柜面业务专用章管理实施细则模版VIP

1、柜面业务专用章管理实施细则目 录总 则职责分工种类与适用范围准入与退出设计与刻制颁发与启用使用与保管停用、作废与销毁检查监督附 则第一章 总 则第一条 为加强营业网点柜面业务专用章管理,规范印章使用,有效防范操作风险，依据有关*银行柜面业务专用章管理办法(*28号）拟定本实施细则。第二条 本办法所称柜面业务专用章是指各营业网点办理柜面业务过程中，为确认并表明柜面业务交易的合法有效或处理状态,在业务凭证、票据、函件、证实书、申请书以及其他柜面业务交易资料文件资料上加盖的印章。第三条 柜面业务专用章的管理和检查遵循“统一管理、分级负责、有效监控”的原则。“统一管理”指营运管理部门归口管理柜面业务专

2、用章，组织拟定有关管理规定。“分级负责”指*分行、二级分支行有关部门依照各自职责分工，对柜面业务专用章进行多层级管理。*分行营业部对辖内柜面业务专用章依照“分级负责”的原则进行层级管理。“有效监控”指柜面业务专用章的使用和保管须满足不相容岗位的监控要求，定责到人。第四条 本实施细则适用于辖内各级机构（含私人银行、财富中心、后台业务集中处理机构等）。第二章 职责分工第五条 *分行营运管理部的职责分行营运管理部是辖内柜面业务专用章的归口管理部门，主要职责包括:（一)负责依照总行柜面业务专用章管理办法归口管理辖内柜面业务专用章,拟定辖内柜面业务专用章管理实施细则，规定辖内区域性柜面业务专用章的规格标

3、准、适用范围和使用规范。（二）负责组织辖内柜面业务专用章(汇票专用章、华东三一*汇票专用章、本票专用章除外，下同)的刻制、颁发、更换、收缴、保管与销毁等工作。(三)负责审批*分行有关业务部门提交的辖内区域性柜面业务专用章样式规格、适用范围和种类增减等方面的申请。（四）组织辖内柜面业务专用章的督导检查工作。第六条 *分行有关业务部门的职责(一）参加拟定辖内柜面业务专用章管理规定。 （二)负责提出辖内区域性柜面业务专用章样式规格、适用范围和种类增减等方面的申请,报营运管理部审批。负责依照监管部门要求做好有关工作。（三)协助配合履行辖内柜面业务专用章的督导检查工作。（四)资金结算业务部除履行上述职责

4、外，同时负责组织汇票专用章、华东三一*汇票专用章、本票专用章的刻制、颁发工作。第七条 分行营业部、二级分支行营运管理部门的职责*分行营业部、二级分支行营运管理部门是辖内柜面业务专用章的归口管理部门,主要职责包括：（一）负责授权范围内柜面业务专用章的刻制、颁发、更换、收缴、保管与销毁等工作。*分行营业部负责辖内*支行柜面业务专用章的刻制、颁发、更换、收缴、保管与销毁等工作。（二)组织辖内柜面业务专用章的督导检查工作。第八条 二级分支行有关业务部门负责协助配合营运管理部门履行辖内柜面业务专用章的管理、督导、检查工作。第九条 各级行办公室负责对辖内柜面业务专用章的管理进行指导,并参加监督辖内柜面业务

5、专用章的销毁工作。第十条 各级行安全保卫部负责柜面业务专用章的安全防护管理和销毁过程的安全保卫工作。第十一条 营业网点的职责（一)负责按总、分行有关制度要求使用和保管柜面业务专用章，加强柜面业务专用章的管理和检查。（二）负责提出柜面业务专用章的刻制申请,及时上缴未启用、停用、作废及损毁待销毁的柜面业务专用章。（三）负责及时上报柜面业务专用章使用和管理中发现的问题。私人银行、财富中心、后台业务集中处理机构的管理职责比照营业网点执行。第三章 种类与适用范围第十二条 柜面业务专用章分为两类:总行统一规范管理的柜面业务专用章为全行性柜面业务专用章,除此以外的柜面业务专用章为区域性柜面业务专用章。第十三

6、条 全行性柜面业务专用章包括：业务专用章、票据受理专用章、结算专用章、票据清算专用章、汇票专用章、华东三*一*汇票专用章、本票专用章、资金证明业务专用章、上门服务专用章、外币代兑专用章、假币鉴定专用章和“假币”印章。 （一)业务专用章:用于签发储蓄存单、存折等重要单证;确认已记账或处理完毕的转账、现金业务的票据、凭证等;营业网点柜面向客户出具的对账流水清单、利息结计、托收承付和委托收款入账回单等各种业务回单；单位结算账户开立、变更、撤销等有关资料文件资料,个人客户见证开户、保管箱、挂失等业务办理时的申请书、证实书、通知书；柜面打印的个人贷款结清证明;其他需要加盖业务专用章的通知、确认、证明和内

7、部交易资料文件资料等。（二）票据受理专用章:用于受理客户提交本行或非本行票据时,尚未进行账务处理的各种凭证回单。该印章须刻有“收妥抵用”字样。（三)结算专用章：用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务提示付款；发出、收到托收承付、委托收款结算凭证；发出信汇结算凭证及结算业务的查询查复等。(四）票据清算专用章:用于办理票据交换，提出收、付款凭证。（五)汇票专用章:用于签发全国银行汇票和承兑银行承兑汇票;办理商业汇票转贴现和再贴现时的背书等。（六)华东三*一*汇票专用章：用于签发华东三一*银行汇票。(七)本票专用章：用于签发银行本票。（八）资金证明业务专用章:用于在对外出具的单位客户资金证明文本上盖章

8、。（九)上门服务专用章:用于上门服务业务。(十)外币代兑专用章:供与我行签约的外币代兑机构办理外币兑换业务。（十一）假币鉴定专用章：用于鉴定货币真伪。（十二)“假币”印章：用于收缴假币。第十四条 区域性柜面业务专用章包括：携带外汇出境专用章、证券保证金存管业务专用章、同城票据交换专用章。(一)携带外汇出境专用章:用于审核携带外汇出境业务。（二)证券保证金存管业务专用章：用于办理证券股存管业务。（三）同城票据交换专用章：用于同城票据交换业务,提出收、付款凭证。第十五条 柜面业务专用章的使用应遵循本实施细则规定的适用范围,不得超范围使用。第四章 准入与退出第十六条 新增柜面业务专用章种类原则上应满

9、足以下两个条件之一:（一）新增业务或产品，现有柜面业务专用章无可复用。（二)监管部门要求必须新设的柜面业务专用章。第十七条 在我行区域内使用的柜面业务专用章,其种类新增、适用范围和样式规格等变更必须经分行营运管理部准入审批,由分行业务归口管理部门以A资料文件形式向*分行营运管理部提出申请。第十八条 因业务变化或系统升级等因素,现有区域内柜面业务专用章不再使用的,*分行业务归口管理部门应于有关业务更新或系统升级后1个月内向分行营运管理部提出退出申请。第五章 设计与刻制第十九条 柜面业务专用章的设计及使用规范遵循总行统一规定。本地人民银行等外部监管部门和本地政府有关部门对关于印章另有规定的，应遵循

10、其规定。第二十条 柜面业务专用章刻制实行总行和分行两级管理。(一)汇票专用章由总行结算与现金管理部门负责刻制和颁发。(二)上门服务专用章、外币代兑专用章、携带外汇出境专用章由*分行营运管理部负责刻制和颁发。（三）华东三*一*汇票专用章、本票专用章由*分行资金结算业务部负责向人民银行申请刻制、颁发。(四)其它柜面业务专用章由*分行授权分行营业部、二级分支行按总行或人民银行等监管部门规定的式样、规格、字体和材质组织刻制和颁发，*分行营业部、二级分支行将刻制好的印章名称、数量按季报送分行营运管理部备案。二级分支行（不含）以下机构不得自行刻制柜面业务专用章。二级分支行（不含）以下机构需刻制柜面业务专用

11、章时，应按规定逐级报上级行柜面业务专用章管理部门组织刻制。第二十一条 柜面业务专用章须到公安部门许可且具备相应资质的厂家刻制。刻制厂家必须保密设备好、技术力量强、内部管理严,刻制印章时应与厂家签订协议，详尽规定印章刻制质量、价格和保密要求等,明确责权。第二十二条 柜面业务专用章按营业网点刻制。柜面业务专用章上需要刻制网点名称的,刻制的网点名称必须与金融许可证中记载的名称一致。私人银行、财富中心、后台业务集中处理机构等若无单独金融许可证,其柜面业务专用章上刻制的机构名称必须与挂靠行或所在行营业执照中记载的名称一致。汇票专用章和本票专用章的机构名称遵循专门规定。第二十三条 柜面业务专用章上如需加刻

12、英文或少数民族文字的，需在汉字字样下方对应刻制。因字数较多，需刻制两排的,字体可适当缩小；字数较少的,可刻制为一排，字体和字体间距可适当放大。第二十四条 柜面业务专用章刻制数量的规定：(一）业务专用章可依据有关网点使用情形刻制多枚。(二)票据受理专用章可依据有关网点使用情形刻制多枚。（三)结算专用章可依据有关网点使用情形刻制多枚。(四）票据清算专用章为每个参加票据交换的网点刻制枚，人行按交换场次对票据清算专用章的样式有所区别的，从其规格刻制枚。(五)汇票专用章为每个有权签发全国银行汇票的网点刻制1枚。(六）华东三*一*汇票专用章为每个有权签发华东三*一银行汇票的网点刻制1枚。(七）本票专用章为

13、每个有权签发银行本票的网点刻制1枚。（八)资金证明业务专用章为每个经办单位客户资金证明业务的网点刻制1枚。(九）上门服务专用章可依据有关网点使用情形刻制多枚。（十）外币代兑专用章为每个与我行签约的外币代兑机构刻制1枚。(十一）假币鉴定专用章为每个具备货币真伪鉴定资格/资质的网点刻制1枚。（十二）“假币”印章可依据有关网点使用情形刻制多枚。（十三）携带外汇出境专用章为每个审核携带外汇出境业务的网点刻制枚。（十四)证券保证金存管业务专用章可依据有关开办证券B股存管业务的网点使用情形刻制1枚。(十五)同城票据交换专用章为每个参加票据交换的网点刻制1枚。第二十五条 同一网点刻制多枚同一种柜面业务专用章

14、的,须从“1”开始顺序编排号码,以贯彻责任。若某种柜面业务专用章只刻制枚并且没有编号,后因印章丢失而补刻或业务发展而增刻的，印章编号从“2”开始编排。第二十六条 柜面业务专用章由于丢失而补刻的,补刻印章的序号应顺次编列，原印章号码作废。第二十七条 柜面业务专用章损毁需要重新更换时，原印章编号可重复使用。第二十八条 柜面业务专用章中间需带有活动日期的,应每天更换使用。活动日期可使用转轮字或活动铅字两种。第二十九条 柜面业务专用章刻制履行并验收合格后,制发部门应登记“*银行印章及重要物饰保管使用登记簿”,并预留印模存档备案。第六章 颁发与启用第三十条 各级行应严格印章领用、颁发管理，履行审批、登记

15、、交接手续,印章运送要采取严格的安全措施。柜面业务专用章领用时,应双人办理。经办人员须出具单位介绍信（需注明领用人身份证名称及号码）和领用人有效身份证件，查验无误后,办理印章的交接手续。柜面业务专用章的运送应实行专车运送，双人办理。第三十一条 营业网点在柜面业务专用章收妥无误后，在启用前由营运主管在“*银行印章及重要物饰保管使用登记簿”上留存印模。柜面业务专用章启用前由营运主管和一名指定的柜面人员双人保管并登记。其中营业网点收妥当天未启用的,应由营运主管和指定的柜面人员双人封存入库或保险柜保管。营业网点保管未启用柜面业务专用章的最长期限为一个月。柜面业务专用章启用时由营运主管和指定的柜面人员双

16、人向使用保管人办理启用交接手续。第七章 使用与保管第三十二条 柜面业务专用章作为重要物饰管理。使用、保管柜面业务专用章的各级机构必须建立“*银行印章及重要物饰保管使用登记簿”并在登记簿上留存印章印模。凡印章的颁发、领取、启用、交接、停用、上缴和销毁等都必须在登记簿上详尽记载，并由关于人员签字。营业网点的登记簿由营运主管记录和保管。第三十三条 柜面业务专用章的使用和保管遵循“谁使用、谁保管、谁负责”的个人负责制原则。确因工作需要,同一柜口两名以上柜员共用印章的,应在“*银行印章及重要物饰保管使用登记簿”中同时登记,通过班间交接登记簿明确责任。(一)营业时间,柜面业务专用章必须做到专匣(屉）保管,

17、应在使用人视线之内固定存放,低柜区应安置在保险柜中;临时离岗,人离印章入柜（箱）上锁保管;不得分人用印，严禁个人之间擅自授受柜面业务专用章；非经办人员严禁动用柜面业务专用章。（二)非营业时间,柜面业务专用章必须由使用、保管人专匣上锁后，需存放在现金尾箱入库或处于高柜区视频监控范围内的保险柜保管。日终营业终止后，低柜区的保险柜不得安置柜面业务专用章。（三）外币代兑专用章非使用时,应专匣上锁，存放在外币代兑机构营业场所的保险柜内。第三十四条 柜面业务专用章必须严格按规定的范围使用，严禁错用、串用、提前或过期使用。除上门服务专用章和外币代兑业务专用章外,其他柜面业务专用章不得携带出本网点使用。严禁在

18、空白凭证、空白报表、空白公文纸等任何纸张上预先加盖各类柜面业务专用章。第三十五条 柜面业务专用章使用、保管必须符合内部监控要求,做到分工合理、职责明确。汇票专用章、华东三*一*汇票专用章、本票专用章、资金证明业务专用章和携带外汇出境专用章等必须与相应重要单证分管,确保“印、证”分管,不相容岗位分离。(一)业务专用章由柜面人员使用、保管。(二)票据受理专用章由受理有关票据业务的柜面人员使用、保管。（三）结算专用章由办理有关结算业务的柜面人员使用、保管。(四)票据清算专用章由账务核算人员、票据交换员和票据清算员以外的票据清算复核人员使用、保管。（五）汇票专用章由除汇票保管、签发人员以外的柜面人员使

19、用、保管。（六)华东三*一*汇票专用章由除华东三*一*银行汇票保管、签发人员以外的柜面人员使用、保管。（七)本票专用章由除本票保管、签发人员以外的柜面人员使用、保管。(八）资金证明业务专用章由负责审批单位客户资金证明业务的营运主管使用、保管,营运主管因特殊情形不在岗时，可指定除单位客户资金证明业务凭证保管、签发人员以外的人员使用、保管。（九)上门服务专用章由上门服务业务负责人保管，不得由详细经办上门服务业务的人员保管。每次使用时由使用者本人领取，用毕及时交回。印章的领交应在“营业网点人职工或员工作交接登记簿”上进行登记。(十)外币代兑专用章由与我行签约的外币代兑机构指定外币代兑人员使用、保管。

20、（十一)假币鉴定专用章由办理货币鉴定业务的柜面人员使用、保管。(十二)“假币”印章由办理假币收缴业务的柜面人员使用、保管。（十三)携带外汇出境专用章由保管、签发“携带外汇出境许可证”以外的柜面人员保管、使用。（十四）证券保证金存管业务专用章由办理证券B股存管业务的柜面人员保管、使用。（十五）同城票据交换专用章由票据交换员和票据清算员以外的人员使用、保管。第三十六条 柜面人员由于岗位调整、临时离岗和班间交接等原因需要转交他人使用柜面业务专用章时，必须办理交接手续，登记关于登记簿。属于岗位调整的,应登记“*银行印章及重要物饰保管使用登记簿”；属于临时离岗或班间交接的，应登记“*银行网点人职工或员工

21、作交接登记簿”。临时离岗超过7个工作日（不含)的视同岗位调整进行柜面业务专用章的有关登记。第三十七条 柜面业务专用章交接必须由营运主管监交，办妥交接手续，以明确责任,属于柜台班间交接的,由营运主管指定人员办理监交。营运主管保管的柜面业务专用章需交接时,由网点负责人或上级行营运管理部门派员监交。第三十八条 柜面业务专用章管理部门对接收的上缴印章登记造册，双人封存，入保险柜保管。交接时，由第三人监交。第三十九条 已使用计算机系统实现柜面业务专用章电子化管理的,可以系统中设置的电子登记簿代替有关的手工登记簿。第八章 停用、作废与销毁第四十条营业网点停用（含临时停用,下同)、作废和损毁待销毁的柜面业务

22、专用章由营运主管和一名指定的柜面人员双人封存、双人保管。封存时应在“*银行印章及重要物饰保管使用登记簿”上注明停止使用的日期和原因。营业网点保管停用柜面业务专用章的最长期限为两个月。营业网点保管作废和损毁待销毁柜面业务专用章的最长期限为一个月。第四十一条 营业网点封存保管的柜面业务专用章在上述期限内或到期后三个工作日内连同编列的清单逐级上缴至*分行、*分行营业部或二级分支行柜面业务专用章管理部门。上缴时应记录移交人、接收人和监交人。第四十二条 柜面业务专用章管理部门对接收上缴印章按未启用、停用、作废及损毁待销毁等分类登记造册,双人封存、双人保管。作废及损毁待销毁的柜面业务专用章必须销毁不可重新

23、启用。营业网点可在最长为一年的领取期限内领取上缴的未启用和停用印章。营业网点领取后，营业网点保管未启用和停用印章的保管期限重新计算。领取后如再次上缴，该印章在二级分支行柜面业务专用章管理部门的领取期限重新计算。第四十三条 印章销毁前应履行登记造册、预留印模等程序,销毁方案应报请分管行领导审批。各级营运管理部门应每年至少组织一次柜面业务专用章的销毁工作,每次销毁工作应确保销毁已接收的所有作废、损毁待销毁印章以及超过营业网点领取期限的未启用和停用印章。汇票专用章、华东三*一*汇票专用章、本票专用章、上门服务专用章、外币代兑专用章、携带外汇出境专用章由*分行组织销毁，其中汇票专用章的销毁情形由资金结算业务部专题书面报总行结算与现金管理部备案。其他柜面业务专用章由二级分支行组织销毁,并将销毁情形专题书面报*分行营运管理部备案。第四十四条 柜面业务专用章的销毁须由同级营运管理部门、办公室和安全保卫部门共同参加并监销。第四十五条 柜面业务专用章如发生丢失，应迅速查明原因，公告作废,做出补救措施,并依照印章管理层级及时逐级上报管辖行，补刻新的印章，以保证业务正常进行