FS-LDM培训材料(DAY-2)-NCR数据仓库事业部

1、FS-LDM培训材料（DAY 3）NCR数据仓库事业部2005-03FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial i

2、nstitutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHA

3、NNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一级)2议程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary3议程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary4FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare s

4、hownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial institutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfin

5、ancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insuranc

6、e company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一级)5EVENT主题事件是银银行与客客户或潜潜在客户户之间的的联系或或交易活活动，它它记录了了详细的的行为和和交易数数据，包包括存取取款、收费费、计息息、咨询询投诉、查询、市场调调查、网网上交易易等。可能需要要也可能能不需要要银行与与客户的的直接接接触；可可能与帐帐户相关关，也可可能与帐帐户无关关；可能能与资金金相关，也可能能与资金金无关。通过事件件可以帮帮助了解解哪些客客户使用用哪些渠渠道做哪哪种

7、交易易事件，交易金金额多少少、什么么时间、在什么么地点、与金融融机构的的哪位员员工或部部门打交交道。6Event(including Claims)Somethingthathappenedthat is of interest.Examples:Deposit,Withdrawal,Credit/debitcardcharge, Interest andfeecharges,Complaint/Inquiry, AddressChange,Balance Inquiry, Campaign solicitation/response,Internetpageview,Brokeragebuy

8、/sell, PremiumPayment,PaymentRequest (claim)MajorFeatures:Financialand non-financialeventsCustomerorfinancialinstitutioninitiatedInformationaboutinsuranceclaims andrelationshiptopartiesandpolicies.Automatictransactions (e.g. interest/feecharges)Eventsgroupedinto sessions -e.g internet sessionEvent-r

9、elated currency code-multi-currencyenvironmentActivityclassificationsMaytriggerjournal vouchers (debitandcredit)Related to Channel, Parties, other Events,Ledger,Campaign,and Agreements7EVENT主题-关关键实体体和关系系事件事件活动动种类事件关系系事件成本本事件分类类事件产品品关系事件地区关系系信用卡-购买、授权、结算催收和还还款事件件8EVENT主题-概貌账户事件件事件金融事件件联系事件件账户组事事件互不排斥

10、斥！9EVENT主题-事事件事件实体体记录了了银行的的所有交交互活动动。这些事件件可能与与金钱相相关，也也可能与与金钱无无关。可可能与帐帐户相关关，也可可能与帐帐户无关关。事件属性性中保留留业务系系统的交交易码TransactionId。事件包含含存款、取款、查询、付款、利息入入帐等交交易，属属性EventActivityType Cd区别不同同种类的的事件活活动。与事件相相关的当当事人记记录在EVENTPARTY中，一个个事件可可能与多多个当事事人相关关，包括括引发事事件的客客户、联联系客户户的员工工、处理理事件的的金融机机构、购购买事件件的商户户、提供供电话服服务的呼呼叫中心心。客户与金金

11、融机构构联系的的渠道信信息记录录在CONTACT EVENT。10EVENT主题-事事件活动动种类事件活动种类类交易易类型活动类型型交易易码11EVENT主题-事事件组EVENTGROUP记录了对对于金融融机构来来说具有有某种特特定含义义的事件件，如一一个客户户在同一一台ATM上连续进进行的查查询余额额、存款款、转帐帐交易，以上三三个交易易将称为为一个session而被包含含进相同同的EVENTGROUP。金融机构构可为不不同的目目的对事事件进行行多种方方式的分分组。EVENTGROUPASSOC实体将事事件和事事件组进进行关联联，一个个事件可可能和很很多事件件组关联联，一个个事件组组包含多多

12、个事件件。事件事件组事件和事事件组关关系事件关系系12EVENT主题信用卡购购买/授授权/结结算实例：假假设持卡卡人帐户户行和商商户行是是同一家家银行。客户使用用信用卡卡在商户户购物，商户请请求银行行授权。假如授权权被银行行批准，则商户户允许客客户购买买。日终，商商户向银银行送出出所有信信用卡购购物的结结算请求求。银行结算算信用卡卡回单并并向商户户支付款款项。以上例子子引发的的事件如如下表：13EVENT主题信用卡购购买/授授权/结结算14EVENT主题信用卡购购买/授授权/结结算15PARTY、ACCOUNT、EVENT的关系事件当事人事件和当当事人协议和当当事人协议16议程安排排Event

13、ChannelCampaignFinanceSummary17FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial inst

14、itutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNE

15、LThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一级)18CHANNEL主题用户通过过渠道向向金融机机构获取取关金融融机构或或金融机机构产品品信息以以及使用用金融产产品。金金融机构构通过渠渠道向用用户销售售产品或或提供服服务。渠道与当当事人、产品、帐号等等其他实实体存在在各种关关系。渠道分为为若干渠渠道类

16、型型。19ChannelA vehiclefor interaction withthe financialinstitutionExamples:ATM, Branchworkstation,Telephone,Website/internetaddress,Call center,VoiceResponseUnit,PointofSaleterminal,Television,Radio, MailMajorFeatures:Includesspecificchannel devicesMultiplechannel typesChannel characteristicsandcapac

17、itiesRelated to Events,PartiesandCampaigns20CHANNEL主题业务规则则渠道分为为若干类类型，例例如ATM渠道。当事人可可以和渠渠道之间间存在一一种或多多种关系系，也可可以不存存在任何何关系。一个帐户户可以属属于一个个渠道或或者通过过一个渠渠道来进进行管理理。渠道有自自己的一一些相关关信息，例如功功能，特特征或地地理位置置。一个渠道道有其最最大容量量，例如如每小时时可以处处理的业业务笔数数。21CHANNEL主题主要实体体和关系系渠道渠道类型型当事人/渠道渠道/AGREEMENT渠道/渠道事件件渠道成本本渠道收益益渠道事件件渠道容量量物理邮件件ATM

18、，POS，街亭，电子电话，柜柜面，电电台电视，印印刷，呼呼叫中心心关系渠道-当事人渠道-帐户渠道-渠道事件件22CHANNEL主题主要实体体渠道渠道类型型渠道事件件渠道描述述信息渠道容量量账户和渠渠道当事人和和渠道关关系渠道营业业时间23CHANNEL主题-渠道实体CHANNEL标识了所所有金融融机构用用来与用用户进行行销售或或服务联联系时所所使用的的渠道。一个渠道道是用户户用来接接受有关关金融机机构或金金融机构构产品信信息以及及使用金金融产品品时的载载体。在实体CHANNEL中每一个个特定的的渠道都都有一个个ID号相对应应。例如如，一台台ATM机有一个个ID号，一个个POS终端也有有一个ID

19、号。实体CHANNEL也包含了了外部渠渠道。例例如其他他机构的的ATM机器。24CHANNEL主题分类物理邮件件ATM街亭电子电话 柜面 电台电视 印刷呼叫中心心LOCK BOXPOS终端25议程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary26FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financi

20、al eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial institutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAI

21、GNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一级)27CAMPAIGN主题概述营销活动动是

22、为了了获取、维护、增强银银行与客客户的关关系而开开展的一一些促销销的活动动；营销活动动是一些些有组织织的活动动，其目目的可以以是为了了把某些些产品推推向市场场，也有有可能是是为了树树立银行行在市场场上的形形象；完整的营营销活动动应该包包括营销销策略、营销行行为以及及营销活活动的反反馈信息息；收集营销销活动的的信息可可以帮助助银行发发现最有有效的营营销方式式，了解解不同类类型客户户对营销销活动的的反馈；28CampaignA communicationplantodeliver amessageExamples:Directmailcampaign,TV, Radio,PrintAdvertis

23、ement,Telemarketing,InternetMajorFeatures:Multiplelevelsofcampaigns fromstrategytoexecutionMultiplefunctions(Marketing& Collection/Recovery)Costs,revenuesand datesMass,microandtargetedcampaignAdvertisement message, offer andcompositionRelated to Channels,CustomerSegments,Products, Events29CAMPAIGN主题

24、业务规则则营销活动动的策略略可能是是很多层层次的；一个营销销活动可可能会导导致实施施一个或或多个实实际的促促销事件件；一个营销销活动可可以通过过和其他他主题的的关系，实现一一些特别别的活动动，如只只针对某某些地区区（LOCATION）；只涉涉及某些些产品（PRODUCT）、只在在某些机机构进行行（内部部组织机机构）或或者只和和某类账账户（ACCOUNT）相关；一些外部部的市场场信息（如市场场细分等等）可以以服务一一些特定定的营销销活动；高层营销销策略会会针对多多种渠道道设计，但是具具体的一一个营销销事件只只涉及一一种渠道道；营销事件件的结果果可能会会导致开开立一个个账户；一个营销销活动可可能有

25、多多种优惠惠措施和和条件；30CAMPAIGN主题主要实体体和关系系营销活动动策略营销活动动的分类类营销活动动事件目标营销销营销活动动的优惠惠条件营销活动动的市场场计划信信息广告的放放置广告活动动的实施施营销活动动和账户户的关系系营销活动动和内部部机构的的关系营销活动动和产品品、当事事人的关关系营销活动动和location的关系31CAMPAIGN主题概貌自关联，可存放放所有层层次的营营销策略略，主要要记录营营销活动动计划收收入、预预计成本本等；“大众营营销”实实体主要要记录电电视广告告、报刊刊杂志广广告等类类型的营营销活动动；“目标营营销”实实体主要要记录以以目标客客户为对对象的营营销活动动

26、，而目目标客户户的获得得是依赖赖于对客客户信息息的分析析结果；营销活动动实际实实施的一一些结果果的记录录；32CAMPAIGN主题目标营销销目标营销销营销活动动营销策略略目标营销销活动的的细分群群当事人细细分市场细分分细分标准准33CAMPAIGN主题优惠条件件营销活动动的优惠惠条件，包括需需满足的的条件以以及提供供的优惠惠；优惠条件件和营销销活动的的关系营销活动动优惠条条件的期期限、条条件等具具体特征征优惠条件件和产品的关关系优惠条件件和广告的关关系34CAMPAIGN主题广告广告的简简单描述述广告的放放置广播广告告电视广告告传单网络广告告促销活动动35CAMPAIGN主题和EVENT的关系

27、促销活动动营销策略略目标营销销目标营销销事件接触事件件36CAMPAIGN主题和其他主主题的关关系营销活动动和账户户的关系系营销活动动和内部部机构的的关系营销活动动和产品品的关系系和地理位位置的关关系营销策略略和渠道道类型的的关系37议程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary38FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTF

28、inancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial institutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingterm

29、sandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一级)39MajorFeaturesTracksGeneralLedgerand JournalVoucherinformationGLSubtyping- Assets,Liabilities, Equity,RevenueandExpenseGLBalance overtime- forbudgetand actualLink to Transaction Event andcustomerAccount/PolicyToprovide fordrilldown fromGLtoAgreement andtotransactionEventExa