新新西兰等亚洲洲、澳洲各国国和中国香港港地区，加拿拿大、南非等等世界各地都都有组织。目目前，中国内内地的CFPP资格认证

12、体体制的导入工工作也在积极极的筹备当中中。 理财规划师师：新兴的热热门职业 近年来，“理理财规划师”成成为人们关注注的焦点。有有业内人士认认为，如果22003年被被称为信用卡卡元年，20004年是个个人理财产品品元年，而22005年则则被称为理财财规划师元年年。 所谓“理财财规划师”，即即是利用自己己的专业理财财知识为个人人提供理财规规划服务的金金融业专业人人员。目前国国内还没有专专门的理财规规划师，从事事理财规划的的专业人士散散见于保险、银银行、证券等等金融行业。 理财规划师师并没有男女女的限制。女女性有着细心心、谨慎、更更不容易出差差错、更容易易赢得客户的的信任感、能能为客户提供供更为细致

13、耐耐心的服务的的优点。不过过，这个职业业是一个非常常理性的职业业，所以也需需要女性锻炼炼自己的逻辑辑和分析能力力。在面对市市场动荡的时时候保持冷静静理智的头脑脑，才能够在在这个行业中中如鱼得水。 在欧美，个个人理财服务务市场已相当当成熟，个人人理财师更是是成为含金量量较高的职业业。做理财规规划师收入非非常丰厚。在在美国，注册册理财规划师师平均年薪高高达11万美美元。在中国国，个人理财财服务虽然刚刚刚兴起，但但需求不断激激增。统计数数据显示，国国内居民储蓄蓄额已超过110万亿元。据据专业理财网网站的调查，有有78的被被调查者对理理财服务有需需求；50以上的人愿愿意为理财服服务支付费用用。（文缤缤

14、纷） 理财规划师师的门槛有多多高？ 从事个人金金融理财工作作的从业人员员应该是受过过严格的培训训，并取得相相应资格证书书的专业人员员。理财规划划是综合性的的金融服务，是是针对客户整整个人生而不不是某个阶段段的规划，包包括个人每个个阶段的资产产，现金流量量的预算和管管理，个人风风险管理和保保险规划，投投资目标的确确立和实现，职职业生涯规划划，子女教育育及教育规划划、居住规划划，退休计划划，个人财务务规划以及遗遗产规划等等等各个方面。从从业者除应具具有渊博的专专业知识、娴娴熟的投资理理财技能、丰丰富的理财经经验外，还要要熟悉股票、基基金、债券、外外汇等金融业业务领域。 什么样的人人适合做理财财规划

15、师？ 1、良好的的人品及职业业操守。理财财规划师应以以客户的利益益为服务中心心，时时刻刻刻为客户着想想。此外，保保守客户的个个人秘密也是是重要方面。 2、丰富的的金融、投资资、经济、法法律知识。理理财规划师应应是“全才专才”。这这就是说理财财规划师应系系统掌握经济济、金融、投投资、法律知知识，同时在在某些方面又又是专才，如如保险、证券券等方面有特特长。 3、丰富的的实践经验。只只讲理论是不不能帮助客户户达成理财目目标的，因此此，实践经验验是否丰富是是客户选择理理财规划师的的一个重要标标准。 4、相对的的独立性。在在银行、证券券、保险公司司工作的理财财规划师，在在为客户进行行理财规划的的同时，或

16、多多或少都会有有推销产品的的目的，这是是客观存在的的问题，但推推销产品应以以客户的利益益为出发点，不不应是“为推推销而理财”。今今后社会上会会出现很多“独独立理财公司司”，这些理理财公司的独独立性较强，不不依附于某些些金融机构，他他们是从客户户的角度出发发，帮助客户户选择投资产产品，实现客客户的理财目目标。 5、良好的的个人品牌。今今后社会上一一定会出现一一批具有良好好口碑的“名名牌理财规划划师”。客户户选择这些名名牌理财规划划师应该会得得到更优质的的服务，“信信誉”是理财财规划师赖以以生存的重要要基础。 6、良好的的心理素质。理理财规划师会会遇到很多被被拒绝的情况况，好的理财财规划师应该该在

17、好的时候候要出现，在在不好的时候候也不离弃。理财规划师 你你太有“财”了职业素养 考考证后需深造造 尽管人们越越来越需要专专业的理财顾顾问，使得理财规划师师证书在近近一两年内迅迅速升温，但但理财规划师师不仅应该是是一个证书，更更应该是一个个组织，为考考取这个证书书的从业人员员搭建一个交交流的平台，让让大家能继续续深入学习。因因为仅靠几个个月的集训取取证，而没有有后期的实践践和对理财知知识的更新学学习，证书便便发挥不出它它更大的价值值。 【建议一】 非金融从业业人员目前没没必要考 对于眼下投投资热，许多多人都有考理财规划师师证书让自自己能更专业业地理财的想想法建议，如如果不是金融融业内的人士士，

18、完全可以以通过多听一一些免费的理理财讲座来增增加自己的理理财知识，而而没有必要去去考取这个证证书。 【建议二】 多条渠道投投资分散风险险 虽然目前人人们的理财投投资意识越来来越强，但盲盲目跟风的状状态却也表明明了人们投资资意识的不成成熟。以基金金来说，前几几年少人问津津的基金如今今是刚一发售售便被人们抢抢购一空，人人们在被基金金近一两年的的丰厚收益吸吸引的同时，却却忽略了基金金投资的风险险，这并不是是一种理智的的做法。合理理的理财方案案应当是把资资金投放在多多条渠道上，以以分散投资的的风险。比如如，除基金和和股市外，可可以适当考虑虑保险、古玩玩等其他的投投资市场。业业内词典 四种理财师师任你选

19、 1、注册理理财规划师（CCFP）：又又称为注册理理财策划师或或金融策划师师，主要职责责是为个人提提供全方位的的专业理财建建议，保证人人们财务独立立和金融安全全，根据客户户的资产状况况与风险偏好好，提供全面面财务建议。 2、劳动部部理财规划师师：分为理财财规划师（国国家职业 资资格二级）与与高级理财规规划师（国家家职业资格一一级）。劳动动部理财规划划师认证考试试作为国家认认证考试，是是一种职业入入门认证考试试。 3、注册财财务策划师（RRFP）：由由总部设在美美国的注册财财务策划师学学会主办，主主要课程包括括基础财务策策划、投资学学、保险及退退休策划、税税务及遗产策策划、高级财财务策划等。 4

20、、国际金金融理财师与与金融理财师师：培训内容容主要包括金金融理财基础础、投资规划划、个人风险险管理与保险险规划、员工工福利与退休休计划、个人人税务及遗产产筹划等五个个模块，是金金融职业水平平资格认证。手手里的闲钱钱该如何打打理？随着基基金和股市的的火爆，理理财规划师这一新兴职职业也越来越越受到人们的的追捧。据了了解，以中国国注册理财规规划师为例，从从2005年年首次推出考考试，经过短短短的2年时时间，全国已已有近50000人通过考考试成为中国国注册理财规规划师。天津津地区经过11年多的发展展，也有近4400名合格格的注册理财财规划师诞生生。 市场现状 证书多规范范少 随着人们的的理财意识越越来

21、越强，理财规划师师成为炙手手可热的职业业证书，目前前本市各家银银行都有考理财规划师师这个证书书的，同时保保险行业、信信托公司、公公司的财务人人员等也都有有考这个证书书的。但目前前市场上类似似的证书比较较多，而且中中国本土化的的理财规划师师标准尚未出出台。 职业业角色 经纪纪人是方向 第一种认证证的代表主要要有中国注册册理财规划师师和劳动部理理财规划师。其其中中国注册册理财规划师师由中国注册册理财规划师师协会主办，目目前全国已有有近50000人通过考试试取得该资格格。劳动部理理财规划师认认证考试，属属于一种职业业入门型认证证考试，于22006年111月正式开开始施行全国国统考制度，于每年5月和1

22、1月进行两次考试。第二种认证的代表有注册金融理财师（AFP）、注册财务策划师（RFP），特许财富管理师（CWM）等等。这类认证主要是由国外一些理财师认证组织，在中国成立分公司或培训机构，向国内考生提供培训考试。考生获得的认证实际上是国外认证或国外认证在中国的变种，这种认证在国内某些地区有一定的认可度，但并不是所有地区及机构都认可，考生在选择时应慎重报考。重要通知:关于于2009年年11月国家家理财规划师师报考公告为规范报考流程程，加强职业业资格审核力力度，提高国国家职业资格格认证的严谨谨与公正性，北北京市职业技技能鉴定管理理中心现已正正式公布自22009年111月统考起起，各职业资资格认证考试

23、试报考在北京京地区施行个个人网上报名名。目前111月统考时间间临近，为保保障各位学员员能够及时了了解新报考政政策并顺利完完成报考流程程，请参加22009年111月国家理理财规划师考考试的学员详详细阅读以下下公告，并按按此执行：一、个人报考考官方网站：，学员了解解报考详情请请登录该网站站；二、报考时时间节点：网网上报名时间间：20099年9月7日日至20099年9月200日资格审查查时间：20009年9月月21日至22009年110月14日日网上打印准准考证时间：2009年年10月222日至20009年11月月20日三、报考须须知1、学员员报名前请认认真阅读网上上考试流程，避避免因报名程程序不明

24、确造造成无法参加加考试。2、学学员必应认真真了解国家理理财规划师报报考条件，并并结合自身实实际情况填报报鉴定等级。3、学员要确保在网上报名中所填个人信息真实、准确、有效，否则无法进行有效的资格审查。4、请各位学员在规定的日期内，完成网上报名、现场资格审查和缴纳鉴定费的手续。5、学员的个人信息在预约资格审查后将不能进行修改。6、全国统考的单科合格成绩保留一年。在成绩保留期内，学员可参加一次补考。四、报考流程1、2009年9月7日至2009年9月20日学员网上申报个人信息：请在确认信息准确无误后再进行预约资格审查，预约后将不能修改信息。2、2009年9月21日至2009年10月14日学员到报名点进行资格审查并缴费：按照个人注册报名网页或短信内容提示，打印资格审查表并携带资格审查需要的资料原件到网上预约的报名点进行资格审查。资格审查通过