五月中旬证券基础知识证券从业资格考试第五次同步检测题（含答案及解析）

1、五月中旬证券基础知识证券从业资格考试第五次同步检测题（含答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、关于债券发行主体论述不正确的是（）。A、政府债券的发行主体是政府B、公司债券的发行主体是股份公司C、凭证式债券的发行主体是非股份制企业。D、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构【参考答案】：C2、为禁止证券欺诈行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益和社会公共利益，1993年8月15日由国务院证券委员会公布了（）。A、禁止证券欺诈行为暂行办法B、国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知C、证券市场禁人暂行规定D、关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定【参考答案】：A【解析

2、】禁止证券欺诈行为最主要的行政法规就是1993年公布的禁止证券欺诈行为暂行办法。3、未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额（）的罚金。A、1%10%B、1%5%C、5%10%D、10%以下【参考答案】：B4、自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过（），在24个月内不得超过（）。A、5%，l0%B、10%，20%C、10%，25%D、

3、15%，25%【参考答案】：A5、股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于（）。A、要式证券B、资本证券C、综合权利证券D、物权证券【参考答案】：B6、收购人可以证券作为支付手段收购上市公司，对于收购人通过取得上市公司发行的新股超过（）的，可以向监管部门申请免于履行要约义务，鼓励上市公司通过非公开发行购买资产，优化股权结构，提高资产质量。A、15%B、20%C、30%D、35%【参考答案】：C7、关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是（）。A、摸清风险底数B、向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用：用客户交易结算资金的情况C、申请评审的证券公司根据不同的业

4、务范围，近3年的净资本达到相规定要求D、申请评审的证券公司最近l年净资本不低于净资产的50%【参考答案】：C8、设某一累进利率债券的面额为l000元，持满一年的债券利率为7，每年利率递增率为l，那么持满5年的利息为（）元。A、350B、400C、402D、450【参考答案】：D【解析】该债券持满一年的债券利率为7，每年利率递增率为l，则第一年为7，第2年为8，依此类推，第5年为ll，则持满5年的利息为：1000*7+1000*8+1000*9+1000*10+1000*11=450(元)。9、我国的二板市场指的是（）。A、代办股份转让系统B、主板市场C、中小企业板块市场D、创业板市场【参考答案

5、】：D【解析】考点：考察掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P215。10、具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)是（）。A、奇异型期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P178。11、资产证券化是以特定的（）为基础发行证券。A、债务池B、资本池C、资金池D、资产池【参考答案】：D【解析】传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。12、代办股份转让系统依托（）和中央登记公司的技术系统和。A、投资咨询机构B、证券交易所C、证券业协会D、资信评级机构

6、【参考答案】：B【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二节，P235。13、反映证券市场容量的重要指标是（）。A、股票市值占GDP的比率B、证券市场价值C、证劵化率(证券市值/GDP)D、证券市场指数【参考答案】：C【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P22。14、贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。A、不规定利率B、规定利率C、标明折价D、不标明折价【参考答案】：A【解析】答案应该选A吧,贴现债券通常在票面上不规定利率zhuzhu666615、如果某可转换债券面额为1000元，转换

7、价格为40元，当股票的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为（）。A、2400元B、1000元C、1500元D、6667元【参考答案】：C16、下列关于上网发行资金申购的配号方式，说法错误的有（）。A、验资结束后一日（T+3日），对有效申购按时间先后顺序进行统一的连续配号B、当有效申购总量等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票C、当有效申购总量小于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票D、当有效申购总量大于该次股票发行量时，通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股【参考答案】：A【解析】验资结束第二天（T+2日），对有效申购按时间先后顺

8、序进行统一的连续配号。17、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）。A、扬基债券B、武士债券C、无国籍债券D、熊猫债券【参考答案】：C18、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是（）的运行机制。A、相互联系B、相互促进C、相互竞争D、相互制衡【参考答案】：D【解析】基金管理人与基金托管人是一种管理与监管的关系。两者相互制衡。19、下列说法正确的是（）。A、我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费B、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于025%C、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率D、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提

9、取，逐日计算并累计，按月支付给托管人【参考答案】：D20、许多因素会影响债券的转让价格，其中最为重要的是（）。A、市场利率B、股票价格C、市场汇率D、其他债券价格【参考答案】：A【解析】许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。21、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A、必要收益率B、定期存款利息率C、无风险利率D、存款准备金率【参考答案】：A【解析】考点：掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。22、承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。A、

10、代销B、余额包销C、全额包销D、包销【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203。23、关于证券交易所，下列说法错误的是（）。A、它是证券买卖双方公开交易的场所B、它是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场C、它是整个证券市场的核心D、它是发行市场的基础和前提【参考答案】：D【解析】本题考核的是证券交易所相关知识。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券发行市场是交易市场的基础和前提。故D项说法错误。24、平时所说的道?琼斯指数是指（）。A、工业股价平均数B、运输业股价平均数C、公用事业股价平均

11、数D、股价综合平均数【参考答案】：A【解析】了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P250。25、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与（）的关系。A、除权日B、股权登记日C、行权日D、除息日【参考答案】：B【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P67。26、凭证式债券是（）。A、具有标准格式实物券面的债券B、债权人认购债券的收款凭证C、利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券D、发行主体为银行或者非银行金融机构的债券【参考答案】：B【解析】A、C、D三个选项分别是实物债券、记账式债券和

12、金融债券。27、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付的费用为（）。A、手续费B、印花税C、申购费D、赎回费【参考答案】：A【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外还要支付手续费。印花税属于基金交易费；申购和赎回费是在买卖开放式基金时发生的费用。28、反映证券市场容量的重要指标是（）。A、股票市值占GDP的比率B、证券市场价值C、证券化率（证券市值/GDP）D、证券市场指数【参考答案】：C29、中国首批证券投资基金正式运作于（）。A、1998年3月B、1997年11月C、1993年4月D、1999年4月【参考答案】：A【解析】1998年3月，两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立

13、，这是我国第一批证券投资基金。30、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。A、2年B、3年C、4年D、5年【参考答案】：B31、关于股票基金的描述，正确的是（）。A、股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金B、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C、按基金投资的标，的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D、基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的【参考答案】：D32、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以

14、向股东会提名（）。A、董事B、经理C、监事候选人D、独立董事【参考答案】：B33、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是（）。A、股票B、公司债券C、商业票据D、金融债券【参考答案】：D34、以下证券投资风险中属于系统性风险的是（）。A、财务风险B、信用风险C、购买力风险D、经营风险【参考答案】：C【解析】系统性风险：政策风险，经济周期波动风险，利率风险，购买力风险。35、不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是（）。A、反映的经济关系不同B、投资主体不同C、所筹集资金的投向不同D、风险水平不同【参考答案】：B36、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（）。A、短期

15、国债B、中期国债C、长期国债D、无期国债【参考答案】：B37、证券公司监督管理条例规定，证券公司应当自每一会计年结束之日起（）月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。A、1B、3C、4D、6【参考答案】：C38、下列选项中，不属于我国证券投资基金法关于对基金份额持有人大会召集的规定的是（）。A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D、一般由基金管理人召集【参考答案

16、】：A39、在我国证券交易所买断式回购交易中，违约方承担的违约责任以（）为限。A、回购交易额加利息B、回购交易额C、支付履约金给守约方D、支付履约金加罚息【参考答案】：C【解析】买断式回购交易中，违约责任以支付履约金给守约方为限。40、证券交易所必须限定（）。A、上市公司数量B、会员数量C、证券交易数额D、交易席位数量【参考答案】：D【解析】证券交易所管理办法规定：证券交易所必须限定交易席位的数量。证券交易所设立普通席位以外的席位应当报证监会批准。证券交易所调整普通席位和普通席位以外的其他席位的数量，应当事先报证监会批准。41、对证券自营业务认识不对的是（）。A、证券自营业务是指证券公司以自己

17、的名义，为本公司依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他买卖证券的行为B、没有投机性，业务风险不大C、有利于活跃证券市场、维护交易的连续性D、容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为【参考答案】：B42、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。A、国家重点建设债券B、财政债券C、长期建设国债D、特别国债【参考答案】：D43、由承销商购买股票发行人本次拟发行的全部股份，然后再由承销商向投资者发售股份，由承销商承担全部发行风险的发行方式是（）

18、。A、差额包销B、全额包销C、封闭式包销D、开放式包销【参考答案】：B44、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：B45、2006年2月9日，中国人民银行发行了关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知，通知发布当天国家开发银行和（）完成首笔交易。A、中国农业银行B、中国光大银行C、中国建设银行D、中国民生银行【参考答案】：B46、对指数基金认识正确的是（）。A、投资组合模仿某一股价数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少B、由于指数基础金的投资非

19、常分散，可以完全消除投资组合的系统风险C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种【参考答案】：C47、1999年7月28日，中国证监会发布关于进一步完善股票发行方式的通知，对总股本超过（）元的新股发行方式作出重大改革，采取向法人配售和对公众上网发行相结合的方式。A、6亿B、5亿C、4亿D、3亿【参考答案】：C48、通常，基金托管人与()签定托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金持有人基金发起人基金管理人基金销售机构【参考答案】：C【解析】基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定

20、的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。49、金融衍生工具从（）可以分为远期金融合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特点B、基础工具C、交易场所D、产品形态【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150。50、我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承销团承销。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元【参考答案】：C【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203。51、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（）人民币。A、3000万元

21、B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：A【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132。52、股息的具体表现形式中，（）是最普通、最基本的形式。A、负债股息B、现金股息C、财产股息D、股票股息【参考答案】：B【解析】股息的具体形式可以有多种，包括：现金股息；股票股息；财产股息；负债股息；建业股息。现金股息是以货币形式支付的股息和红利，是最普通、最基本的股息形式。53、招股说明书的有效期为（），自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。A、12个月B、9个月C、6个月D、3个月【参考答案】：C【解析】掌握首次公开发行股票并在创业板

22、上市管理暂行办法的有关规定。见教材第八章第一节，P335。54、根据我国的规定，可转换公司债券自发行结束之日起（）个月后方可转换为公司股票。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：D【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P182。55、（）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。A、B股B、H股C、N股D、S股【参考答案】：D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。见教材第二章第四节，P72。56、有价证券是（）的一种形式。A、商品证券B、虚拟资本C、权益资本D、债务资本【参考答案】：B57、平时所说的道?琼斯指数是指（）。A、工业股价平均数B、运输

23、业股价平均数C、公用事业股价平均数D、股价综合平均数【参考答案】：A【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P250。58、我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司（）。A、盈余公积金B、资本公积金C、未分配利润D、法定公益金【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255。59、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（）。A、列于商业银行股权资本之后B、列于商业银行次级负债之后C、在支付税款之后D、先于商业银行股权资本【参考答案】：D【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行

24、概况。见教材第三章第三节，P99。60、根据规定，战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月。A、6B、12C、18D、24【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P208。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、我国基金法规定，基金份额持有人享受下列权利（）。A、分享基金财产收益B、参与分配清算后的剩余基金财产C、按照规定要求召开基金份额持有人大会D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额【参考答案】：A,B,C2、属于证券投资基金、股票与债券的区别是（）。A、反映的经济关系不同B、风险水平不同C、所筹集资金的投向不同D、收益不同

25、【参考答案】：A,B,C3、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取（）措施。A、责令停业整顿B、指定其他机构托管、接管C、撤销经营证券业务许可D、撤销【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P303。4、下列关于无面额股票的阐述正确的是（）。A、无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票B、无面额股票也称为比例股票或份额股票C、无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减D、我国

26、的公司法允许发行无面额股票【参考答案】：A,B,C5、由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人提供的履约担保可以是（）。A、通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券作为履约担保B、通过专用账户提供并维持足够数量的现金作为履约担保C、提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人D、提供经发行人认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三节，P179。6、对基金、股票与债券认识正确的是（）。A、它们反映的都是债权债务关系B、股票和债券是间接投资工具C、基金也是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证

27、券等金融工具D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票【参考答案】：C,D7、证券发行市场又称（）。A、一级市场B、初级市场C、二级市场D、次级市场【参考答案】：A,B【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节，P198。8、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。A、货币凭证B、法律凭证C、书面凭证D、资本凭证【参考答案】：B,C9、我国证券市场的监管目标是（）。A、运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作B、保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营C、防止人为操纵欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D、根据国家宏观经济管理的需要

28、，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345。10、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下面（）是直接融资的工具。A、股票B、定期存单C、储蓄存单D、公司债券【参考答案】：A,D【解析】直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。11、股票具有以下（）几个特征。A、收益性B、风险性C、流动性D、波动性【参考答案】：A,B,C,D【解析】股

29、票具有以下六个方面的特征：1、收益性，收益性是股票是最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。2、风险性，风险性是指股票可能产生经济利益损失的特性。持有股票要承担一定的风险。3、流动性，是指股票可以自由地进行交易。4、永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。5、参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。6、波动性，是指股票交易价格经常性变化，或者说与股票票面价值经常不一致。12、如果（），那么资产评估机构不能申请证券评估资格。A、在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年B、因以欺骗等不正当手

30、段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年C、申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年D、最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录【参考答案】：A,B,C,D13、下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（）。A、工商企业B、金融机构C、个人D、政府及其机构【参考答案】：A,B,D14、与现货市场投机相比较，期货市场投机的重要区别是（）。A、目前我国股票市场实行T1清算制度，而期货市场是T0B、期货交易的保证

31、金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大C、目前我国股票市场实行T2清算制度，而期货市场是T0D、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，具有更高的风险性【参考答案】：A,B,D【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172。15、证券市场的产生是因为（）。A、社会化大生产的发展B、商品经济的发展C、股份制的发展D、信用制度的发展【参考答案】：A,B,C,D【解析】证券市场从无到有，主要得益于：社会化大生产和商品经济的发展；股份制的发展；信用制度的发展。16、欧洲债券的描述正确的是（）。A、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家B、

32、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券C、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多它不需要官方主管机构的批准【参考答案】：A,B,C,D17、目前，我国金融债券的品种主要有（）。A、商业银行债券B、证券公司债券C、保险公司次级债务D、政策性金融债券【参考答案】：A,B,C,D【解析】本题考核的是我国目前有哪些金融债券品种。近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加。主要有以下几种：政策性金融债券；商业银行债券；证券公司债券：保险公司次级债务；财务公司债券。18、证券市场监管的原则是（）。A、依法监管原则B、保护投资

33、者利益浆则C、“三公”原则D、监督与自律相结合的原则【参考答案】：A,B,C,D19、中证100指数采用“除数修正法”修正，需要修正的情况包括（）。A、除息、除权B、股本变动C、停牌、摘牌D、停市【参考答案】：A,B,C,D20、指数基金的特点主要表现在（）。A、费用低廉B、分散和防范风险C、延迟纳税D、监控较少【参考答案】：A,B,C,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、无记名股票与记名股票的差别，正确的是（）。A、二者在股东的权利方面存在差别B、记名股票股东权利归属于记名股东；而无记名股票股东权利归属股票的持有人C、缴纳出资的方式不同，记名股票可分一次或多次缴纳出资，而无记名股票

34、在认购股票时要求一次缴纳出资D、无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全【参考答案】：B,C,D2、基金与股票的重要区别在于（）。A、反映的关系不同B、所筹资金的投向不同C、风险水平不同D、投资数量不同【参考答案】：A,B,C3、按照投资目标划分，基金可分为（）.A、成长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、稳健型基金【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，P125。4、金融互换主要包括（）。A、货币互换B、利率互换C、股权互换D、信用违约互换【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148。5、基金从设立到终止都

35、要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面（）。A、基金管理费B、基金托管费C、基金监管费D、基金信息披露费用【参考答案】：A,B,D6、证券公司的从业人员特定禁止行为（）。A、代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券B、违规向客户提供资金或有价证券C、侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围D、在经纪业务中不接受客户的全权委托【参考答案】：A,B,C7、下列关于优先股票的阐述，错误的是（）。A、优先股票是指股东享有某些优先权利的股票B、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权C、优先股股东具备普通股股东具有的基本权利D、优先股兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定

36、固定的股息率【参考答案】：C8、货币基金利润分配的规定有（）。A、可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配B、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益C、当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益D、每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139140。9、下列关于债券基金的说法正确的有（）。A、债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者B、债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降C、如果基金投资于境外市场，汇

37、率也会影响基金的收益D、在我国60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金【参考答案】：A,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P124。10、赋予股东优先认股权的主要目的是（）。A、保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例B、保护原有普通股股东的利益和持股价值C、确保公司股份能足额认购D、增加公司的募集资金【参考答案】：A,B11、符合QD业务进程的是（）。A、2006年6月，中国银监会印发关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知，明确商业银行开展QD业务的方式投资范围和托管资格管理等B、2007年5月，中国银监会将境外投资范围从固定收益类产品扩大到股票和基金等非固定收

38、益类产品C、中国银监会积极加强与境外监管机构合作，开展代客境外理财业务的联合监管D、2007年4月，中国银监会与香港证监会签署监管合作谅解备忘录【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P42。12、证券公司经营（）以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。A、证券承销与保荐B、证券自营C、证券资产管理D、证券经纪【参考答案】：A,B,C,D13、中央银行的货币政策手段包括（）。A、存款准备金制度B、发行国债C、调节税率D、再贴现政策、公开市场业务【参考答案】：A,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟

39、悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P62。14、证券市场监管的“三公”原则指的是（）。A、公开原则B、公义原则C、公平原则D、公正原则【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P344345。15、证券公司申请融资融券业务试点的条件是（）。A、经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司B、公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间C、财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以

40、上D、客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管【参考答案】：A,C,D16、对上证企业债指数样本描述错误的是（）。A、必须是在上海证券交易所上市交易的非股权连接类企业债券B、必须是固定利率付息和一次还本付息的非股权连接类企业债券C、必须是剩余期限在1年以上（含1年）的非股权连接类企业债券D、必须是信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券【参考答案】：A17、关于期货交易所论述正确的是（）。A、期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心B、期货交易所为期货交易提供交易场所和必要的交易设施，制定标准化的期货合约，为期货交易制定规章制度和交易规则C、期货交易所一

41、般实行会员制度(但近来出现了公司化倾向)，只有交易所的会员才能直接进场进行交易D、期货交易所承担着组织、监督期货交易的重要职能【参考答案】：A,B,C,D18、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（）事项。A、股东的姓名或者名称及住所B、各股东所持股份数C、各股东所持股票的编号D、各股东取得股份的日期【参考答案】：A,B,C,D19、场外交易市场主要具备的功能有（）。A、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B、为不能在交易所上市交易的证券提供流通转让的场所C、为非上市中小型高新技术股份公司提供股份转让服务，同时也为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所D、提供风险分层的金融资产管理渠道【参

42、考答案】：A,B,D【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P231。20、可转换债券具有双重选择权的特征，具体体现为（）。A、投资者可自行选择是否转股B、转债发行人可自行选择是否转股C、转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D、投资者拥有是否实施赎回条款的选择权【参考答案】：A,C【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。四、判断题（共40题，每题1分）。1、合格的境外机构投资者在我国的投资额度不受控制。（）【参考答案】：错误【解析】QFII(合格的境外机构投资者)在我国的投资额度是受到限制的。中国证监会、中国人民银行和国家外汇管理局2006年

43、联合发布的合格境外机构投资者境内证券投资管理办法对QFIl资格作了适度调整：将基金管理机构、保险公司等长期资金最近一个会计年度管理的证券资产规模由原先的100亿美元下调到50亿美元。保险公司取消了实收资本限制，成立年数的要求也由30年降到5年；新法规规定其他机构投资者(养老基金、慈善基金会、捐赠基金、信托公司、政府投资管理公司等)的准入资格，要求其须成立5年以上，最近一个会计年度管理或持有的证券资产不少于50亿美元。2、金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一定期限内必须服从卖方的选择并履行成交的允诺。【参考答案】：错误【解析】金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，就获得了在规定的期

44、限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。3、证券发行核准制以美国为代表，实行实质管理原则。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握证券发行制度及我国的证券发行制度。见教材第六章第一节，P201202。4、可转换债券在转换成股票后，持有者并没有由债权人变成股权所有者，只是形式拥有并没有实际权利。（）【参考答案】：错误【解析】可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权、债务关系，持有者是债权人；在转换成股票后，它变成了股票，持有者由债权人变成了公司的股东，可参与企业的经营决策和红利分配。5、证券的清算和交收统称为证券结算，

45、包括证券结算和货币结算。（）【参考答案】：错误6、证券公司投资银行业务内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券公司治理结构的主要内容；掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节P297。7、财产股息是公司用包括现金在内的财产向股东分派股息。（）【参考答案】：错误【解析】财产股息是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。8、证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。

46、（）【参考答案】：正确9、发行人推销证券的方法有两种：自销和包销。一般情况下，公开发行以包销为主。（）【参考答案】：错误10、股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为S股。（）【参考答案】：错误11、开放式基金的买卖价格取决于基金单位净资产值。（）【参考答案】：正确【解析】因为开放式基金不直接受市场供求的影响。12、可转换公司债券应半年或l年付息一次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。（）【参考答案】：正确13、公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属私募证券。（）【参考答案】：正

47、确14、股票的内在价值是指每股股票所代表的实际资产的价值。【参考答案】：错误【解析】股票的内在价值是指股票的理论价值，即股票未来收益的现值。题中描述的是股票的账面价值。15、基金法调整的核心是规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展。（）【参考答案】：正确16、会计师事务所申请证券相关业务许可证时，其分支机构的注册会计师也应计算在内。（）【参考答案】：错误【解析】会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应当具有20名以上符合相关条件的注册会计师，但数量不包括其分支机构的注册会计师。17、与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，而且，申购和

48、赎回均以现金进行。（）【参考答案】：正确18、公司法的调整范围包括股份有限公司、有限责任公司和两合公司，其核心旨在保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序。（）【参考答案】：错误19、认购不记名股票必须一次性缴纳足额股款。（）【参考答案】：正确【解析】认购不记名股票必须一次性缴纳足额股款，但认购记名股票可以分多次缴纳股款20、我国第一家专业性证券公司是南方证券公司。（）【参考答案】：错误【解析】我国第一家专业性证券公司是成立于1987年的深圳特区证券公司。21、金融远期合约采用一对一的交易方式。（）【参考答案】：正确【解析】掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，P159。22、证券市场作为间接融资市场在金融市场中居于重要地位。（）【参考答案】：错误【解析】直接融资与间接融资的根本区别在于是否以银