天津北方国投滨江金耀广场贷款项目集合资金信托计划

1、天津北方国投滨江金耀广场贷款项目集合资金信托计划 为为了充分分发挥信信托的职职能和作作用，吸吸纳社会会闲置资资金，实实现社会会资源的的合理配配置，根根据中中华人民民共和国国信托法法、信信托投资资公司管管理办法法、信信托投资资公司资资金信托托管理暂暂行办法法及其其他相关关法律、法法规的规规定，天天津北方方国际信信托投资资股份有有限公司司（以下下简称北北方信托托）利用用在金融融、投资资领域的的人才、信信息及管管理优势势，经充充分调研研和详细细论证，推推出了风风险较低低、收益益良好的的滨江金金耀广场场项目集集合资金金信托计计划（以以下简称称本信托托计划），使使中小投投资人从从天津市市商业的的快速健健

2、康发展展中直接接受益。 释释义 在在本计划划书中除除非文义义另有明明确所指指，下列列词语具具有以下下含义： 委委托人：指本计计划书的的委托主主体，限限于中华华人民共共和国境境内具有有完全民民事行为为能力的的自然人人、法人人及依法法成立的的其他组组织。 受受托人：指天津津北方国国际信托托投资股股份有限限公司。 受受益人：指委托托人指定定的在本本信托中中享有信信托受益益权的自自然人、法法人或者者依法成成立的其其他组织织。 本本信托：指根据据本计划划书与相相应的信信托合同同设立的的滨江金金耀广场场贷款项项目集合合资金信信托。 信信托财产产：指委委托人设设立信托托时交付付给受托托人的资资金以及及受托人

3、人管理、运运用、处处分信托托财产而而取得的的财产。 信信托资金金：指根根据本计计划书和和信托合合同，委委托人设设立信托托时交付付给受托托人的资资金。 信信托计划划资金：指信托托计划成成立日本本信托计计划项下下信托资资金的总总和。 信信托净收收益：指指受托人人管理、运运用和处处分信托托财产取取得的收收益，在在扣除信信托费用用、应缴缴纳的税税费及对对第三人人的负债债后的剩剩余部分分。 信信托受益益权：指指受益人人取得信信托净收收益的权权利。 借借款人：指天津津滨江金金耀广场场有限公公司。 信信托文件件：指本本信托计计划书、资资金信托托合同和和信托财财产管理理运用风风险申明明书。 一一、信托托计划名

4、名称 滨滨江金耀耀广场贷贷款项目目集合资资金信托托计划。 二二、信托托计划目目的 通通过本信信托计划划的实施施，由北北方信托托将多个个委托人人的信托托资金集集合起来来，发挥挥规模经经营优势势，主要要向天津津金耀广广场有限限公司发发放贷款款，通过过专业化化的管理理和运用用实现信信托财产产的稳定定增值。 三三、信托托计划规规模 本本信托计计划规模模不超过过人民币币60000万元元。 四四、信托托计划期期限 本本信托计计划期限限三年，自自本信托托计划成成立之日日起计算算。 五五、加入入本信托托计划的的条件和和方式 （一一） 委委托人的的资格 委委托人应应是中华华人民共共和国境境内具有有完全民民事行为

5、为能力的的自然人人、法人人或依法法成立的的其他组组织（以以下统称称“委托人人”）。 （二二）对信信托资金金的要求求 11、加入入本信托托计划的的资金应应当是委委托人合合法所有有的资金金，并需需为人民民币资金金。 22、加入入本信托托计划的的资金应应不低于于人民币币5万元元，并需需为人民民币1万万元的整整数倍。 （三三）加入入方式 委委托人须须在受托托人指定定的网点点交付信信托资金金，签订订信托合合同，加加入本信信托计划划。 （四四）预约约期 本本信托计计划预约约期为77天，期期间在受受托人营营业地点点及其指指定的网网点(周周日不休休)接受受委托人人认购预预约登记记，并将将遵循“时间优优先、数数

6、额优先先”的原则则。 （五五）发行行期： 本本信托计计划发行行期为226天。 11、预约约委托人人加入期期：预约约委托人人可在发发行期的的前三天天，在受受托人指指定的网网点交款款，并办办理加入入本计划划的相关关手续。 22、一般般委托人人加入期期：如果果预约委委托人加加入期内内筹集的的资金没没有达到到60000万元元，符合合条件的的一般委委托人可可在预约约委托人人加入期期后的发发行期内内，直接接在受托托人指定定的网点点交款，并并办理加加入本计计划的相相关手续续。 六六、信托托计划的的成立 （一一）信托托计划的的成立 满满足下列列条件之之一且受受托人与与天津滨滨江金耀耀广场有有限公司司签订的的借

7、款合合同生效效，本信信托计划划成立： 11、信托托计划项项下信托托合同的的份数达达到法定定要求； 22、信托托计划项项下的信信托资金金总和达达到60000万万元人民民币； 33、信托托计划发发行期结结束。 受受托人将将与借款款人在满满足上述述三个条条件之一一后的55个工作作日内签签订借款款合同。 （二二）信托托资金在在信托计计划成立立前产生生的利息息计算及及其分配配 信信托资金金在受托托人收到到日至本本信托计计划成立立日期间间产生的的利息按按中国人人民银行行规定的的人民币币活期存存款利率率计算，由由受托人人在本信信托计划划成立之之日起满满一年后后的第一一次信托托净收益益分配时时支付给给受益人人

8、。 七七、信托托计划资资金的运运用 受受托人将将把本信信托计划划资金主主要以贷贷款方式式发放给给天津滨滨江金耀耀广场有有限公司司。提前前收回的的贷款及及利息，将将由受托托人以存存放银行行、同业业拆放、债债券投资资等稳健健的方式式进行运运作。 （一一）借款款人及借借款项目目基本情情况 1、借借款人基基本情况况 借款款人天津津滨江金金耀广场场有限公公司由天天津金耀耀集团有有限公司司和天津津滨江集集团有限限公司共共同出资资设立，注注册资本本2.88亿元人人民币。经经营商业业百货并并投资酒酒店、娱娱乐、餐餐饮等服服务项目目，是为为消费者者提供一一站式购购物、休休闲旅游游服务的的超大综综合性商商贸休闲闲

9、项目。该该项目坐坐落于和和平区南南门外大大街与南南马路交交口东侧侧，建筑筑面积约约18万万平方米米。 22、借款款项目主主要特点点 （11）政府府支持。该该超大型型综合商商业项目目的出现现，将进进一步提提高天津津市的商商业水平平，有利利于加速速形成天天津市大大流通、大大商贸的的经济格格局，因因此一直直得到有有关领导导和部门门的大力力支持。 （22）商业业概念领领先，管管理水平平较高，经经营前景景良好，还还款风险险小。为为消费者者提供一一站式消消费是大大型商业业发展的的主流趋趋势，滨滨江金耀耀广场在在天津市市率先引引进“shooppiing malll”的概念念，为消消费者提提供购物物、酒店店、

10、休闲闲娱乐等等服务；其中，商商场部分分已从220033年1月月16日日开始试试营业，酒酒店等投投资项目目将于220033年下半半年陆续续投入运运营。 借借款人的的股东之之一滨江集集团在商商业经营营管理方方面有丰丰富的经经验和较较高的水水平，借借款人将将借助滨滨江集团团的商业业管理优优势，并并大力引引进其他他知名管管理品牌牌，如：引进美美国第一一家会员员制俱乐乐部连锁锁店普尔斯斯马特超超市；与与北京亚亚飞汽车车连锁总总店合作作共建大大型汽车车超市；并引进进天津娱娱乐业的的成功典典范东方之之珠管理理模式，打打造独具具特色的的酒店娱娱乐新形形象。 商商业项目目的现金金流量一一般较高高，有充充裕的现现

11、金流来来偿还贷贷款。 （33）地理理位置优优越：该该项目位位于天津津市中心心商业区区，周围围有许多多中高档档的住宅宅小区项项目，蕴蕴含着巨巨大的消消费潜力力；附近近还有服服装街、食食品街、旅旅馆街和和鼓楼及及正在建建设中的的铜锣湾湾广场、万万达商业业广场等等商业设设施，广广场周围围环绕三三条通衢衢大道，天天津市地地铁二号号线也将将通过此此处，交交通便利利，道路路通畅，一一个崭新新的商圈圈正在形形成，随随着项目目的完善善，将吸吸引越来来越多的的客流量量。 （44）股东东背景深深厚。借借款人的的两个股股东金耀集集团和滨滨江集团团都是天天津市的的大型企企业，资资本雄厚厚，信誉誉卓著，具具有很强强的影

12、响响力。 天天津金耀耀集团有有限公司司是20001年年10月月经天津津市委、市市政府批批准成立立，市政政府授权权对国有有资产依依法进行行经营、管管理和监监督的国国有独资资企业，实实行计划划单列，是是天津市市重点支支持的十十四家大大型企业业集团之之一。 金金耀集团团公司注注册资本本8.44亿元，目目前总资资产达440亿元元，在国国内拥有有全资、控控股、参参股企业业近400家，其其中通过过控股天天津药业业集团进进而控股股天津药药业股份份有限公公司（AA股上市市公司）。 金金耀集团团以生产产经营皮皮质激素素类药物物及制剂剂、氨基基酸类原原料药和和大输液液产品为为主，是是亚洲最最大的皮皮质激素素类药物

13、物生产基基地。在在积极发发展主导导产业现代代医药和和生物技技术的同同时，金金耀集团团也开始始向商业业领域进进军，与与滨江集集团合资资组建了了滨江金金耀广场场有限公公司，并并控股551%。 近近十年来来，金耀耀集团主主要经济济指标保保持年增增长200%以上上，综合合经济指指标位于于全国同同行业前前列，先先后荣获获全国“五一劳劳动奖状状”、中国国企业管管理杰出出贡献奖奖、全国国质量管管理先进进企业等等数十项项荣誉称称号。“十五”期间，金金耀集团团要建成成具有国国际竞争争规模的的跨行业业、跨地地区、跨跨国界的的特大型型企业集集团，计计划实现现总资产产和销售售收入双双1000亿元，年年利润66亿元，利

14、利税100亿元。 天天津滨江江集团有有限公司司是19997年年12月月8日正正式挂牌牌运营的的商业企企业集团团，注册册资本33.6亿亿元，为为和平区区区属企企业。公公司在220011年9月月被列入入天津市市重点支支持的大大型企业业集团。 滨滨江集团团20002年完完成销售售收入331亿元元，销售售水平进进入全国国大型商商业企业业集团前前15强强，其下下辖的滨滨江商厦厦和滨江江购物中中心是天天津市商商业企业业中表现现较为突突出的两两家企业业。 （二二）贷款款主要事事项 11、贷款款用途 天天津滨江江金耀广广场有限限公司将将把此笔笔贷款资资金用于于支付工工程款，具具体包括括酒店工工程项目目、汽车车

15、广场工工程项目目、商场场工程项项目、公公建工程程项目。 22、贷款款期限： 贷贷款期限限三年，自自受托人人与借款款人签订订的借款款合同生生效日始始。 33、贷款款利率 ： 贷贷款年利利率为55.588%。 44、贷款款利息支支付： 借借款人每每3个月月支付贷贷款利息息。 55、贷款款本金偿偿还 ： 贷贷款本金金在贷款款期限届届满之前前返还。 66、还款款资金来来源： 主主要还款款资金来来源为借借款人的的营业收收入和投投资收益益；借款款人的收收入不足足以归还还贷款时时，将由由保证人人偿还。 77、贷款款担保： 天天津金耀耀集团有有限公司司和天津津滨江集集团有限限公司将将为借款款人偿还还借款本本息

16、提供供连带责责任保证证担保。 （三三）提前前收回的的贷款和和贷款利利息收入入在年度度信托收收益分配配前的运运作： 受受托人将将遵循安安全性、流流动性和和效益性性的原则则，将到到期前提提前收回回的贷款款及利息息通过存存放银行行、同业业拆借、债债券投资资等方式式进行运运作，争争取实现现信托财财产的稳稳定增值值。 八八、信托托计划的的管理 （一一）信托托财产的的独立性性管理 11、受托托人将按按照信信托法的的有关规规定，将将信托财财产与受受托人所所有的财财产（以以下简称称固有财财产）和和受托人人管理的的其他信信托财产产严格区区分。信信托财产产与固有有财产和和受托人人管理的的其他信信托财产产分别管管理

17、、分分别记账账。 22、本信信托计划划已开立立专用银银行账户户，并将将单独记记账、单单独核算算。 （二二）信托托业务的的专业化化管理 受受托人业业已制订订了一整整套全面面系统、切切实可行行的信托托业务内内部控制制制度，并并建立了了完善科科学的部部门体系系，努力力保证信信托财产产的有效效增值。 1、投投资风险险的决策策管理 为了了最大限限度降低低风险，保保证投资资人的利利益，北北方信托托成立了了业务决决策委员员会，其其具体职职能是：决定投投资原则则、投资资方向、投投资策略略；确定定投资组组合的总总体目标标和总体体计划；提出法法律、政政策风险险、利率率风险、证证券投资资风险等等具体意意见；提提出防

18、范范和化解解上述风风险的控控制措施施。 22、信托托业务操操作管理理 北北方信托托根据信信托业务务的需要要设置了了不同的的部门和和岗位，以以实现各各部门、岗岗位间的的相互监监督和制制衡。本本信托的的资金运运用主要要由业务务发展总总部负责责，其主主要职责责为拟定定信托计计划资金金运用方方案，经经业务决决策委员员会批准准后实施施；按信信托文件件规定运运作信托托计划资资金，并并对资金金拨付等等发布指指令；追追踪项目目进展情情况等；而本信信托的资资金托管管主要由由天津北北信财务务咨询公公司负责责，其主主要职责责为：为为信托计计划建立立会计账账户和信信托账户户； 执执行业务务发展总总部的指指令；实实施信

19、托托计划收收益分配配方案； 安全全保管信信托计划划资金；合同管管理；信信息披露露；发现现业务发发展总部部的指令令违反信信托合同同规定时时，有权权拒绝执执行该指指令，并并向业务务决策委委员会报报告。 业业务发展展总部、托托管公司司在业务务上独立立于公司司的其他他部门，其其工作人人员不与与公司其其他业务务部门相相互兼职职，具体体业务信信息不与与公司的的其他业业务部门门共享。 3、内内部稽核核管理 为为及早发发现问题题及时解解决，做做到防微微杜渐、将将风险防防患于未未然，受受托人设设稽核监监察部 ，具体体负责公公司日常常风险管管理；监监督与核核查业务务部门及及相关部部门对于于风险控控制制度度的执行行

20、情况； 针对对业务过过程中异异常情况况做出预预警并及及时报告告。 （三三）信托托财产的的专人管管理 本信信托计划划的日常常运作主主要由受受托人的的以下信信托经理理负责： 包包立杰：北方信信托业务务发展总总部副总总经理。 初初宁：北北方信托托业务发发展总部部项目经经理。 （四四）受托托人对本本信托财财产的管管理运用用权限 鉴鉴于本信信托的集集合性质质，委托托人委托托受托人人对信托托财产进进行管理理和运用用。同时时，在不不违背信信托目的的，且以以公平的的市场价价格进行行交易的的情况下下，受托托人可以以将本信信托项下下的信托托财产与与受托人人管理的的其他信信托财产产或受托托人的固固有财产产进行交交易

21、。 九九、信托托计划的的风险及及对策 （一一） 本本信托计计划存在在的主要要风险 1、信信用风险险 本信信托计划划借款人人的偿债债能力将将直接影影响本信信托的收收益。 2、利利率风险险 本信信托贷款款参照中中国人民民银行规规定的同同期同档档银行贷贷款利率率发放。如如果中国国人民银银行上调调同期银银行贷款款利率水水平，将将改变委委托人对对信托资资金机会会成本的的考量。 3、管管理风险险 在信信托资金金的管理理运用过过程中，存存在由于于信托经经理或受受托人的的管理和和知识水水平有限限、获取取的信息息不完备备等原因因致使信信托财产产遭受一一定损失失的可能能。 44、其他他风险 除除以上揭揭示的风风险

22、外，本本信托不不排除其其他因政政治、经经济、自自然灾害害等不可可抗力对对信托财财产产生生影响的的可能。 （二二）本信信托计划划风险之之对策 11、信用用风险之之对策 为为了有效效规避信信用风险险，本信信托贷款款由借款款人的股股东天津金金耀集团团有限公公司和天天津滨江江集团有有限公司司提供连连带责任任保证担担保。 22、利率率风险之之对策 目目前我国国国内货货币供应应充足，即即便进行行利率市市场化改改革，市市场利率率上升的的可能性性不大，委委托人的的信托资资金机会会成本大大幅扬升升的可能能性较小小。 33、管理理风险之之对策 受受托人将将严格遵遵照信托托合同的的约定，以以安全性性为首要要原则运运

23、作信托托资金，在在年度信信托收益益分配前前收取的的贷款利利息收入入，将不不被用于于股票市市场等高高风险的的投资领领域。同同时，受受托人将将从制订订科学的的人事管管理制度度和人员员培训制制度等多多个角度度和层次次，不断断提高信信托经理理人的职职业素质质和水平平，最大大限度地地防止管管理风险险的发生生。 十十、信托托费用 （一一）信托托费用的的种类 11、受托托人管理理佣金：北方信信托按照照信托计计划资金金的1%的年费费率按季季（每33个月）计计提佣金金。 22、因处处理信托托事务所所支出的的其他费费用（简简称信托托管理费费用），包包括但不不限于下下列各项项： （11）文件件或账册册制作、印印刷费

24、用用； （22）信息息披露费费用； （33）代理理机构手手续费、服服务费、证证券交易易手续费费； （44）信托托计划推推介费用用； （55）审计计费、律律师费等等费用； （66）信托托终止清清算时所所发生费费用； （77）按照照国家有有关规定定可以列列入的其其他费用用。 （二二）不列列入信托托费用的的项目 受托托人因违违背信托托合同导导致的费费用支出出或信托托财产的的损失，以以及处理理与信托托事务无无关的事事项发生生的费用用不列入入信托费费用。 十十一、信信托税费费 受受益人和和受托人人应就其其各自的的所得按按照有关关法律规规定另行行依法纳纳税。应应当以信信托财产产承担的的税费，按按照法律律、

25、行政政法规和和国家有有关部门门的规定定办理。 十十二、信信托收益益及其分分配 （一一）信托托收益的的构成： 本本信托计计划的信信托收益益主要由由两部分分组成：1、信信托贷款款所得的的利息收收入； 2、提提前收回回的贷款款和贷款款利息收收入在年年度信托托收益分分配前进进行稳健健型投资资所得收收益。 （二二） 信信托净收收益的归归属和分分配 信信托净收收益指信信托收益益在扣除除信托费费用、应应缴纳的的税费及及对第三三人的负负债后的的剩余部部分。 11、本信信托计划划项下的的信托净净收益归归属全体体受益人人。 22、本信信托计划划项下的的每一受受益人按按照其信信托合同同项下的的信托资资金占本本信托计

26、计划资金金的比例例，享有有信托净净收益。 （三三）预计计净收益益率 预预计净收收益率=信托净净收益/信托计计划资金金*1000% 预预计每年年收益率率为4.3%。 （四四）信托托净收益益的支付付 信信托净收收益以货货币形式式发放，每每年支付付一次。第第一次信信托净收收益发放放时间为为本信托托成立满满一年后后的第111至220个工工作日，第第二次信信托净收收益发放放时间为为本信托托成立满满二年后后的第111至220个工工作日，第第三次信信托净收收益的发发放将信信托终止止后随信信托财产产的返还还一并进进行。 十十三、信信托受益益权转让让 11、在本本信托计计划成立立三个月月后，受受益人可可转让其其

27、享有的的信托受受益权。 22、受益益人转让让信托受受益权，应应持资金金信托合合同复印印件、信信托受益益权转让让申请书书和有效效身份证证件与受受让人共共同到受受托人处处办理转转让登记记手续。未未到受托托人处办办理转让让登记手手续的，受受托人仍仍将信托托合同约约定的受受益人视视为信托托受益人人。 33、受益益人转让让信托受受益权，转转让人和和受让人人应当按按照转让让信托受受益权金金额的00.1%分别向向受托人人交纳转转让手续续费。 十十四、信信息披露露 （一一）信息息披露的的形式 本本信托将将按照有有关规定定，以下下列方式式进行信信息披露露： 11、受托托人营业业场所存存放备查查； 22、在受受托

28、人网网址/n上公告告； 33、委托托人、受受益人来来函索取取后邮寄寄方式递递送。 （二二）信息息披露的的内容及及时间 11、信托托计划清清算报告告 北北方信托托应在信信托计划划终止后后十个工工作日内内编制信信托财产产分配的的清算报报告并公公告。 22、 临临时报告告与公告告 在在信托计计划存续续期内，如如果发生生可能对对信托受受益人权权益产生生重大影影响的事事项时，北北方信托托应在知知道临时时事项发发生之日日起十个个工作日日内作临临时披露露。 十十五、信信托终止止与清算算 （一一）信托托的终止止 有有下列情情形之一一的，本本信托终终止： 11、信托托目的已已经实现现或不能能实现； 22、全体体信托当当事人协协商同意意； 33、信托托期限届届满； 44、信托托被解除除； 55、信托托被撤销销； 66、全体体受