某地区保险业务管理及人员管理知识手册

1、 业务员手册 We endeavour to be the most beautiful insurance company in Jiangmen.我们致力成为江门最漂亮的保险公司. Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.业务员手册Agents Handbook2002年年11月月初版x 不得翻翻印(最新内容容以AIIA II-COONNEECT为为准)Ameriicann Innterrnattionnal Asssuraancee Coompaany Limmiteed Jianggmen

2、n Suub-BBrannch目 录第一部分 业务务员基本本管理 通则 1 营业行政政部对业业务员的的管理规规定 2业务员入职职流程说说明 22-1业务员的分分组规定定 22-2业务员考勤勤规定 22-3业务员服饰饰规定 22-4职场制度规规定 22-5业务员佣金金暂扣的的情形 22-6业务员晋升升和有关关业务查查询以及及个人信信息修改改须知 22-7 业务员业绩绩提示流流程 22-8 业务员离职职流程及及注意事事项 22-9 业务主管秘秘书（助助理）管管理规定定 22-100 培训守则 2-111 建议书的申申领流程程 22-122 展业工具 22-一三三 促销部工作作流程 22-144 协

3、会与奖项项 22-一五五 财务部部对业务务员的管管理规定定 33投保单及保保险费用用缴交期期限的规规定 33-1 保险费不足足的规定定 33-2 临时收款收收据的管管理 33-3 正式发票的的管理 33-4 给客户款项项的领取取及收据据签收规规定 33-5 保单号及保保单分发发的相关关规定 33-6 保费交付的的管理规规定 33-7 营运运部对业业务员的的管理规规定 44业务动作流流程 44-1 营运部对业业务员的的管理细细则 44-2 总经经理办公公室对业业务员的的管理规规定 55 纪律检查委委员会 55-1 风险管理理规定的的内容 5-22 第二部分 附件件(与业业务员相相关的各各种表格格

4、) 第一部分 业务员员基本管管理第一章 通则为业务员了了解公司司的组织织框架,更好地地与公司司各部门门内勤友友好地沟沟通以及及更规范范公司的的各项管管理规定定,便于于业务员员提高个个人的工工作效率率,特制制定20002年业业务员手手册（以以下简称称本手册册）。本手册所称称“业务员员”，是指指符合本本公司业业务人员员的聘用用条件，取取得保保险代理理人资格格证书，与与我公司司签订保保险代理理人合同同书,从事个个人寿险险销售、服服务、增增员、辅辅导和管管理等工工作的人人员。“业务主主管”，是指指经本公公司聘用用的业务务主任、 业务襄襄理、业业务经理理、营管管处经理理、营管管处总监监。业务员的晋晋升级

5、别别包括：见习业业务员（TTA）、正正式业务务员（SSA）、见见习业务务主任(TASS)、业业务主任任（ASS）、 业务襄襄理（SSAS）、业业务经理理（UMM）、营营管处经经理（AAM）、营营管处总总监（AAD）。11第二章 营营业行政政部对业业务员的的管理规规定1、业务员员入职流流程及说说明有证业务员携带好一寸照片1张,学历和身份证复印件各1份新业务员携带好一寸照片3张,学历和身份证复印件各2份新进业务有证业务员携带好一寸照片1张,学历和身份证复印件各1份新业务员携带好一寸照片3张,学历和身份证复印件各2份符合个人基本条件及符合个人基本条件及 (1)大专或本科以上学历，或(2)高中以上学历

6、，具有3年以上工作经验.准业务员填写好准业务员填写好寿险业务员申请表(见附件2-1-1)、准代理人入职登记表(见附件2-1-2),及答完友邦潜能测试表友邦潜能测试表友邦潜能测试表分数达到100分以上Receptionist对符合条件者安排面试Receptionist对符合条件者安排面试面试不合格者，ADA将面试资料直接交给业务资料部准业务员面试合格，持面试资料到业务资料部审核资料；同时由前台介绍业务培训课程报名流程有资格证人员面试合格，ADA给予开具录用通知单面试不合格者，ADA将面试资料直接交给业务资料部准业务员面试合格，持面试资料到业务资料部审核资料；同时由前台介绍业务培训课程报名流程有资

7、格证人员面试合格，ADA给予开具录用通知单(见附件2-1-3)并将面试资料交给业务资料部业务资料部将考试人员名单报给电大业务资料部保存资料并统计每周一向经理递交资料新业务员参加ALE课程有资格证人员参加NATC课程业务资料部将考试人员名单报给电大业务资料部保存资料并统计每周一向经理递交资料新业务员参加ALE课程有资格证人员参加NATC课程新业务员参加ALE考试新业务员参加ALE考试有资格证人员等待公司安排签约新业务员等待ALE考试成绩, 同时参加PCC课程有资格证人员等待公司安排签约新业务员等待ALE考试成绩, 同时参加PCC课程新业务员ALE考试通过, ADA给予开具录用通知单并将该新业务员

8、的资料交给业务资料部新业务员ALE考试通过, ADA给予开具录用通知单并将该新业务员的资料交给业务资料部新业务员ALE考试未通过, 重新报名参加ALE课程和ALE考试新业务员等待公司安排签约2-1-12-1-1新进业务员入职签约流程之入职安排(二) 新进业务员入职签约流程之入职安排(二)签约安排通知及手续 (地点:Training room):签约安排通知及手续 (地点:Training room):一 业务资料部根据签约物料清单(见附件2-1-4), 同时下发名片定购表(见附件2-1-5), 待新进业务员填写完后确认;二 新进业务员将填写好的名片定购表递交出纳处,同时缴付以下费用:1 押金

9、2 首盒名片费 3 办理资格证工本费 4 办理展业证工本费 5 工作证工本费 6 展业工具。注意: 有证并被录用的业务员须将资格证及原保险公司的离职证明原件上交业务资料部之后方可签约.签约(地点:Trainiang room):签约(地点:Trainiang room):一 业务资料部下发代理人合同书(一式两份), 及自动缴费授权书(见附件2-1-6)、保险代理人保证书(见附件2-1-7)、保险代理人个人资料(见附件2-1-8), 待业务员填妥后收回;二 业务员领取展业资料工具、业务员机密报告书及自动转帐授权书.分组:分组:业务员入职第一天到前台公告栏*获取自己组别的分配信息, 之后到营管处报

10、到.领取业务员代码、收据、保单号码:领取业务员代码、收据、保单号码:一 业务员入职第三天到前台公告栏了解自己的业务员代码;二 业务员根据签约安排通知到出纳处领取保费暂收收据和保单号码.上交入职资料:业务员入职一周内将上交入职资料:业务员入职一周内将担保书(见附件2-1-9)和已开具的佣金存折复印件填上自己的姓名、业务员代码、组别等个人信息后连同5张照片一齐交ADA.注意:入职资料未及时上交将影响佣金领取.购买本人个人意外保险:业务员入职两周内填写本人意外险投保单、保费暂收收据后交至出纳处.领取代理人合同:领取代理人合同:业务员入职一个月之内, 属公司增员的业务员到其所属的ADA处领取业务员合同

11、; 属主任/准主任增员的业务员到主任/准主任处签收领取.2-1-2前台公告栏栏*: 出六楼楼电梯后后右转弯弯, 橱橱窗旁边边公告栏栏即是2-1-2说明：代理人报名名考试 凡在我公公司申请请参加保保险代理理人资格格考试的的人员, 必须须: 学学历为高高中以上上; 年年龄不得得小于一一八岁.外籍人士不不能参加加报考. 港澳澳籍人士士可以参参加报考考, 其其面试材材料必须须递交到到营业行行政部主主管处审审批; 审批通通过, 方可报报考.保险代理理人资格格考试报报名表为中国国保险监监督管理理委员会会监制, 每人人仅有一一份, 复印无无效.如果参加考考试通过过不与公公司签约约, 但但要领取取保险代代理人

12、资资格证, 须补补缴2550元考考试培训训费及保保险代理理人资格格证工本本费.签约入职业务员入职职需投保保综合个个人意外外保险（该该保单计计算佣金金和业绩绩），每每年保费费为：RRMB1166，该该费用从从佣金中中扣除，如如当月佣佣金不足足，差额额则延至至下月扣扣除，直直至扣完完为止。如已投保类似保险，请提供保单复印件，则无需参加以上计划。业务员欲续续印名片片，请直直接到出出纳处填填写名片片印制申申请表并并交款。2-1-3业务员在入入职的头头六个月月内，可可依照代代理人合合同书规规定享有有六个月月的训练练津贴，曾曾经加入入过AIIA的归归雁人员员及其他他保险公公司之业业务员不不享有训训练津贴贴

13、。2-1-3业务员签约约后，必必须在55个工作作日内上上缴包括括担保书书、银行行存折复复印件、声声明书、学学历证明明复印件件等在内内的个人人资料到到营业行行政部，如如果业务务员没有有按时上上缴，有有关部门门将会发发出电话话或书面面警告。业业务员可可在接到到警告后后的五个个工作日日补回相相关手续续。如果果业务员员在这两两周内都都没有完完成上缴缴资料的的手续，营营业发展展培训部部将会回回收一切切展业资资料及暂暂停其有有关展业业资格。从从签约入入职起一一个月内内，业务务员仍没没有完成成上缴手手续者，公公司有权权终止该该业务员员的代理理人合同同。2、业务员员的分组组规定业务员的分分组规定定有以下下两种

14、情情况:1） 考考试通过过并签约约入职业业务员的的分组规规定：面试资料到到业务资资料部后后，业务务资料部部将根据据准代代理人入入职登记记表判判别是否否主任增增员，凡凡不属于于主任增增员均视视为公司司招聘，其其组别分分配由业业务资料料部根据据营业行行政部的的有关文文件进行行调配，面面试者本本人及AADA均均无权要要求分至至某特定定的组。属主任（或或准主任任）增员员的面试试者一经经ADAA签名录录用，其其组别即即为该主主任（或或准主任任）所属属组别；公司招招聘面试试者一经经ADAA签名录录用，其其组别分分配便交交由业务务资料部部根据营营业行政政部的有有关文件件进行调调配。任任何不服服从组别别分配安

15、安排者当当次不予予录用，若若要再次次申请，须须等候六六个月重重新填表表递交面面试资料料。2-2-1业务员签约约分组之之后，不不能再更更换组别别和直属属业务主主管，如如需更换换组别或或直属业业务主管管，则必必须办理理离职手手续，并并于六个个月之后后重新申申请入职职。2-2-1自动离职业业务员，离离职之后后六个月月内重新新入职，必必须归回回原组别别及原直直属业务务主管，若若直属业业务主管管离职，则则归为上上一级主主管；离离职六个个月后申申请亦可可根据申申请者之之意愿重重新选择择组别，并并且需提提供书面面申请，但但必须得得到营业业行政部部主管之之批准。2) 推迟签签约业务务员的分分组规定定对于每期参

16、参加培训训并考试试通过之之业务员员，若未未在当期期签约，下下次签约约时须提提供情况况说明，并并且其组组别分配配依照原原来的电电脑记录录。对于于公司招招聘人员员欲变更更为主任任增员，或或主任增增员欲变变更为另另外的主主任增员员，则其其签约日日期距其其原应该该签约日日期不少少于6个个月，并并且需提提供书面面申请，和和必须得得到营业业行政部部主管之之批准。2-2-22-2-23、业务员员考勤规规定考试通过并并在当期期签约的的新人，自自“90天天跟进培培训课程程”开始，便便进入业业务员入入职以后后的考勤勤考核。在在“90天天跟进培培训课程程”中，业务务员必须须出席公公司之早早会、夕夕会、培培训课程程及

17、有关关活动，有有关请假假手续均均要到AADA处处办理，假假条交到到ADAA留底。课课程结束束后由AADA根根据出勤勤记录及及请假情情况，整整理出业业务员的的实际出出勤表，出出勤表由由ADAA签字确确认送交交业务资资料部。录用人员（含含原来考考试通过过但未在在当期签签约人员员）签约约结束之之后进入入NATTC课程程培训，NNATCC培训结结束再进进入900天课程程跟进。该该类人员员的考勤勤考核自自入职月月份的11日（即即合同生生效日）开开始，每每月根据据出勤记记录及请请假情况况进行实实际出勤勤表整理理，整理理的出勤勤表由AADA签签字确认认送交业业务资料料部。“NATCC培训课课程”及“90天天

18、跟进培培训课程程”结束之之后，业业务员的的出勤率率由ADDA根据据业务员员早会、夕会出勤记录及请假情况进行统计，整理的出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。ADA计算算业务员员当月出出勤率，以以上个月月25日日到当月月24日日业务员员出勤记记录为标标准计算算。业务资料部部留底的的每月出出勤报告告将作为为业务员员发放津津贴、晋晋升、考考核的依依据。业务员自进进入入职职考勤考考核之后后（含990天跟跟进课程程期间），一个月内无故缺勤4天以上解除代理人合同，一年内事假时间累计1个月以上解除代理人合同。2-3-1 2-3-1业务员每月月工资到到帐以后后，如果果对由于于出勤率率引起的的津贴不不发放有有疑

19、问，必必须填写写业务查查询申请请表，在在每月工工资发放放日（一一般每月月10号号）之55天内申申请查询询，凡超超过此期期限的查查询一律律不予以2-3-1 2-3-1业务员请假假一五天天以上须须提前填填写请假假条并经经营业行行政部主主管签字字，凡事事后补的的假条均均视为无无效。如如果病假假、产假假一五天天以上，被被批准的的请假条条及医院院证明原原件须交交到业务务资料部部，ADDA、业业务员留留复印件件。如果果请假一一个月以以上并想想暂停考考核者，须须提交书书面申请请由所属属ADAA签字之之后，并并经营业业行政部部主管审审批，审审批后的的原件交交业务资资料部，AADA、业业务员留留复印件件。对于入

20、职新新人，如如果入职职的头三三个月内内，当月月请假超超过1个个星期，则则不享有有请假月月份的训训练津贴贴。出勤报告在在职场公公布之后后，业务务员如有有疑问，需需于3天天之内到到相关AADA处处查询，否则上诉无效。2-3-22-3-24、业务员员服饰规规定为了建立专专业的行行销形象象，业务务员必须须穿著合合宜之行行销人员员服饰。男士：1头发：整齐清清洁，长长度合适适2服饰：长袖白白色，必必须配戴戴领呔，颜颜色最好好与衬衣衣/西装相相配，传传统款式式西装，西西装应以以深色（黑黑、深灰灰、宝蓝蓝）为佳佳。3皮鞋：传统款款式，以以黑色为为佳 4. 不可可留长指指甲5. 如有有体味请请适当处处理女士：

21、1头发：整齐清清洁2服饰：传统西西服为主主，行政政套装为为佳（领领口不许许过低，衣衣料不可可太薄）3皮鞋：密头鞋鞋（前包包后包），与与衣服颜颜色相配配4化妆：淡妆及及涂口红红5. 如有有体味请请适当处处理不符合要求求者：第第一次口口头警告告并请回回家更换换第二次书面面警告 第三次次则解除除代理人人合约2-42-45、职场制制度规定定业务员必须须准时出出席公司司的早会会、夕会会，并须须穿着公公司规定定之行政政服装。业务员必须须按照业业务员手手册办办事。业务员必须须佩戴胸胸卡，没没有胸卡卡者一律律要等主主管或AADA到到前台登登记后才才能进入入。到访客人若若需面见见业务员员，访客客必须在在前台凭凭

22、有效证证件登记记及等候候，在有有业务员员陪同情情况下，才才能进入入职场。参加职前课课程培训训的准业业务员须须在前台台领取学学习证后后，才能能进入培培训室。借用会议室室开会或或见客必必须提前前到主管管或ADDA处申申请并填填写租租用会议议室申请请表，经经ADAA批核后后才可使使用。节约公司的的公共资资源包括括：申请请表格、饮饮水、厕厕纸、用用水、冷冷气、照照明等。业务主管必必须配合合公司的的发展方方向及行行政方针针,管理理好自己己的组员员。业务员之间间不可有有钱银瓜瓜葛。业务员在没没有特殊殊情况下下不得使使用职场场后门进进入，否否则公司司将对其其作行政政处分。不得偷窃及及损坏公公司的公公共财物物

23、：公司司的重要要文件、电电脑、复复印机和和传真机机、台子子、凳子子、电话话、公告告栏、厕厕所设施施、照明明设施、冷冷气设施施、门锁锁等。否否则给予予行政处处分并按按价赔偿偿。2-5在职场内不不得喧哗哗、吵闹闹、打架架，否则则给予行行政处分分及终止止代理人人合同。2-5职场及公司司范围内内严禁吸吸烟及饮饮酒。6、业务员员佣金暂暂扣的情情形持异地保险险代理人人资格证证书之业业务员入入职时未未办理好好资格证证转移手手续或未未上交资资格证及及原异地地保险公公司离职职证明。入职一个月月内未提提供被确确认的江江门户藉藉担保人人签名的的担保书书。2-62-67、业务员员晋升和和有关业业务查询询以及个个人信息

24、息修改须须知1）业务员员晋升申申请：业务员入职职六个月月后，达达到相应应的业绩绩和标准准可于规规定的时时间内提提出申请请以下相相应的级级别：准准业务主主任（TTAS）、业业务主任任（ASS）、 业务襄襄理（SSAS）、业业务经理理（UMM）、营营管处经经理（AAM）。请请到所属属ADAA索取相相应申请请表，经经直属上上级、AADA和和营业行行政部主主管审批批后，业业务资料料部方给给予正式式晋升。2）业务查查询：业务员就有有关晋升升、考核核、佣金金及各类类竞赛的的结果等等，若有有异议或或追溯者者，请填填写“日常事事务处理理报告书书”，并交交所属AADA签签署后，交交相关部部门处理理。如属属保单问

25、问题，请请详细说说明保单单号码、交交单日期期、核保保通过日日期及回回执交回回日期等等。3）个人信信息修改改：2-6-1业务员就有有关通讯讯联系方方式、银银行帐号号（请提提供新的的帐号复复印件）、住住宅地址址、AIIA-CCONNNECTT用户密密码等信信息的修修改，请请填写“日常事事务处理理报告书书”，并交交所属AADA签签署后，业业务资料料部据此此修改，更更新后的的信息将将于一周周后生效效。2-6-1日常事务处处理报告告书（附附件2-7-11）2-72-78、业务员员业绩提提示流程程1）新业务务员业绩绩提示流流程业务资料部，业务员入职第3个月初业务资料部，业务员入职第3个月初;发信1(绿色)

26、ARLTA001(green)-业务员;名单给ADA及主管。业务员转为SA,入职第4个月初业务员（TA）入职第1、2、3个月case=9业务资料部，业务员入职第4个月初;发信2(黄色)ARLTA002(yellow)-业务员;名单给ADA及主管。业务员转为SA，入职第4个月初业务员(TA)入职第4、 5个月case=9业务资料部，业务员入职第6个月初发信3(红色)ARLTA003(red)-业务员，名单给ADA、主管 业务员（TA）入职第4、5、6个月case=9业务员转为SA入职第7个月初业务培训部，安排ADA推荐之业务员参加火凤凰计划培训(已参加过的不再参加)业务资料部，业务员入职第7个月

27、初名单给ADA，副本抄送主管业务员，转为SA入职第7个月初业务发展部，在业务资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈（视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请） 业务资料部，业务员入职第7个月底发终止合约信-业务员，副本抄送主管，名单给ADA。特批情形:营业行政部主管在三个工作日内特批(明确指明: 给多长时间宽限期,宽限期考核标准)未获批准或未通过宽限期考核标通过宽限期考核标准业务员（TA）入职业务员（TA）入职第1、 2个月case=9业务员转为SA2-8-12-8-1SA(包含AS/ASB/SAS/SASB)任何连续三个月维持SA考核2）正式业业务员业业绩提示SA(包含AS/ASB/SAS

28、/SASB)任何连续三个月维持SA考核业务员担任SA过去二个月业务员担任SA过去二个月FYC=2000&CASE=3业务员担任SA过去三个月FYC=2000&CASE=3业务员担任SA过去三个月 FYC 2000, or CASE= 2000 &业务员延期一个月之后过去三个月FYC= 2000 & CASE3业务员延期一个月之后过去三个月FYC 2000 or CASE3业务资料部，考核再次不通过第1个月初发信3 (红色)ARLSA003 (red)-业务员业务资料部，考核再次不通过第1个月初发信3 (红色)ARLSA003 (red)-业务员；名单给ADA、主管业务员维持正式业务员考核通过业

29、务资料部，考核再次不通过第1个月底；发终止合约信-业务员，副本抄送主管,名单给ADA营业行政部，在资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈（视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请）业务资料部，考核再次不通过第1个月底；发终止合约信-业务员，副本抄送主管,名单给ADA营业行政部，在资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈（视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请）特批情形:特批情形: 营业行政部主管在三个工作日内特批(明确指明:给多长时间宽限期,宽限期考核标准)未获批准或未通过宽限期考核标准未获批准或未通过宽限期考核标准通过宽限期考核标准通过宽限期考核标准业务员维持正式业务员考核通过业务员维持

30、正式业务员考核通过2-8-22-8-2业务员/ADA/主管填写终止代理人合同申请书（如由公司提出终止合同，公司将发信通知业务员已被终止合同。）9、业务员员离职流流程及注注意事项项业务员/ADA/主管填写终止代理人合同申请书（如由公司提出终止合同，公司将发信通知业务员已被终止合同。）ADAADA/主管审批营业行政部主管审批营业行政部主管审批业务资料部修改系统状态业务资料部修改系统状态 业务员将代理人合同书、展业证、工作证及押金收据等交还资料部。业务员将保单暂收收据交回出纳处。（业务员将代理人合同书、展业证、工作证及押金收据等交还资料部。业务员将保单暂收收据交回出纳处。（如保单暂收收据逾期未交还者

31、将作罚款处理）业务员将公司资料和钥匙等交还所属业务员将公司资料和钥匙等交还所属ADA。业务资料部业务资料部与出纳查核业务员是否交回退费回执和领款回执；在AIA-CONNECT查核是否交回保单回执、理赔回执及处理完照会等事宜。业务资料部依据业务资料部依据“手续未办理备注”通知该业务员办理未完成手续。否否财务部核算业务员应收应付之款项财务部核算业务员应收应付之款项款项转至业务员佣金帐号，或由业务员到出纳处领取现金，至资料部领取资格证书。款项转至业务员佣金帐号，或由业务员到出纳处领取现金，至资料部领取资格证书。注:每月220日前前递交之之申请,且各项项手续于于当月月月结前处处理完毕毕, 款款项将于于

32、次月一一五日(节假日日顺延)转入佣佣金帐户户，资格格证书可可凭身份份证到资资料部领领取；如如迟于220日递递交之申申请，且且于次月月月结前前手续处处理完毕毕，则押押金及资资格证书书顺延至至隔月一一五日办办理。另另：应交交回之资资料，如如有不齐齐全者，请请填写声声明书；如需领领2-9取现金，请请写领取取现金申申请书；如需委委托他人人办理，应应填写委委托书。以以上各项项均需所所属ADDA签字字。2-910、业务务主管秘秘书（助助理）管管理规定定 关于于业务主主管秘书书（助理理）领取取资格证证书的规规定凡在公司报报名考试试之各组组业务主主管秘书书（助理理），如如需领取取保险代代理人资资格证书书，请遵

33、遵守如下下规定：须于考试前前即成为为业务主主管之秘秘书（助助理），并并办理相相关登记记手续： 填写业务主主管秘书书（助理理）个人人资料登登记表（附附件2-10-1），由由其业务务主管及及ADAA签字后后，交至至业务资资料部审审核后，领领取秘书书工作证证并交付付工本费费；业务主管秘秘书（助助理）任任职期间间，保险险代理人人资格证证书由公公司留存存；业务主管秘秘书（助助理）与与业务主主管解除除聘用关关系，需需填写业业务主管管 秘书（助理理）离职职登记表表（附件件2-110-22），由由其业务务主管及及ADAA签字确确认，交交至资料料部办理理相关登登记手续续；将业务主管管秘书离离职登记记表及秘秘书工

34、作作证交回回业务资资料部，由由本人 凭身份份证原件件领取保保险代理理人资格格证书。 不能遵守上上述规定定者，需需遵照常常规缴纳纳人民币币贰佰伍伍拾元整整（￥2250.00），由由本人凭凭身份证证原件领领取代理理人资格格证书。2-102-1011、培训训守则报读培训课课程流程程由业务培训部公布当月由业务培训部公布当月培训课程时间表已有代理证未有代理证已有代理证未有代理证经营业行政部职员审核符合报读课程要求者 经营业行政部职员审核符合报读课程要求者 学员填写培训课程报名表*前台收集报考者的有关资料：1前台收集报考者的有关资料：1、填好的培训课程报名表(见附件2-11-1)；2、一寸照片3张（黑白）

35、；3、学历证及身份证复印 件各两张。安排签约收银台签收学员交纳课程学费收银台签收学员交纳课程学费填写填写培训课程报名表收齐所有费用 及资料学员交纳学费财务部收齐所有费用 及资料学员交纳学费财务部营业行政部职员填写营业行政部职员填写考试报名表派发派发培训课程时间表给学员向学员解释向学员解释声明书收齐所有费用 及资料收齐所有费用 及资料由负责由负责ALE课程的同事对资料进行统计及管理派发派发培训课程时间表给学员由负责ALE由负责ALE课程的同事对资料进行统计及管理情况反映ADA了解报名情况情况反映营业行政部经理情况反映ADA了解报名情况情况反映营业行政部经理ADA了解报名情况ADA了解报名情况Re

36、mark：* 课程ALE及PCC，学费分别为￥230及￥20，合共￥250。 Remark：* 课程ALE及PCC，学费分别为￥230及￥20，合共￥250。 ( 课程ALE:书本￥87,复习资料￥12,考试报名￥70,试卷￥6,转车￥55 2-11-1迟到处理迟到一五分分钟以内内准/业务员员培训课课程5元准/业务主主任培训训课程10元迟到一五至至30分分钟准/业务员员培训课课程10元准/业务主主任培训训课程30元迟到30分分钟或以以上不允允许进入入课室并并按旷课课论处新业务员员跟进培培训课程程迟到到一五分分钟以上上视为旷旷课以上捐款将将作为乐乐捐用途途旷课处理所有报名费费用均被被扣除，如如欲

37、补课课，必须须重新报报名。请假处理业务员须于于课程开开始前到到所属之之ADAA处领取取并填写写业务务员请假假申请表表（见见附件22-111-2）中中“业务培培训部专专用”一栏，经经ADAA签名后后投入营营管处前前台设置置“业务培培训部”指定小小箱子或或交至业业务培训训部。着装要求男士：1头发：整齐清清洁，长长度合适适2服饰：长袖白白色，必必须配戴戴领呔，颜颜色最好好与衬衣衣/西装相相配，传传统款式式西装，西西装应以以深色（黑黑、深灰灰、宝蓝蓝）为佳佳。3皮鞋：传统款款式，以以黑色为为佳 4. 不可可留长指指甲5. 如有有体味请请适当处处理女士：1头发：整齐清清洁2-11-22服饰：传统西西服为

38、主主，行政政套装为为佳（领领口不许许过低，衣衣料不可可太薄）2-11-23皮鞋：密头鞋鞋（前包包后包），与与衣服颜颜色相配配4化妆：淡妆及及涂口红红5. 如有有体味请请适当处处理如不符合要要求者，培培训导师师可要求求学员回回家换上上行政服服饰后，方方可上课课。课室环境要要求 不可在课课室内饮饮食、吸吸烟、看看报纸等等在课程中不不可随便便出入教教室严禁在课室室内接打打电话，如如任何通通讯工具具发声，则则罚款55元/次次，若收收听则罚罚款100/次，用用以乐捐捐维护室内各各种学习习设备，如如有损坏坏则按数数赔偿恶劣天气处处理如遇蓝色暴暴雨信号号，开课课前两小小时信号号仍未解解除，是是日培训训课程取

39、取消并另另作安排排。如遇四号或或以上风风球，开开课前两两小时信信号仍未未解除，是是日培训训课程取取消并另另作安排排。如遇其它恶恶劣天气气时，业业务培训训部视情情况决定定是否取取消课程程并另作作安排，业业务员可可在课程程开始前前两小时时拨打33一三000888查询课课程变动动情况。2-11-32-11-312、建议议书的申申领申领流程图图业务员业务员向业务发展部编印建议书专用室索取建议书申请表(见附件2-12-1)业务员提交建议书申请表及款项至编印建议书专用室 业务发展部收集申请表及款项 业务发展部将款项交给出纳业务发展部业务发展部文员准备建议书业务发展部将建议书发到业务员所在之组别专用柜 业务

40、员到所属组别的专用柜里领取注意: 业务发展部部接受建建议书申申请表和和发出建建议书的的时间为为中午112：000前交交-下午午4：000领取取；下午午提交-明天上上午100：000领取。2-12建议书加急急须到前前台交付付加急费费用，送送交业务务发展部部文员加加急。2-12建议书的出出售价格格建议书普通通版 每份人人民币33.000元建议书精装装版 每份人人民币55.000元建议书加急急 每份份另加加加急费用用人民币币5.000元建议书编印印申请表表（附件件2-112-11）一三、展业业工具公司简介产品彩页产品手册招聘彩页保险建议计计划书（样样本）职业分类表表投保单2-一三2-一三14、促销销

41、部工作作流程 购物流程程开始到展柜看营营销用品品样板并记下名称称及代码码到收款台领领取购物物申请表表，按规定填写写完整并并交款到促销部出出示收据据，交购物申请请表，领领取物品品购物流程结结束说明：业务员需在在购物申申请表（填填写方法法见“购物申申请表 ”样本）上上填写清清楚业务务员姓名名、代码码、组别别、x、购购买日期期；按“营销用用品一览览表”上的物物品编号号、品名名、价格格及购买买数量填填写清楚楚，如业务员错错填，而而错购物物品，恕恕不更换换；当天购物，须须在同一一天促销销部开放放时间内内领取;促销部每逢逢周二、周周四时间间9：330AMM-111：300AM开开放，当当月200日为盘盘点

42、日（暂暂停开放放一天），如如20日日是假日日，则顺顺延到之之后第一一个工作作日。促销礼品订订购日为为每月11日和166日（假假日，则则顺延到到之后第第一个2-14-1工作日）。先先填写购购物申请请表登记记，礼品品到后用用电话通通知购买买。2-14-1购物申请表表 样本本 Ameriicann Innterrnattionnal Asssuraancee Coompaany Limmiteed JJianngmeen SSub-Braanchh 购 物物 申 请 表表代理人姓名名：_张张三_x： 一三三702288888888 日期： 20002年年8月88日代理人代码码： 2270000300

43、6 营销销服务部部： 江江门 组别：_奋进进组_ 物品编码品名数量单价合计A0一三丰盛彩叶316元48元总计：348元申请人：张张三 出纳纳：促销部： 中国广东省省江门市市蓬江区区东华一一路611号金华华商业中中心六楼楼邮政编码：52990300 x（8867550）33一三000888 传真：3一三三00110Blockk A,6/FF, Jiinhuua BBusiinesss CCentter, Noo.611, DDongghuaaiyii Rooad, Peengjjianng DDisttricct, Jiaangmmen, Guuanggdonng, ChiinaPost Cod

44、de: 52990300 Tell. (867750)3一三三00888 Faax: (8667500)3一一三00010We enndeaavouur tto bbe tthe mosst bbeauutifful inssuraancee coompaany in Jiaangmmen.我们致力成成为江门门最漂亮亮的保险险公司.购物申请表表（附件件2-114-11）2-14-22-14-2一五、协会会与奖项项一五.1 杰出新新业务员员竞赛时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格所有新签约约业务员员，自新新进业务务员培训训课程330天后后 (66周工作作日)第第一

45、天到到毕业典典礼；获奖资格每人至少有有八宗保保单（其其中至少少有六宗宗人寿单单）或个人FYYP须达达到￥550000 (注：获奖奖者必须须在300天中出出勤率达达到900%方可可获奖)奖励寿险宗数第第一名：奖杯或或荣誉证证书保单宗数现现金奖：第1名名300元元；第22名2200元元；第33名1100元（寿险单及及意外险险单均计计算在内内）综合FYPP现金奖奖：第11名5500元元；第22名4400元元；第33名3300元元（寿险单及及意外险险单均计计算在内内）荣誉早餐：拥有获获奖资格格者将被被邀出席席公司每每两个月月举办一一次的荣荣誉早餐餐，与公公司高层层领导共共进早餐餐书中自有黄黄金屋：拥有

46、获获奖资格格者将获获赠书籍籍一本2-一五-1所有拥有获获奖资格格者均可可获得新新业务员员竞赛纪纪念品（注注：当天天未出席席者，不不予颁发发纪念品品）2-一五-1一五.2 活力协协会 (Acttivee Cllub)时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格每月每人保保单宗数数不少于于5宗；其中个人人人寿宗数数不少于于3宗。奖励连续达标达标奖奖获赠特别设计“活力协会”胸章3个月获赠特别设计“活力协会”胸章 6个月获赠特别设计协会荣誉证书及个人彩照登上营管处之龙虎榜精美奖杯一座12个月 获赠特别设计协会荣誉证书及个人彩照登上营管处之龙虎榜精

47、美奖杯一座一八个月 24个月 连续6、112、一一八、224个月月达标，将将被邀请请出席公公司举办办之“活力协协会”活动，接接受嘉奖奖。2-一五-2一五.3 铁人会会2-一五-2时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格及及奖励保单宗数人寿保单宗宗数（保单宗数数之600%）特别奖项奖励50宗30宗铁人会 银奖奖荣誉证书75宗45宗铁人会 金奖奖荣誉证书100宗60宗铁人会 白金金奖荣誉证书一五0宗90宗铁人会 钻石石奖精装协会荣荣誉证书书 所有个人人人寿及意意外险须须由不同同人士投投保。所有奖项不不能同时时兼得。金奖以上获获奖者将将被邀

48、出出席公司司年度颁颁奖典礼礼并接受受嘉奖。2-一五-32-一五-3一五.4 明星堂堂一五.4.1 明星堂堂 铜星星协会时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格个人人寿及及意外险险首年保保费（FFYP）不不少于1100,0000元。个人人寿及及意外险险保单宗宗数不少少于366宗（其其中人寿寿保单不不少于一一八宗）。K1及K22续保率率不少于于75%（以十十一月底底报告为为准）。如业务员加加入公司司服务期期少于112个月月，按以以下资格格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗宗数K1/K22续保率率12￥100,000036一八75%1

49、0,111￥100,000036一八75%7,8,99￥75,0000271475%6￥50,0000一八975%奖励协会证书。协会铜星奖奖章。获奖者被邀邀出席公公司年度度颁奖典典礼并接接受嘉奖奖。2-一五-4-1一五.4.2 明星堂堂 银星2-一五-4-1时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格个人人寿及及意外险险首年保保费（FFYP）不不少于一一五0,0000元。个人人寿及及意外险险保单宗宗数不少少于366宗（其其中人寿寿保单不不少于一一八宗）。K1及K22续保率率不少于于75%（以十十一月底底报告为为准）。如业务员加加入公司司服

50、务期期少于112个月月，按以以下资格格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗宗数K1/K22续保率率12￥一五0,000036一八75%10,111￥一五0,000036一八75%7,8,99￥112,5000271475%6￥75,0000一八975%奖励协会证书。协会银星奖奖章。获奖者被邀邀出席公公司年度度颁奖典典礼并接接受嘉奖奖。2-一五-42-一五-4-2一五.4.3 明星堂堂 金星星协会时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格个人人寿及及意外险险首年保保费（FFYP）不不少于2210,0000元。个人人寿及及意外险险保单宗

51、宗数不少少于366宗（其其中人寿寿保单不不少于一一八宗）。K1及K22续保率率不少于于75%（以十十一月底底报告为为准）。如业务员加加入公司司服务期期少于112个月月，按以以下资格格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗宗数K1/K22续保率率12￥210,000036一八75%10,111￥210,000036一八75%7,8,99￥一五7,5000271475%6￥105,0000一八975%奖励协会证书。协会金星奖奖章。获奖者被邀邀出席公公司年度度颁奖典典礼并接接受嘉奖奖。2-一五-4-3一五.4.4 明星堂堂 翡翠2-一五-4-3时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年11

52、1月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格个人人寿及及意外险险首年保保费（FFYP）不不少于2280,0000元。个人人寿及及意外险险保单宗宗数不少少于366宗（其其中人寿寿保单不不少于一一八宗）。K1及K22续保率率不少于于75%（以十十一月底底报告为为准）。如业务员加加入公司司服务期期少于112个月月，按以以下资格格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗宗数K1/K22续保率率12￥280,000036一八75%10,111￥280,000036一八75%7,8,99￥210,0000271475%6￥140,0000一八975%奖励协会证书。协会翡翠奖奖章。获奖者被邀邀出席公公司年

53、度度颁奖典典礼并接接受嘉奖奖。2-一五-4-4一五.4.5 明星堂堂 钻石2-一五-4-4时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格个人人寿及及意外险险首年保保费（FFYP）不不少于3360,0000元。个人人寿及及意外险险保单宗宗数不少少于366宗（其其中人寿寿保单不不少于一一八宗）。K1及K22续保率率不少于于75%（以十十一月底底报告为为准）。如业务员加加入公司司服务期期少于112个月月，按以以下资格格获奖：服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗宗数K1/K22续保率率12￥360,000036一八75%10,111￥360,0000

54、36一八75%7,8,99￥270,0000271475%6￥一八0,0000一八975%奖励协会证书。协会钻石奖奖章。获奖者被邀邀出席公公司年度度颁奖典典礼并接接受嘉奖奖。2-一五-4-5一五.5 十大杰杰出寿险险业务员员 (TTop 10 Liffe AAgennts)2-一五-4-5时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格个人人寿险险首年保保费前十十名;K1及K22续保率率不少于于75%（以十十一月底底报告为为准）。奖励获奖者将被被邀出席席公司年年度颁奖奖典礼并并于台上上接受嘉嘉奖。特别设计之之奖怀。个人彩照登登上营管管处之十十

55、大杰出出英雄榜榜。2-一五-5一五.6 十大杰杰出意外外险业务务员 (Topp 100 PAA Aggentts)2-一五-5时间界定友邦之财政政年度（由由每年112月至至下年111月）参加资格全体业务员员及业务务主管获奖资格个人意外险险保费前前十名（以以十一月月底报告告为准）。奖励获奖者将被被邀出席席公司年年度颁奖奖典礼并并于台上上接受嘉嘉奖。特别设计之之奖怀。个人彩照登登上营管管处之十十大杰出出英雄榜榜。2-一五-6第三章 财财务部对对业务员员的管理理规定2-一五-6投保单及保保险费用用缴交期期限的规规定业务员必须须在客户户签署投投保单后后2个工工作日内内将投保保单及初初算保险险费交回回公

56、司。业务员收到到客户的的到期或或续保保保险费后后，必须须在2个个工作日日内将保保险费交交回所属属营销服服务部出出纳台;若超过过指定期期限须填填写日常常事务处处理报告告解释原原因后再再交单。保险费不足足的规定定业务员补缴缴不足保保费时需需出具营营运部门门的通知知或照会会。临时收款收收据的管管理临时收款收收据简述述业务员在收收取客户户保险费费和其他他与保单单相关的的款项时时必须同同时开具具临时收收款收据据，除缴缴费方式式栏外，其其它均不不得涂改改，否则则必须作作废重开开；临时收款收收据一式式四联，分分别为：记帐联联；换票票联；核核保联；营业联联。其中中，换票票联由业业务员在在收取款款项的同同时交给

57、给客户作作为收款款凭据，记记帐联、核核保联、营营业联连连同所收收款项、保保单及相相关资料料交到出出纳处，出出纳处在在营业联联上盖章章后返还还业务员员，另两两联公司司留存；3-1 3-2 3-3-1临时收款收收据的使使用有效效期为三三个月，每每季度更更换一次次， 业业务员所所领之收收据最迟迟于有效效期满后后1个星星期内归归还，若若因特殊殊原因不不能全部部归还，经经财务部部批准后后归还一一本领一一本。 3-1 3-2 3-3-1领取临时收收款收据据的规定定新进业务员员申领临临时收款款收据时时需先交交临时收收款收据据押金人人民币3300元元整，由由营业发发展助理理（ADDA）填填写“新进代代理人临临

58、时收款款收据申申请表”，经营营业发展展经理（AADM）批批准后，统统一向财财务部申申请。经经财务部部批准后后才能领领取一本本（100份）收收据。业务员领取取临时收收款收据据时须出出示代理理人识别别证并在在“收据发发放报告告”上签名名后才能能领取。业务员每使使用完一一本收据据簿后，应应及时将将作废发发票的一一式四联联归还公公司，以以换领新新的临时时收款收收据簿。每位业务员员最多可可持有22本（220份）临临时收款款收据，每每位业务务主任最最多可持持有3本本（300份）临临时收款款收据。 因业务需要要，需领领取超过过规定份份额的临临时收款款收据时时，须填填写“临时收收款收据据特别申申领表”，先经经

59、营业发发展助理理（ADDA）及及营业发发展经理理（ADDM）签签字批准准后，再再经财务务部发票票管理员员审核同同意后方方可领取取；领取取超过规规定份额额外的临临时收款款收据必必须在33个工作作天内归归还公司司。业务员被辞辞退或自自行离职职时，在在离开公公司前必必须将持持有的临临时收款款收据全全部退回回给公司司。业务员遗失失临时收收款收据据的处理理规定3-3-2 业务员不不慎遗失失（不属属被盗、被被抢范围围）尚未未报帐的的整份临临时收款款收据（一一式四联联），应应填写临临时收款款收据遗遗失确认认书，并并由营业业发展助助理（AADA）及及营业发发展经理理（ADDM）签签字后向向公司报报失，每每月公

60、司司将集中中代为在在市级或或市级以以上报纸纸上申明明作废，届届时公司司会在业业务员的的佣金津津贴收入入中扣除除其应摊摊的登报报费用；对于每每份遗失失的临时时收款收收据，公公司将对对业务员员有关处处以2000元的的罚款。3-3-2若业务员不不慎遗失失尚未报报帐的临临时收款款收据的的换票联联，将视视同遗失失整份临临时收款款收据处处理。若业务员不不慎遗失失尚未报报帐的临临时收款款收据的的其他联联次，但但持有换换票联的的应填写写临时时收款收收据遗失失确认书书，并并由营业业发展助助理（AADA）及及营业发发展经理理（ADDM）签签字后向向公司报报失，在在此情况况下，可可免除该该业务员员因遗失失临时收收款