非法集资的案例分析

1、非法集资的案例分析【篇一：非法集资的案例分析】非法集资犯罪分子往往都是通过夸大宣传造势来募集资金，这种行为的犯罪周期普遍较长，同时也会滋生出一些犯罪事件，如：绑架、暴力逼债等等犯罪行为，这一系列行为将给社会带来许多不稳定因素。接下来我们一起来看几个非法集资的典型案例，从中了解对于非法集资的处分。典型的非法集资案例分析案例一：潘xx等集资诈骗案2023年5月，被告人潘xx为骗取他人财物，注册成立xx茶业有限公司(以下简称“xx公司)，并以公司名义聘用业务员到南京闹向不特定的中老年被害人分发传单邀请其到公司免费品尝茶，并使用宣传册、影像资料等对普洱茶的功能及收藏价值等作夸大宣传，虚构公司称可代老百

2、姓免费收藏所购普洱茶，并称将投资款用于公司办茶楼、开设茶叶销售连锁店等，承诺以14%-22%的年利息返还投资款，一年或三年期满后退还本金，诱使被害人签订购销合作协议书，以现金方式一次性支付投资款。2023年4月至5月，为迅速骗取大量资金，被告人潘xx以xx公司名义，先后成立多个分部，分别聘用被告人周睿x、袁x、朱xx担任各分部负责人，共同以上述诈骗方法继续非法集资。2023年5月至2023年10月间，非法集资额达人民币1433万余元。非法集资所得款项除用于购置少量普洱茶等，余款均被潘xx、周睿x、袁x、朱xx等人瓜分并肆意处分，导致无法归还314名被害人的钱款。zz省南京市中级人民法院于202

3、3年4月依法判处潘xx，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产;判处周睿x十五年，并处人民币三十万元;判处袁x有期徒刑十三年，并处分金人民币二十万元;判处朱xx有期徒刑十四年，并处分金人民币二十五万元。案例二：市xzx钢管有限公司、潘x萍非法吸收公众存款案2001年至2023年11月间，被告单位无锡市xzx钢管有限公司(以下简称“xzx公司)因生产经营需要资金，由被告人潘x萍承诺约定支付利息或收承兑汇票按面额还款，先后向张x媛等36人和无锡aa投资有限公司等30家单位非法吸收存款共计人民币68286万余元，造成未归还损失共计18340万余元，其中个人损失3231万余元，单位损失15108万余元

4、。2023年6月11日，被告人潘x萍向无锡市公安局投案，并如实供述了犯罪事实。zz省无锡市人民法院一审、zz省无锡市中级人民法院二审裁定，以判处无锡市xzx钢管有限公司罚金人民币三十万元;判处潘x萍有期徒刑八年六个月。案例三：吕xx等集资诈骗、非法吸收公众存款案2023年底，被告人吕xx在因先前放高利贷无法收回局部款项，造成巨额亏损的情况下，为向社会公众募集资金，于2023年1月注册成立了xxx理财有限公司(以下简称“xxx公司)。2023年1月至2023年7月间，被告人吕xx以“xxx公司名义，采用发布公告、虚构将集资款投资到生产企业、允诺支付高息、“拆东墙补西墙等手段，骗取卞x生、蔡华x等

5、311人共计人民币2076万余元，并将所得集资款用于放高利贷、支付集资本息、投入“标会及豪华装修、购置高档轿车等，致使上述被害人实际被骗1874万余元。2023年7月，被告人吕xx逃至xx藏匿，并将73万元存至他人名下。2023年5月至2023年7月，被告人吕xx与被告人陈x兰计议，以高额回报为诱饵，采用“标会形式非法吸收他人资金，由被告人吕xx召集“会员，被告人陈x兰负责记账和收发“会钱，以图赚取利差。通过“请会、“应会并高息竞标及承诺还本付息等手段，变相非法吸收“会员资金共计人民币1254万余元。zz省xx市中级人民法院于2023年1月以判处吕xx无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财

6、产人民币八十万元;以非法吸收公众存款罪判处其有期徒刑八年，并处分金人民币三十万元;决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币八十万元、罚金人民币三十万元;以非法吸收公众存款罪判处陈x兰有期徒刑七年，并处分金人民币二十五万元。案例四：王x荣挪用资金、集资诈骗案2023年6月至2023年4月间，被告人王x荣利用其先后担任aa人寿保险股份有限公司xx公司(以下简称“xx公司)团体部负责人、副总经理的职务之便，从本单位收取的团体长险保费中非法截取5646万余元，其中3400万余元被其投入个人开办的xx市xx乳业制品有限公司等单位用于营利活动。2023年4月至2023年10月间，被告人王

7、x荣为弥补之前挪用资金形成的巨大亏空，在其调入aa人寿保险股份有限公司zz分公司(以下简称“zz分公司)后，明知自己对xx公司团体部已无管理职能、xx公司团体部已停止接受团体保险新业务，却擅自使用私刻的“xx公司保险合同专用章、另行租赁办公场所，以“发放工资和奖金等利诱指使xx公司相关人员继续违规经营团体长险业务，采取“收取保费、“整单退保等手段骗取资金。被告人王x荣以xx公司团体部名义收取“团体长险保费计人民币30221万余元，其中仅有60万元缴入公司账户并承保，另从公司承保系统退出资金10519万余元，兑付、退保计23035万余元，仍处于公司有效承保状态的金额计4609万余元。被告人王x荣

8、个人占有使用保费计人民币17706万余元，其中4920万余元被用于兑付、退保2023年4月9日前挪用的资金，其余被用于个人办企业、挥霍、随意处置等。2023年10月9日，被告人王x荣在无法兑付投保人到期保费的情况下，向zz分公司主动说明情况，并退还本人所购房产、车辆、所办企业等资产，价值计人民币3500万余元。案发后，公安机关依法追回赃款计人民币800.7万元、价值280万元的汽车7辆、价值71万余元的志诚网吧等，并已发还给zz分公司。zz省xx市中级人民法院一审判决、zz省高级人民法院二审裁定，于2023年3月以判处王x荣有期徒刑八年;以集资判处其缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人

9、全部财产;决定执行死刑缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。延伸阅读：【篇二：非法集资的案例分析】接上期7月9日本报a3版&2.虚构经营实体，掩盖事实真相。为提升会员对公司实力的认可，将与其公司无任何实际关系的加盟商家户县怡馨园超市更名为户县益万家超市。刻意掩盖公司无资金、无工程、无经营实体、无任何合法收入来源的根本领实，蒙骗会员。&3.目标锁定老年人和下岗职工。益万家事业手册上说，“让消费者花出去的钱去而复返。郝某某说要让大家一起得实惠，“悄悄改变生活。看似在宣扬“有钱大家一起挣，实际是典型的声东击西，编造弥天骗局者正是想要赚取他人口袋里的钱财。郝某某等人曾明确说，益万家开展

10、“消费会员的范围，就是下岗职工、退休在家的中老年人，甚至是低保户，这就是他们所谓的目标人群，这些人大多文化程度不高，且经济收入偏低，求利心切，这就给骗子钻了空子。郝某某等人在开展会员时强调不得吸收公务员等职业者，就是怕这个骗局被一些明眼人看穿。案件查处&2023年1月23日，某银行向西安市公安局报案，称郝某某的两个账户异常交易，截至2023年12月22日，共进账5000余笔，累计金额1.4亿余元，涉嫌犯罪。西安警方经过缜密调查，查明了这起集资诈骗及非法吸收公众存款的大案。西安市中级人民法院经审理认为：郝某某、蒋某某、张某以非法占有为目的，虚报注册公司，在一无资金，二无任何合法收入和利润的情况下

11、，以“消费积分为幌子，以高额回报为诱饵，采取“现金积分方法进行集资诈骗，数额特别巨大，其行为均已构成。依法判处郝某某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；蒋某某有期徒刑十三年，并处分金20万元；张某有期徒刑十一年，并处分金15万元。其他同案人也分别以、窝藏赃物罪获刑。郝某某等人不服判决，提起上诉。2023年8月1日，陕西省高级人民法院作出驳回上诉、维持原判的裁定。案件警示本案中，益万家公司为自圆其说，偷梁换柱套用?反不正当竞争法?中“经营者销售或购置商品，可以给中间人佣金的条款，公司商务代表、商务主管介绍“消费会员入会等工作量到达一定程度时，可收取积分款8%的佣金，看上去冠冕堂皇，

12、使许多商务代表以为得到的收入是合理合法的，一些会员为将非法收入合法化，还帮助公司作假。殊不知，“空手难套狼，非法难合法，益万家公司根本不具备吸收社会资金的资格，所谓的商务代表、商务主管提取非法吸收公众存款的佣金，必定是非法所得。郝某某正是利用善良人们的求富心理，找着“有钱大家赚的旗号，在无任何合法收入的情况下，玩弄空手套白狼的低劣手法，专门骗取文化程度相对不高、经济收入较低的下岗职工和退休在家的中老年人钱财。希望广阔群众擦亮眼睛，认清骗子的本质，防止类似的事情再次发生。凋谢的百花河南百花实业集团集资诈骗案为敛财不择手段，铤而走险，视法律如儿戏，最终付出了生命的代价。正可谓：“机关算尽太聪明，反

13、误了卿卿性命。案情简介&1996年5月至1998年5月，河南省百花实业集团有限公司总经理伙同马某某、某等人以高息为诱饵，非法向社会公众集资3.36亿元，获得的资金大局部用于弥补亏空、个人挥霍和从事高风险性盈利活动，造成1.34亿元的损失。在感觉罪行即将败露时，他们又指使他人销毁局部账册，隐藏、转移赃款，并携带巨款和枪支外逃。作案手段&1.虚假注册、高息诱惑。为到达目的，等人通过编造假股东、假出资、假签名的方法注册了河南省百花实业限公司下属的休闲商务俱乐部、河南省汇丰源实业开展有限公司。其后，以两家公司和未经注册的河南省百花连锁有限公司的名义，以月利率2%3%的高息为诱饵，通过与集资会员签订“会员协议书、“营销协议书、“连锁营销协议书的方式，采取